天津滨海新区综合配套改革试验金融创新专项方案

附件六：天津滨海新区综合配套改革试验金融创新专项方案

为贯彻落实《国务院关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》(国发[2006]20号)和《国务院关于天津滨海新区综合配套改革试验总体方案的批复》（国函[2008]26号），建设与北方经济中心和滨海新区开发开放相适应的现代金融体系和全国金融改革创新基地，在总结金融改革创新工作的基础上，制定天津滨海新区金融改革创新专项方案。

一、金融改革创新的指导思想和目标任务

（一）指导思想：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻党的十七大精神，深入贯彻落实科学发展观，紧紧抓住天津滨海新区开发开放难得的历史机遇，按照科学、审慎，风险可控的原则，不断健全和完善现代金融体系，充分发挥金融支持经济增长和促进结构调整的作用，加快建设全国金融改革创新基地，增强服务辐射能力，带动环渤海区域经济加快发展，努力做到率先推进综合配套改革、率先提高对外开放水平、率先转变经济发展方式、率先增强自主创新能力，为全国金融改革创新提供借鉴和示范。

（二）目标任务：按照国务院关于在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革，原则上可安排在天津滨海新区先行先试的要求，加快天津滨海新区金融改革创新进程，力争用5至10年时间，基本形成具有行业领先水平和国际竞争力的多元化金融机构体系；基本形成国内外投资者共同参与，具有国际影响力的金融市场体系；基本形成与经济发展需要相适应的金融产品创新体系；基本形成符合国际通行规则，规范有序的金融发展环境；努力建设与北方经济中心相适应的现代金融体系和全国金融改革创新基地。

二、金融改革创新的主要内容

（一）深化投融资体制改革，多渠道扩大直接融资规模

在产业投资基金、创业投资、并购贷款、房地产信托投资基金、股权投资基金等方面进行改革试验，拓宽直接融资渠道，深化投融资体制改革，改善社会资金结构，提高社会资金使用效率。

1.搞好产业投资基金试点，建立符合产业发展要求的人民币基金。大力发展股权投资类基金，推进股权投资基金制度建设。设立新金融引导基金，探索发展风险对冲类基金。搞好渤海、船舶产业投资基金试点，建立完善的契约型股权投资基金模式。争取国家有关部门支持，建立成熟的船舶、飞机构建和租赁运营模式，探索创新配套的船舶登记制度和建立船舶航运交易市场。

2.开展商业物业投资信托基金（REITS）试点。开展REITS试点，探索不同的经营模式，建立房地产业物业长期持有、租赁经营和直接融资规模。

3.增强国际化直接投融资服务平台功能。办好中国企业国际融资洽谈会，增强市场化功能，提升国际影响力。支持滨海国际股权交易所健全服务网络，增强平台服务功能，促进资本双向流动，为境内外企业提供符合国际规则和标准的股权投融资服务。

4.发展证券期货业，丰富直接融资渠道。根据环渤海区域经济特点，加快期货交割库建设，并逐渐丰富交易品种，逐步发展商品期权交易，探索开展石化、新能源等大宗商品交易和农产品期货服务“三农”的运作模式。在符合有关法律法规和行业监管要求的基础上，支持滨海新区企业开展集合资金信托发行改革试点，支持企业在符合条件的前提下发行企业债、短期融资券、中期票据、资产支

持证券和引进保险资金、社保资金，利用各种直接融资工具，提高直接融资比重。

5.深化投融资体制改革。完善市城投资集团投融资体制改革方案，充分运用政府资源、企业资源和市场资源，在符合条件的前提下，推动项目建设通过发行企业债，中期票据和引进保险资金、社保资金等多种融资方式，实现城市建设以政府拨款为主向间接融资为主再向直接融资为主的转变。

6.支持天津股权交易所不断完善运作机制，规范交易程序，健全服务网络，拓展业务范围，扩大市场规模。充分发挥市场功能，为中小企业和成长性企业提供高效便捷的股权投融资服务。

7.支持天津产权交易中心提升市场功能，增加交易品种，扩大交易量；支持天津产权交易中心和北方产权交易共同市场充分发挥作用，按照财政部、工业和信息化部要求，争取设立国家金融资产转让和知识产权转让等市场。

（二）开展综合经营试点，健全金融服务功能

全面推进天津滨海新区保险改革试验区建设，积极引进和设立保险机构，推动保险公司创新发展。积极探索开展金融业综合经营。搞好排放权综合交易试点。

1．搞好天津滨海新区保险改革试验区建设。推动天津滨海新区保险改革试验区发展。积极推广科技保险、计划生育保险、补充养老保险等试点工作。扩大农业保险覆盖面，不断改善农业保险经营机制和发展模式，完善农业保险服务体系。继续扩大责任保险业务领域，拓展非车险产险业务，稳步发展与住房、汽车消费等相关的保险。积极发展建工险、工程险等业务，支持出口贸易。提高保险业参与新型农村合作医疗水平，发展适合农民需求的健康保险和意外伤害保险。积极发展养老保险业务，支持有条件的企业建立补充养老保险制度，积极发展个人养老保险，开展延迟纳税型养老保险试点。推动健康险发展，支持相关保险机构投资医疗机构和养老实体。探索和完善创业投资保障制度，鼓励企业开展有价值的创业投资活动。引导保险公司以债权等方式投资交通、通信、能源等基础设施项目和农村基础投资项目。稳妥推进保险公司投资国有大型龙头企业股权。支持建立保险机构，稳步推进保险公司集团化发展，逐步建立多层次保险市场体系。支持监管部门推进监管手段创新，加强监管，严格防范风险。

2.探索金融控股公司金融业综合经营模式。批准天津市泰达国际控股（集团）有限公司为金融控股公司，整合天津市现有金融机构国有股权，按照“集团公司综合经营，二级法人公司分业经营”原则，开展金融业综合经营试验，探索建立金融控股集团的监管模式。

3.争取银行开展综合经营试点。开展银行综合经营试点的研究和工作。支持银行业金融机构开展机构和业务种类创新，支持和推动当地法人机构参加成立基金公司等二级法人公司的试点工作，报国务院批准后依法开展业务经营活动。

4.搞好排放权交易综合试点。按照财政部、环境保护部的批复要求，制定和实施排放权交易综合试点方案。坚持政府推动和市场运作的原则，继续争取国家有关部门支持指导，搞好排放权交易综合试点。运用市场机制加强环境保护，建立污染减排激励和排放约束机制，建立排放权指标初始分配的管理体制。

（三）整合及新设立金融机构，健全金融机构体系 提高金融支持农村和中小企业发展水平和质量。支持设立和引进法人机构，增强金融服务和辐射力。加快发展担保业、租赁业、票据业、保理业、消费信贷业务等各项金融业务。

1.深化农村金融改革。支持引导天津滨海农村商业银行积极探索跨区域支

农新模式，创建支农服务特色银行；经国务院同意，整合天津农村合作银行和区县行社改制组建天津农村商业银行，完成深化农村信用社改革任务，发展社区零售银行模式；鼓励股份制银行在农村地区设立分支机构，完善邮政储蓄银行服务“三农”的功能，增强农业银行和政策性银行扶持“三农”发展的力度；整合农村金融资源，提升农村金融服务的充足性；加快农村金融产品创新，鼓励和支持符合条件的金融机构在银行间债券市场发起以涉农贷款为基础资产的信贷资产支持证券，支持符合条件的涉农企业发行短期融资券、中期票据等信贷产品。

2.解决中小企业融资问题。政府对金融机构发放的中小企业贷款和融资租赁给予成本费用补助，改进政府部门与银行、保险机构合作的方式，改善金融环境和发展条件，完善促进中小企业金融租赁业务健康发展的金融租赁税收政策。设立多层次中小企业贷款担保基金和担保机构，提高对中小企业贷款比重；对符合条件的中小企业信用担保机构按现行规定免征营业税；建立农村信贷担保机制，扩大农村有效担保物范围，积极探索发展农村多种形式担保的信贷产品；继续推进小额贷款公司试点，鼓励小额贷款公司与信用共同体、信贷担保机构和行业组织合作，为中小企业融资创造良好条件。探索建立存款保险制度，保护小额贷款公司、社区银行等小型银行存款人利益。

3.支持中德住房储蓄银行健全银行功能。增加资本金，扩大业务范围，健全银行功能。完善现有的先存后贷模式化产品，为中低收入群众购买中小户型和中低价位住房服务。开发保障性住房产品和业务。发展市场化的产品和业务。努力办成全国性住房信贷银行。

4.支持设立和引进法人机构。支持设立和引进法人机构并支持其发展，支持符合条件的外资银行等金融机构在津设立法人机构。在符合有关法律法规和行业监管要求的基础上，设立和引进信托、证券、期货、消费金融、货币经纪、金融保理、金融租赁、资产管理、基金管理公司、企业集团财务公司、汇兑公司等各类金融机构以及保险经纪公司、咨询公司、评估公司、金融信息服务公司和金融服务外包公司等中介机构，优化资源配置，健全服务体系，增强金融服务和辐射力。注重优化机构，提升机构质量，改善金融秩序，推进良性竞争。

5.发展担保业，增加担保融资规模。整合市和区县人民政府及政府部门的担保机构，设立担保集团公司，建立担保分担保再担保制度，为中小企业融资和“三农”发展服务。研究制定担保机构有效担保、及时代偿和合理取费制度，政府对担保机构给予风险补偿，促进银行与担保机构合作，建立利益共享和风险共担机制，合理确定担保基金与担保贷款比例，提高风险控制和担保融资能力。

6.建立金融创新制度，发展各种金融业务。实施股权出资和股权出质办法，推行制式契约，提高支付结算功能。制定发展租赁业以建立资产轻量化模式，发展票据业以提高贴现业务比重、发展保理业以扩大应收账款融资、发展消费信贷业以支持理性信贷消费等政策制度规则，支持金融企业与客户改革创新。

（四）搞好外汇管理改革试点，适度发展离岸金融服务

搞好商业银行结售汇综合头寸正负区间管理试点。开展跨境贸易人民币结算试点和人民币境外投资试点。适度发展离岸金融业务。设立货币经纪公司，为银行外汇交易提供服务。

1.搞好外汇管理改革试点。继续搞好渤海银行结售汇综合头寸正负区间管理试点。总结试点经验，结合国内外形势变化，研究扩大试点范围，支持有资质的在津法人银行实行结售汇综合头寸正负区间管理。

2.进行跨境贸易人民币结算试点。根据天津滨海新区功能定位，选择有真

实贸易背景、贸易定价权、外汇避险需求的优质企业和资金实力强、境外分支机构多、风险管控能力强的商业银行，与港澳台地区和东盟、东北亚国家进行跨境贸易人民币结算试点。

3.进行人民币境外投资试点。根据国际经济金融发展变化情况，配合跨境贸易人民币结算试点，按照审慎、风险可控和有序放开的原则，在天津滨海新区选择有实力、有需求的企业，进行人民币境外投资试点，支持我国企业走出去。根据试点情况，逐步扩大投资主体范围和投资地域范围。

4.适度开展离岸金融业务。经相关监管部门批准，允许符合准入条件的商业银行在东疆保税港区办里离岸业务，允许经营规范、有业务需求的保税监管区域企业在取得离岸银行业务经营资格的商业银行开立外汇账户。

5.设立货币经纪公司，开展外汇经纪业务。支持符合条件的货币经纪公司为银行外汇交易提供服务。支持符合条件的非金融机构开展个人本外币兑换特许业务试点，满足天津对外交往中个人本外币兑换服务需要。

（五）设立柜台交易市场，逐步健全多层次资本市场

建立天津滨海新区柜台交易市场，为中小企业和成长性企业提供高效便捷的股权投融资服务。

1.建立天津滨海新区柜台交易市场。根据国务院金融促进经济发展的有关文件精神，增强经济活力和中小企业创新能力，建立和完善中小企业直接融资渠道和平台，按照“顶层设计、统一规划、分布实施”的原则，设立天津滨海新区柜台交易市场股份有限公司，开展银行债券及衍生品和企业债转让市场建设，逐步建成非上市公众公司股份和信托产品、股权投资基金、产业投资基金等报价转让机制，逐步建立与上海、深圳证券交易所市场信息共享与转版机制。在内地与香港金融合作框架下，研究探索与香港内地金融市场合作机制。

2.建立和完善柜台交易市场监管体制。根据柜台交易市场建设的实际需要，制定切实可行的风险防范措施，创新风险监管制度，加强跨区域、跨行业监管力度，接受国家有关部门的监管；发挥地方政府在市场建设与监管中的作用；充分发挥行业协会的作用，逐步建立和完善市场参与者自律机制，维护金融稳定和安全。

3.加强柜台交易市场基础设施建设，逐步完善市场服务体系。建立柜台交易市场电子报价、转让、登记、结算及信息披露与查询系统，建立企业和个人征信平台和数据库，集聚和培养会计审计、资产评估、法律服务、投资咨询、信用平级等中介服务机构，逐步形成有利于柜台交易市场发展的金融生态环境和相应的市场服务体系。

（六）改善金融发展环境，提升金融服务水平

加强金融监管和服务，发展信用服务业和商事仲裁，搞好金融教育，规划建设金融服务区，努力营造良好金融发展环境。

1.加强金融监管和服务，不断优化金融开放环境。争取国家有关部门支持，建立金融改革创新协调促进机制，充分利用滨海新区政策优势进行改革创新，继续组织实施天津市金融发展规划，不断完善金融改革创新专项方案，在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面先行先试，增强金融机构的服务和辐射功能，促进区域经济协调发展。优化金融开放环境，坚持循序渐进、风险可控、竞争合作、互利共赢，加强与国际金融组织、国际金融机构、国际金融中心城市的交流合作，支持台资金融企业来津发展，推动两岸金融合作，不断提高金融业对外开放的质量和水平。深化金融改革，不断探索建立完善的金融监管体系，强化

风险监测和管理，加强功能监管、审慎监管，强化资本金约束和流动性管理，完善市场信息披露制度，在保护银行债权、防止逃废银行债务、处置抵贷资产、合法有序进行破产清算等方面营造有利环境，切实维护金融安全稳定。

2.发展信用服务业，建立社会信用体系。支持设立信用服务公司，面向社会提供信用服务，发展区县街道乡镇和经济功能区、企业总公司和行业商会的信用共同体。通过信用评级，提高企业和经济组织的融资能力，以金融统一征信平台为载体，完善企业和个人信用基础数据库建设，促进信用信息共享。推广企业和个人信用报告的应用。加快中小企业信用体系建立，推进农村信用体系建设。逐步建立失信惩戒机制，加快信用体系建设。

3.发展商事仲裁，打击金融犯罪。支持天津国际经济金融仲裁中心依法解决商事争议，提供符合国际规则和国际水准的法律服务，营造良好商务环境和法制环境。加强反洗钱、处置非法集资、非法证券发行、非法保险活动等工作，形成政府加强组织协调服务、职能部门实施金融监管、行业协会严格自律与企业依法治理规范运作的发展格局。

4.搞好金融教育，提高整体素质和技能。坚持新金融、新体制、新成果办学原则，建立与国内外知名院校和研究机构的合作交流机制，树立先进的教育理念，利用国内外教育资源，支持保险金精算等金融专业发展，探索将征信等金融知识纳入高校课程。创建亚洲商学院和新金融研究中心，促进基金、并购和外汇黄金等研究中心发展，培养理论与实务、素质与技能相结合的符合型金融人才。支持高等院校、研究机构和行业协会开展培训教育，打造金融领军人才和专业团队。

5.规划建设金融服务区。搞好解放北路金融城、滨海新区服务外包基地和于家堡金融中心商务区的规划设计建设，建成以市场会展、现代金融、传统金融、教育培训、服务外包和商务商贸等为主题的金融服务区，形成机构集中、人才汇聚和资源集聚效应，全面推进金融改革创新。

三、保障措施

（一）加强领导，会同中央主管部门共同推进

建立健全国家各有关部委参加的沟通联络协调机制，整体研究、规划和指导天津金融改革创新工作，天津市由滨海新区开发开放领导小组统一领导，市发展改革委、市金融办牵头负责组织相关机构具体落实，视具体内容分别制定具体落实方案和细则。

（二）统筹安排、突出重点，分步实施

天津滨海新区金融改革创新是加快推进滨海新区开发开放的重要内容。工作中要按照国务院对滨海新区开发开放综合配套改革试验总体方案的要求，金融改革与其他方面改革相结合，在产业投资基金、创业投资、金融业综合经营、外汇管理政策、离岸金融业务等方面进行重点突破，坚持重点突破与整体创新相结合，试验一些重大的金融改革创新措施，待本专项方案批复后，由天津市人民政府继续深化，制定实施细则，分步实施，为全国发展改革提供经验和示范。

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