个人理财作业

个人理财 A卷

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财（A卷） 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究 个人，或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面，个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及 男女双方共同买房 。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定性是子女的资质无法事先预测。。 8．在保险原则四项原则中， 代位求偿权原则 不适合人身保险。 9．税务筹划的基本前提是必须符合国家法律及税收法规。

10．在证券投资策划程序中，如果发现客户的风险偏好属于厌恶风险的，那么 投资 低风险 产品比较好。

11．遗产策划，常常需要采用遗嘱继承，其中 公正遗嘱 的遗嘱，法律效力最高。 12．个人质押贷款，质押对象包括 动产、有价证券、 。

13．银行储蓄产品，常常成为个人理财的首选 定期储蓄 。 14．公益活动，主要由 社会组织 组织发起。

二、单选选择题（请将正确的选项填入括号中： 3分×20题，共计60分）

1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（ A ）。

A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财

2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（ B ）。 A.收益最大化 B.财务安全 C.财务自由 D.提高生活质量

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3.存款利息在计息时候，以人民币（ A ）作为起点。 A.元 B.角 C.分 D.B+C

4.居民房地产，是指（ A ）。

A.普通住宅 B.商铺 C.酒店式公寓 D.A+C

5.投资风险，一般包括（ C ）地。 A.系统风险 B.非系统风险 C.A+B D.都不是

6.汽车贷款是属于（ B ）贷款的一种。 A.长期 B.短期 C. 信用 D.经营

7.在个人理财业务中，投资是（ A ）。 A.核心地位 B.理财的全部 C.风险大 D.A+B

8.证券投资，包括（ D ）。 A.股票 B.债券 C.美元 D.A+B

9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是（ C ）。 A. 汽车贷款 B. 个人信用贷款 C. 个人抵押贷款 D. 个人经营贷款

10. 我国商业银行的储蓄原则，取款（ A ）。 A. 自由 B. 有息 C. 自愿 D.在银行柜台和ATM

11.教育投资策划，主要是（ A ）的整合。 A.教育资源和机遇 B.资金与学历教育 C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育

12.按照我国的法律，公民必须接受义务教育，即（ C A.小学 B.初中 C.A+B D.小学+初中+高中

13.我国公民必须参加的保险是（ D ）。 A.人寿险 B.财产险 C.健康险 D.社保

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。 ）

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14.能够作为保险对象的风险，是（ C ）。 A.投机风险 B.纯粹风险 C.A+B D.都不是

15.对工资薪金所得税进行筹划安排的主要方法为（ A ）。 A.平衡税基 B.降低收入 C.扩大支出 D.纳入成本

16.税务筹划最大的风险是（ A ）。

A.违反税法 B.经济形势变化 C.收入提高 D.工作变动

17. 目前，以房养老的模式，包括（ D ）。 A.南京模式 B.北京模式 C.常州模式 D.A+B

18. 退休养老所面临的风险，包括（ D ）等方面的风险 A.子女失业 B.通货膨胀 C.健康 D.A+B+C

19.不能作为遗产继承的是（ D ）。

A. 著作权 B. 专利权 C. 房地产权 D. 肖像权

20.遗产，是指（ D ）。

A.被继承者死亡时遗留的财产 B.被继承者死亡时遗留的财产与债务 C. 被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务 D.A+B 三．计算分析题（本大题10分）

有一位居民，2016年3月获得30,000元人民币收入，如果是工资薪金所得，或者劳务报酬所得，他的税后分别是多少（先出正确的计算过程才能得分）？ 应缴税款 （30000-3500）×0.25-1005=5620 税后所得 30000-5620=24380元

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