《金融专业综合实验》实训教学指导书

《金融专业综合实验》 实训教学指导书

学 年 2013-2014 学 期 I 适用专业 金 融 学 班 级 商A1041-45 指导教师 王国勇

2013年 6月 15日

实 验 须 知

1、实训室是进行实训教学活动的重要场所。学生应积极参加教学计划规定的各项实训，服从实训指导教师的指导，严格遵守实训室的各项制度和操作规程，室内保持肃静、整洁，不准吸烟，不准高声谈话和乱丢纸屑杂物。

2、有特殊要求的实训室，学生进入时，应按规定穿戴工作衣帽，着装整洁、大方。

3、实训前对实训内容进行认真预习，明确实训的目的、要求、方法和步骤及观察内容。

4、实训时应按要求规范操作，仔细观察实训现象，详细记录实训结果。 5、实训中不得随意动用与规定实训无关的其它仪器、设备、工具、文件与材料，不得使用其它组的仪器设备及材料，不得随意做规定以外的其它实训。

6、实训后，要认真分析实训结果及内容，按时按要求完成实训报告，交指导教师批阅，不得无故不写或不交实训报告。

7、自觉爱护室内的一切仪器设备和其它财产，不得将实训室物品乱拿、乱用、乱拆、乱装或私自带出室外。

8、要注意安全，节约水、电、材料，遇到事故立即切断电源、火源，并向指导教师报告，采取紧急措施。

9、实训完毕，须经指导教师检查仪器、工具及实训记录，并整理好实训用品，搞好环境卫生后，方可离开实训室。

商学院实训教学中心

目 录

实训一 储蓄初始业务、储蓄日初处理 ........................ 1 实训二 日常业务操作 ..................................... 2 实训三 个人储蓄业务 ..................................... 4 实训四 信用卡业务 ....................................... 6 实训五 特殊业务和代理业务操作 ............................ 7

实训一 储蓄初始业务、储蓄日初处理

【实训目的】

掌握如何第一次登陆本系统及修改个人资料，避免他人修改登陆密码及个人资料，同时方便教师根据学生姓名查询学生信息。 【实训条件】

1.个人计算机一台，预装Windows98操作系统和浏览器 2.装入智盛商业银行模拟操作软件 【知识准备】

本实训需要的理论知识：

掌握银行储蓄安全知识，理解个人密钥的重要性并及时修改个人信息。 【实训内容与步骤】

1.根据教师告知的初始密码进入智胜商业银行模拟交易系统 2.及时修改密码

3.学生把柜员名称修改成自己的名字

4.进入通用模块的钱箱管理项下建立柜员钱箱号 5.退出系统以修改的新密码重新登录本系统 6.完成实训报告

【实训考核要求、评分标准】

实训报告以书面形式提交，要求详细记录以下主要内容：

1、柜员个人信息的建立流程 2、柜员钱箱信息的建立流程

3、退出系统以修改的新密码重新登录本系统的流程 4、自己的见解和体会

报告评分采用百分制，总分100分，各部分权重分别为：

1、报告整体外观形象（字体美观度、卷面整洁度、整体布局结构等）：5分 2、实训目的明确：5分 3、实训设计合理：20 4、实训步骤完整：40分

5、实训小结（收获、不足和改进措施）：20分

1

实训二 日常业务操作

【实训目的】

掌握银行柜员进行日初业务处理首先应领用凭证，凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行日常业务操作。 【实训条件】

1.个人计算机一台，预装Windows98操作系统和浏览器 2.装入智盛商业银行模拟操作软件 【知识准备】

本实训需要的理论知识：

掌握银行储蓄中凭证的重要概念，理解凭证及现金出入库顺序操作的意义。 【实训内容与步骤】

1.进入智胜商业银行模拟交易系统

2.进入通用模块下的凭证领用按规定要求领取一本通存折10张 3.进入通用模块下的凭证领用按规定要求领取一卡通10张

4.进入通用模块下的凭证领用按规定要求领取大额双整存单、整存整取存单各10张 5.进入通用模块下的凭证领用按规定要求领取出入库凭证10张 6.进入通用模块下的凭证领用按规定要求领取普通存折10张 7.进入通用模块下的凭证领用按规定要求领取普通支票25张

8.进入通用模块下的凭证领用按规定要求领取定活两便存单和信用卡各10张 9.进入自己的钱箱管理查看凭证领用及出库的情况 10.完成实训报告 【实训考核要求、评分标准】

实训报告以书面形式提交，实训报告主要内容：

1、柜员钱箱出库的操作流程 2、柜员领用各类凭证的操作流程 3、柜员领用的各类凭证分类 4、记录下各类凭证领用的顺序号规则 5、记录下各类凭证领用及查询库存的操作流程 6、自己的见解和体会

2

报告评分采用百分制，总分100分，各部分权重分别为：

1、报告整体外观形象（字体美观度、卷面整洁度、整体布局结构等）：5分 2、实训目的明确：5分 3、实训设计合理：20 4、实训步骤完整：40分

5、实训小结（收获、不足和改进措施）：20分

3

实训三 个人储蓄业务

【实训目的】

掌握个人储蓄业务中各项业务的基本操作流程和业务规范，达到可以熟练操作开立个人活期帐户和定期帐户、定活两便帐户、一般存取款等业务。 【实训条件】

1.个人计算机一台，预装Windows98操作系统和浏览器 2.装入智盛商业银行模拟操作软件 【知识准备】

本实训需要的理论知识：

掌握银行储蓄基本知识，理解不同类型储蓄业务的分类、概念，熟练掌握各类储蓄业务的基本操作。 【实训内容与步骤】

1.做日初处理，隔天后进入个人操作系统

3.对不同种类个人存款业务的开立客户号、开立个人帐户操作程序 4.为客户开立不同类型的储蓄帐户并进行相应操作 5.日终处理 6.完成实训报告

【实训考核要求、评分标准】

实训报告以书面形式提交，实训报告主要内容：

1、存款客户号的建立流程

2、记录下开立的存款客户号码并进行查询 3、同一客户号下个人活期帐号的建立及帐号查询 4、个人活期帐号下存取等基本业务操作流程 5、同一客户号下个人定期帐号的建立及帐号查询 6、个人活期帐号下存取等基本业务操作流程 7、同一客户号下个人定活两便帐号的建立及帐号查询 8、个人定活两便帐号下存取等基本业务操作流程 9、理解客户号与帐号之间的关系及查询的规律 10、自己的见解和体会

4

报告评分采用百分制，总分100分，各部分权重分别为：

1、报告整体外观形象（字体美观度、卷面整洁度、整体布局结构等）：5分 2、实训目的明确：5分 3、实训设计合理：20 4、实训步骤完整：40分

5、实训小结（收获、不足和改进措施）：20分

5

实训四 信用卡业务

【实训目的】

通过对信用卡业务的相关操作，加深学生对信用卡开户、取款及还款等业务操作。 【实训条件】

1.个人计算机一台，预装Windows98操作系统和浏览器 2.装入智盛商业银行模拟操作软件 【知识准备】

本实训需要的理论知识：

掌握银行信用卡业务基础知识，理解个信用卡业务的操作原理及相关概念。 【实训内容与步骤】

1.进入智胜商业银行模拟交易系统 2.做日初处理

3.做信用卡开户、存取款业务处理 4.做信用卡各类查询功能处理 5.完成实训报告

【实训考核要求、评分标准】

实训报告以书面形式提交，实训报告主要内容：

1、信用卡凭证的领用及开卡

2、信用卡帐号开户的基本流程、各类功能的使用 3、信用卡存取款业务的操作 4、自己的见解和体会

报告评分采用百分制，总分100分，各部分权重分别为：

1、报告整体外观形象（字体美观度、卷面整洁度、整体布局结构等）：5分 2、实训目的明确：5分 3、实训设计合理：20 4、实训步骤完整：40分

5、实训小结（收获、不足和改进措施）：20分

6

实训五 特殊业务和代理业务操作

【实训目的】

掌握个人储蓄业务中特殊业务的种类及其办理流程，理解特殊业务存在的必要性；掌握代理业务的种类及操作。 【实训条件】

1.个人计算机一台，预装Windows98操作系统和浏览器 2.装入智盛商业银行模拟操作软件 【知识准备】

本实训需要的理论知识：

掌握银行储蓄业务中的特殊业务、代理业务的概念及其操作原理。 【实训内容与步骤】

1.进入智胜商业银行模拟交易系统 2.做日初处理

3.操作换存折、存单，挂失、冻结并解挂、解冻、客户密码修改等交易 4.为客户开立单笔和批量开立代理业务合同 5.作代收代付交易 6.完成实训报告

【实训考核要求、评分标准】

实训报告以书面形式提交，实训报告主要内容：

1、换存折、存单，挂失、冻结并解挂、解冻、客户密码修改等交易流程 2、单笔和批量代理业务合同的开立流程 3、代收代付交易流程 4、自己的见解和体会

报告评分采用百分制，总分100分，各部分权重分别为：

1、报告整体外观形象（字体美观度、卷面整洁度、整体布局结构等）：5分 2、实训目的明确：5分 3、实训设计合理：20 4、实训步骤完整：40分

5、实训小结（收获、不足和改进措施）：20分

7

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/t61o.html