识别非法集资,远离诱惑陷阱20140703

识别非法集资，远离诱惑陷阱湖南和润律师事务所李斌全律师

2014-7-4湖南和润律师事务所 李斌全律师2形形色色的非法集资

非法集资的表现形式是五花八门，选择途径是无孔不入。 原先的集资造林、集资开

发房地产项目的手段已经过时。 随着互联网的兴起，和传

销概念的引入，新的非法集资手段更具有诱惑性和隐蔽性。 最常见的手段的是以高息

回报为诱饵的非法集资。

形形色色的非法集资

这是网络上流传的，当年湘西非法集资风险爆发时社会动荡的图片2014-7-4湖南和润律师事务所李斌全律师3

形形色色的非法集资

这是陕西某物流公司

为了高息揽储，在收

取市民的集资款后，

再签署一个聘用协议，

聘用投资人为公司的

社会宣传员，并按月

发放固定费用，实际

就是高额利息。

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形形色色的非法集资

最近流行的P2P网络贷

款平台，也是隐藏着

非法集资的可能。

表面上的资金中介，

但是由于信息的严重

不对称，导致出借人

根本无法控制借贷行

为。为非法集资留下

操作空间。

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2014-7-4湖南和润律师事务所 李斌全律师6形形色色的非法集资

股权私募和众筹是当下金融界很时髦的词汇。股权私募带有传统色彩，主要是线下交易；股权众筹侧重网络平台。它们有的在超越法律规定的股权设置上限的情形下运作，其中隐藏着非法集资的玄机。

例如有限公司股东人数上限50人，有限合伙企业合伙人数上限50

人。 普通合伙企业虽然没有人数上限，但是承担无限连带责任。股份有限公司的发起人为200人以下。

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李斌全律师7形形色色的非法集资

贵金属交易和外汇交易，是当前民间投融资品种中的“高大上”。由于当前境外直接金融投资的限制，很多国际贵金属交易和外汇交易，实际是没有经过国家许可，信用堪忧。交易网站都无法追根溯源。

合法汇市是银行间外汇市场，合规企业可以加入，个人无法参与。 贵金属投资买卖是期货交易，依法进入期货交易所进行交易，个人需要通过期货公司进行代理交易。

形形色色的非法集资返租、包租曾经是房地产销售的一项利器，吸引了众多消费者趋之若鹜。但是在近年的实践中出现了很多问题，因此已经被行政机关叫停，

被司法机关确定为违法行为。

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释法释〔2010〕18号

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李斌全律师9非法集资实例

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李斌全律师12非法集资实例

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李斌全律师13非法集资实例

什么是非法集资

简单地说就是未经国家批准，对社会公众开展资金交易、股权交易、货币兑换，以及开展法律、法规所禁止的实物投资业务。 非法集资的危害，一方面破坏社会金融稳定，另一方面使参与非法集资的市民遭受财产损失。轻则倾家荡产，重则家破人亡。

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湖南和润律师事务所 李斌全律师15选择合法金融机构规避非法集资风险

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理财忠告

一、信息不对称是最大的风险；

二、高回报一定是高风险，但是高风险不一定有高回报；

三、止盈止损要果断，贪心和舍不得都将会使投资陷入“泥潭”。

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谢谢

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