操作规程题库（定稿）

一、单项选择题：385题

1、柜员人数5人（含）以下的营业网点只能设（ A ）名三级柜员。

A、1 B、2 C、3 D、5

2、柜员人数在5人以上、20人（含）以下的营业网点至多设置（ C ）名三级柜员。

A、1 B、2 C、3 D、5

3、为自然人客户办理人民币业务单笔（ B ）以上现金存取业务时，应认真核对客户

的有效身份证件或者其他身份证明文件，

A、2万元 B、5万元 C、20万元 D、50万元

4、为不在本社开立账户的客户提供现金汇款服务且交易金额单笔人民币（ A ）以上的，

须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、20万元 5、柜员办理现金支取业务，应坚持的原则是（ D ）

A、先收款、后记账 B、先记账、后收款 C、先付款、后记账 D、先记账、后付款

6、柜员办理单笔超过（ C ）的大额现金付款，须换人对钞券进行复点（点捆卡把）。

A、5万元 B、10万元 C、20万元 D、50万元 7、核心系统“应付利息”在（ A ）日终由系统批量进行计提，

A、每月月末日 B、每季末月20日 C、每季末日 D、每月20日 8、口头挂失后，客户须在（ B ）内补办书面挂失手续，否则自动解挂。

A、3日 B、5日 C、7日 D、10日

9、挂失申请人自正式挂失日起（ C ）后凭挂失申请书第二联及本人有效身份证件办

理补领新凭证或销户手续。

A、3日 B、5日 C、7日 D、10日

10、客户遗失存款凭证（存单、折），须凭本人有效身份证件，并提供姓名、账号等有关情

况，向原（ A ）申请书面挂失。

A、原开户网点 B、县联社内任一营业网点 C、市辖内任一网点 D、省联社内任一营业网点

11、冻结单位或个人存款的期限最长为（ C ），期满后可以续冻。

A、1个月 B、三个月 C、六个月 D、两年 12、人民银行为反洗钱临时冻结不得超过（ B ）。

A、24小时 B、48小时 C、三个月 D、六个月 13、营业网点库存现金不得连续（ B ）超限额。

A、2日 B、3日 C、4日 D、5日

14、办理现金业务中，柜员要严格执行《河北省农村信用社反洗钱业务管理办法》，为自然

人客户办理人民币业务单笔（ A ）以上现金存取业务时，应认真核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并通过联网核查系统核实身份证件的真实性，同时登记客户身份基本信息

A、 5万元 B、 10万元 C、15万元 D、20万元

15、客户开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（ C ），方可办理付款业务。但注

册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户除外。 A、当日 B、次日 C、3个工作日后 D、5个工作日后

16、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ C ）。

A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

17、（ A ）是客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是单位客

户的主办账户。

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户 18、（ B ）是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户行以外的银行营业

机构开立的单位银行结算账户。

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户 19、委派会计办理交接手续，交接事项参照一般会计人员交接手续，由（ C ）监交。

A、会计部门 B、稽核部门 C、联社会计、稽核部门共同

20、开户行对转入“久悬未取专户”管理超过（ C ）仍未支取的账户，做营业外收

入处理，实际支付时做营业外支出处理。 A、2年 B、3年 C、5年 D、10年

21、单位定期存款在存期内按存入日挂牌公告的定期存款利率计息，遇利率调整（ B ）。

A、分段计息 B、不分段计息

22、（ B ）是指存款单位不约定存期，在支取时需事先通知存款银行的一种人民币存

款。

A、单位定期存款 B、单位通知存款 C、单位活期存款 D、单位协定存款

23、只有在农村信用社开立基本存款账户或一般存款账户，且开户期限已满（ B ）

的单位才能申请办理协定存款。

A、1个月 B、1个季度 C、6个月 D、1年

24、对于（ B ）对账期内未实行有效对账的客户，要采取上门对账的方式与企业面

对面进行对账。

A、1个 B、2个 C、3个 D、6个 25、日利率用（ C ）表示。

A、百分号 B、千分号 C、万分号 26、单位活期存款采用（ A ）。

A、积数计息法 B、逐笔计息法 27、单位活期存款的结息日为（ B ）。

A、每季末日 B、每季末月20日 C、每季末月21日 D、每月20日 28、单位活期存款计息期间遇利率调整（ A ）。

A、分段计息 B、不分段计息

29、（ A ）是在经济业务发生时取得或填制的表明经济业务的执行或完成情况的书面

证明，是进行会计核算的原始资料和重要依据。 A、原始凭证 B、记账凭证

30、按省联社规定，大小额支付系统应在当日至迟（ A ）前予以查复。

A、下一个法定工作日上午十时三十分 B、下一个法定工作日上午十一时 C、下一个法定工作日上午十二时 D、当日日终前

31、活期储蓄存款起存点( A )，禁止零元开户。

A、1元 B、5元 C、10元 D、20元

32、整存整取定期储蓄存款，一次存入，约定存期，到期一次支取本金及利息，起存金额为

（ B ）

A、5元 B、50元 C、100元 D、150元

33、整存整取定期储蓄存款存期内可部分提前支取（ A ）次。

A、1 B、2 C、3 D、4

34、（ C ）一般用于对外签发的各种权利凭证、有价单证及需要与客户建立合同关系的

协议、申请表等。

A、业务清讫章 B、汇票专用章 C、业务专用章 D、受理专用章 35、财会辅导员（ C ）至少查库一次。

A、每旬 B、每月 C、每季 D、每半年 36、以下不是存本取息定期储蓄存款存期的是（ B ）

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 37、教育储蓄适用于在校小学（ C ）年级以上的学生。 A、2 B、3 C、4 D、5 38、以下关于教育储蓄说法错误的是（ D ）

A、教育储蓄指为义务教育之外的学生开办的教育储蓄。

B、开户时，须凭学生本人户口簿或居民身份证到营业网点以储户本人的姓名开立存款

账户。

C、开户时应约定每月固定存入的金额，分月存入，中途如有漏存，应在次月补齐。 D、漏存未补存者按活期储蓄存款的有关规定办理。 39、支票的提示付款期限是（ D ）

A、自出票日起6个月 B、自出票日起1个月 C、自出票日起15天 D、自出票日起10天 40、支付结算制度中规定，托收凭证第三联应加盖（ B ）

A、业务公章 B、结算专用章 C、转讫章 D、汇票专用章

41、现代化支付系统汇划网点发现重汇、错汇等需要紧急止付的汇划信息应根据情况采取

（ C ）。

A、查询 B、挂账 C、申请本地退汇或发出紧急止付令 D、错账冲正 42、大额支付系统（ B ）处理支付业务、金额清算资金。

A、批量 B、逐笔实时 C、每日一次 D、每日两次 43、填明“现金”字样的银行汇票（ C ）。

A、允许背书转让 B、作成委托背书可转让 C、不得背书转让 D、在特定条件下可转让 44、汇票专用章由（ D ）保管、使用。

A、汇票保管人员 B、汇票签发人员 C、汇票编押人员、压数机保管人员 D、结算业务复核员 45、（ B ）不是汇票必须记载的事项。

A、收款人名称 B、代理付款行 C、付款人名称 D、出票日期

46、下列哪一项不是我国票据法规定的票据丧失的补救措施（ D ）。

A、 挂失止付 B、 公示催告 C、提起诉讼 D、请求出票人付款 47、下列关于常见结算方式的说法不正确的是（ B ）。

A、支票分为现金支票、转账支票等 B、汇票分为定额汇票和不定额汇票

C、银行本票分定额银行本票和不定额银行本票 D、汇款业务主要有电汇、票汇、信汇三种方式

48、由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人

或者持票人的票据是（ B ）。

A、 银行本票 B、汇票 C、支票 D、本票

49、下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（ B ）。

A、中文大写金额数字到“角”为止，在“角”后没有写“整”字

B、票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 C、阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号

D、“3月3日”出票的票据，出票日期填写为“零叁月零叁日

50、对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是

（ B ）。 A、该汇票无效

B、背书人对后手的被背书人不承担保证责任 C、该背书转让无效

D、背书人对后手的被背书人承担保证责任

51、如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票

人票据责任的表述中，正确的是（ C ） A、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任 B、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款连带责任 C、出票人不负任何票据责任 D、出票人与背书人、持票人共同负责

52、票据金额以中文大写和阿拉伯数据同时记载，对二者不一致的结算凭证( D )。

A、以大写为准 B、以小写为准 C、信用社可予受理 D、信用社不予受理

53、“票据法”适用于中华人民共和国境内的票据活动。它规范的票据是（ A ）。

A、汇票、支票和本票 B、承兑汇票、支票和本票 C、支票和本票 D、汇票、支票和本票

54、出票人或背书人记载“不得转让”字样的票据不能转让，其后手仍然转让的，则出票人，

背书人对其后手的被背书人（ B ）。 A、承担保证责任 B、不承担保证责任 C、承担连带保证责任 D、不承担连带保证责任 55、下列各项中，无需提示承兑的汇票是（ C ）。

A、见票后定期付款的汇票 B、定日付款的汇票 C、见票即付的汇票 D、出票后定期付款的汇票 56、商业汇票的出票人是（ B ）。

A、银行 B、银行以外的企业单位等 C、付款人 D、收款人 57、根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是（ C ）。

A、定日付款 B、出票后定期付款 C、见票即付 D、见票后定期付款

58、付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（ D ）内承兑

A、签发作废 B、改版作废 C、收回作废 D、交回作废 E、丢失作废

159、抵（质）押品管理实行“账、实、簿分离”。抵（质）押品作为重要物品营业期间入库

或入款箱保管，日终（ B ）保管。

A、可以留存大库 B、必须随款箱上解金库保管 C、留存信用社 D、必须上交

160、对因存款人原因导致无法收回的重要空白凭证，应由存款人出具正式公函，声明由此

引起的一切损失由存款人自行负责，并在公函中注明未交回的重要空白凭证名称和号码，在系统中作（ C ）处理

A、签发作废 B、丢失作废 C、收回作废 D、交回作废

161、重要空白凭证销毁，由县级行社会计部门、稽核部门、保卫部门共同进行逐份的检查、

登记“重要空白凭证销毁清册”一式三份，由（ B ）签署意见后集中销毁。 A、理事长 B、主管主任 C、财务部经理 D、保卫部经理

162、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（ D ）起

开始施行

A、2006年1月1日 B、2006年8月1日 C、2007年1月1日 D、2007年8月1日

163、客户由他人代办业务的，信用社应当对（ C ）的身份证或者其他身份证明文件进

行核对并登记。

A、代理人 B、被代理人 C、代理人和被代理人 D、无需身份证件

164、居住在中国境内( B )岁以上的中国公民开立存款账户，应出具二代居民身份证或

临时身份证（第一代居民身份证2013年1月1日停止使用）。 A、14 B、16 C、18 D、20

165、同一客户同时办理多笔无卡、无折存款业务的，（ A ）只留存一张客户身份证件

的复印件（需加盖“原件与复印件核对一致专用章”及经办人名章）、联网查询交易凭证（需加盖经办人名章），做为办理第一笔无卡、无折存款业务的附件随传票进行装订。 A、可以 B、不可以

166、对人民币单笔（ B ）元以上现金存、取款业务，应当通过联网核查系统审核客户

有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件，并在存、取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

A、5万 B、5万（含） C、20万 D、20万（含）

167、（ B ）是每一位客户在系统中唯一的标识，对于个人储蓄客户使用有效身份证件

建立对应客户号，对于公司客户采用企业营业执照（或其他有效的号码）来建立。系统

通过客户号将一个客户所有账户联系起来。

A、身份证号 B、客户号 C、客户信息 D、主客户信息 168、客户信息的基本内容在全系统，客户账户信息。（ C ）

A、共享 共享 B、不共享 不共享 C、共享 不共享 D、不共享 共享 169、对客户信息进行合并时，辅客户（ B ）。

A、可以不存在账户 B、必顺存在账户 C、有信息就可以合并

170、客户信息进行合并，能对现有账户实行合并，合并后，辅客户新建立的账户（ B ）

到主客户下。

A、合并 B、不合并

171、同一客户在客户信息系统中建立了多个客户信息，由银行确认后对可客户信息进行合

并，以加强和简化对客户的管理，合并的客户信息（ A ）解除。 A、可以 B、不合并

172、按省联社规定，金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内报送大额交易报告；

金融机构应当在可疑交易发生后的个 工作日内报送可疑交易报告。（ C ） A、5 10 B、5 9 C、4 9 D、4 5 173、同时具备大额及可疑交易条件的交易,应（ A ）报告

A、分别 B、任选其中一项进行上报 C、仅报告大额交易 D、仅报告可疑交易

174、收回的残损币（ B ）流通使用，应及时整点入库。

A、可以 B、不得 C、不能

175、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

176、办理假币收缴业务的经办、复核柜员必须持有效期内人行颁发的《反假货币工作人员

资格证书》，假币收缴必须（ B ）。 A、委派会计 B、双人 C、多人 D、库管员

177、对符合可疑交易报告标准，但未能通过系统批量采集的可疑交易，主要由（ B ）

进行识别。

A、系统 B、人工 C、外挂软件 178、我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。

A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法

D、金融机构反洗钱规定

179、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或

执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ C ） A、《介绍信》 B、《办案协查函》 C、《协助查询存款通知书》 D、《查询令》 180、下列哪项不需上报公安机关的（ E ）

A、在假币收缴过程中一次性发现假人民币20张（枚）（含）以上、假外币10张（枚）（含）以上

B、属于利用新的造假手段制造假币； C、有制造或贩卖伪造、变造人民币线索 D、持有人不配合金融机构收缴行为的

E、在假币收缴过程中一次性发现假人民币10张（枚）（含）以上、假外币10张（枚）（含）以上

181、省联社要求营业机构每日（ A ）之前完成大额和可疑交易的甄别和补录工作。

A、16:30 B、17:00 C、17:30 D、16:00

182、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。

A、20万元 B、50万元 C、100万元 D、500万元

183、对收缴的假币实物进行单独保管，登记（ A ），保证账实相符。

A、假币收缴登记簿 B、假币上缴登记簿 C、假币收缴代保管登记簿 D、重要物品保管登记簿 184、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（ B ）

A、中国银监会 B、中国人民银行 C、财政部 D、国务院 185、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ B ）

A、开户单位一日两次申请支取大额现金 B、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化 C、开户单位连续两个工作日提取大额现金

D、开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 186、信用社对客户信息应定期审核，对重点关注客户至少( B )审核一次，并将审核情

况表向县级行社报告。

A、每年 B、每半年 C、每季度 D、每月

187、注册验资的临时存款账户在验资期间（ A ），注册验资资金的汇缴人应与出资人

的名称一致。

A、只收不付 B、不收不付 C、只付不收 D、封存

189、对存款人开立多个不同类型账户的，开户社（行）应先办理（ A ）的年检，该账

户年检合格后，再办理其他账户的年检。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户

190、严格执行（ C ）一日三碰库制度、清点核对尾箱现金，日清日结，保证账款、账

实、账账相符。

A、任意三个时间段 B、现金、重空、抵质品 C、早、中、晚

191、（ C ）是单位客户按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理

和使用而开立的银行结算账户。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户

192、临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定的期限内使用而开立的银行结算账户，

有效期限为（ B ）

A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

193、单位通知存款的起存金额为人民币（ B ），最低支取金额为（ D ）。

A、100万元 B、50万元 C、20万元 D、10万元 194、单位定期存款销户后的款项（ A ）。

A、应以转账方式转入其原转出的单位结算账户 B、可提取现金 C、可直接用于支付结算 D、以上都不对

195、存款人开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位开立专用存款账户（存款人因注

册验资和增资验资需要开立的临时存款账户）除外、均为( A )账户。 A、核准类 B、备案类

196、下列身份证不是法定个人开户实名证件的是：（ B ）。

A、身份证 B、机动车驾驶证 C、军官证、警察证 D、户口薄

197、单位定期存款开户，必须是（ B ）开户，最低开户金额是（ D ）元整。

A、现金 B、转账 C、100元 D、1万元

198、存款人因撤并、解散、破产关闭，被注销、吊销营业执照的，各营业网点应自存款人

撤销基本账户之日起（ A ）日内书面通知该存款人其他银行结算账户开户行。 A、2 B、5 C、10 D、15

199、每日营业终了，各营业机构必须完成的工作，下面不包括的有：（ A ）

A、日终于后每个柜员都应将传票与当日流水账进行逐笔勾对，并装订整齐。

B、不管是何种身份的前台柜员，日终时必须打印出所领尾箱的现金收付明细和柜员现金收付汇总，核对账款、账实、账据相符后，将尾箱入库，柜员对入库后的尾箱不能再做任何操作。

C、对打印出来的各种账表，加盖有关印章，装订在当日传票中。

D、库管员必须核对自身的现金收付明细、现金收付汇总、现金库存登记簿，经内勤主任（会计主管）复核无误后，共同签章确认。

200、对同一单位定期开户证实书只能签发（ C ）次，再次需要签发的时候，先办理“更

换单/折交易”为客户更换新的单位定期存款证实书，然后再签发。 A、1次 B、2次 C、3次 D、4次 201、存款人撤销银行结算账户申请应经（ B ）审批

A、联社财务部 B、委派会计 C、信用社主任 D、人民银行 202、（ D ）账户用于办理个人转账收付和现金存取。

A、基本账户 B、专用账户 C、储蓄账户 D、个人结算账户 203、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件。（ D ）

A、中国居民临时身份证 B、身份证

C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证

204、现金尾箱移交必须通过综合业务系统联机操作，（ D ）办理交接手续，并有监交

人进行监交。

A、双人 B、转交 C、不见面 D、当面

205、客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ A ）办理。

A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、一般存款账户 D、专用存款账户

206、预留印鉴卡片保管方式不符合规定的（ C ）

A一份交客户留存 B、一份与开户资料一并专夹保管 C、一份放柜台不用设专人保管 D、一份由委派会计专夹保管 207、临时机构已在居住地开立一个临时存款账户，不能申请开立（ C ）

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户

209、单位客户的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（ D ）工作日内向开户行提交正式公函。

A、1个 B、2个 C、3个 D、5个

210、临时存款账户超过有效使用期限后（ B ）办理资金收付。

A、可以 B、不得

211、开户行在撤销银行结算账户之日起（ B ）工作日内向中国人民银行报告。

A、1个 B、2个 C、3个 D、5个

共同签章。对查库中发现的重大问题，立即查明原因并报告主管主任。 A、查库人 B、被查人 C、委派会计 D、信用社主任

271、营业机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币（ D ）张（枚）（含）以上、假外

币10张（枚）（含10张、枚）以上的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。 A、5 B、10 C、15 D、20

272、发现假币而不收缴的，涉及假人民币的，中国人民银行对收缴机构处以1000元以上

（ D ）万元以下罚款。 A、1 B、2 C、3 D、5

273、单笔（ A ）元以上的出纳长款和出纳短款应写出书面说明。

A、500 B、1000 C、1500 D、2000

274、个人储蓄换折、销户时，需对存折磁条做剪断破坏性处理。破坏磁条时沿存折磁条处（ A ），如处理不当再刷存折时仍能保留客户信息。

A、自右向左剪去磁条二分之一 B、自右向左剪去二分之一 C、自左向右剪去磁条二分之一 D、自左向右前去二分之一

275、发生汇票专用章、本票专用章、结算专用章、票据交换专用章丢失或被盗事故的，应

于（ C ）逐级上报，必须经重新审批后再行刻制新的印章。 A、8小时 B、三个工作内 C、24小时内 D、二个工作日内 276、会计档案的保管期限的计算自档案所属年度的终了后（ B ）起算。

A、年末12月30日 B、次年1月1日 C、当年的1月1日 277、会计档案长期保管是指（ D ）。

A、5年 B、3 年 C、10年 D、15年

278、对外签发的储蓄存单、存折、一本通、单位证实书等重要单证由经办柜员在指定位置

加盖（ B ）。

A、业务清讫章 B、业务专用章 C、结算专用章 279、票据的出票日期必须使用（ B ）。

A、阿拉伯数字 B、中文大写

280、会计印章的领取实行（ B ）签领制度。

A、一人 B、双人 C、三人 281、汇票专用章必须由（ A ）刻制。

A、省联社 B、市办事处 C、县联社 D、人民银行 282、手工制票的记账凭证，必须加盖（ D ）名章。

A、记账员 B、委派会计 C、事后监督 D、制票员 283、永久保管的登记簿有（ A ）。

A、挂失登记簿 B、自动柜员机值日登记簿

C、残缺污损人民币兑换登记簿 D、异地授权登记簿 284、收费凭证客户联加盖（ C ）。

A、业务专用章 B、结算专用章 C、业务清讫章 D、汇票专用章 285、下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（ B ）。

A. 中文大写金额数字到“角”为止，在“角”后没有写“整”字 B. 票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 C. 阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号

D.“3月3日”出票的票据，出票日期填写为“零叁月零叁日 286、按月装订的会计档案（ A ）。

A、他行对账单及银企对账单 B、开卡申请书 C、POS资料 D、挂失申请书 287、县级联社可以刻制的印章有（ B ）。

A、汇票专用章 B、业务专用章 C、结算专用章 D、假币收缴专用章 288、委派会计休班时，《委派会计工作日志》由（ D ）保管并登记此登记簿。

A、主办柜员 B、事后监督 C、库管员 D、当日被授权的四级柜员 289、《查库登记簿》由（ A ）保管。

A、委派会计或委委派会计指定专人 B、库管员 C、事后监督 290、《大额现金支取登记簿》保管期限为（ C ）。

A、十年 B、五年 C、十五年 D、永久 291、会计档案短期保管是指（ B ）。

A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

292、已满保管期限需要销毁的会计档案，应由县联社负责销毁。销毁前必须以（ B ）

为单位造具“会计档案销毁清册”、“会计档案销毁审批表”、“会计档案销毁清单”。 A、信用社 B、联社 C、各科室

293、加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和可疑的现金支付交易按照（ B ）业

务相关管理办法严格执行。

A、现金 B、反洗钱 C、账户 D、会计

294、县级联社根据各营业网点具体情况核定网点库存限额，库存现金限额（ D ）核定

一次。

A、每半年 B、每月 C、每季 D、每年 295、目前全国支票影像交换系统金额上限是（ C ）。

A、10 万 B、20 万 C、50 万 D、100 万

296、现金出入库必须（ C ）操作，其他柜员不得代为操作，确实需要顶岗的，必须在

办理完交接手续后，其他柜员才能以库管员身份顶岗。 A、经办柜员 B、主办柜员 C、库管员

297、柜员之间的现金调剂，应在（ D ）的组织和监督下进行。

A 、委派会计 B、主办柜员 C 、经办柜员 、D库管员

298、持卡人持工商银行的牡丹灵通卡在农村信用社发展的商户的POS机上刷卡消费，则该

笔业务的收单行是（ C ）。

A、工商银行 B、银联 C、农村信用社 D、特约商户

299、打印特约商户交易明细对账单业务只可以打印（ A ）交易明细数据。

A、1年内

B、2年内 C、半年内 D、1月内

300、下列（ C ）不属于特约商户收单业务风险。

A、合谋伪冒交易风险 B、手输卡号欺诈风险 C、诈骗抢劫风险 D、洗单风险

301、ATM出现跨行长款应及时排查，并在（ C ）日之内上报，超过期限予以通报，严

禁将跨行长款直接退予客户。 A、3 B、5 C、7 D、10

302、已布并正式运行的自动柜员机，有计划停机（ A ）以上的，由所属县级农信联社

提前一天报省农信联社电子银行中心备案。 A、1 B、2 C、3 D、4

303、自助设备的设备号共（ C ）位，为自助设备在农信系统的唯一身份标识。

A、6 B、7 C、8 D、9

304、在ATM上进行取款交易时，单次允许输入最大金额为（ B ）元。

A、20000 B、3000 C、5000 D、2000

305、自动柜员机日志纸卷须按自动柜员机编号、按月整理，入档案盒保管和归档，至少保

留（ A ）年。

A、1 B、2 C、3 D、5

306、在管理员维护菜单中，（ B ）的功能为将吞卡计数器的当前累计吞卡张数数值置

为零，并重新开始记录新发生的吞卡张数。

A、加钞 B、清吞卡数 C、查看状态 D、其他管理功能 307、自助设备监控管理系统将设备的故障分为技术类故障与（ A ）。

A、 业务类故障 B、硬件故障 C、软件故障

308、持卡人在特约商户（POS机）消费时的手续费由（ B ）。

A、持卡人承担 B、特约商户承担

B、 布放POS机的银行网点承担 D、有持卡人和特约商户按3：7的比例承担 309、特约商户入网审批表协议号共12位，编号规则规定（ B ） 。

A、年份+业务类型+联社代码+顺序号 B、业务类型+年份+联社代码+顺序号

C、年份+联社代码+业务类型+顺序号 D、 年份+联社代码+顺序号+业务类型

310、特约商户入网审批表协议号编号规则规定，业务类型XZ代表含义为（ A ）。

A、 新增商户 B、变更商户信息 C、商户增设设备 D、撤销商 311、EPOS的转账业务中目前暂未开通的是哪一项（ C ）。

A、跨行签约转账 B、 跨行非签约转账 C、活期转定期 D、行内转账

312、 EPOS的消费业务不包括以下哪项（ B ）。

A、 消费 B、预授权 C、消费撤销 D、退货

313、关于信通卡客户申请开通“农信村村通”转账业务叙述错误的是（ B ）。

A、柜员受理客户申请后，核实是否符合开通“农信村村通”转账业务要求。 B、持卡人取消该转账服务时，柜员可通过注销交易完成。如客户注销此交易后不允许

继续再开通。

C、审核通过后，柜员为申请人办理“农信村村通”转账开通业务。通过核心系统柜面

“卡管理业务”——“借记卡业务”——“EPOS自助转账维护”交易

D、 “农信村村通”转账业务开通成功后，如信息有变更，柜员可对转账已开通业务信

息进行修改

314、信通卡客户申请开通“农信村村通”转账业务，非约定账户转账限额为（ C ）万

元 。 A、2 B、3 C、5 D、10

315、为申请人办理“农信村村通”转账开通业务，约定转入账户信息可共绑定（ C ）

个账号（包括本行和他行）。 A、3 B、4 C、5 D、6

316、收单机构应及时核对账务，发现长款，应在（ A ）个工作日内主动通过中国银联

向发卡机构退款。

A、2 B、3 C、5 D、7

317、( A )指特约商户在出售商品或提供服务时，通过互联网渠道完成消费者用卡付款

的过程。

A、消费交易 B、消费撤销交易 C、退货交易 D、预授权完成

318、ATM出现跨行长款应及时排查，并在（ C ）日之内上报，超过期限予以通报，严

禁将跨行长款直接退予客户。 A、3 B、5 C、7 D、10

319、信通卡持卡人开通ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过（ C ）万元人民币。

A、1 B、2 C、5 D、10

320、开通实时或批量扣税的营业网点，必须在业务开通前签订（ A ），明确税款扣缴

的权利和义务。 A、三方协议

B、《河北省农村信用社个人银行结算账户（管理协议）》 C、《河北省农村信用社自助设备转账协议》

321、 “三方协议”的三方指（ A ）、纳税人、经办社共同签订的纸质委托缴税协议书。

A、税务部门 B 、海关 C、检察院 D、人民法院

322、（ A ）属于ATM收单业务风险中不法分子实施诈骗抢劫的主要手法。

A、制造吞卡、不出钞等假相

B、在自助设备上安装摄像头、假键盘、录音机等特殊装置 C、人为破坏 D、在门禁系统上安装测录器

323、持卡人在特约商户购物消费后办理退货交易，其消费款项通过（ B ）返还持卡人。

A、由特约商户通过现金

B、由特约商户刷卡录入原交易信息后，通过联机方式 C、由收单机构通过现金方式 D、以上方式均可

324、人行最新规定，银行借记卡在ATM机上取现（ C ）。

A、每卡每日累计取现不得超过5000元 B、每卡每日累计取现不得超过2000元 C、每卡每日累计取现不得超过20000元 D、不得超过信用额度

325、信用社ATM管理员一经确认后，不得随意更换。如确因工作需要更换，必须（ B ）

审批。

A、经信用社主任 B、提前上报县（市、区）联社 C、委派制会计 D、科技部经理

326、跨行交易吞没卡的所有相关资料，各单位应妥善保管（ A ）。

A、二年 B、一年 C、三年 D、五年 327、查询ATM、POS、银联流水时通过业务前台（ C ）。

A、明细账查询打印 B、客户对账单查询打印 C、外挂流水查询 D、特殊业务登记簿查询；

328、对在吞卡后 工作日内无人认领的及按吞卡指令所吞的他行卡片，ATM所属网点需剪

角处理，并填写 。（ A ）

A、3个、《吞没卡登记、上交、返还登记簿》

28、下列属于永久保管的机打登记簿包括（ ABDE ）

A、开销户登记簿 B、挂失登记簿 C、作废卡登记簿 D、久悬户设置登记簿 E、质押登记簿 F、过户、分户登记簿 29、下列属于年末次日打印的机打登记簿包括（ CDEF ）

A、开销户登记簿 B、挂失登记簿 C、作废卡登记簿 D、久悬户设置登记簿 E、质押登记簿 F、过户、分户登记簿 30、下列（ ABCD ）属于保管15年的会计档案。

A、会计凭证及附件 B、营业日报及总账查询； C、批量报表及从中分离的满页分户账； D、会计档案调阅登记簿； E、业务差错登记簿；

31、存取款免填单业务的适用范围：（ ABCD ）

A、活期储蓄的续存、取款及销户业务 B、零存整取定期储蓄的续存、销户业务 C、整存整取储蓄的部分提前支取业务 D、定期一本通的取款业务 32、下列（ ABCDEF ）业务需到原开户营业网点办理的业务。

A、无预留密码的储蓄取款业务；

B、卡、存折（单）密码、预留印鉴的正式挂失和解挂失 C、换卡、补卡业务 D、预留印鉴的口头挂失 E、质押存单的止付与解付 F、存款的冻结、解冻

33、下列关于定期储蓄一本通业务说法正确的有（ ABC D ）

A、定期一本通使用存折实现对多存期定期账户的归集处理。 B、定期一本通开立的子账户，其存款归属交易社。 C、定期一本通部分提前支取后，该笔的顺序号不变。 D、分户脱离交易可以跨网点办理

34、下列存款不得对外出具存款证明（ ABCDE ）。

A、已被县级以上司法部门等有权机关冻结止付的存款； B、账户止付或限额止付的限额部分； C、账户处于挂失状态； D、已用于质押；

E、客户死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款。

35、农信银支付清算系统不能跨社（行）异地代理的业务范围包括（ ABCDEF ）

A、更换存折或银行卡 B、更改密码

C、存折或银行卡的挂失及解挂 E、补登折 F、打印对账单。

36、出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应认真审查（ ABCDE ）

A、支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限 B、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致

C、出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确

D、支取的现金是否符合国家现金管理的规定

E、收款人为个人的，还应审查其身份证件，是否在支票背面“收款人签章”处注明身份证件名称、号码及发证机关

37、支票的出票人、持票人在同一银行机构开户，银行受理持票人送交支票和进账单时，应

认真审查（ ABCD ）

A、持票人是否在支票的背面作委托收款背书。

B、支票填明的持票人是否在本行开户，持票人的名称是否为该持票人，与进账单上的名称是否一致

C、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符

D、背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章 E、支票票面是否记载银行机构代码 38、办理电汇业务，必须认真审核（ ABCD ）

A、凭证内容是否齐全、正确

B、办理转账汇款的客户，其账户余额是否足以支付汇兑款项 C、汇款人的签章是否与预留印鉴相符

D、汇款人和收款人均为个人，需在汇入社（行）支取现金的，汇款人应在电汇凭证的“汇款金额”大写栏，先填写“现金”字样，后填写汇款金额。

39、农信银支付清算系统通存通兑的业务范围包括（ ABCDF ）

A、柜台有折（卡）存款 B、柜台无折 （卡）存款； C、柜台有卡（折）取现 D、柜台本地卡／折转入异地账户

E、修改折（或卡）密码 F、异地查询账户余额

40、通过支票影像交换系统提出支票业务审核内容包括（ ABCDEF ）

A、支票票面是否记载银行机构代码

B、支票金额是否超过中国人民银行规定的影像支票业务的金额上限 C、是否超过提示付款期限，是否为远期支票 D、出票人的签章是否符合规定

E、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符

F、背书转让的支票，其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定加盖骑缝章

41、教育储蓄指为义务教育之外的学生开办的教育储蓄,存期分为( ABD )

A、1 B、3 C、5 D、6

42、需要到原开户网点办理的业务( ABCDEF )。

A、卡、存折（单）密码、预留印鉴的正式挂失和解挂失 B、预留印鉴的口头挂失 C、换卡、补卡业务 D、质押存单的止付与解付 E、存款的冻结、解冻

F、死亡绝户、依法没收、继承存款过户业务 43、个人新型通知存款的特点：（ ABCD ）。

A、无需提前通知支取

B、个人新型通知存款周期本息转存 C、个人新型通知存款约定账户自动关联

D、个人新型通知存款账户支取后账户留存的余额必须大于等于5万元，小于5万元的提示存款销户。

44、下列业务不可以代理的是：（ BCD ）。

A、凭证挂失 B、双挂 C、密码挂失 D、挂失期满补发 45、开具存款证明应具备以下条件：( ABC )。

A、在本社存有活期存款、定期存款等存款凭证

B、在被证明存款的起止期内不得支取（客户在被证明存款的起止日期内退回存款证明除外）

C、存款证明申请人应与存款人一致 D、存款证明申请人可以与存款人不一致

46、下列存款不得对外出具存款证明：( ABCDE )。

A、已被县级以上司法部门等有权机关冻结止付的存款 B、账户止付或限额止付的限额部分 C、账户处于挂失状态 D、已用于质押

E、存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款

47、存款人死亡的，信用社凭以办理过户或支付手续的文件有：（ ABCD ）。

A、继承权证明书 B、人民法院的判决书 C、裁定书 D、调解书 E、协议书 48、办理密码挂失业务时经办柜员需审核（ ABCD ）。

A、审核是否为本网点客户。

B、审核存款人出具的有效身份证件，进行身份信息联网核查并留存复印件。 C、审核“挂失申请书”内容是否完整，填写是否正确。

D、经办柜员经查验上述各项与计算机明细账相符且存款确实未被支取，即可办理密码挂失手续。

49、只能在原开户网点变更的业务有（ ABC ）。

A、新增密码 B、凭证件支取 C、凭印鉴支取 D、密码变更 50、客户办理储蓄户转结算户业务应提供以下资料或手续：（ ABD ）。

A、提供活期存折。

B、提供本人有效身份证件，代理办理的还应同时提供代理人的有效身份证件。 C、提供本人有效身份证件，不可以他人代理办理。

D、提示客户按要求填写个人结算账户申请书和个人结算账户管理协议，并在指定位置亲笔签字。

51、零存整取定期储蓄存款的存期分为（ ACD ）。

A、一年B、二年C、三年D、五年 52、下列属于免填单业务的是（ ABC ）。

A、活期储蓄的续存、取款及销户业务

B、零存整取（含教育储蓄）定期储蓄的续存、销户业务 C、定期一本通的存款、取款业务 D、办理无折存款业务

53、柜员按“三先三后” 的要求清点现金，即：（ ABC ）。

A、先点大数，后点细数 B、先点主币，后点辅币 C、先点大额票币，后点小额票币 D、先点小额票币，后点大额票币 54、支取方式维护业务的要求（ ABD ）。

A、填写“河北省农村信用社支取方式变动申请书”

B、提供存单或存折

C、提供本人有效身份证件，代理办理的同时提交代理人有效身份证件 D、提供本人有效身份证件，不得代理

55、办理支取方式维护业务需审核（ ABCD ）。

A、审核客户提交的“河北省农村信用社支取方式变动申请书”内容是否清晰、完整，有无涂改

B、审验客户提供的身份证件是否真实有效，与系统是否一致，并留存复印件。通过联网核查系统鉴别其真实性、合法性，并打印核查结果留存 C、审核存单或存折的真实性

D、若新旧支取方式中有为“凭证件”系统应核对客户的证件种类及证件号码 56、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（ ABC ）

A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的账，由谁支配 C、银行不垫款 D、先收后付，收妥抵用

57、允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂

失止付通知书应当记载下列事项：（ ABC ）。 A、票据丧失的时间、地点、原因；

B、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称； C、挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。 D、收款人名称及联系方式

58、经办员收到申请人提交的“银行汇票申请书”，应审核以下事项：（ ABCDE ）。

A、“申请日期”是否为当天日期； B、“申请人户名”、“账号”是否相符； C、大小写金额是否一致；

D、申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴；

E、办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项。 59、银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：（ ABC ）。

A、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织； B、与承兑银行具有真实的委托付款关系；

C、资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。 D、企业法人

60、“汇迅通”的业务范围包括哪几方面？（ ACD ）

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/sr0x.html