信用社合规考试

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业务合规测试复习提纲（操作人员类）

（1、重点部分以红色标注题号。2、严禁打印复习提纲带入考场，

3、答案仅供参考）

一、填空题。

1、广西农村合作金融机构《合规高压线》共列举的24项违法法规行为总共包含了廉洁从业类（9）项、经营管理类（ 9）项、柜面业务类（6）项，是全区农合机构风险控制重点和案件综合治理的重点部位。

2、合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动。商业银

行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

3、凡实施违规行为触犯“高压线”的，一律实行（零容忍），一经（查实），从严问责，从重处罚。

4、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、

合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价

值观念。

5、（中国人民银行）是国家管理人民币的主管机关。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、贷款人不得将（贷款调查）的全部事项委托第三方完成。 8、广西农村合作金融机构合规高压线于2012年11月7日下发，自2013年1月1日起正式实施。

9、重要空白凭证库房严格实行“（双人管库、库房双锁）”的原则。

10、区联社根据《广西农村合作金融机构员工违法违规行为处理办法》（桂农信发[2008]100号）的规定，筛选出24项具有

较强危害性的违法违规行为。制定了《广西农村合作金融机构合规高压线》。

11、对因实施违法违规行为而触犯合规高压线规定的员工，一律按相关规定的最高限给予经济处罚、纪律处分直至解除劳动合同，构成犯罪的移送司法机关。

12、严禁参与非法的高息借贷、民间融资或集资活动； 13、严禁参与非法博彩及“黄、赌、毒”活动；

14、严禁信贷调查、审查弄虚作假或发放假（冒）名贷款、虚假抵（质）押贷款；

15、严禁自批自贷自用或向关系人发放信用贷款； 16、严禁不执行贷款合同面签，贷款发放不核实借款人身份，代领客户贷款资金；

17、严禁复制、盗用、借用、共用、交换使用柜员操作卡、授权卡、密码（口令）、个人名章；

18、严禁私刻、盗用银行或客户印章，私自留存重要单证、银行废止印章； 19、《消费者权益保护法》确立消费者所有的各项权利，普通消费者拥有安全权、隐私权、真实情况权、选择权、公平交易权等权利。 20、《中国银行业中间业务自律管理办法》，严格按照对外公告的中间业务收费项目和标准进行收费。二、单项选择题。

1、以房地产设定抵押的，抵押率不超过（A）。

A、70% B、65% C、60%

2、商业银行发生重大违规应按照（）的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度 B、重大案件报告制度

C、重大事项报告制度 D、重大事件报告制度 3、营业场所须（A）人以上临柜；大宗现金及重要凭证要及时入柜，不得臵于桌面上；备用金要存放在保险柜或库房内。

A、二人 B 三人

4、以下不属于法律风险的是（ A ）

A、商业银行因客户违约而可能形成的不良贷款风险 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承

担行政责任或者刑事责任的风险。

C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被起诉或者申请仲

裁依法可能承担赔偿责任的风险。

D、商业银行签订的合同因违反反法律或行政法规可能被依