交通银行个金531题库

531工程个金条线理论考试题库

一、 单项选择题

1、客户信息变更时，以下哪项是不可以变更的（A） A．客户号 B．客户身份 C．客户性别 D．国籍

2、客户购买理财产品，通常最低认购金额为（C） A30000B40000C50000D60000

3、客户购买理财产品，以下哪种表述是正确的（D） A交易金额达到200000，需要开通授权，才能交易成功； B交易金额达到300000，需要开通授权，才能交易成功; C交易金额达到500000，需要开通授权，才能交易成功;

D交易金额大于最低认购金额，即可购买成功，不需要授权；

4、客户进行理财产品交易时，一般默认使用哪种支取方式（D） A指纹支取B密码+指纹支取C凭印D凭密

5、针对一款理财产品，可以在哪个阶段进行产品认购（A） A认购期B开放期C封闭期D发行期

6、储蓄国债（电子式）的认购起点金额是（D） A.50000元 B.1000元 C.500 D.100元

7、储蓄国债（电子式）单个托管账户认购上限是（C） A．5万元 B．100万元 C．500万元 D．没有上限

8、国债认购的交易金额必须为（C） A．10的整数倍

B．50的整数倍 C．100的整数倍 D．500的整数倍

9、同一客户（证件类型、证件号码、客户号相同）在交行可以开通国债托管账户的个数（A） A．1个 B．2个 C．3个 D．4个

10、儿童卡账户可以购买以下那些基金产品（A） A．货币基金 B．股票基金

C．一对多专户产品 D．券商集合理财

11、客户在交行签署基金约后，允许开立的基金账户数（D） A．1个 B．2个 C．0个 D．多个

12、交行客户可以签署快溢通协议个数（A） A．1个 B．2个 C．3个 D．4个

13、同一客户（证件类型、证件号码、客户号相同）在交行可以签署基金约个数（A） A．1个 B．2个 C．3个 D．4个

14、一对多专户产品可以在以下哪个渠道购买（D） A.个人网银 B.电话银行 C.手机银行 D.柜面

15、预约指定的箱型，但不限于指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，箱体状态保持不变的预约是指（A） A.排队预约 B.指定预约

C.预约处理 D.排队处理

16、预约时，客户可指定预约开始日期和预约结束日期。预约开始日期默认为（B），不可修改。

A.当前电脑显示日期 B.当前会计日期 C.当天实际日期 D.当前日期后一天

17、保管箱业务办理过程中涉及的费用进行处理，可直接启动，也可通过交易联动，自动回显待收或待付费用明细，金额（A）。 A.可修改，修改需授权 B.不可修改

C.可根据实际情况修改 D.可根据优惠信息修改

18、预约指定的箱型和指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，同时该箱体状态置、预留的预约是指。（B） A.排队预约 B.指定预约 C.预约处理 D.排队处理

19、保管箱续租时，续租起日为续租的。（B） A.原到期日期

B.原到期日期的次日 C.现到期日期 D.现到期的次日

20、保管箱业务中，当租用方式为双人或联名方式时，收费管理屏中优惠类型的计算标准以（）可享受最大优惠幅度为准（C） A.任意人

B.双方优惠取均值 C.两主租人的单人

D.双方中优惠中的低优惠

21、贵金属预约销售时购买网点无库存，分行有库存的产品，下单后订单状态为（A） A．分行库存足额待预约 B．网点库存足额待预约 C．已付款 D．已订货

22、贵金属客户订单查询时，起始销售日期与截止销售日期最长查询范围为多少（C）

A.一个月 B.两个月 C.三个月 D.四个月

23、贵金属业务中，对于“已付款”状态的订单，如果是以“借记卡”、“活期存折”、“活期一本通”购买的，那么在提交退款申请后（B）

A.系统直接退款原客户账户，并且进行“退款审核”，订单状态变为“待退货审核”

B.系统直接退款原客户账户，如果客户账户状态不正常，则提示先做订单信息修改，交易成功后订单状态变更为“已退货”。

C.系统根据退货原因，判断是否允许退款申请。 D.3个工作日后，系统将购买款退款原客户账号。

24、在贵金属客户订单信息修改中，下列哪一项可以进行修改（B） A.客户姓名 B.联系地址 C.产品代码 D.购买数量 25、贵金属组合产品中某一种产品分行网点均无库存且分行也未订货，其余种类产品网点库存充足，预约销售购买该组合产品时（D） A.仅生成一笔订单，订单状态为已付款状态 B.系统报错，该组合产品库存不足无法购买 C.生成多笔订单，订单状态均为已付款状态

D.生成多笔订单，其中一笔订单状态为已付款，其余均为网点库存足额待预约状态

26、以下哪个保险公司可以在零售管理平台一站式服务完成保险服务？（D） A．中国人寿 B．平安人寿 C．泰康人寿 D．前海人寿

27、以下哪个保险公司可以在银保通做保单质押贷款？（B） A．友邦保险 B．交银康联 C．生命人寿 D．太平人寿

28、仅能在零售管理平台新保投保的险种类型是？（C） A．分红险 B．万能险 C．投连险 D．都可以

29、以下哪个保险公司未与银保通合作犹豫期退保功能?（A） A．中国人寿 B．平安人寿 C．泰康人寿 D．中英人寿

30、以下哪个保险公司无当日单证重打功能？（B） A．中国人寿 B．平安养老 C．泰康人寿 D．中英人寿

31、以下哪个保险公司仅与银保通合作非实时功能？（B） A．中国人寿 B．平安养老 C．泰康人寿 D．中英人寿

32、新保投保交易中，下列何种缴费方式可不输续期缴费账号？（A．年缴 B．月缴 C．趸缴 D.不定期交

33、下面哪个不属于理财约（D） A．指定客户群签约 B．自动申赎签约 C．周期型产品签约 D.品牌客户签约

34、下面哪个不属于基金业务项下的签约交易（D） A.基金交易账户开户 B.快溢通协议

C.电子签名约定书签署 D.银商通协议

35、薪金理财A款每月零存金额最小是多少元（A） A.100 B.200 C.300 D.400

36、沃德薪金定投组合签约每月定投金额最小是多少元（D） A.3000

C）

B.3200 C.4000 D.4200

37、下面哪个不能够跨分行签约（D） A.电子渠道约 B.短信密码

C.薪金理财A款 D.基金交易账户开户

38、客户账户交易明细查询结果中不包含以下哪列信息？（A） A．联系电话 B．客户帐号 C．帐号序号 D．户名

39、零售工作平台中，不可以受理的业务类型是（C） A.客户信息查询 B.基金业务 C.对公开户查询 D.理财产品认申购

40、指定客户群签约的扣款周期为（C） A.每日 B.每周 C.每月 D.每年

41、下列哪一项不属于产品服务模块内容（C） A．产品优选 B．产品查询 C．个金交易

D．产品信息维护及审批

42、分行层面的产品优选信息维护是通过以下哪个功能实现（B） A．产品信息的维护和审批 B．分行优选 C．分行查询

D．分行维护和审批

43、下列哪类产品中有超级收益率类产品(根据存续期长度给予客户差别化收益率)（B） A．基金 B．理财

C．代理资金代收付

D．国债

44、有关产品库功能的描述，表述不正确的是（A） A．产品库功能权限开放给总、分、支行 B．产品库功能权限仅开放给总行 C．产品库可实现产品的优选

D．产品库的主要功能是总行产品的维护和审批

45、下面哪一项信息不可以通过零售业务平台的产品库功能进行维护（D） A．销售话术 B．激励政策 C．人员资质 D．产品名称

46、在产品库的理财产品分类中，以下哪一项是不正确的（D） A．开放式 B．封闭式 C．半开放式 D．半封闭式

47、下面哪一项不属于个金产品服务模块可实现的功能（D） A．建立全行个金产品库

B．对族群客户合适的组合签约推荐 C．提供产品交易“一站式服务”，增强客户体验 D．提供客户360度全景式信息展示

48、当总行通过产品库设置某理财产品的可见规则为“仅销售行可见”后，支行客户经理通过理财产品查询功能查询到的产品肯定不包括（C） A．全行销售的产品

B．本分行销售的产品产品 C．其他分行销售的产品 D．在销售期的产品

49、产品库涵盖了（D）大类产品 A．6 B．7 C．8 D．9

50、下面哪一项不是属于支行贵金属产品查询的产品分类（A） A．建国系列 B．建党系列 C．儿童系列 D．投资系列

51、关于产品风险及查询功能，以下哪种说法是正确的（A） A．总行维护,分行查询 B．总行,分行均可维护 C．总行,分行均只可查询

D．总行仅可查询,分行可维护

52、支行客户经理通过产品查询能够看到（C）层面的激励政策。 A．总行

B．总行和分行 C．分行 D．支行

53、下面哪个项目属于产品库销售信息（D） A．话术 B．激励政策 C．是否优选 D．以上都是

54、以下哪一项功能是需要审批的。（A） A．产品库中有审批功能 B．分行优选中有审批功能 C．支行查询中有审批功能 D．以上都没有

55、有关族群客户组合营销功能，表述正确的是（B） A．客户经理只能对有管户关系的客户进行组合推荐

B．当客户选择刷卡输密码方式进行族群定义和查询时，不论是否该客户对客户经理有管户关系，均可以应用组合推荐功能

C．族群客户组合营销功能仅能推荐组合产品 D．族群客户组合营销功能仅能推荐组合签约

56、对族群客户进行产品组合推荐时，不可以推荐的产品是（C） A. 基金 B. 保险产品 C. 信托产品

D. 得利宝理财产品

57、客户经理单次可以给客户推荐的签约数是（C）个 A.5个B.6个C.8个D.10个

58、客户的风险评估有效期为？（C） A.90天B.180天C.1年D.长期有效

59、风险等级为4R增长型，分数为以下哪个区间？（C） A.11-18B.19-25C.26-30D.31-35

60、531后一个客户一个全国客户号一个品牌，沃德及交银客户通过签约来确定品牌身份，哪个分行的客户经理最先完成对客户的品牌申请、审批及签约，即成为客户的（），品牌客户只有一个（），在有资产的分行有（），一名客户可有多名（），但一个地区只有一名。（C） A．地区主管、地区主管、全国主管、全国主管 B．地区主管、全国主管、地区主管、全国主管、 C．全国主管、全国主管、地区主管、地区主管 D．全国主管、地区主管、全国主管、地区主管

61、短信签约适用于什么样的客户：（C） A．资产指数、时点AUM均要达标 B．资产指数、时点AUM均不达标

C．资产指数、时点AUM只要有一项达标 D．资产指数达标、时点AUM不达标

62、可对沃德客户发起“沃德客户调优申请”的客户经理为：（B） A．客户的全国主管客户经理

B．客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理 C.客户的地区主管客户经理 D．客户的人工助理客户经理

63、可对沃德客户发起“账户管理费减免”的客户经理为：（B） A．客户的全国主管客户经理

B．客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理 C.客户的地区主管客户经理 D．客户的人工助理客户经理

64、账户管理费减免单个客户申请时，体验期可选1-12月；批量申请减免，体验期限只能选（A） A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月

65、品牌客户跨分行关系调整，调整的是客户的（D） A．人工助理关系 B．远程助理关系 C．地区主管关系 D．全国主管关系

66、网点主管有权限给本网点主管的客户设置/撤销人工助理，无需审批；客户经理有权限给本人（）的客户设置/撤销人工助理，需网点主管审批。只能在同一分行设置人工助理，

即主管客户经理和人工助理为同一分行，不限制是否同一网点。（C） A．全国主管 B．地区主管

C．全国主管和地区主管 D．无主管关系

67、申请单“失效”可由（）发起失效操作，有效申请单才能发起失效操作，有效申请单指未超过有效期的申请单，失效后的申请单作废；申请单“继续申请”只有（）有权限发起，在申请有效期且被主管用户驳回的申请单可以发起继续申请。（C） A．分行主管、申请单发起人 B．申请单发起人、分行主管、

C．申请单发起人和分行主管申请单发起人 D．申请单发起人、申请单发起人和分行主管

68、推送任务可以分为销售线索任务和（C）任务。 A.业务学习B.其他C.营销活动D.客户预约/到访

69、在“今日工作”中，除了营销活动类、客户提醒类、销售线索类和其他任务之外，还有以下（C）类任务也在“今日工作”中展现。 A.业务学习B.产品销售C.客户预约/到访D.自建

70、在“快速搜索”中，可根据证件类型和（D）可查询目标客户的品牌签约情况。 A.客户类型B.客户姓名 C.客户号 D.证件号码

71、在“今日工作”中，通过点击（C）查看客户360视图。 A.客户姓名B.客户类型C.客户号D.客户联系电话

72、在“日历查询”功能中，可查询到任何一天中所处理的任务，界面为（B）。 A.今日工作B.任务中心 C.任务查询 D.问题查询

73、在“提醒事件库管理”中，可对（B）客户进行新建“非定制-自定义”提醒。 A.全部 B.部分 C.品牌 D.普通

74、在“提醒查询”中，共有（C）种提醒。 A.10 B.11 C.12 D.13

75、在“任务处理情况查询”中，以下（A）状态不属于查询状态。 A.已处理 B.执行中 C.按期未完成 D.延期未完成

76、在“任务处理情况查询”中，可恢复任务的期限是（C）天。 A．30 B.60 C.90 D.180

77、在“提醒处理情况查询”中，筛选条件中，可输入项有提醒类型、提醒名称、处理标志和（B）。

A.客户经理 B.推送日期 C.客户号 D.所属网点

78、在“关联提醒/任务查询”中，支持关键字模糊查询的查询条件是（B）。 A.客户号 B.客户姓名 C.证件号 D.客户类型

79、在“销售情况记录”中的“销售明细新增”界面，产品类型选择基础类，产品细目可选择以下（A）。 A.私人银行卡 B.基金 C.保险 D.定期存款

80、在“销售情况记录”中的“已录入客户”界面，点击“明细”后可进行的操作有（D）。 A.关闭产品明细 B.删除勾选的销售情况录入信息 C.修改销售情况录入信息 D.以上选项都是

81、在“销售情况查询”中，若销售信息为当日录入，则其匹配状态为（A）。 A.待匹配 B.匹配成功 C.匹配失败 D.匹配成功或匹配失败 82、客户经理记录本日业务学习情况，同时系统记入（B）的客户经理工作日志 A.前一天 B.当日 C.后一天 D.即时

83、进入（C）菜单，可对其查询结果进行“批量处理”操作。 A.问题查询 B.提醒查询 C.任务查询 D.关联提醒/任务查询

84、在“提醒事件库管理”中，新增的非定制提醒事件处于（C）状态时，可成为提醒事项。 A.审批中 B.已失效 C.已生效 D.不通过

85、新建预约任务后，可在（C）处理，或加入今日工作进行处理，并可在任务查询功能中查询到处理状态。 A.任务处理情况查询 B.关联提醒/任务查询 C.任务中心 D.工作日志查询

86、未处理状态的提醒类任务，点击新建客户预约任务图标进入“新建预约任务”后，完成输入项并提交，原未处理任务状态改为（C）。 A.处理中 B.按期未完成 C.按期完成 D.延期未处理

87、客户经理将销售情况记录后，（B）系统进行匹配。 A.即时 B.日终 C.次日 D.以上皆可

88、在“任务查询”中，点击（A）可进入任务处理界面。 A.任务号 B.任务名称 C.任务类型 D.任务来源

89、在“问题记录”中，新增问题时，所选的“目标审批人”应是（B）。 A.本机构其他客户经理 B.本机构网点主管 C.本机构所在分行的管理者 D.总行管理者

90、在“工作日志统计”中，查询结果的“客户联系覆盖率”以（C）形式展现。 A.饼图 B.柱状图 C.折线图 D.表格

91、在“业务学习任务”中，成功新建学习任务后，该任务的状态为（C）。 A.未处理 B.处理中 C.按期完成 D.按期未完成

92、在“客户服务任务”中，新建客户到访后，该任务的状态为（C）。 A.未处理 B.处理中 C.按期完成 D.按期未完成

93、在“其他任务”新建中，处理状态选择（B）时，实际开始日期必输而实际结束日期不可输。 A.未处理 B.执行中 C.按期完成 D.延期完成

94、客户经理没有以下哪个功能权限（C） A．信息更新

B．潜在客户信息录入 C．灵活查询（主管） D．360统一视图_非管户

95、以下不属于客户信息查询的功能是（B） A.快速搜索 B.信息更新 C.主题查询

D.潜在客户信息查询

96、以下哪个是客户经理有，总行、分行、支行客户信息主管没有的功能项（A） A.潜在客户信息录入 B.灵活查询 C.客户群组查询

D.潜在客户信息查询

97、客户经理不可以单独用以下哪组条件查询功能“信息更新”的目标客户（C） A.客户号 B.客户帐号 C.证件号码

D.客户姓名+证件类型+证件号码

98、以下属于客户风险信息项的是（D） A.资产信息 B.负债信息 C.现金流量信息 D.个人贷款

99、客户信息更新不需要刷卡输密的信息项是（A）

A.单位电话 B.手机号码 C.家庭地址 D.职务

100、下面哪个信息更新项需要刷卡输密后才会同步到客户360单一视图（A） A.经常居住地电话 B.居住状况 C.教育程度 D.年收入

101、客户经理查询潜在客户时不能通过以下哪种情况进行筛选查询（C） A.客户手机号 B.客户姓名 C.所在机构 D.客户性别

102、客户群组查询与维护，下面哪项不属于管户客户经理权限（D） A.增加群组客户 B.删除客户群组 C.修改群组名称

D.查看主管建立的群组

103、360单一视图不属于信息缺失项的是（D） A.信息缺失项 B.信息过期项 C.信息错误项 D.信息删除项

104、主题查询--交易查询条件不包括（C） A.交易金额 B.交易日期 C.余额

D.交易种类

105、满足潜在客户转正的客户不包括以下哪种（A） A.私银客户 B.交银客户 C.沃德客户 D.快捷客户

106、客户关系维护查询条件不包括（D） A.客户姓名 B.证件号码

C.客户账号 D.手机号

107、快速搜索不能单独查询的条件是（A） A.证件号码 B.客户姓名 C.客户帐号 D.手机号

108、360单一视图不属于营销信息的是（A） A.客户体验 B.营销活动查询 C.销售记录查询 D.沟通频率

109、族群规划模板按不同使用对象可分为客户经理、(B)、分行管理者、总行管理者。 A.客户经理

B.支行管理者（含网点） C.沃德客户 D.私银客户

110、财富规划报告类型包括：（B）和私银财富规划报告。 A.交银财富规划报告 B.沃德财富规划报告 C.快捷财富规划报告 D.普通财富规划报告

111、沃德财富规划报告的新建流程包括：附加信息录入、生命周期、财务编制、财务诊断、财富目标、风险属性界定、宏观经济分析、（C）、其他金融解决方案、财富规划报告预览。A、财富方案选择 B、投资规划报告 C、资产配置

D、财富保障方案

112、私银顾问建立的财富规划报告，如客户的全行资产小于600万元（不含股票资产），则该报告可选择本分行私银方案专家或（D）审核。 A、总行投资顾问 B、分行私银主管 C、总行私银主管

D、全国主管网点主管

113、财富规划报告新建时，客户查询条件包括：（A）、客户号、卡号、证件类型+证件号码。 A、客户姓名 B、客户资产

C、客户类型 D、客户族群

114、财富规划报告统计报表中，客户可按资产划分为：资产600万（含）以上客户（不含股票市值）、资产200（含）-600万之间客户（不含股票市值）、（C）、资产5（含）-50万之间客户（不含股票市值）、资产5万以下客户（不含股票市值）。 A、资产30（含）-50万之间客户（不含股票市值） B、资产10（含）-30万之间客户（不含股票市值） C、资产50（含）-200万之间客户（不含股票市值） D、资产5（含）-10万之间客户（不含股票市值）

115、以下对标二客户的定义，哪种说法是正确的？（B） A．季日均金融资产达到600万元以上（含）

B．季日均金融资产过去一年曾经达到、但当前为200-600万元之间的客户；季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间时点为600万元（含）以上的客户 C．季度日均资产在200-600万之间

D．季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间且可提供600万元资产证明的客户

116、私银客户批量签约预申请交易可对以下哪些客户发起批量申请（A） A．标一客户 B．标二客户 C．标三客户

D．标一、标二、标三客户

117、私银潜力客户的季日均资产在哪个区间内？（C） A．X<600

B．400≤X<600 C．200≤X<600 D．X<200

118、私银体验客户的季日均资产在哪个区间内？（D） A．X<600

B．400≤X<600 C．200≤X<600 D．X<200

119、客户经理提交申请时标三客户的审批流程以下哪一项是正确的？（B） A．提交分行私银主管审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅。

B．提交分行私银主管审批→提交分行分管行长审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅。

C．提交分行分管行长审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅。 D．以上均不对

120、以下关于专家提案的发起，说法正确的是？（C） A．只有私银顾问可发起专家提案。 B．只有总行投资顾问可发起专家提案。 C．五星级以上客户(服务等级为私银1，即X≥10000)的提案申请由总行投资顾问直接发起。 D．配置总行投资顾问的私银客户的提案申请由总行投资顾问直接发起。

121、私银客户签约预申请中，准入标准是什么？（C） A．季日均资产指数大于等于100万元 B．季日均资产指数大于等于200万元 C．季日均资产指数大于等于600万元 D．季日均资产指数大于等于500万元

122、私人银行签约申请审批流程的期限是几天？（C） A．1天 B．2天 C．3天 D．4天

123、对于资产达到______万以上（含）的私银客户，系统向总行私银主管推送名单，总行私银主管为客户分配一对一的私人银行投资顾问（D） A．600万 B．1000万 C．3000万 D．5000万

124、以下哪类客户的私银专家团提案由总行投资顾问直接发起？（A） A．私银五星 B．私银四星 C．私银三星 D．私银潜力

125、财富顾问服务费按月收取，财富顾问服务费每月____元。每月____日系统自动推送当月收费客户名单，每月____日扣收。（B） A．1000,1，月末 B．500,5,25

C．1000,5，月末 D．500,1,25

126、分行分管行长参与的审批流程为以下哪个流程？（B） A．分行内部私银客户调入流程 B．私银标三客户签约流程 C．财富顾问服务费减免流程 D．私银客户服务等级调优流程

127、客户经理进行跨分行私银客户调入申请操作时，客户查询方式可选择？（D） A．输入客户号 B．输入身份证号 C．输入卡号 D．刷卡

128、私人银行签约预申请是由谁发起的？（A） A．客户经理 B．分行私银主管 C．私人银行顾问 D．分行分管行长

129、下列哪一种说法有误？（B） A．分行内部调整只能通过刷卡方式

B．跨分行私银客户调整只能通过刷卡方式 C．分行内部调整只能通过手动方式

D．跨分行私银客户调整只能通过手动方式

130、在私人银行签约模块中以下哪一项不属于客户关系管理的功能点？（A．跨分行私银客户调出申请 B．跨分行私银客户调入申请 C．私人银行投资顾问调整 D．私人银行投资顾问分配

131、在私人银行签约模块中以下哪一项不属于品牌客户管理的功能点？（A．私人银行顾问分配 B．私人银行顾问审阅 C．私银客户关系审批

D．财富顾问服务费减免申请

132、以下哪一步不属于私银签约流程节点？（D） A．提交分行私人银行主管审批 B．提交分行分管行长审批 C．私人银行顾问审阅

D．提交总行私人银行主管审批

133、提案申请交易中，以下哪些栏位不是手工填写且为必填项？（A）A．提案编号 B．提案标题 C．提案关键词

D．提案设计业务范围

134、以下哪一项是我行提供给高端客户的增值服务业务？（B） A．代理保险业务

D） C） B．机场贵宾服务 C．跨行取款 D．黄金业务

135、增值服务合约中的单次结算价格用于（B）。 A．受理行向服务商支付费用

B．在受理行和发卡行之间进行费用结算 C．发卡行向客户收取费用 D．客户向服务商支付费用

136、增值服务合约中的客户自付价格用于（D）。 A．受理行向服务商支付费用

B．在受理行和发卡行之间进行费用结算 C．发卡行向客户收取费用

D．客户自行向服务商支付费用

137、我行根据客户贡献度向高端客户赠送的增值服务次数，其有效期原则上为（C）。 A．一个月 B．半年 C．一年 D．三年

138、客户用综合积分兑换获得的增值服务次数，其有效期为（C）。 A．半年 B．一年 C．两年 D．三年

139、目前，我行高端客户可以通过什么渠道预约增值服务？（B） A．专属客户经理 B．95559客服热线 C．分行个金部

D．多媒体自助设备

140、客户须提前预约，且预约时系统即冻结客户相应的服务次数。若客户不在规定时间内取消预约，无论服务是否发生，都将扣减已冻结的客户服务次数。符合上述说法的、适用于资源紧缺的服务的预约类型是（A）。 A．预授权预约 B．无需预约 C．普通预约 D．消费预约

141、在预约类型为预授权预约、预授权扣减期限为2天的增值服务合约下,如客户预定了2014年9月10日的服务，则增值服务平台会在（B）自动扣减客户的增值服务次数。

A．9月10日当天客户使用服务时 B．9月9日凌晨系统批处理时 C．9月10日凌晨系统批处理时 D．9月11日凌晨系统批处理时

142、在预约类型为预授权预约的增值服务合约下，如客户一次预定了5人次的服务，但实际仅使用了3人次的服务，则增值服务平台会扣减客户（B）人次的服务次数。 A．3 B．5 C．8 D．1

143、负责对服务商合约进行审批，对服务商服务开展情况进行监督、检查的增值服务业务角色是（A）。

A．增值服务审批员 B．增值服务操作员 C．增值服务业务员

D．增值服务系统管理员

二．多选题

1、客户经理通过产品查询能够查询到的产品可能是下面哪一项（ABCD） A．仅是总行优选产品 B．仅是分行优选产品

C．既是总行优选产品也是分行优选产品 D．既不是总行优选也不是分行优选

2、产品库涵盖的产品类型有（ABC） A．保险产品 B．理财产品

C．代理资金代收付 D．贷款类产品 E．以上都对

3、下面哪些信息分行可以进行维护（ACD） A．分行优选 B．总行优选 C．分行销售话术 D．分行激励政策 E．以上都对

4、对于产品库维护审批中的可见规则，下面哪些选项是对的（ABC） A．全行可见 B．仅销售行可见

C．屏蔽

D．指定行可见 E．以上都是

5、产品库中产品的维护状态有下面哪些（ABCD） A．已维护 B．待审批 C．未维护 D．被驳回

6、支行贵金属产品查询的规格区间有以下哪些（ABC） A．10克以下 B．10克-50克 C．50克-100克 D.100克以上 E．以上都是

7、对于以下哪些人员是没有支行查询权限的选项，正确的是（ABD） （1）总行人员（2）分行人员（3）支行人员 A．（1） B．（1）（2） C．（1）（2）（3） D．（2） E．（2）（3）

8.对于销售话术，以下哪些选项的描述是正确的（AC）

A．总行的销售话术优先于分行销售话术，总行维护了的分行就不能维护，须同总行话术保持一致

B．支行看到的销售话术是分行的销售话术 C．分行的销售话术可以优先于总行销售话术 D．支行看到的销售话术是总行的销售话术 E．以上都是

9．对于激励政策，以下哪些选项的描述是不正确的（ABD）

A．总行的激励政策优先于分行激励政策，对于总行的激励政策，分行不能修改 B．支行看到的激励政策是总行的激励政策

C．分行的激励政策可以在总行的激励政策上进行修改 D．支行看到的激励政策是分行的激励政策 E．以上都不对

10.支行基金产品查询的基金类型包括下面哪些（ABCDE） A．股票基金 B．债券基金 C．货币市场基金

D．混合基金 E．QDII

客户信息查询可以查询到的信息有以下哪几项？（ABCE） A．基本信息 B．联系信息 C．属性信息 D．家属信息

E.偏好、其他信息

2、账户信息查询结果中包含以下哪些要素？（ABCD） A．凭证代码 B．客户帐号 C．帐号序号 D．币种 E．身份证号

3、以下哪些凭证代码可以进行购买理财产品（ABC） A.007-磁条卡 B.008-IC卡

C.009-磁条+IC复合卡 D.704储蓄存折 E.722本外币一本通

4、客户进行购买理财产品时，哪种情况会造成购买不成功（ABCDE） A.购买金额低于最低认购金额

B.所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额 C.支取方式错误

D.客户账号内余额小于购买金额 E.客户类型与产品的销售对象不符

5、储蓄国债（电子式）的哪些业务可以在零售业务工作平台上操作（ABCD） A.查询 B.开户 C.认购 D.提兑 E.驳回

6、储蓄国债（电子式）的发行期内可以做哪些交易（ABC） A.查询 B.开户 C.认购 D.提兑 E.驳回

7、交行代销的基金有以下哪些产品类型：（A/B/C） A．货币基金 B．股票基金 C．债券基金 D.封闭基金 E.券商集合理财

8、基金处于以下那些状态时允许申购(A/B/C) A.交易 B.权益登记 C.红利发放 D.发行 E.在途

9、下列那些属于转托管业务(A/B/C) A.交行网点转出到非交行网点 B.非交行网点转入到交行网点 C.从交易所转入到交行网点 D.从A基金转到B基金 E.更改基金分红方式

10、保管箱预约中根据保管箱预约情况,可分为（ABC） A．排队预约 B．指定预约 C．预约处理 D．排队处理 E.排号预约

11、保管箱续租中自动回显保管箱应对应（ABCDE） A．原开户日期 B．租期 C．到期日期 D．过期天数 E.原合同编号

12、在哪种情况下，展会订单不允许删除（ABD） A．对应订单已开票（已结算） B．提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，若生成的采购订单已进行采购确认

C．提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，在管理台未作垫货采购确认前

D．订单状态为“分行库存足额待预约”或“网点库存足额待预约”或“已付款”或“已订货”、或“换货中”

E.配货在途

13、什么状态的订单允许退款（ABDE） A.已付款 B.待分行配货 C.已订货

D.网点库存足额待预约 E.分行库存足额待预约

14、什么状态的订单退款需要审核（BDE） A.已付款 B.待分行配货 C.已订货

D.网点库存足额待预约 E.分行库存足额待预约

15、可以分为哪些类型？（ABCDE） A．分红险 B．万能险 C．其他险 D．意外险 E.健康险

16、零售管理平台支持哪几种付费方式？（AB） A．存折 B．借记卡 C．现金 D.信用卡 E.内部账户

17、银保通有哪些缴费方式？（ABCDE） A.年缴 B.月缴 C.趸交

D.不定期交 E.一次性缴

18、对私签约购物车的约分为哪三大类（ABC） A．渠道约 B．产品约 C．第三方签约 D．理财约 E.基金约

19、电子渠道签约/激活包括了哪几种渠道（ABCD） A.网上银行 B.手机银行 C.自助银行 D.电话银行 E.ATM

20、零售工作平台中可签约的协议有（ABCDE） A.品牌客户签约 B.银信通签约 C．银商通签约 D.快溢通签约 E.国债开户签约

21、客户可以做风险评估的渠道有以下哪几种？（AE）

A.网上银行B.手机银行C.电话银行D.营运高柜E.零售业务工作平台

22、客户关系管理的总原则是：（ABCDE） A．品牌建立主管 B．远程建立助理 C．业务建立协管 D．公私建立联动 E.私银配置顾问

23、客户经理在发起沃德品牌申请时，存在哪些流程与其互斥会导致沃德品牌申请不成功：（ABCD）

A.私人银行申请流程、沃德客户申请流程(同分行未签约)、交银客户申请审批流程（未签约） B.交银短信签约流程（未签约）、沃德短信签约流程（同分行未签约）、快捷短信签约流程（未签约）

C.客户归属调整流程（未审批通过）

D.分行内部客户调入调出流程（未审批通过）、跨行客户调入调出流程（未审批通过） 24、如有两分行对同一客户发起同一品牌的短信签约申请，且客户在有效期内同一天回复签约，则按照两个原则确定单签约归属关系：（AB）

A.客户原主管关系（优先级：全国主管-->地区主管-->非主管）， B.资产孰大原则（取90天平均资产大的分行） C.发起短信签约申请的时间（取最早时间） D.交易优先原则（取最近交易分行）

25、品牌客户申请中，关于“目标客户信息查询”的手动查找范围以下说法哪些是正确的（ABCD）

A.客户姓名：本网点主管的交银、快捷客户集+本网点无管户关系的客户集（含未分配主管客户经理的品牌客户和本网点的普通客户）+自己主管的沃德、私银客户集+发起人作为人工助理的客户集；

B.证件类型+证件号码：本分行有资产且无管户关系的客户集+发起人名下全部客户（含管户

和非管户）+本网点主管的交银、快捷客户集+本人作为人工助理的客户集

C.客户号：本分行有资产且无管户关系的客户集+发起人名下全部客户（含管户和非管户）+本网点主管的交银、快捷客户集+本人作为人工助理的客户集

D.卡号：本分行有资产且无管户关系的客户集+发起人名下全部客户（含管户和非管户）+本网点主管的交银、快捷客户集+本人作为人工助理的客户集

26、实现客户的主管关系调整有哪些途径:（ACD）

A、总行/分行/支行主管发起客户归属调整，调整客户的主管关系归属 B、分行主管批量分配客户，调整客户的主管关系归属

C、品牌签约：通过换品牌签约实现客户的主管关系归属调整 D、客户经理发起客户调入调出申请，调整客户的主管关系归属

27、可进行“终止”任务操作的界面有（ABCD）。 A.任务中心 B.今日工作 C.任务查询 D.关联提醒/任务查询

28、可对任务进行处理的界面有（ABCD ）。 A.任务中心 B.今日工作 C.任务查询 D.关联提醒/任务查询

29、在“任务中心”中，“自建任务”有（ABD）。

A.客户预约任务 B.业务学习任务 C.营销活动任务 D.其他

30、在“提醒查询”中，对查询结果可进行的操作有（ABC）。 A.已查阅 B.批量处理 C.创建任务 D.加入今日工作

31、在“工作日志查询”中，查询方式有（ABCD）。 A.按日期、机构或客户经理字段查询 B.按客户号、证件号或客户姓名字段查询 C.按处理事项或备注查询

D.按产品类型、产品细目、产品代码或产品名称查询

32、在“工作日志查询”中，点击“查看明细”进入“客户经理工作日志”界面，其中，“产品销售情况明细”的内容有（BD）。 A.当月销售记录 B.当日销售记录 C.上月匹配成功D.上日匹配成功

33、在“客户服务任务”中，选择“新建预约”时，预约信息的必输项有（ABC）。 A.预约日期 B.开始时间 C.结束时间 D.沟通渠道

34、在“提醒查询”中，符合“身份变动提醒”的条件包括（ABCD）。 A.沃德客户的新增与流失 B.交银客户的新增与流失 C.私银客户的新增与流失 D.品牌客户的等级变化

35、在“提醒事件库管理”的新增界面，可新增的非定制提醒有（BC）。 A.日常维护 B.工作日程 C.自定义 D.客户异常

36、在“提醒处理情况查询”中，可供选的处理标志有（ABCDE）。 A.未处理 B.已查阅 C.批量处理 D.已转任务 E.超期未处理

37、在“提醒查询”的“客户异常提醒”中，客户管户关系变动有（ABCD）。 A．分行内客户调出 B.分行内客户调入 C.跨行客户调出 D.跨行客户调入

38、在“任务查询”中，可查询到的任务应处于（ABDE）。 A.未处理 B.处理中 C.按期完成 D.延期未处理 E.延期处理中 F.延期完成

39、在“提醒事件库管理”中，订阅模板化的定制提醒有（ABCD）。 A.客户生日提醒、身份变动提醒和客户异常提醒 B.产品到期提醒、产品盈亏提醒和产品购买提醒 C.资金变动提醒和资产变动提醒 D.证书到期提醒和日常维护提醒

40、以下属于客户经理对应的功能角色有（ABCDE） A．潜在客户信息录入 B．360统一视图—非管户 C．客户群组查询与维护 D．灵活查询 E．360统一视图

41、客户齐全度报表查询可以分为哪几种报表类型（ABC） A.按客户品牌统计 B.按客户资产统计 C.按产品客户统计

42、以下哪几种条件可以生成潜在客户号（AB） A．潜在客户姓名+性别+手机号码 B．潜在客户姓名+证件类型+证件号码 C．客户姓名+性别+证件号码 D．证件类型+证件号码+手机号

43．客户经理修改客户以下哪些信息需要客户输密码确认（ABCD） A.手机号码 B.单位地址 C.经常居住地址 D.经常居住地电话 E.婚姻状况

44.灵活查询信息来源包括哪几种（ABCDE） A.客户基本信息

B.财务信息 C.产品信息 D.风险信息 E.财务信息

45.潜在客户转正包含的客户有哪些（ABCDE） A.沃德客户 B.快捷客户 C.交银客户 D.非品牌客户 E.全部品牌客户

46.客户经理可以维护的客户关系功能有哪几项（ABC） A.增加 B.修改 C.删除

47.私银财富规划报告中投资规划方案环节包括：（A、C、D） A、流动性配置 B、保障性配置 C、稳健投资配置 D、风险投资配置

48、私银财富规划报告的新建流程包括：附加信息录入、生命周期、财务编制、财务诊断、财富目标、风险属性界定、（A、B、C、D）、其他金融解决方案、财富规划报告预览。 A、财富方案选择 B、宏观经济分析 C、投资规划方案 D、财富保障方案

49、族群规划模板一期上线的菜单功能包括：（A、B） A、规划报告书 B、统计报表 C、知识库管理 D、方案库管理

50、以下哪几项是私人银行签约模块功能的目标？（ABCD） A．提升私人银行客户管理水平，加强私人银行客户准入管理 B．明确客户归属关系 C．明确客户、银行的权利 D．营销潜力客户

51、对系统推送客户提交申请以下哪类客户需要录入申请理由（BC） A．标一

B．标二 C．标三 D．标四

E．以上均不是

52、专家提案的审批状态分为哪几种？（ABCDE） A．待总行投资顾问处理 B．待总行专家团处理 C．总行投资顾问已处理 D．总行专家团已处理 E．总行投资顾问已反馈

53、分行内部私人银行客户调入的流程是什么？（AD）

A．调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批-->分行私人银行主管审批

B．调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批-->分行分管行长审批 C．调入管户私人银行顾问发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批-->分行私人银行主管审批

D．调入管户客户经理发起—>网点主管审批-->分行私人银行主管审批 E．调入管户私人银行顾问发起—>网点主管审批-->分行私人银行主管审批

54、专家提案的客户查询功能可通过以下哪种方式查找目标客户？（ABCD） A．客户号

B．证件类型+证件号码 C．客户姓名 D．卡号

55、哪些岗位的用户可发起专家提案申请？（CD） A．分行私银主管 B．总行私银主管 C．私人银行顾问 D．总行投资顾问 E．专家团成员

56、管户客户经理发起财富顾问服务费豁免申请，豁免期可选___个月（AC） A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．4个月 E．5个月

57、品牌客户管理中客户经理进行签约预申请客户查询页面可选择的查询方式有哪几种？（ABC） A．刷卡

B．手动

C．单月签约推送名单 D．客户手机号 E．以上均不是

58、品牌客户管理中客户经理进行签约预申请手动查询方式有哪几种？（ABCD） A．客户号

B．证件类型+证件号码 C．客户姓名 D．卡号

E．以上均不是

59、我行增值服务业务中，服务合约的预约类型有哪些？（ABD） A．无需预约 B．普通预约 C．VIP预约 D．预授权预约

60、我行已向高端客户提供的服务类型有哪些？（ABCDE） A．机场贵宾服务 B．火车站贵宾服务 C．高尔夫贵宾服务 D．代驾贵宾服务 E．医疗贵宾服务

61、我行增值服务业务的服务次数分配规则支持哪几种分配周期？（ABDE） A．一次性 B．按年 C．按半年 D．按季 E．按月

62、客户在使用增值服务时，如对已发生的交易有疑问，可以通过哪些服务机构提出查询？（ABE） A．发卡行 B．受理行 C．总行个金部 D．银联

E．95559客服

63、增值服务平台支持按哪几种方式设定次数分配规则？（ABCD） A．按客户等级 B．按客户群 C．按服务类型

D．按服务合约

三、判断题

1、客户信息变更时不可以对客户的常用手机号进行变更（×）

2、查询客户账户交易明细信息时，若输入的交易结束日期大于当前会计日期，系统会报错（√）

3、对于从未做过风险测评的客户，在购买理财产品时，先要进行客户风险测评，才能购买理财产品（√）

4、客户购买开放式理财产品后，可以理财产品撤销或赎回（√） 5、储蓄国债（电子式）的起息日统一为该期国债发行起日。（对） 6、储蓄国债（电子式）在认购三个月以后提兑可以收到国债利息。（错） 7、工作日15:00后提交的基金申请属于该工作日批次申请。(否) 8、客户提交的申请，在当批次15:00后不允许撤销。（是） 9、“指定预约”功能指预约指定的箱型和指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，同时该箱体状态置为指定。（×） 10、“预约处理”功能应用于排队预约转指定预约或取消预约。本交易功能中，除预约转开户操作必须至柜面办理，其余操作均可至注册版网上银行、营运低柜和理财低柜办理。（√） 11、待提货状态的订单做预约提货交易时可以修改提货网点。（X）

12、趸缴产品犹豫期退保的前提条件是：新保投保时需预留续期缴费账号。（√） 13、保险公司已承保的数据，我行可按非实时模式补充录入。（×）

14、品牌签约确立全国主管关系，品牌客户有且仅有唯一全国主管关系，包括全国主管分行和全国主管客户经理。（√）

15、人工助理由主管网点的主管用户或主管客户经理设置/撤销，每个品牌客户在其主管分行可对应多个人工助理。（×） 16、跨分行客户调出的发起人必须为目标客户的地区主管客户经理，仅调整客户的全国主管归属关系；完成调整需发起网点主管、全国主管分行主管、全国主管网点主管共三级审批。（×）

17.为客户申请服务等级调优时需要遵循“两个额度”，一是支行的服务等级调优额度、二是客户的服务等级调优额度，支行的服务等级调优额度不足不能发起申请，客户的服务等级调优额度不足可以提交分行主管审批。（√）

18、总行/分行/支行客户信息主管可以修改客户经理维护的客户群组名称（X）

19、客户经理在信息更新修改客户联系方式相关信息时，系统会提示客户输密确认（√） 20、客户关系维护输入证件类型跟客户证件号码可以查询到已维护的客户关系（X） 21、客户经理不能重复建立同一个潜在客户信息（√） 22、总分行客户信息主管没有单客户信息缺失提示权限，支行主管、客户经理有查看权限（√） 23、潜在客户信息查询不能跨分行查询（√）

24、为确保财富规划报告的专业性，管户客户经理只能创建沃德财富规划报告，私银顾问可以按客户需求创建沃德财富规划报告或私银财富规划报告。（×）

25、私银顾问创建的财富规划报告书，只能提交分行私银方案专家审核。（×） 26、私银客户批量签约预申请交易可分别对标一、标二、标三客户发起批量签约申请。（×） 27、标三客户发起签约申请，需先由分行私银主管审批，审批通过后再发送给分行分管行长进行审批。（√）

28、在财富顾问服务费减免申请环节中，私人银行顾问可见所维护客户的拟收费名单，也可

以发起减免申请。（×） 29、总行私人银行主管变更客户的全国主管时，所选择的调整客户经理不能与所属客户经理为同一分行。（√） 29、财富顾问服务费减免交易中，每月5日系统根据上月末资产不达标客户自动生成并推送当月收费客户名单并显示，服务费为每月21日扣收。（×）

30、私人银行的申请审批流程有限期限为3天，超过有效期限申请作废。（√） 31、私人银行顾问收到审阅提示并完成审阅交易即代表私人银行申请审批完成。（×） 32、增值服务业务中，单个服务商不能同时与我行合作多种服务类型的增值服务。（×） 33、增值服务业务中，每个服务合约下至少应该有一个服务项目。（√）

34、增值服务业务中，预约类型为普通预约时，客户预约服务也会拿到一个预约号。（×） 35、可以为客户设置永久有效的增值服务次数。（×）

36、服务商以手工单的方式向受理行提交增值服务交易单据的，应当一年提交一次。（×）

以发起减免申请。（×） 29、总行私人银行主管变更客户的全国主管时，所选择的调整客户经理不能与所属客户经理为同一分行。（√） 29、财富顾问服务费减免交易中，每月5日系统根据上月末资产不达标客户自动生成并推送当月收费客户名单并显示，服务费为每月21日扣收。（×）

30、私人银行的申请审批流程有限期限为3天，超过有效期限申请作废。（√） 31、私人银行顾问收到审阅提示并完成审阅交易即代表私人银行申请审批完成。（×） 32、增值服务业务中，单个服务商不能同时与我行合作多种服务类型的增值服务。（×） 33、增值服务业务中，每个服务合约下至少应该有一个服务项目。（√）

34、增值服务业务中，预约类型为普通预约时，客户预约服务也会拿到一个预约号。（×） 35、可以为客户设置永久有效的增值服务次数。（×）

36、服务商以手工单的方式向受理行提交增值服务交易单据的，应当一年提交一次。（×）

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