供应链金融服务案例集萃讲解

更新时间:2024-04-13 09:42:01 阅读量: 综合文库 文档下载

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北京智道顾问有限责任公司

供应链金融服务案例集萃

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内容简介:

【研究背景】

在银行变道求生的道路上,供应链金融作为中资银行对公业务的新模式得以迅速发展。相关机构发布研究称,2011年供应链金融业务融资余额规模为5.75万亿元,2012年则有望达到6.9万亿元,增速约为20%,这部分融资需求将带来存款派生和丰富的中间业务收入,是商业银行向中小企业业务转型的契机。 与此同时,供应链金融未来发展空间依然很大,主要原因是,在中国产能供应过剩和金融脱媒的大背景下,银行正在从对产业生产领域的支持向消费领域转移。这意味着,供应链金融中对于核心企业下游经销商和终端用户的融资将大有可为。因此可以预见,以“自偿性贸易融资”为特性的供应链金融必将成为国内银行业下一处的“掘金”宝地,是我国银行业未来发展的主流趋势。 【客户定位】

本手册主要面向各商业银行公司部以及负责供应链金融业务的部门,运用最有价值的实战案例提供教练式培训,将银行服务嵌入到企业实际经营环节,力求成为客户经理及产品经理在供应链金融业务开展过程中的工作助手和学习指引。 总体来说,手册客户定位及主要解决问题如下: 目标客户:客户经理 客户占比:80% 解决问题

- 知道产品的适用情况 - 了解产品的营销方法与思路 - 明确产品的风险情况 - 明确风险,减少不良率 目标客户:产品经理 客户占比:20% 解决问题

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- 掌握产品的种类与使用情况 - 了解同业银行做法 - 了解众多的合作模式与思路 - 掌握产品的风险点 【产品价值】

1.丰富性:上百案例的精细讲解是本手册的第一特色,手册案例全面涵盖应收、预付和存货全供应链环节,以及横跨国内、国际贸易领域的数十项线上线下供应链融资产品,同时囊括多种产品组合的综合解决方案,涉及的银行产品包括动产/仓单质押融资、保兑仓、厂商银、国内/国际保理、票据融资、信用保险、买方信贷等。

2.实操性:手册运用直接分析法、对比分析法以及假设分析法等诸多分析方法,进行供应链金融服务案例的全方位解读,让客户经理与产品经理直观、迅速、深刻的理解供应链金融的精髓所在。更重要的是,案例紧跟供应链业务现状,具有较强的可操作性。

3.新颖性:紧跟市场需求,充分展示“设计存款,吸收运动中存款,增加价值,创造需求”的新颖供应链金融业务拓展思路。帮助广大客户经理与产品经理打造核心竞争力,不断提高自身的业务水平和专业素养,进而在最短时间成为一名供应链金融的顶尖高手。

4.指导性:站在高处,全面了解我国银行业供应链金融的先进做法;放眼国际,深入解析国际著名银行供应链金融的成功秘诀。对准确把握客户需求,进行供应链融资方案的设计能力提升都有较强的指导作用。手册可供客户经理与产品经理自学,同时也可作为银行从业人员的培训用书。

5.前瞻性:本手册是一次全新的探索与实践,具有很强的前瞻性。实战案例全面阐述供应链金融的相关内容,具体包括产品的特性、使用技巧以及风险控制措施等,为广大客户经理与产品经理掌握供应链金融的发展趋势和热点难点问题,提供崭新的视角。 【内容介绍】

本手册以商业银行供应链金融开展过程中的一般流程为主线,通过经典实战案例的形式从供应链金融服务的产品营销、产品创新、风险识别以及重点行业解决方案等四大维度进行全方位立体解读。

第一篇:酒香也怕巷子深——供应链金融案例营销篇

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随着利率市场化的推进,供应链金融面临更为激烈的竞争,不仅是国有大型银行、股份制银行,众多城商行与农商行也纷纷加入“战团”。然而客观来说,国内整体的供应链金融市场还并不成熟,目前各家银行都处于吸收客户、发展客户的成长期,在这个阶段,率先吸收到更多的客户是致胜的关键。

为此,该篇将从存贷款及中间业务三方面,进行供应链金融业务营销工作的阐述,以期帮助客户经理与产品经理在进行业务营销时,有效做出一体化的产品服务方案,进而助其通过供应链金融扩大单笔业务的盈利。 第二篇:创新引路通金山——供应链金融案例创新篇

金融创新水平一直是衡量银行核心竞争力的关键因素。回首过去,不同规模的商业银行纷纷进驻供应链金融创新的蓝海领域。虽然,目前我国商业银行在供应链金融创新方面有所突破,但是它毕竟是一个全新的融资模式,银行在实践过程中也会产生一些问题。因此,商业银行还必须借鉴一些成功经验,来促进供应链金融的持续创新。

为此,本篇将具体介绍当前商业银行开展供应链金融的主流创新运作模式,通过产品组合和服务模式两大方面的创新案例来详细解析供应链金融在创新方面的实际应用,以期在梳理与把脉当前供应链金融市场走向方面,为客户经理与产品经理提供更加有价值的借鉴和参考。

第三篇:牵一发而动全身——供应链金融案例风险篇

商业银行只有将风险防范放在首位,将风险防控意识渗透到日常的供应链业务中,才能构筑稳健的经营基础,并在此基础上得以持续发展。实际工作中,当风险控制与营销、创新工作相结合后,就形成了密不可分的统一整体,这就相当于银行真正拥有了核心竞争力。

为此,本篇将以失败案例为载体,从操作风险、信用风险以及合规风险三个方面,就供应链金融的风险防范及实际操作为客户经理与产品经理答疑解惑,以求更好的帮助各家银行在大力拓展供应链金融业务的同时有效进行风险防范与控制。

第四篇:不打无准备之仗——供应链金融案例行业篇

供应链金融,很多时候可以称之为对重点行业的整体解决方案,它着眼于产业链全局,力图从整个产业链寻找对银行的价值回报,而绝非每个企业的个体回报。而我们知道,供应链金融又恰是紧盯企业所依托的经营现金流,将银行的融资嵌入其中的。

为此,本篇侧重阐述当前银行最为关注的煤炭、钢铁、汽车、石化、家电、工程机械以及有色金属等九大重点行业,提供全景式案例的金融服务解决方案,充分展示我国银行业最为先进的行业供应链操作模式,以期能够为广大客户经理与产品经理在供应链金融服务方案的开拓上起到相应的提示与帮助。

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【附录】

供应链金融业务的开展,不仅关系到客户经理与产品经理的业绩,更关系到商业银行的整体经营。为提升手册的可读性和实用性,附录部分主要通过各种汇总图表形式,总结归纳本手册中出现的营销技巧、创新理念以及风险问题等一系列的核心内容,为广大读者提供一系列卓有成效的方法,为其业务操作提供可行性指导。

目录:

第一篇 酒香也怕巷子深——供应链金融案例营销篇

第一部分 妙招生花事半功百倍:贷款业务营销案例

第一章 借双慧眼识“链主”之如何营销核心企业 一、与企业财务公司合作授信案例 二、拓宽企业市场占有率授信案例 三、综合金融解决方案实操案例

第二章 火眼金睛寻“源头”之如何营销上游企业

第三章 认准渠道是“关键”之如何营销下游企业 【专栏小结】

第二部分 以不变生“万变”:存款业务营销案例

第一章 两招让你脱胎换骨之如何营销保证金存款 一、票据业务保证金存款营销案例 二、货权质押业务保证金存款营销案例

第二章 追根溯“源”之如何营销专用回款账户存款 【专栏小结】

第三部分 人人都能成高手:中间业务营销案例

第一章 与财资管理业务搭配案例

第二章 与投资银行巧妙结合案例 【专栏小结】 本篇总结

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第二篇 创新引路通金山——供应链金融案例创新篇

第一部分 排列组合一鸣惊人:产品组合创新案例

第一章 供应链金融产品间组合案例

第二章 与传统信贷业务组合案例

第三章 与中间业务进行组合案例 【专栏小结】

第二部分 强强联手威力无边:合作模式创新案例

第一章 与机构合作模式创新案例 一、与金融类机构合作案例 二、与非金融类机构合作案例

第二章 与企业合作模式创新案例 一、与物流公司合作创新案例 二、与电子平台合作创新案例 三、与专业市场合作创新案例 【专栏小结】 本篇总结

第三篇 牵一发而动全身——供应链金融案例风险篇

第一部分 抽丝剥茧有章可循之操作风险

第一章 欺诈风险案例

第二章 产品漏洞引起的风险案例 【专栏小结】

第二部分 搬开授信中的绊脚石之信用风险

第一章 系统性风险案例

第二章 核心企业风险案例

第三章 上下游企业风险案例 【专栏小结】

第三部分 服务不能跟着感觉走之合规风险

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第一章 贷款拆分风险案例

第二章 审查疏忽风险案例 【专栏小结】 本篇小结

第四篇 不打无准备之仗——供应链金融案例行业篇

第一部分 煤炭行业供应链金融服务方案

第一章 煤炭行业供应链结构分析 一、煤炭行业产业链全景图 二、煤炭行业产业链结构分析 (一)煤机企业分析 (二)煤炭洗选企业分析 (三)煤炭运销企业分析 (四)煤电、煤化工企业分析 三、煤炭行业政策指引与发展

第二章 煤炭行业供应链金融服务案例 一、煤机企业供应链金融服务案例

二、煤炭采选企业供应链金融服务案例 三、煤炭运销企业供应链金融服务案例 四、煤电、煤化工供应链金融服务案例 五、煤炭行业全产业链金融服务案例

第二部分 钢铁行业供应链金融服务方案

第一章 钢铁行业供应链结构分析 一、钢铁行业产业链全景图 二、钢铁行业产业链结构分析

(一)钢铁行业上游供应商分析 (二)钢铁生产企业分析 (三)钢材经销商分析 (四)钢材终端客户分析 三、钢铁行业政策指引与发展

第二章 钢铁行业供应链金融服务案例

一、钢铁行业上游供应商供应链金融服务案例 二、钢铁生产企业供应链金融服务案例 三、钢材经销商供应链金融服务案例 四、钢材终端客户供应链金融服务案例 五、钢铁行业全产业链金融服务案例

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第三部分 汽车行业供应链金融服务方案

第一章 汽车行业供应链结构分析 一、汽车行业产业链全景图 二、汽车行业产业链结构分析

(一)汽车行业上游供应商分析 (二)汽车制造企业分析 (三)汽车经销商分析

(四)汽车终端使用客户分析 三、汽车行业政策指引与发展

第二章 汽车行业供应链金融服务案例

一、汽车行业上游供应商供应链金融服务案例 二、汽车制造企业供应链金融服务案例 三、汽车经销商供应链金融服务案例

四、汽车终端使用客户供应链金融服务案例 五、汽车行业全产业链金融服务案例

第四部分 石化行业供应链金融服务方案

第一章 石化行业供应链结构分析 一、石化行业产业链全景图 二、石化行业产业链结构分析

(一)石化行业上游供应商分析 (二)石油炼化企业分析 (三)成品油经销商分析 (四)成品油使用客户分析 三、石化行业政策指引与发展

第二章 石化行业供应链金融服务案例

一、石化行业上游供应商供应链金融服务案例 二、石油炼化企业供应链金融服务案例 三、成品油经销商供应链金融服务案例

四、成品油终端使用客户供应链金融服务案例 五、石化行业全产业链金融服务案例

第五部分 家电行业供应链金融服务方案

第一章 家电行业供应链结构分析 一、家电行业产业链全景图 二、家电行业产业链结构分析 (一)生产材料供应商分析 (二)家电制造企业分析 (三)家电经销商分析

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(四)家电终端使用客户分析 三、家电行业政策指引与发展

第二章 家电行业供应链金融服务案例

一、生产材料供应商供应链金融服务案例 二、家电制造企业供应链金融服务案例 三、家电经销商供应链金融服务案例

四、家电终端使用客户供应链金融服务案例 五、家电行业全产业链金融服务案例

第六部分 交通运输行业供应链金融服务方案

第一章 交通运输行业供应链结构分析 一、交通运输行业产业链全景图 二、交通运输行业产业链结构分析

(一)交通运输行业上游企业分析 (二)交通运输行业中游企业分析 (三)交通运输行业下游企业分析 (四)交通运输行业终端客户分析 三、交通运输行业政策指引与发展

第二章 交通运输行业供应链金融服务案例

一、交通运输行业上游企业供应链金融服务案例 二、交通运输行业中游企业供应链金融服务案例 三、交通运输行业下游企业供应链金融服务案例 四、交通运输行业终端客户供应链金融服务案例 五、交通运输行业全产业链金融服务案例

第七部分 工程机械行业供应链金融服务方案

第一章 工程机械行业供应链结构分析 一、工程机械行业产业链全景图 二、工程机械行业产业链结构分析

(一)工程机械行业上游供应商分析 (二)工程机械生产企业分析 (三)工程机械经销商分析

(四)工程机械终端使用客户分析 三、工程机械行业政策指引与发展

第二章 工程机械行业供应链金融服务案例

一、工程机械上游供应商供应链金融服务案例 二、工程机械生产企业供应链金融服务案例 三、工程机械经销商供应链金融服务案例

四、工程机械终端使用客户供应链金融服务案例

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五、工程机械行业全产业链金融服务案例

第八部分 医疗器械行业供应链金融服务方案

第一章 医疗器械行业供应链结构分析 一、医疗器械行业产业链全景图 二、医疗器械行业产业链结构分析

(一)医疗器械行业上游供应商分析 (二)医疗器械生产企业分析 (三)医疗器械经销商分析

(四)医疗器械终端使用客户分析 三、医疗器械行业政策指引与发展

第二章 医疗器械行业供应链金融服务案例

一、医疗器械行业上游供应商供应链金融服务案例 二、医疗器械生产企业供应链金融服务案例 三、医疗器械经销商供应链金融服务案例

四、医疗器械终端使用客户供应链金融服务案例 五、医疗器械行业全产业链金融服务案例

第九部分 有色金属行业供应链金融服务方案

第一章 有色金属行业供应链结构分析 一、有色金属行业产业链全景图 二、有色金属行业产业链结构分析

(一)有色金属行业上游企业分析 (二)有色金属行业中游企业分析 (三)有色金属行业下游企业分析 (四)有色金属行业终端客户分析 三、有色金属行业政策指引与发展

第二章 有色金属行业供应链金融服务案例

一、有色金属行业上游企业供应链金融服务案例 二、有色金属行业中游企业供应链金融服务案例 三、有色金属行业下游企业供应链金融服务案例 四、有色金属终端使用客户供应链金融服务案例 五、有色金属行业全产业链金融服务案例 本篇小结 附录

附录一 供应链金融营销方法与技巧 第一章 产品用途速记表

一、应收类产品用途速记表 二、预付类产品用途速记表

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三、存货类产品用途速记表 第二章 需求点挖掘与营销思路

一、核心企业的金融需求点与营销思路 二、上下游企业的金融需求点与营销思路 附录二 供应链金融创新思路

第一章 异地企业金融服务的创新思路 第二章 监管政策及应对创新思路 附录三 贷后管理措施介绍 附录四 产品缺陷与风险防范

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单位名称 联 系 人 联系电话 地 址 请在订阅产品后打“√” 供应链金融服务案例集萃 98元/本(电子版) 金额及服务周期 金额合计 服务周期 汇款日期 银 行 账 号 拾 万 仟 佰 拾 元 (小写: 元) 款到后发送报告和发票,一次性提供。如需快递,费用另付。 年 月 日 公司名称:北京智道顾问有限责任公司 开户银行:中国农业银行股份有限公司北京奥园支行 银行帐号:191501040001493 请您填写好订单传真或发邮件至我公司客服部,我们将依据订单信息给您提供服务。 手机 部 门 邮 箱 传 真 邮 编 备注

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