云南省2016年上半年基金从业资格点：投资合规性风险及措施考试题

云南省2016年上半年基金从业资格点：投资合规性风险及

措施考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、对基金的分析和评价应当遵循__原则。

A．长期性

B．全面性

C．一致性

D．客观公正性

2、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C．交易功能

D．为基金投资人提供服务的功能

3、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的客户”

B．“吸引你的客户”

C．“打动你的客户”

D．“宣传你的产品”

4、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有__。

A．证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所

B．证券交易所本身不买卖证券

C．证券交易所可以决定证券价格

D．证券交易所是以盈利为目的的法人

5、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。

A．证券市场基础知识

B．证券投资基金

C．证券交易

D．证券投资基金销售基础知识

6、基金销售业务信息管理平台主要包括__。

A．前台业务系统

B．后台管理系统

C．监管系统信息报送

D．应用系统的支持系统

7、开放式基金通过投资者向____申购和赎回实现流通转让。

A：证券交易所

B：股份有限公司

C：证券公司

D：基金管理公司

8、一般来说，基金投资管理工作的起点是__。

A．投资决策委员会决定基金总体投资计划

B．研究部门提供研究报告

C．基金经理制订投资组合具体方案

D．交易部依据基金经理的投资指令执行交易

9、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

10、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。

A．流动性

B．期限性

C．风险性

D．收益性

11、关于债券的特征，下列描述不正确的有__。

A．偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息

B．一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

C．通常，具有高度流动性的债券同时风险较大

D．流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度

12、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金

B．股票型基金

C．货币市场基金

D．保本型基金

13、中国证监会基金监管部的主要职能有__。

A．负责涉及基金行业的重大政策研究

B．草拟或制定基金行业的监管规则

C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管

D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

14、我国证券投资基金托管费以____为基础计提。

A：基金资产总值

B：基金资产净值

C：基金发行规模

D：固定金额

15、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。

A．认购权证和认沽权证

B．价内权证和价外权证

C．美式权证和欧式权证

D．认股权证和备兑权证

16、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____

A：更低

B：一样

C：更高

D：二者回报率没有关系

17、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。

A．发行日开盘价

B．发行日收盘价

C．最近交易的市价

D．发行日平均价

18、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料

C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

19、证券市场监管的手段不包括____

A：市场手段

B：法律手段

C：经济手段

D：行政手段

20、____是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A：消极的股票风格管理及应用

B：积极的股票风格管理及应用

C：混合的股票风格管理及应用

D：独立的股票风格管理及应用

21、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A．15%

B．10%

C．9%

D．5%

22、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

A．道-琼斯股票价格平均指数

B．金融时报指数

C．日经指数

D．纳斯达克指数

23、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序

C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行

24、下列免征营业税的收入有__。

A．非金融机构买卖基金份额的差价收入

B．金融机构买卖基金的差价收入

C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

25、下列各项不属于金融债券的是__。

A．商业银行债券

B．基本建设债券

C．证券公司债券

D．财务公司债券

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、债券不能收回投资的情况有__。

A．债务人清算后没有剩余余额

B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

2、常见的市场异常策略不包括____

A：小公司效应

B：低市盈率效应

C：行业周期效应

D：被忽略的公司效应

3、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异____

A：越大

B：不变

C：越小

D：不能判断

4、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。

A．69510

B．69514

C．69559

D．69462

5、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度

B．有利于防止利益冲突与利益输送

C．在我国具有自愿性的特点

D．有利于提高证券市场的效率

6、证券市场本质上是__直接交换的场所。

A．价值

B．价格

C．估值

D．有价证券

7、《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)于____实施。

A：1998年12月29日

B：1999年1月1日

C：1999年7月1日

D：1999年12月1日

8、下列关于股票型基金的说法正确的是__。

A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化

B．股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好

C．股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度

D．股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险

9、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约

B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约

D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

10、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

11、债券型基金的表现与风险主要受__的影响。

A．标准差

B．久期

C．信用等级

D．跟踪误差

12、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据____的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A：《中华人民共和国证券法》

B：《证券投资基金法》

C：《开放式证券投资基金试点办法》

D：《证券投资基金管理暂行办法》

13、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监

控管理职责

14、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1 000人

15、证券市场按其层次结构可以分为__。

A．股票市场和债券市场

B．发行市场和流通市场

C．一级市场和二级市场

D．初级市场和次级市场

16、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的

D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

17、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。

A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%

C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%

18、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。

A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性

B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的

C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D．当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散

19、____反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

A：算术平均收益率

B：平均收益率

C：时间加权收益率

D：几何平均收益率

20、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低

B：快，高

C：慢，低

D：慢，高

21、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。

A．电话服务中心

B．手机短信

C．“多对一”专人服务

D．邮寄服务

22、个别证券特有的风险是____

A：操作风险

B：系统性风险

C：非系统性风险

D：管理运作风险

23、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____ A：合法、合规性原则

B：健全性原则

C：相互制约原则

D：成本效益原则

24、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益

B．基金资产运作管理权

C．剩余基金资产分配权

D．基金资产保管权

25、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。A．认购采取金额认购的方式

B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式

C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

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