自动柜员机管理暂行办法（附）

99农村99银行股份有限公司 自动柜员机管理暂行办法

（征求意见稿） 第一章 总 则

第一条 为切实加强自动柜员机(以下简称ATM)的管理,确保ATM的正常运行和资金安全,促进业务发展, 根据《99省农村信用社自动柜员机管理暂行办法》，结合本行实际，特制定本暂行办法。

第二条 各支行申请安装ATM，应对ATM的管理、安全、业务量、效益、企业形象等方面进行可行性论证，并提出书面申请，由本行统一申报，必要时由上级相关部门到申请网点实地论证。ATM安装后，不得无故移动、变更，如有特殊情况，必须上报省99批准。ATM开通后，在ATM本身无故障的情况下必须保证开机率100%，如有特殊情况，上报省99批准后方可停机。

第三条 ATM视同营业网点进行管理。配臵于各营业网点的在行式ATM，由所在网点负责管理；配臵于公共场所的离行式ATM，由所辖支行营业部管理。

第二章 总部管理服务职责

第四条 ATM管理由总部统计信息部、资金管理部、财务管理部、监察保卫部和稽核审计部在各自管理职责内予以管理。

第五条 统计信息部职责： 1、负责制订ATM管理办法；

2、负责ATM设备及前后台软件的安装、调试和维护； 3、负责ATM的网络建设和技术支持，处理ATM在运行过程中出现的软、硬件以及线路故障；

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4、参与ATM的规划，协助ATM的培训和处理有关ATM的客户投诉、做好ATM的维护和保养；

5、负责受理ATM的故障投诉，并及时与维修公司和装机网点联系，协调和督促故障的及时处理。

第六条 资金管理部职责：

1、对各支行ATM制度执行情况和经营情况进行考核，并协助装机网点查处有问题交易；

2、负责ATM操作及管理人员的上岗培训和日常业务指导； 3、负责ATM卡交易投诉处理； 4、向上级提出ATM功能升级需求。 第七条 财务管理部职责： 1、ATM安装规划和网点布局； 2、负责ATM网点内、外部装饰；

3、ATM业务的会计核算办法及账务处理指导。 第八条 监察保卫部职责：

1、负责ATM配套安全设施的安装、调试和验收，联系协调、督促安装公司按合约及时处理设备故障；

2、负责ATM安全管理工作的检查和监督，ATM案防管理； 3、负责ATM运行状况的监控，定期通报ATM运行状况； 4、负责各ATM网点钱柜备用钥匙的保管。 第九条 稽核审计部：

对各支行ATM制度执行情况进行检查，对违规情况予以处罚。

第三章 支行和装机网点管理职责

第十条 各支行职责：

1、对本支行辖内ATM负全面管理责任,确保本支行辖内ATM

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正常运行。

2、支行行长为本支行辖内ATM的管理责任人，

3、明确专人负责辖内ATM的指导、管理、协调和服务。 4、ATM视同其辖内营业网点进行管理，对ATM的头寸接送、钥匙和密码的管理纳入安全保卫日常工作的范畴。对实行综合柜员制，分上、下午两班的ATM网点，明确各班的ATM操作员和职责，严格执行钱柜钥匙的交接班制度，并认真做好交接登记。

5、如遇ATM机运行异常或出现故障无法处理，应及时上报总部科技信息部处理。

6、建立日常值班制度，对ATM进行定期和不定期检查，要求24小时有人值班。

第十一条 装机网点的职责：

1、指定一名ATM管理员，二名操作员负责ATM日常维护和管理工作，实行专人负责。

2、严格按照操作规程，坚持密码、钥匙双人分管，清机双人操作，钱帐双人分管的安全原则。

3、认真做好加钞、清钞、日终轧帐、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在ATM服务时间内，根据ATM交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。

4、逐台建立ATM管理档案和登记簿，详细记载钱箱加钞和ATM运行情况、故障处理情况和差错情况。

5、ATM基本维护工作，保持良好的工作环境，保证ATM机正常运行，并做好ATM使用宣传工作。

6、负责做好顾客宣传解释工作。

第四章 日常操作要求及管理员职责

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第十二条 ATM管理员和操作员必须经本行培训合格，方可上岗。

第十三条 ATM钥匙和密码必须实行双人分管，ATM钥匙和密码的管理人员禁止交叉保管，ATM管理员掌握和修改密码，ATM操作员管理钥匙。钥匙移交或更换密码时必须登记备案，同时将更换后的新密码和备用钥匙分别用信封加盖网点公章封装，封装后交总部监察保卫部建档统一入库保管。无特殊情况下，不得调换人员管理和使用密码

第十四条 各装机网点的ATM管理员与操作员应坚持每天清机一次，及时发现和解决问题。

第十五条 各装机网点应设立《ATM现金登记簿》、《ATM巡查登记簿》、《会计出纳交接登记簿》、《银行卡业务登记簿》和《ATM故障受理单》等。

第十六条 各装机网点每日上班后和下班前应仔细检查监控运行情况，保证监控运行正常，录像真实有效，发现故障及时报告。并对ATM工作区域进行仔细检查，发现可疑情况及时处理并上报。

第十七条 每周对上周ATM交易流水进行排查，查找是否有在同一张卡发生多笔交易或多次取款、转账等可疑情况，发现可疑时，及时采取措施并报告。

第十八条 各网点在风险排查中，一旦发现可疑，应立即上报总部，经总部相关人员核实存在问题后，立即备份和复制相关录像资料、流水资料，同时对卡帐户进行资金止付，通知持卡人更换卡片或修改密码，确保客户资金安全。

第十九条 ATM管理员由各装机网点内勤负责人员担任，其工

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作职责：

1、负责ATM交易管理，监督和协助ATM操作员的领现、交现、清款、加钞等工作。

2、负责保管、修改保险库的密码，并将密码用密码信封封存，定期更换，严防泄密。

3、负责登记《ATM故障受理单》、《运行工作日志》、《管理员交接登记簿》等有关登记簿。

4、负责ATM流水日志等资料的整理、装订、归档、管理。 5、负责向上级管理部门报告ATM故障情况，登记故障情况，现场监督和协助相关人员进行维护和确认。

6、负责检查ATM监控运行情况、ATM大额或可疑交易情况，发现问题及时报告和处臵。

7、负责ATM业务情况统计，并及时上报总部。

8、负责检查和清扫ATM周边环境，保障ATM正常运行。 第二十条 ATM操作员工作职责： 1、负责保管ATM电子柜和钱箱柜钥匙。

2、负责ATM库存现金的清款和加钞操作，ATM现金的领用和缴纳。

3、负责ATM的日常维护、故障处理、吞卡或其他异常情况处理等，保障ATM正常运行。

4、负责登记《ATM现金登记簿》、《操作员交接登记簿》、《银行卡吞卡登记簿》、《银行卡销卡登记簿》等。

5、负责上交需销毁的银行卡，并办理相关销卡手续。 6、负责ATM、加钞间等环境卫生打扫。

7、负责指导客户进行ATM使用操作，加强对客户安全用卡知

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