固定收益类理财产品话术

第一通电话：

您好，**先生/女士你好。我这边是**资产理财中心的,我姓*。我们公司主要是做私募股权和固定收益理财产品的。

给你电话呢是公司现在有一个短期的理财产品,年化收益１0%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品吗？

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的预期年化收益是10％左右,跟您打个比方，如果投资10万的话,一年就有大约10000块的利息。并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话,这两天可以到我们公司来看看，了解一下。我们公司在园区星海广场地铁站旁边的信投大厦11楼,您知道这个地方吗?星海广场地铁站离您那远吗?。。。。行,我姓毛，(女士/先生您贵姓**＊），我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您,您可以到我们公司来看一下。这边我就先不打扰您了。祝您工作愉快。

问题：1没兴趣

我理解您的想法,说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品在安全的基础上收益还是比较可观的,年化收益1０%，投资期限是一年。您可以花点时间到我们公司了解一下,了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下,如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品,对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？(敲定时间)

2、我忙,没时间

我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的,年化收益10%,投资期限是一年,我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧

是这样的先生,我很愿意在电话里给您讲,但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料,您可以到公司边看资料边听我给您介绍,这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做,您说对吧？(敲定时间)

4、我不投资，怕风险，没时间投

我理解，投资是有他的特殊性和时间性的,但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，年化收益10%,周期一年,而且就跟存银行一样,平时不要花时间,我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高,通货膨胀这么严重,我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品,对您没什么损失,只是花了点时间而已，而且也可以多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）5、我自己存银行，炒股，买过基金

您之前做过这么多投资呢！看来你的投资意识还是比较超前的。你做股票多久了啊?唠唠股票。。。

是这样的,我们现在做的产品和您以前做的都不同，我们的产品年化收益10%，投资期限是一年,您可以到我们公司来看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑投资一下,如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品,对您没什么损失,只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧?（敲定时间)

6、有没有资料？你把资料寄给我

有资料,但是不能寄给您，为什么呢?因为资料比较多，寄给您之后您有很多地方肯定看不明白。不如您来我们公司，您可以边看资料边听我给您介绍,这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑，合适的话您就投,不合适就当多了解了一种投资方式，您说对吧？（敲定时间）

7、我没钱

哦,那先生/女士你是做什么工作的啊？资金比较紧张吗？唠唠。。。。

我们这个产品正是帮您赚钱,而不是花钱的。我们就是把生活中闲钱拿来做点投资,也是避免财富的贬值，您说是吧？况且我们的理财产品是5万元起步，年化收益1０%,周期也只有一年,就跟存银行一样,您可以来我们公司详细看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑一下，如果不合适可以再看看公司的其他产品,对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多了解一种投资方式对吧?(敲定时间)

８,我朋友买过理财产品,我也买过

哦,您之前是在哪家公司买的啊?唠唠。。。。。

您可以来我们公司看看，我们的产品年化收益10％，周期一年,您可以看看，如果手上还有闲钱的话可以在我们公司也买一份嘛。（敲定时间)

(敲定时间：您看什么时候可以来一下呢?今天还是明天。。。是上午还是下午,上午下午大概几点。。。。）

第二通电话:您好先生/女士:

我是昨天给您打电话的,诺远资产理财中心的**,您还记得吧?是这样的，我昨天给您发的短信收到了吗?感觉怎么样?建议您及时过来了解,您明天上午或下午几点可以到我们公司来看看，过来了解了解。

提示:产品一定要等来的时候再说。注意回归主题邀约客户来公司详谈。

1. 您到底是怎么想的呢？要不这样吧,您还是到我们公司来看看。

2.我们老总今天也在这里,您可以和他当面谈一谈。

３.创造一个积极、良好的思想:Ｐ2P这个市场是多么的好,持续性赢利,上海本地的正规公司合作,包括还有这么多的优质理财产品,客户群体,责任、细致服务的团队合作，肯定不会错的，肯定是没有问题的。股市、房产，都已经过去了，一定别再错过这个机会,您股票赔了，关键是市场多变,不能怪您,现在我们还有一个非常好，非常简单，年化收益10％的投资机会,就是:诺远资产理财产品，一定别再错过机会。

投资理财-电话营销常用话术(1)

1.客户：不做投资。

顾问:是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财,还是基金、股票呢?

现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低;炒股吧,自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品,但是,一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金,操作灵活,一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

很多客户都有自己买股票地,我们自己也有做。但是,股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财……

２.客户:都放在银行!

顾问：您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品,比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司,既不

接触您的资金,也不收取您的费用。合同是您与信托公司签,资金直接打到信托公司账户。现在物价那么高,通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品,在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3．客户:信托是什么东东?

顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平,没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看,信托公司都是按期兑付本金和收益的。

4.客户:PE与基金有什么区别?

顾问:股权投资基金与普通基金一样,都具有“集中资金、专业投资、分散风险”的特点。不同的是，普通基金投资的是上市公司的股票，股权投资基金是投资的未上市公司的股权，说得通俗点,就是“原始股”，通过上市获取回报。风险投资、创业投资都是股权投资。这些股权投资后,上市的收益非常高,一般都有10倍以上的收益，有的甚至有上百倍的收益。５.客户:投连险是什么意思？

顾问:投连险，顾名思义,就是投资连接保险,投资功能占8０％以上,保险功能为附带的。投连险，投资的是精选的多个基金，按照收益风险不同配置多个账户。由于目前基金各类很多,大部分业绩非常一般,好基金非常少，如华夏大盘基金,普通投资者很难能选到好基金，而且最好的基金一般投资者很难买到。

(结束)

投资理财-电话营销常用话术(2)

客户的拒绝，如何回答:

1.忙,不方便？

?A.好的，那您先忙,我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里

B.那打扰了,祝您工作愉快，我改天再联系您,您看您什么时候比较方便？

2．没钱,没兴趣？

?A．其实投资理财并不是有钱人的专利,面对通货膨胀,谁都不愿意放在银行里面贬值,相信您也是一样希望增长财富,而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用,您就

相当于多了一个平台去了解而已。

B．那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢?是做银行理财还是基金、股票呢?/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢?

3.没需求

A.那请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为专业课的理财师，也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。

B.我非常理解您,因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的,您需要一个了解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀！

４.不懂，不了解!

确实,现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的,有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了,都觉得收益率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高许多，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

5.暂时没做投资，以后再考虑吧

没关系,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解,有哪些理财产品适合您,市场行情怎样，以后决定投资理财时,就非常便利了。6.主要朋友在做

?请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。但有时候，并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的同期最好卖的信托理财产品，您可以多一些好的选择地,毕竟做投资,赚钱还是第一位的嘛。

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