金融法复习题

金融法期末复习题A B卷

一、填空题

1、根据标的物的不同，期货一般可以分为 与 两大类。 2、期货交易最基本的两大功能是 和 ，是建立和发展期货市场的核心目的。

3、保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。作为保险活动 。

4、在信托关系中，包含三方当事人即 、 和 。 5、金融犯罪的特征包括： 、 、 和 。 二、单选

1、下列属于行政机关的是（ ）

A、公安机关 B、人民法院 C、人民检察院 D、仲裁机构 2、中国人民银行货币政策委员会的性质是（ ） A、制定货币政策的决策权力机构 B、制定货币政策的咨询议事机构 C．货币政策的执行机构 D、货币政策的监督机构

3、下列关于商业银行资本表述正确的是（ ） A、商业银行注册资本不一定是实缴资本

B、商业银行拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60% C、资本充足率=资本总额/资产总额 D、资本充足率不得低于6%

4、甲向乙发出欲订立借款合同的要约，则下列行为可以构成承诺的是（ ） A、乙向甲的父亲表示同意要约 B、乙的代理人丁向甲表示同意要约 C、丙向甲表示同意要约

D、乙的代理人丙向甲的父亲表示同意要约

5、我国法律禁止作为担保人的主体是（ ） A、企业 B、银行 C、个人 D、学校

6、国法律禁止作为担保人的主体是（ ） A、企业 B、银行

C、个人

D、南昌市之。。。

7、下列可以进行抵押的财产是（ ） A、土地所有权

B、抵押人依法可以处分的房屋和其他地上附着物 C、集体所有的土地所有权

D、所有权、使用权不明或者有争议的财产 8、受益人自（ ）有信托收益权。 A、信托生效之日

B、信托财产转移占有之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日

9、设立信托公司由（ ）批准。 A、财政部 B、中国银监会 C、中国证监会 D、中国保监会

10、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（ ） A、有价证券

B、以抵押的财产折抵成货币资本充当 C、实缴货币资本 D、不动产 三、多选

1、中国人民银行对哪些事项做出的决定，须报国务院批准后执行？（ A、年度货币供应量 B、利率 C、汇率 D、解聘员工长办公会议

2、在人民币流通中，应禁止（ ） A、伪造、变造人名币

B、出售、购买伪造、变造的人民币

C、运输、持有、使用伪造、变造的人民币

D、在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样 E、保护、爱护人民币

3、我国商业银行可以开展的业务有（ ） A、买卖外汇

B、提供信用证服务及其担保 C、信托业务

D、买卖政府债券、金融债券 E、

4、商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则包括（ ） A存款自愿 B、取款自由 C、存款有息

D、为存款人保密 E、

）

E、召开行 5、票据诈骗罪中的票据是指（ ） A、发票 B、汇票 C、本票 D、支票 E、

四、名词解释

1、中国人民银行：是我国的中央银行，居于我国金融体系的核心地位。

2、汇票：是指出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

3、商业银行法：是调整商业银行的组织及其业务经营的法律规范的总称。 4、保险合同：是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。

5、保险公司：是指经保险监管部门批准设立，并依法登记注册的各类商业保险公司。 6、法人：是世界各国规范经济秩序以及整个社会秩序的一项重要法律制度。 五、简答题

1、简述中国人民银行的法律性质，如何理解中国人民银行的法律地位？ 答：（1）中国人民银行的法律性质属于特殊国家金融监管机关。 ①中国人民银行是特殊的国家机关。 ②中国人民银行是特殊的金融机构。 (2) ①中国人民银行具有行政隶属性。 ②中国人民银行具有相对独立性。 2、简述我国证券公开发行的情形。

答：根据我国《证券法》的规定，有下列情形之一的，为公开发行： ①向不特定对象发行证券；

②向累计超过200人的特定对象发行证券； ③法律、行政法规规定的其他发行行为。 3、简述股票上市的条件。

答：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向公开发行。 ②公司股本总额不少于人民币三千万元。

③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

④公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 4、证券业协会的职责有哪些？

答：(1)协助证券监督管理机构教育和组织会员执行法律、行政法规。

(2)依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求。 (3)收集整理信息。为会员提供服务。

(4)制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流。 (5)调解会员之间、会员与客户之间发生的纠纷。

(6)组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。

(7)监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按规定给予纪律处分。 (8)国务院证券监督管理机构赋予的其他职责。 5、简述操纵市场的行为类型。

答： ①单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券，操纵交易价格或者证券交易量。

②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。

③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。 ④以其他手段操纵证券市场。 6、简述期货业监管的主要内容。 答：①报送资料。

②设立期货投资者保障基金。 ③从业人员的资格管理。

④制定持续性经营规则与指标。

⑤不符合持续性经营规则或者出现经营风险时的监管措施。 ⑥异常情况时的处理措施。 7、试述金融犯罪的构成要件。

答：①犯罪客体。是指我国刑法所保护而被犯罪行为所侵犯的社会关系。

②犯罪客观方面。是指犯罪活动的客观外在表现，包括危害行为、危害结果以及犯罪的时间、地点和方法等要件。

③犯罪主体。是指实施了犯罪行为并依法承担刑事责任的人。

④犯罪主观方面。是指犯罪主体对其实施的危害行为及危害结果所持的心理态度。 8、简述违法发放贷款罪的构成要件。

答：①犯罪客体。本罪侵害的客体是国家信贷管理秩序。

②犯罪客观方面。本罪客观方面表现为：行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。

③犯罪主体。犯罪主体为特殊主体，即是银行或者其他金融机构的工作人员。 ④犯罪主观方面。本罪主观上既可以是故意，也可以是过失。 9、简述信用卡诈骗罪与信用证诈骗罪的区别。

答：⑴犯罪客体。信用证诈骗罪侵犯的客体是金融机构信用证管理秩序，而信用卡诈骗罪侵害的客体是金融机构信用卡管理秩序。

⑵犯罪客观方面。信用证犯罪客观方面具体表现为： ①使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的； ②使用作废的信用证的； ③骗取信用证的；

④以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。 信用卡犯罪客观行为表现为：

①使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； ②使用作废的信用卡的； ③冒用他人信用卡的； ④恶意透支的。

⑶犯罪主体。信用证犯罪主体为一般主体，即个人、单位都可以。而信用卡犯罪主体仅限于自然人，单位不能成为犯罪主体。

⑷犯罪主观方面。主观上是故意，同时以非法占有为目的。（相同点！！！） 10、简述挪用资金罪的客观要件。

答：⑴犯罪客体是公司、企业或者其他单位的资金所有权。行为对象是公司、企业或者其他单位的资金，而不包括“物”。

⑵犯罪客观反面。本罪客观行为表现为：

①挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的；

②挪用本单位资金数额较大、进行营利活动的； ③挪用本单位资金进行非法活动的行为。 六、案例分析 1、甲市的A向某农行申请了一张本票，准备拿到乙市去做生意。该本票上记载的内容有：出票日期是2002年3月5日，金额5000元，“本票”字样，无条件支付的承诺，出票地为甲市某农行所在地。A将此本票背书转让给了乙市的B，B又转让给了同市的C。 请问：（1）该本票的出票行为有效吗，为什么？

（2）若该本票为一张有效的本票，而该本票上并未记载付款地，则C能否在乙市向乙市的农行申请付款？ 答：（1）无效，因为该本票欠缺出票人签章和收款人名称两个绝对必要记载事项。

（2）不能，因为根据《票据法》的规定，若本票上未记载付款地的，则出票人的营业场所为付款地。

2、2010年2月，法国甲银行在我国上海设立了一家代表机构。2010年年末，甲银行总资产额达到180亿美元，资本充足率达到8.1%。2012年2月，甲银行决定在广州设立一家分行，并决定向拟设立的分行无偿拨给500万美元的运营资金。 请问：法国甲银行能够在我国设立分行吗？为什么？

答：法国甲银行不能在我国设立分行。本案中，法国银行在提出设立申请前1年年末总资产不足200亿美元，总行无偿拨给的运营资金不足2亿元人民币，不符合设立分行的条件。

参考答案：

一、1.商品期货、金融期货 2．价格发现、价格风险回避 3.最基本的法律表现形式 4.委托人、受托人、受益人

5.金融犯罪的非暴力性、金融犯罪客观方面诸要素的隐蔽性、金融犯罪的高智能性、犯罪主体的多元性

二、1-5：D、B、B、B、ABD 6-10：ABD、B、A、C、B

三、1-5：ABC、ABCD、ABCD、ABD、 BCD

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