2015年上半年上海基金从业资格：各类证券投资基金考试试题

2015年上半年上海基金从业资格：各类证券投资基金考试

试题

一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其__。

A．诚信状况

B．经营管理能力

C．投资管理能力

D．内部控制情况

2、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料

C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

3、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。

A．引导投资者到基金管理公司

B．引导投资者到基金代销机构的销售网点

C．接受投资者申购现金并为其办理申购手续

D．引导投资者到网上交易系统

4、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A．客观

B．全面

C．准确

D．提供业绩信息的原始出处

5、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。

A．浮亏

B．先浮亏后浮盈

C．浮盈

D．先浮盈后浮亏

6、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____

A：网上认购和网下认购

B：集体认购和个人认购

C：公开认购和私人认购

D：有偿认购和无偿认购

7、银行理财产品相比于基金__。

A．可作为自身负债的一种受益凭证

B．可以给投资者带来较为确定的利息收入

C．流动性较差

D．信息披露程度较低

8、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A：基金资产估值

B：资金资产总值

C：基金资产净值

D：基金份额净值

9、__是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A．辅助式前台系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

10、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息

B．储蓄存款利息

C．买卖股票差价收入

D．股票股息

11、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多

B．股东实力强大

C．持股比例合理

D．股权变动频繁

12、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。

A．策略执行有力的基金公司

B．风格鲜明的基金公司

C．投资理念清晰的基金公司

D．个别基金经理业绩突出的基金公司

13、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。

A．混合型基金

B．股票型基金

C．债券型基金

D．货币市场基金

14、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

15、__属于基金信息披露的实质性原则。

A．及时性原则

B．规范性原则

C．易解性原则

D．易得性原则

16、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关

系结束当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。A．15；10

B．10；10

C．15；15

D．10；15

17、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。

A．集合理财

B．分散风险

C．专业管理

D．风险共担

18、链表不具有的特点是

A．不必事先估计存储空间

B．可随机访问任一元素

C．插入删除不需要移动元素

D．所需空间与线性表长度成正比

19、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能

B．资本定价功能

C．投资功能

D．融资功能

20、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税

21、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A：基金托管人

B：监管机构

C：基金管理人

D：证券交易所

22、对股票____是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。

A：按公司规模分类

B：按股票价格行为的分类

C：按公司成长性分类

D：按股票数量行为的分类

23、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。

A．产品

B．费率

C．渠道

D．包销

24、中国证监会根据__的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依

照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。

A．《证券法》

B．《行政许可法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金运作管理办法》

25、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括__。A．开户、基金投资人风险承受能力调查和评价

B．为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息

C．基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请

D．基金投资人信息修改、销户、密码管理

26、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

A：基金投资者

B：基金管理人

C：基金托管人

D：监管机构

27、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金组织

D：基金份额持有人

二、多项选择题（共27题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、反映股票型基金风险的指标包括__。

A．贝塔系数

B．基金分红

C．份额净值增长率

D．持股集中度

2、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____

A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平

B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期

C：证券市场的风险波动强度不大

D：资本市场没有摩擦

3、从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的____

A：法律凭证

B：电子凭证

C：书面凭证

D：法律条文

4、下列属于股指期货功能的有__。

A．系统风险规避功能

B．资产配置功能

C．跨期交易功能

D．价格发现功能

5、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。

A．审慎调查

B．基金的风险评价

C．基金投资人的风险承受能力调查和评价

D．基金管理人的风险承受能力调查和评价

6、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。

A．外部风险

B．内部风险

C．系统性风险

D．非系统性风险

7、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。

A．基金管理人的直销中心

B．商业银行

C．证券公司

D．证券交易所

8、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

9、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

10、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。

A．市场利率的变化

B．息票收入

C．债券的偿还期限

D．资金的使用方向

11、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。

A．系统性风险

B．非系统性风险

C．赎回风险

D．管理运作风险

12、下列属于金融衍生工具的有__。

A．金融远期合约

B．金融债券

C．金融期权

D．金融互换

13、认购LOF份额，可能使用__。

A．中国结算公司上海开放式基金账户

B．深圳人民币普通证券账户

C．中国结算公司深圳开放式基金账户

D．深圳证券投资基金账户

14、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

15、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。

A．时间优先原则

B．客户优先原则

C．价格优先原则

D．数量优先原则

16、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市净率

17、基金市场营销的宏观环境包括__。

A．人口

B．经济

C．政治

D．法律

18、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B．可转换债券具有双重选择权

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

19、基金合同当事人包括__。

A．基金销售代理人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份额持有人

20、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。

A．安全保管基金财产

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C．按照规定监督基金管理人的投资运作

D．编制中期和年度基金报告

21、影响股票价格变动的最主要因素包括__。

A．宏观经济与宏观经济政策因素

B．人为操纵因素

C．行业与部门因素

D．公司经营状况

22、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B．编制中期和年度基金报告

C．按照规定召集基金份额持有人大会

D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

23、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。

A．现金

B．剩余期限为366天的国债

C．剩余期限为180天的可转换债券

D．6个月的银行定期存款

24、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化

B．将会上升至1.3900元

C．将会下降至1.2900元

D．不确定

25、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

26、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

A：基金投资者

B：基金管理人

C：基金托管人

D：监管机构

27、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金组织

D：基金份额持有人

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