金融市场例卷整理

一、名词解释 每小题2分，

1、金融市场：资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易，黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称。

2、初级市场：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。

3、金融工具：又称信用工具，它是证明债权债务关系，并据以进行货币资金交易的合法凭证。

4、股票：一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

5、回购协议：证券持有人在出售证券时与买方约定，双方在将来的某一日期由卖方以约定的价格，从买方手中购回相等数量的同品种证券。 6、债券：一种由债务人向债权人出具的在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。

7、抵押公司债：发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券。 8、货币市场：以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 9、同业拆借市场：各类金融机构之间进行短期资金借贷活动形成的市场。 10、可转让大额定期存款单：由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款证明。

11.二级市场：已发行的旧证券在不同投资者之间转让流通的交易市场。

12.优先股票：股份公司发行的在公司收益和剩余资产分配方面比普通股东具有优先权的股票。

13.国库券：政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。

14.可转换公司债：这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内按一定比例和一定条件转换成公司股票。

15.票据：出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。 16.可转让大额定期存款单：由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款证明。 17.衍生金融工具：又称为金融衍生品，是指一类其价值依赖于原生性金融工具的金融产品。

18.增资：已成立的股份公司发行新股票，称为增资。

19.金融工具：又称信用工具，它是证明债权债务关系，并据以进行货币资金交易的合法凭证。

20.记账外汇：未经有关外汇管理部门的批准，则不能转换为别国货币，通常只能根据有关协定在协定国之间使用。

二、单项选择题(每小题 1 分) 在每小题列出的四个选项中只有一个选项是正确的，请将正确答案添在括号内。

D 1.纸币流通下，下面能使一国货币汇率上升的因素是 ( )

A.政府宣布减少税收 B.放宽对进口的限制 C.银行利率下降 D.物价下降

C 2.某债券的年比例到期收益率(APR)为1 2％，但它每季度支付一次利息，请问该

债券的实际年收益率等于 （ ）

A.1 1．4 5％ B.1 2．0 0％ C.1 2．5 5％ D.1 2．6 7％

D 3.下列有关封闭式基金的说法最有可能是正确的是 ( ) A.基金券的价格通常高于基金的单位净值 B.基金券的价格等于基金的单位净值

C.基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变 D.基金券的份数在发行后是不变的

B 4.一种债券的息票率为8％，到期收益率为6％。如果一年后该债券的到期收益率

保持不变，则其价格将 （ ） A．升高 B．降低 C.不变

D.以上都有可能

C 5.一种债券有可赎回条款是指 （ ） A．投资者可以在需要的时候要求还款

B．投资者只有在公司无力支付利息时才有权要求偿还 C.发行者可以在到期日之前回购债券 D.发行人可在前三年撤销发行

C 6.当年盈利不足以派息，以后可以补发的优先股是 ( ) A.参与优先股 B.非参与优先股 C.累积优先股

D.非累积优先股 ( ) D 7.契约型投资基金的实质是 A.所有关系 B.买卖关系 C.借贷关系 D.信托关系

D 8.大机构投资者双方利用电子通信网络，直接联系成交的市场称之为 A.店头市场 ( ) B.议价市场 C.公开市场 D.第四市场

B 9.若采用折价发行方式，债券票面金额为100元，而实际发行价格确定 为96元，债券到期时应按（）偿还。 ( ) A.108元 B.100元 C.96元

D.104元

A 10.利率对汇率变动的影响是 ( ) A.国内利率上升，则本国汇率上升 B.国内利率下降，则本国汇率上升

C.需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定

D.以上都不对

C 11.专门融通一年以内短期证券的场所称之为 （ ） A.现贷市场 B.期货市场 C.货币市场 D.资本市场

B 12.债券的到期收益率 （ ） A.当债券市价低于面值时低于息票率，当债券市价高于面值时高于息票率 B.等于使债券未来现金流的现值总和等于债券市价的贴现率 C.息票率加上每年平均资本利得率

D.基于如下假定：所有现金流都按息票率再投资

D 13. 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是 （ ）

A.存款派生机制 B.再贴现政策 C.公开市场政策 D.存款准备金制度

C 14.金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是（ ）。 A．贷款业务 B．票据业务 C．同业拆借 D．再贴现业务

B 15.下列()基金最可能购买支付高红利率的股票 ( )

A.资本增值型基土 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.增长型基金

A 16.下列债券风险水平最低的是 ( ) A.中央政府债券 B.金融债券 C.政府机构债券

D.ＡＡＡ级公司债券

B 17.下列金融工具中无偿还期限的有（ ）。

A．债券 B．股票 C．CD单 D．商业票据

C 18.下列属于长期资金市场的是（ ）。

A．拆借市场 B．票据市场 C．股票市场

D．大额定期存单市场

B 19.一张面额10000元的国库券，售价为9818元，到期期限182天(半年期)，其真实

年收益率为多少? （ ）

A.3．6％ B.3．74％ C.3．71％

D.3．78％

B 20.二级市场是有价证券在（ ）之间流通的市场。

A．发行人与投资者 B．投资者

C．发行人与发行中介 D．证券商

B 1.下列金融工具中无偿还期限的有 （ ） A.债券 B.股票 C.CD单 D.商业票据

A 2.基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定 ( ) A.股票的投资价值 B.股票的价格 C.股利分配 D.预测利润

C 3.以下不属于货币市场的是 （ ） A.同业拆借市场 B.国库券市场 C.基金市场 D.回购协议市场

D 4.纸币流通下，下面能使一国货币汇率上升的因素是 ( ) A.政府宣布减少税收 B.放宽对进口的限制 C.银行利率下降 D.物价下降

C 5.金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是 （ ）

A.贷款业务 B.票据业务 C.同业拆借 D．再贴现业务

C 6. 利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称为 （ ） A.即期交易 B.远期交易 C.套汇交易 D.套利交易

C 7.下列属于无风险资产的是 （ ）

A.股票 B.债券 C.国债 D.房地产

B 8.（）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票

A.资产股 ( ) B.蓝筹股

C.成长股 D.收入股

D 9. 股份公司进行破产清算时，剩余财产分配顺序是 （ ）

A.普通股、优先股、债券 B.优先股、普通股、债券 C.优先股、债券、普通股 D.债券、优先股、普通股

A 10.不能通过资产组合分散的风险是 （ ）

A.系统性风险 B.经营性风险 C.主观风险 D.非系统性风险

D 11.下列有关封闭式基金的说法最有可能正确的是 ( )

A．基金券的价格通常高于基金的单位净值 B．基金券的价格等于基金的单位净值

C．基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变 D．基金券的份数在发行后是不变的

C 12．以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为 （ ） A.定息债券 B.贴现债券

C.公募债券 D.私募债券

A 13．下列各项中，投资风险最大的是 （ ） A.上市股票 B.定期存款 C.转换债券 D.长期国债

B 14.旧证券流通的市场称之为 （ ）

A.初级市场 B.次级市场 C.现货市场 D.期货市场

D 15.契约型投资基金的实质是 ( ) A．所有关系 B．买卖关系 C．借贷关系 D．信托关系

C 16.一债券有可赎回条款是 ( )

A.很有吸引力的，可以立即得到本金加上溢价，从而获得高收益 B.当市场利率较高时期倾向于执行，可节省更多的利息支出 C.相对于不可赎回的类似债券而言，通常有更高的收益率 D.以上均不对

D 17.大机构投资者双方利用电子通信网络，直接联系成交的市场称之为 A．店头市场 ( ) B．议价市场 C．公开市场

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