国际金融名词解释 简答（部分）

名词解释

1、国际收支：国际收支有狭义和广义两个层面的含义。狭义的：国际收支是指一个国家或地区在一定时期内，由于经济、文化等各种对外交往而发生的，必须立即结清的外汇收入与支出。广义的：国际收支是指一国或地区居民与非居民在一定时期内全部经济交易的货币价值总和。

2、欧洲货币：指货币离开发行国被其他国家经营。

3、欧洲货币市场：是在货币发行国境外被储蓄和借贷的各种货币的市场。 4、外国债券：是指筹资者在国外发行的，以市场所在国的货币为面额的债券。 5、欧洲债券：是指筹资者在某货币发行国以外，以该国货币为面额发行的债券。 6、出口信贷：是一种国际信贷方式，它是一国政府为支持和扩大本国大型设备等产品的出口，增强国际竞争力，对出口产品给予利息补贴、提供出口信用保险及信贷担保，鼓励本国的银行或非银行金融机构对本国的出口商或外国的进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种国际信贷方式 。

7、国际直接投资：指一国居民以一定生产要素投入到另一国并相应获得经营管理权的跨国投资活动。

8、国际储备：是指各国政府为了弥补国际收支赤字，保持汇率稳定，以及应付其他紧急支付的需要而持有的国际间普遍接受的所有资产的总称。

9、外汇风险：是指以外币计价的资产或负债，因外汇汇率波动而引起的价值变化给其持有者造成损失的可能性。外汇风险按其内容不同，大致可分为交易风险、经济风险和转化风险。

10、浮动汇率制：是指一国货币的汇率根据市场货币供求变化，任其自由涨落，各国政府和中央银行原则上不加限制，也不承担义务来维持汇率的稳定，这样的汇率就是浮动汇率制。

11、国际金融风险：是指在国际贸易和国际投融资过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使参与主体的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而有蒙受损失和获得额外收益的机会或可能。

12、间接标价法：又称应收标价法或美式标价法，是以一定单位（1或100）的本币为标准，折算为一定数额的外币的一种方法或是用若干数量的外币表示一定单位（1

1

或100）的本币。

13、直接标价法：又称应付标价法或欧式标价法，即用若干数量的本币表示一定单位的外币，或是以一定单位的外币为标准来计算应付若干本币的一种测量汇价的方法。 14、外汇：外汇是指以外币表示的用于国际间结算的支付手段。

15、即期汇率：又称现汇汇率，是指外汇买卖双方当天成交或两个营业日内进行交割的汇率。

16、远期汇率：又称期汇汇率，指在未来约定日期进行交割，而事先由买卖双方签订合同，达成协议的汇率。

17、国际金融危机：是指发生在一国的资本市场和银行体系等国内金融市场上的价格波动以及金融机构的经营困难与破产，而且这种危机通过各种渠道传递到其它国家从而引起国际范围的危机大爆发。

18、货币市场：又称短期资金市场，指资金借贷期限在一年内的金融交易市场，其主要作用是提供短期融资。

19、资本市场：又称长期资金市场，指长期资本跨国融通的场所，即期限在一年以上的中长期资本借贷或证券发行和交易的市场。

20、国际金融市场：指资金在国际进行流动或金融产品在国际进行买卖和交换的场所，它是开放经济运行的重要外部环境。

21、国际收支平衡表：是指一国根据经济分析的需要，按照复式簿记原理对一定时期的国际经济交易进行系统记录的统计报表。

22、离岸金融市场：是金融衍生市场的一种，亦称“境外金融中心”，是非居民间从事国际性金融业务的市场。离岸市场以非居民为交易对象，资金必须来源于银行所在国的非居民和其他国际来源的外币资金。

23.银团贷款（辛迪加）：由一国或多国的若干银行组成的银团，按共同的条件向另一国借款人提供的长期巨额贷款。

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简答题

1、请画出出口信贷的卖方信贷业务的流程图。（必考）

出口商 贸易合同15%定金 进口商 保险合同保单转让买方信贷协议本票（或汇票） 加保或承兑 保险公司2、防范外汇风险的基本思路。

由于外汇风险有外币和时间两个要素构成，因此防范外汇风险的基本思路： （1）防范由外币因素所引起的风险：不以外币计价结算，彻底消除外汇风险；或使同一种外币所表示的流向相反的资金数额相等；或通过选择计价结算的外币种类，以消除或减少外汇风险。

（2）防范由时间因素所引起的外汇风险。其方法或把将来外币与另一货币之间的兑换提前到现在进行，彻底消除外汇风险；或根据对汇率走势的预测，适当调整将来外币收付的时间，以减少外汇风险。

3、什么是出口信贷？出口信贷有哪些特点？

出口信贷是一种国际信贷方式，它是一国政府为支持和扩大本国大型设备等产品的出口，增强国际竞争力，对出口产品给予利息补贴、提供出口信用保险及信贷担保，鼓励本国的银行或非银行金融机构对本国的出口商或外国的进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种国际信贷方式。 出口信贷的特点是：

（1）专款专用的限制性贷款；

3

出口商 所在地银行 进口商有关银行

（2）贷款利率低于市场利率，利差有国家补贴；

（3）出口信贷期限较长，一般为5-8年，但最长不超过10年； （4）出口信贷的发放与信贷保险相结合。 4、长期资本流动的利益。

长期资本流动对资本输出国经济的积极作用： （1）提高资本的边际收益

（2）有利于占领世界市场，促进商品和劳务的输出 （3）有助于克服贸易保护壁垒 （4）有利于提高国际地位。

长期资本流动对资本输入国经济的积极影响： （1）缓和资金短缺的困难 （2）提高工业化水平

（3）扩大产品出口数量，提高产品的国际竞争能力

（4）增加新兴工业部门和第三产业的就业机会，缓解就业压力。 5、简述《巴塞尔协议》的主要内容。

巴塞尔协议共分四大部分，即资本的构成、资产风险权重、资本标准比率的目标、过渡时期及实施安排。①资本的构成：资本分为两类：核心资本与附属资本。核心资本占银行资本的比例至少要占银行资本基础的50%；附属资本作为资本基础的第二级，包括普通准备金和长期次级债务等，其总额不得超过核心资本总额的100%。②风险权重的计算标准。《巴塞尔协议》将银行资产负债表的表内和表外项目划分为0%、20%、50%和100%四个风险档次，风险越大，加权数就越高。③巴塞尔协议还规定到1992年底过渡时期结束后，商业银行的资本充足率(资本净额/加权风险资产总额)最低标准要达到8%。

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案例分析题

案例中有4个问题要分析回答，每个问题的备选答案中有一个是正确的，有的有一个以上是正

确的，请将正确答案的题号写在括号中，错漏选均不给分，共10分

某日：纽约外汇市场牌价为： 1美元=103.254-106.728日元 法兰克福外汇市场牌价为：1美元=1.9810-2.0256马克 东京外汇市场牌价为： 1马克=54.725-56.543日元

①根据上述三个市场的外汇牌价，不考虑手续费及其它费用负担，对投机商存在______机会。（BD ）

A．直接套汇 B．间接套汇 C．两地套汇 D．多角套汇

②根据东京和纽约市场牌价，可推算出美元对马克的汇率为（A ） A．1美元=1.8261-1.9503马克 B．1美元=1.8868-1.8876马克 C．1美元=1.8921-1.9643马克 D．1美元=1.9127-1.9489马克 ③一投机商以100万美元进行套汇，其套汇路线为( C ) A．东京-纽约-法兰克福 B．东京-法兰克福-纽约 C．法兰克福-东京-纽约 D．纽约-东京-法兰克福

④不考虑手续费及其他费用负担，该投机商可获毛利为（ D ） A．8.78万美元 B．10.92万美元 C．2.96万美元 D．1.57万美元

16.假设：纽约、法兰克福、伦敦三个外汇市场的即期汇率如下： 在纽约外汇市场上USD1=DM1.7020/30 在法兰克福市场上GBP1=DM3.4030/40 在伦敦外汇市场上GBP1=USD2.2020/30

问：是否存在套汇空间？如做100万美元的套汇，可获利多少？ 解：①求出三地的中间汇率：纽约外汇市场上USD1=DM1.7025 法兰克福市场上GBP1=DM3.4035 伦敦外汇市场上GBP1=USD2.2025

②把他们换成同一标价法,(一般直接标价法) 纽约外汇市场上DM1= USD1/1.7025 法兰克福市场上GBP1=DM3.4035 伦敦外汇市场上USD1= GBP1/2.2025

③把他们相乘,看其是否等于1,不等于1是有利可图。 1/1.7025*3.4035*1/2.2025=0.9076

④套汇：100*1.7020*1/3.4040*2.2020=110.1（万美元） 110.1-100=10.1（万美元）

六、案例分析题（本大题1小题，共13分）

老王是广东东莞一家玩具制造厂的老板。这家企业是一个家族企业，主要管理人员都是老王的亲友。他们比较注重玩具的产品设计与市场开发，生产的毛绒玩具主要

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销往欧美市场，生意还算平稳。2008年的金融危机给他们的出口带来较大冲击。但是由于缺乏相关的金融知识和管理技能，对于如何应对比较茫然。

2010年，老王的企业打算向美国出口一批毛绒玩具。双方经过多轮谈判最终于8月25日签订合同，约定以美元计价结算，货物总价值为100万美元，采用信用证结算方式，3个月后收款。当日，中国银行报出的美元兑人民币的即期汇率为1:6.8007，3个月远期汇率为1:6.7727。这批玩具的成本为650万元人民币，老王对做成这笔生意感到非常高兴。

老王的侄子是某大学金融学专业的学生，暑假回家到老王的工厂帮忙，了解到这笔出口生意，他提醒老王人民币可能会升值，建议通过远期合约来避免外汇风险，但老王没有理会侄子的建议，未采取任何避险措施。3个月后到收款日时，美元兑人民币汇率变成了1:6.5557，该企业通过中国银行按期收回100万美元的货款，并全额兑换成人民币。

1.请解释术语“外汇风险”，指出外汇风险的三种类型，并说明该企业面临的是哪类外汇风险。

2.请给王老板简要介绍汇率风险防范思路。 3.请计算该企业未采取任何避险措施时的盈亏情况。

4.请为该企业设计外汇风险防范方案，要求两种以上。

答：1.外汇风险即汇率风险是指经济实体以外币定值或衡量的资产与负债、收入与支出，以及未来的经营活动可望产生现金流量(的本币价值因货币汇率的变动而产生损失的可能性。

外汇风险的类型有交易风险、折算风险、经济风险。企业面临的风险是交易风险。(3分)

2.防范外汇风险的基本思想：(1) 防范由外币因素所引起的风险:不以外币计价结算，彻底消除外汇风险；或使同一种外币所表示的流向相反的资金数额相等；或通过选择计价结算的外币种类，以消除或减少外汇风险。

(1) 防范由外币因素所引起的风险:不以外币计价结算，彻底消除外汇风险；或使同一种外币所表示的流向相反的资金数额相等；或通过选择计价结算的外币种类，以消除或减少外汇风险。

(2) 防范由时间因素所引起的外汇风险，其方法或把将来外币与另一货币之间的兑换提前到现在进行，彻底消除外汇风险；或根据对汇率走势的预测，适当调整将来外币收付的时间，以减少外汇风险。

3.该企业未采取任何避险措施，3个月后到收款日时，美元兑人民币汇率变成了1:6.5557， 100万美元=655.57万人民币。而签合同时100万美元值680.07万。 4.外汇风险防范方案：远期外汇交易法；BSI法；期货套期保值法；期权套期保值法；配对法……

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销往欧美市场，生意还算平稳。2008年的金融危机给他们的出口带来较大冲击。但是由于缺乏相关的金融知识和管理技能，对于如何应对比较茫然。

2010年，老王的企业打算向美国出口一批毛绒玩具。双方经过多轮谈判最终于8月25日签订合同，约定以美元计价结算，货物总价值为100万美元，采用信用证结算方式，3个月后收款。当日，中国银行报出的美元兑人民币的即期汇率为1:6.8007，3个月远期汇率为1:6.7727。这批玩具的成本为650万元人民币，老王对做成这笔生意感到非常高兴。

老王的侄子是某大学金融学专业的学生，暑假回家到老王的工厂帮忙，了解到这笔出口生意，他提醒老王人民币可能会升值，建议通过远期合约来避免外汇风险，但老王没有理会侄子的建议，未采取任何避险措施。3个月后到收款日时，美元兑人民币汇率变成了1:6.5557，该企业通过中国银行按期收回100万美元的货款，并全额兑换成人民币。

1.请解释术语“外汇风险”，指出外汇风险的三种类型，并说明该企业面临的是哪类外汇风险。

2.请给王老板简要介绍汇率风险防范思路。 3.请计算该企业未采取任何避险措施时的盈亏情况。

4.请为该企业设计外汇风险防范方案，要求两种以上。

答：1.外汇风险即汇率风险是指经济实体以外币定值或衡量的资产与负债、收入与支出，以及未来的经营活动可望产生现金流量(的本币价值因货币汇率的变动而产生损失的可能性。

外汇风险的类型有交易风险、折算风险、经济风险。企业面临的风险是交易风险。(3分)

2.防范外汇风险的基本思想：(1) 防范由外币因素所引起的风险:不以外币计价结算，彻底消除外汇风险；或使同一种外币所表示的流向相反的资金数额相等；或通过选择计价结算的外币种类，以消除或减少外汇风险。

(1) 防范由外币因素所引起的风险:不以外币计价结算，彻底消除外汇风险；或使同一种外币所表示的流向相反的资金数额相等；或通过选择计价结算的外币种类，以消除或减少外汇风险。

(2) 防范由时间因素所引起的外汇风险，其方法或把将来外币与另一货币之间的兑换提前到现在进行，彻底消除外汇风险；或根据对汇率走势的预测，适当调整将来外币收付的时间，以减少外汇风险。

3.该企业未采取任何避险措施，3个月后到收款日时，美元兑人民币汇率变成了1:6.5557， 100万美元=655.57万人民币。而签合同时100万美元值680.07万。 4.外汇风险防范方案：远期外汇交易法；BSI法；期货套期保值法；期权套期保值法；配对法……

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