票据试题

票据中心主任及后备干部考试题库

一、选择题

1．下列属于我国票据法规定的票据是（ ）

A.银行承兑汇票 B.商业承兑汇票 C.银行本票 D.银行汇票 E.转帐支票 F.现金支票 G.发票 H.提单 I.存单 J.仓单 2.票据保证可以不记载( )。

A.保证字样 B.保证人名称与住所 C.被保证人名称与住所 D.保证人签章 3.汇票的付款人拒绝承兑时,( )为主债务人。 A.付款人 B.保证人 C.出票人 D.背书人 4．汇票属于（ ）

A.委付证券 B.自付证券 C.信用证券 D.支付证券 E.物权证券 5．（ ）是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期五条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

A.支票 B.本票 C.汇票 D.提货单 E.完全票据 6．（ ）属于银行以外的其他人为出票人的票据。

A.银行票据 B.商业票据 C.银行承兑汇票 D.商业承兑汇票 E.银行汇票 F.银行本票

7．记名票据和无记名票据是按是否记载（ ）来区分的。

A.收款人名称 B.付款人名称 C.持票人名称 D.承兑人名称 E.背书人名称 8．完全票据与不完全票据是按是否将（ ）记载完整来区分的。

A.绝对应记载事项 B.相对应记载事项 C.任意记载事项 D.应记载事项 9．依票据法理学上的分类，票据可以分为（ ）

A.委付证券和自付证券 B.信用证券和支付证券 C.记名票据和无记名票据 D.完全票据、不完全票据和空白票据

10．根据付款日期确定方式的不同，汇票可分为（ ）

A.即期汇票和远期汇票 B. 信用证券和支付证券 C.记名票据和无记名票据 D.完全票据、不完全票据和空白票据

11．汇票的出票人、付款人、收款人三种身份分别由不同人担任的，称为（ ） A. 变式汇票 B. 一般汇票 C.担保汇票 D.融资汇票 12．汇票基本当事人的身份由（ ）

A.出票人 B.付款人 C.收款人 D.背书人 E.承兑人 13．银行承兑汇票和商业承兑汇票是（ ）

A.按照签发人不同进行的分类 B.都是商业汇票 C.按照承兑人不同进行的分类 D.按照出票人不同进行的分类 E.分别是银行汇票和商业汇票 14．依据票据行为的种类可将票据关系分为（ ）

A.出票关系或发行关系 B.背书关系 C.承兑关系 D.付款关系 E.保证关系 15．以下（ ）关系是汇票所特有的。

A.付款关系 B.背书关系 C.承兑关系 D.保证关系 16．票据关系中的当事人主要依据（ ）而称谓。

A.票据行为 B.票据权利 C.票据瑕疵 D.票据救济 17．出票关系的当事人是（ ）

A.出票人和收款人 B.付款人和承兑人 C.付款人和持票人 D.承兑人和收款人 18．承兑关系的当事人是（ ）

A.付款人和收款人 B.持票人和承兑人 C.付款人和承兑人 D.付款人和持票人 19.保证关系的当事人是（ ） A. 保证人和被保证人 B.保证人、被保证人和保证关系债权人 C. 被保证人和保证关系债权人 D. 保证人和保证关系债权人 20．票据关系的特点包括（ ）

A.是一种独立的债权债务关系 B.基于票据行为而产生 C.是一种无因性法律关系 D.

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属于民法关系

21．付款关系的当事人是（ ）

A.付款人 B.持票人 C.背书人 D.票据款项收受人 22.依据是否享有票据权利和享有的票据权利情形为标准，可将持票人分为三种，包括（ ） A.完整权利持票人 B.无权利持票人 C.瑕疵权利持票人 D.被背书人 23．清偿完票据债务全部票据关系即归于消灭的债务人，被称为（ ） A.从债务人 B.主债务人 C.第一序位债务人 D.最终债务人 24．对票据债务承担连带责任的债务人，被称为（ ）

A.主债务人 B.从债务人 C.第二序位债务人 D.后序债务人 25．持票人应先向主债务人行使的票据权利是（ ）

A.付款请求权 B.追索权 C.利益返还请求权 D.票据返还请求权 26．汇票中付款人经过（ ）就成为主债务人，必须承担到期付款的责任 A.承兑 B.出票 C.背书 D.保证

27．我国票据法上的非票据关系包括（ ）

A.票据返还关系 B.利益返还关系 C.损害赔偿关系 D.保证与被保证关系

28．票据基础关系是指票据关系所赖以建立于其上，但却不是基于票据行为，而是作为产生票据行为的基础的法律关系，也称票据的实质关系或民法上的非票据关系，包括（ ） A.票据原因关系 B.票据资金关系 C.票据预约关系 D.票据权利关系 29.出票是指（ ）

A.专指票据的做成 B.专指票据的交付 C.票据的做成与交付 D.按规定格式填写票据凭证

30.票据债务人之间承担（ ）

A.连带责任 B.保证责任 C.一般责任 D.无责任 31．在汇票已获得承兑的情况下，主债务人是（ ） A.承兑人 B.被背书人 C.付款人 D.出票人

32．在汇票未获承兑的情况下，持票人应先向（ ）请求付款 A.付款人 B.背书人 C.保证人 D.票据权利人 E.出票人

33．付款人对合法提示付款的持票人应该出具拒绝证明，不予出具的，应赔偿由此给持票人造成的损失，这是（ ）

A.民法上的非票据关系 B.票据法上的非票据关系 C.票据法上的票据关系 D.资金关系

34.因票据时效或票据记载事项欠缺而丧失票据权利时，持票人与出票人或承兑人之间发生的关系为（ ）

A.利益返还关系 B.票据返还关系 C.损害赔偿关系 D.票据原因关系 E.票据预约关系

35．对最终持票人而言，票据关系中的票据债务人包括（ ） A.出票人 B.承兑人 C.背书人 D.保证人 E.付款人 36．票据转让的原因包括（ ）

A.商品交易 B.赠予 C.清偿债务 D.借贷 E.担保 37．票据关系与非票据关系的基本区别在于（ ）

A.是否基于票据行为而发生 B.是否产生票据权利义务 C.依据的法律不同 D.是否依据票据法

38．作为票据发行、转让的原因而发生的法律关系，被称为（ ） A.原因关系 B.预约关系 C.基础关系 D.资金关系 39．属于无权利持票人的情况是（ ）

A.受让出票人禁止转让的票据的持票人 B.取得无效票据的持票人 C.偷窃他人票据的持票人 D.因赠予而获得票据的持票人 40．属于瑕疵权利持票人的情况是（ ）

A.受让变造票据的持票人 B.因票据原因关系违法的持票人 C.因非法借贷而取得票据的持票人 D.票据本身未获银行承兑 41．以下判断正确的是（ ）

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A.票据原因关系存在欠缺或者被解除或者无效并不影响已经发行或者流通的票据和票据权利的效力 B.持票人行使票据权利一般仅以持有票据为要件而无需证明自己取得票据的原因 C.票据债务人不得以原因关系欠缺来对抗完整权利持票人 D.接受票据的直接当事人之间，可以用原因关系抗辩票据权利请求 E.无对价取得票据的持票人不得享有优于前手的权利 F.持票人明知前手的原因存在抗辩事由，但仍然取得票据的，因接受知情抗辩 42．关于票据关系和票据预约关系的相互关系，以下论述正确的是（ ）

A.票据预约关系是否成立或生效或违约，对票据本身的效力发生影响 B.票据预约关系的消灭对票据关系产生影响 C.票据预约关系的当事人一旦履行票据预约关系，票据预约关系即消灭 D.票据预约关系与票据关系不存在联系 43．票据返还包括（ ）

A.无权利持票人的票据返还 B.已获付款时票据缴回 C.已获清偿时票据交付 D.因商品交易而取得票据

44.损害赔偿包括（ ） A.怠于通知而产生的损害赔偿，如票据权利人及其前手未在规定期限内向有关票据债务人发出追索通知而造成损失时承担的赔偿，此项赔偿以汇票金额为限。 B.付款人或承兑人拒绝付款或承兑时，因未作成拒绝证明或退票理由书而给持票人造成损失时应承担的赔偿。 C.伪造、变造票据而给它人造成损害时应承担的赔偿 D.变造票据的票据责任于变造票据而产生的赔偿责任实质上是一回事 45．以下论述正确的是（ ）

A.汇票中的付款人承担必须付款的义务 B.汇票中的付款人是否承担付款义务，取决于是否做出承兑行为 C.付款人是否承兑，完全由自己决定 D.付款人与出票人之间没有资金关系，就不能进行承兑 E.付款人与出票人之间存在资金关系，就必须进行承兑 46．票据法上的票据关系与非票据关系的区别在于（ ）

A.票据关系中的权利产生于票据行为，非票据关系中的权利直接产生于法律规定 B.票据关系中的权利为票据权利，权利内容是票据上所记载的票据金额；非票据关系中的权利内容是票据作为物或权利财产的返还或交换利益的返还，以及因违反义务而产生的损害赔偿 C.票据关系中的权利，是票据上的权利，以持有票据为依据；非票据关系以持有票据以外的原因为依据 D.两者权利产生的原因、权利的内容以及权利行使的依据均有所不同 47．以下属于票据资金关系的情形有（ ）

A.出票人在付款人处存有资金，约定由付款人以该项资金代为支付票据款项 B.出票人与付款人订有信用合同，付款人承诺以自有资金为出票人垫付票据金额 C.付款人欠有出票人债务，约定以支付票据款项作为偿还债务的替代方式 D.同预约关系、原因关系一样，同属基础关系

48．狭义的票据行为，仅指能够发生票据债务的法律行为，主要包括（ ） A.出票 B.承兑 C.保证 D.背书 E.付款

49．无民事行为能力人或限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章人（ ）票据责任 A.承担 B.不承担 C.承担，也可不承担 D.视具体情况决定 50．属于基本票据行为的票据行为是（ ） A.出票 B.承兑 C.保证 D.背书 E.付款 51．票据行为的实质要件包括（ ）

A.票据能力 B.意识表示 C.记载事项 D.记载格式 52．票据行为的形式要件包括（ ）

A.记载事项 B.记载格式 C.签章 D.交付 E.意识表示 53．因实质要件欠缺而无效的出票行为主要有（ ）

A.无民事行为能力人的出票行为 B.限制民事行为能力人的出票行为 C.伪造签章的出票行为 D.签章时未用本名的出票行为 54．票据行为的特性包括（ ）

A.要式性 B.文义性 C.无因性 D.独立性 E.协同性 55．票据行为的要式性体现在（ ） A.签章 B.书面 C.款式 D.内容 56．票据签章是指（ ）

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A.签名 B.盖章 C.签名加盖章 D. 属于绝对必要记载事项 E.指印 57．票据的记载事项可分为（ ）

A.绝对必要记载事项 B.相对必要记载事项 C.任意记载事项 D.不得记载事项 E.不具有票据法效力记载事项

58．基本票据行为与附属票据行为的关系是（ ）

A.基本票据行为如欠缺法定形式要件，则票据无效，且在票据上的全部附属票据行为无效 B.基本票据行为如欠缺实质要件，则仅基本票据行为本身无效，在票据上进行的附属票据行为仍然独立生效 C.基本票据行为与附属票据行为互为因果关系 59．以下关于票据金额记载规定正确的是（ ）

A.票据金额为必须记载事项 B.金额必须确定 C.中文大写与数码必须同时记载，且必须一致 C.票据金额不得更改 D.违反上述规定之一的，票据无效

60．票据代理的形式要件自有齐备，才能产生票据代理效力。形式要件包括（ ）

A.必须显示于票据上 B.必须写明被代理人名称 C.必须由代理人签章 D.必须表明代理的意旨 E.必须由被代理人签字

61．以下关于越权代理的论述正确的是（ ）

A.必须显示于票据上 B. 越权代理实质上是一种无权代理 C.常见的越权代理是金额越权 D.越权代理人仅就其超越权限的部分承担票据责任 E. 必须有代理授权，且超过代理授权

62.法人超越经营范围所进行的票据行为是（ ）

A.无效 B.有效 C.违反票据法的行为 D.效力视具体情况而定 63．票据上大小写金额不一致时，票据（ ）

A.票据无效 B.票据行为无效 C.依数额较小者为准 D.以数额较大者为准 64．票据代理人（ ）

A.承担票据责任 B.承担代理事项的票据责任 C.与被代理人承担相同的责任 D.不承担票据责任

65．关于票据上记载论述正确的是（ ） A.法律上规定票据上必须记载，如果不记载，票据或票据行为将因此而无效的记载事项是绝对必要记载事项 B.法律上不强制当事人必须记载，但当事人记载时可以产生票据效力的记载事项为任意记载事项 C.法律规定不得在票据上记载，一旦记载将使票据或票据行为无效的记载事项为不得记载事项 D.虽然在票据上记载，但不具有票据效力的记载事项为任意记载事项

66.有害记载事项是指该事项（ ）

A.减少被背书人的票据权利 B.使票据变为无效票据 C.使票据行为的效力归于无效 D.本身不符合法律或道德的要求

67．不影响票据行为效力的行为包括（ ）

A.以合法形式掩盖非法目的 B.违反法律规定及社会公益的民事行为 C.无民事行为能力人的票据行为 D.恶意串通损害国家、集体及他人利益的民事行为

68．在同一张票据上进行的各个票据行为均独立产生效力，具体表现是（ ）

A.各个票据行为均单独发生，不因某一票据行为而当然发生其它票据行为 B.各个票据行为一般只因自身原因而无效，不因其他票据行为的原因而无效 C.各个票据行为均独立生效，不因其他票据行为的有效而当然生效 D.在同一张票据上进行的各个票据行为各有自己的基础关系，在实质上是独立进行的 69．票据行为的文义性体现在（ ）

A.票据债权人不得以票据文义没有记载的内容主张票据权利 B.除直接当事人外，票据债务人不得以票据文义没有记载的内容抗辩票据权利 C.不得以票据记载以外的其他事实、证据或信息去推断票据行为人的真实意思 D.不能以票据记载内容以外的信息去任意补充、变更票据行为人的意思 E.如果文字记载与实际情况不符，仍以文字记载为准 70．票据行为的无因性体现在（ ）

A.票据行为以具有经济内容的法律行为为前提，但票据行为成立后，作为其前提条件的原因关系存在与否、其原因关系是否有效，对票据关系不产生影响 B.票据行为的效力与其基础关系可以分离 C.持票人不负给付原因的举证责任 D.票据债务人不得以原因关系对

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抗非直接的善意持票人

71．票据签章的独立性表现在（ ）

A.票据上无民事行为能力人或限制民事行为能力人在票据上签章无效，但是不影响其他签章的效力 B.票据上有伪造签章的，被伪造签章人不承担票据责任，但是不影响票据上其它真实签章的效力 C.票据上有变造签章的，被变造签章的人应依照变造前的签章效力和记载事项承担票据责任，但是不影响票据上其他真实签章的效力 D.票据上的签章可以独立于票据上记载的文句而存在 72．票据无效是指票据因违反形式要件要求而整体上不产生票据效力，致使票据权利自始不存在，所有票据行为人都不承担票据责任，其实质是票据行为违反了强制性的票据外观的要式性要求。票据无效的情形包括（ ）

A.因形式欠缺必要记载事项而无效 B.因更改不可更改事项而无效，如更改金额、出票日期和收款人名称 C.票据款式违反强制性要求而无效，如大小写金额不一致 D.记载内容与票据本质特性根本接触而无效，如记载有条件付款

73．票据权利是指持票人向（ ）请求支付票据金额的权利。

A.出票人 B.承兑人 C.背书人 D.保证人 E.付款人 F.票据债务人 74．下列论述正确的是（ ）

A.票据法上所规定的权利可分为票据权利和票据法上权利 B.票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利 C.票据法上权利是指根据票据法的特别规定，与票据行为或票据关系有关，但又并非票据权利的权利 D.票据权利包括付款请求权和追索权 E.付款人依法足额付款后，全体债务人责任解除 75．票据权利绝对消灭的情形有（ ）

A.清偿追索 B.除权判决 C.善意取得 D.正确付款 E.付款到期 76．因企业分立而取得票据和从拾得者手里取得票据分别属于（ ）

A.属于非票据法上的继受取得，间接恶意 B.属于票据法上的继受取得，直接恶意 C.发行取得，善意取得 D.原始取得，直接恶意 E.原始、善意取得，间接恶意 77．明知前手是以非法手段取得票据但以对价取得票据时或者重大过失取得不合乎票据法规定的票据时，该人（ ）

A.享有票据权利 B.享有票据抗辩权 C.不得享有票据权利 D.享有优于前手票据权利 78．属于重大过失取得票据的情形包括（ ）

A.取得出票时绝对应记载事项未记载完全的票据 B.取得不可更改事项已更改的票据 C.取得到期后背书转让的票据 D.取得金额记载不合规则的票据 E.取得出票人签章不合规则的票据 F.从无处分权人手中取得票据 G.取得无效票据 H.以瑕疵方式取得票据 79．取得票据但不享有票据权利的方式包括（ ） A.欺诈 B.胁迫 C.偷盗 D.单纯交付 E.拾遗 80．我国票据法中的“对价”是指（ ）

A.客观对价 B.主观对价 C.金钱对价 D.即期对价 E.实物对价 81．票据权利的要件包括（ ） A．持有合法票据 B.向票据债务人行使 C.请求支付一定金额 D.仅能向企业法人行使 82．票据取得与票据权利取得的关系主要体现在（ ）

A.取得票据并享有票据权利，如因发行、背书、单纯交付或债务清偿而取得票据 B.取得票据但不享有票据权利，如恶意取得票据或重大过失取得票据 C.虽取得票据但是否享有票据权利要依前手情形而定，如无偿取得票据、依破产分配等法律规定方式取得票据 D.两者之间不存在关系

83．因发行而取得票据并享有票据权利一般应具备的要件是（ ） A.票据形式上有效，绝对必要记载事项记载齐全 B.出票人自愿将票据交付给持票人 C.出偷盗外，可以任何方式将票据交付给持票人 D.票据权利随票据的取得而丧失

84.善意取得是指当事人从无处分权认手中取得有效票据并享有票据权利，要件包括：A.从无处分权处取得票据 B.以票据法规定的方法取得 C.取得的票据为有效票据 D.以善意取得，并给付了对价

85.票据权利行使与票据权利保全的关系是（ ） A.两者有一定内容是共同的，权利行使是票据权利人为行使票据权利而进行的行为，权利保

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全则是票据权利人为防止票据权利丧失而进行的行为 B.内容包括依期提示票据、依期做成拒绝证明等 C.持票人对票据债务人行使或保全票据权利，应在票据当事人的营业场所进行，无营业场所的，应当在其住所进行 C. 持票人对票据债务人行使或保全票据权利，应在票据当事人的营业时间类进行 D.两者没有关系

86.虽然取得票据，但是否享有票据权利，视前手情形而定的情况有（ ）

A.因发行取得票据 B.无偿取得票据 C.因欺诈取得票据 D.因背书取得票据 E.受捐赠取得票据 87.票据法规定，（ ）依法足额付款后，全体债务人责任解除。 A.出票人 B.承兑人 C.付款人 D.被追索人

88．依票据法原因而致使票据权利消灭的情形包括（ ） A.债务抵消 B.票据丢失 C.法律规定 D.票据时效届满 89．属于票据行为相关权利的情形包括（ ）

A.票据抗辩权 B.损害赔偿权 C.空白票据补充权 D.票据丧失救济权 E.更改权 F.涂销权

90．重大过失取得有效票据的情形包括（ ）

A.取得背书人签章不合规则的票据 B.以空白背书取得票据 C.取得记载有害背书事项的票据 D.取得出票人签章不合规则的票据 E.取得出票人明确记载禁止转让文句，背书人又将其转让的票据

91.票据时效中断的方法有（ ）

A.当事人一方同意履行 B.依据法律规定进行债权申报 C.提起诉讼 D.当事人一方提出要求履行债务

92.对价依给付的时间为标准，可以分为（ ）

A.即期对价 B.已付对价 C.远期对价 D.客观对价 E.主管对价 93.下列关于票据权利取得表述正确的包括（ ）

A.票据权利的取得是指依合法方式或法定原因而取得有效票据从而享有票据权利 B.票据权利的原始取得是指持票人不依据前手权利或直接依据法律规定而取得票据。 C.继受取得是指依据前手票据权利而受让票据从而享有票据权利 D.善意取得是指持票人虽然从无票据权利的手中取得票据，但基于善意并无重大过失，依法仍享有票据权利，为原始取得的一种方式 E.发行取得是指持票仍基于出票的发行行为而取得票据权利 94.无权限仍更改票据，属于（ ）

A.票据更改 B.票据变造 C.伪造 D.涂销

95.出票仍划去汇票上记载的付款地并在旁签章，这一行为属于（ ） A.票据更改 B.票据伪造 C.票据变造 D.票据涂销 96.票据法规定不可更改的事项包括（ ）

A.付款人 B.付款地 C.出票地 D.收款人名称 E.出票日期 97.以下论述正确的包括（ ）

A.票据更改是指票据法规定的可以更改的事项在票据上已经记载后，由享有更改权的人依法定更改款式所进行的变更 D.票据伪造是指不以自己的真实名称而是假冒他人名义而进行票据行为 C.票据变造是指没有更改票据记载事项的人变更票据上除签章以外的其他记载事项 D.票据涂销是指将票据上已记载事项以涂抹的方式予以消除 98.以下关于票据更改论述正确的包括（ ）

A.票据更改为有权限人所为，否则为票据变造 B.只能对可以更改的事项进行更改，否则将导致票据无效 C.因以法定款式进行，否则不能产生可更改效力 D.有些票据更改属于不合法行为 E.对可更改的事项进行更改后，应该由原记载人签章证明 99.关于票据伪造效力论述正确的是（ ）

A.伪造人和被伪造人均不承担票据责任 B.伪造人承担侵权损害赔偿责任或不当得利责任，构成犯罪的则承担刑事责任 C.伪造的签章不影响票据上其他真实签章的效力 D.付款人对伪造出票或伪造承兑的票据付款，应属于错误或重大过失付款 E.付款人对伪造背书但仍显示背书连续的票据付款，则为正确付款 100．关于票据变造责任论述正确的是（ ）

A.票据变造如果对不可更改事项进行变造并显示痕迹的，票据无效 B.对可更改事项的变

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造，其票据责任效力为：变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后的记载事项负责 C.票据变造人除以票据责任效力承担票据责任外，如果给他人造成损失，还应承担相应的民事或刑事责任 D.对可更改事项的变造，如不能辨别签章时间的，视同在变造之前签章

101.关于票据涂销效力论述正确的事（ ）

A.有权利人的故意涂销，产生涂销效力，被涂销事项失去票据效力 B.有权利人的无意涂销，应为无效涂销 C.无权利人的无意或故意涂销，均为无效涂销 D.票据涂销均导致票据权利丧失

102.票据伪造和无权代理、票据变造的关系是（ ）

A.票据代理有严格的形式要件要求，而票据伪造在票据上不显示代理关系 B.代理的结果体现了被代理人利益，而伪造则是为了伪造人的利益 C.票据伪造主要针对票据上的签章事项，目的在于变更票据责任的内容；票据变造主要针对签章以外其他事项，目的在于变更票据责任内容 D.票据变造人无更改权，所做行为为违法行为 103.下列有关票据关系的说法中，正确的是（ ）

A.票据关系是一种独立的债权债务关系 B.票据关系是基于票据行为产生的 C.票据关系以票据基础关系的存在为前提 D.票据关系是分离于票据基础关系的无因性法律关系 104.承兑行为发生于( )

A.本票关系中 B.汇票关系中 C.支票关系中 D.所有票据关系中 105.关于票据伪造和变造,下列说法中错误的是( )

A.票据伪造主要是伪造签章 B.票据伪造仅指伪造出票 C.票据伪造是假冒或虚构他人名义为票据行为 D.票据变造主要是变更签章以外的其他事项 106.下列可能成为票据利益返还关系中偿还义务人的是( ) A.承兑人 B.背书人 C.收款人 D.付款人

107.甲公司向乙公司签发金额为200万的商业承兑汇票，则（ ）

A.甲公司必须事先在银行有200万的存款 B.甲公司必须在签发汇票后的10日内向银行提供200万的付款保证金 C.汇票到期日时甲公司存款余额不足支付的,该汇票无效 D.只要在汇票到期时能支付200万元即可

108.汇票出票人因背书受让票据而成为持票人时,( )

A.票据权利义务关系消灭 B.不得再背书转让汇票 C.对前手仍可以以被背书人省份享有追索权 D.对前手无追索权

109.阳光公司签发一张以太木公司为收款人的银行承兑汇票,不慎将收款人误写成大木公司,则( )

A.该票据为无效票据,当太木公司提示付款时,银行可以拒绝付款 B. 太木公司可以自行改正后请求银行付款 C.经阳光公司出具证明后,银行应承认太木公司的票据权利 D.因票据行为的独立性,如果太木公司背书转让该票据,则被背书人享有票据权利 E.因出票行为无效导致该汇票无效,并使后续的票据行为无效,因此被背书人不享有票据权利 110.持票人因无时间亲自到银行提示付款,要乙代替,则( )

A.乙持票即可行使票据权利 B.乙在说明与持票人的关系后要求银行付款 C.持票人应在票据上表明乙为被背书人,并注明“委托收款”字样 D.银行可以以必须由本人亲自提示付款为由拒绝向乙付款

111.持票人甲公司将面额200万的汇票背书转让给乙公司,由丙公司充当保证人,汇票未继续转让。后承兑人丁银行查明该汇票金额被人从20万元改为200万元,从而拒绝付款。乙公司向丙公司行使追索权时，则（ ）

A.由于主债务因欺诈无效,从债务也消灭,丙公司保证责任自始不成立 B.丙公司仍应承担220万元的保证责任 C.丙公司只须承担该汇票真实数额20万元的保证责任 D.票据由变造人承担责任,丙公司不需承担责任

112.出票地在越南,背书行为发生在日本,持票人为德国人,付款地在上海.依据我国票据法,决定持票人追索权行使期限的法律是( )

A.越南法 B.日本法 C.德国法 D.中国法

113.我国票据法规定,票据上大小写金额不一致时,则( )

A.以大写金额为准 B.以小写金额为准 C.以两者中金额较大者为准 D.票据无效

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114.票据权利的保全措施包括( )

A.承兑 B.保证 C.提供拒绝证明 D.追索 E.遵期提示 115.关于票据抗辩定义理解正确的是( )

A.票据抗辩权是票据债权人享有的权利 .B.票据抗辩权是票据债务人享有的权利 C.票据抗辩是票据债务人对票据债权人拒绝履行义务的行为 D.票据抗辩制度的建设,主要目的是在票据法上对票据债权人和债务人的利益进行平衡保护 E.票据抗辩权利可以不分场合地使用 F.可以对票据上的部分金额进行抗辩 116.票据抗辩的成立,将导致( )

A.持票人追索权的丧失 B.背书人背书资格的丧失 C.持票人和票据上记载的债务人之间的票据债务债权关系消灭(持票人与其前手、出票人之间的债务债权关系并不必然消灭) D.票据无效

117.以下哪种情况属于任何票据债务人都可以对任何持票人行使的抗辩。

A.票据上欠缺有关当事人的名称、签章以及出票日期 B.无效票据或票据权利已经失效 C.票据上记载的到期日未到 D.票据上记载的付款地与持票人请求付款的地点不符合 E.票据上记载的债务人为欠缺民事行为能力的人 F.票据上记载的债务人是在变造前签章

118.票据债务人不得以自己与出票人或( )之间的抗辩事由对抗持票人.

A.持票人的前手 B.票面载明的收款人 C.汇票第一手背书人 D.汇票第一手被背书人

119.以下属于票据丧失情况的是( )

A.被撕扯成无法复合的纸屑 B.被火烧成纸灰 C.不慎丢失或被人偷盗 D.锁在保险柜中无法取出

120.票据丧失的补救方法包括( )

A.挂失止付 B.公示催告 C.提示付款 D.提起诉讼 121.关于挂失止付论述正确的是( )

A.挂失止付是票据丧失后采取的一种临时性救济措施 B.未记载付款人或者无法确定付款人及代理付款人的票据也可办理挂失止付 C.没有承兑的商业汇票不能办理挂失止付 D.付款人收到挂失止付通知后,对已经付款的,要承担相应的责任 122.关于挂失支付效力论述正确的是（ ）

A.挂失支付的有效期间为12日 B.挂失票据尚未支付的,付款人应予以挂失 C.因公示催告,法院发出止付通知书的,具有接续挂失止付期间的效力 D.但挂失期间如持票人要求支付,付款人仍应给予支付 123.公示催告的作用主要有( )

A.暂时停止支付 B.防止善意取得 C.查明利害关系人 D.恢复票据权利 124.申请公示催告的票据所应具备的条件包括( )

A.票据确已丧失 B.所失票据为可背书转让票据 C.已知所失票据为某人取得 D.不知票据被何人持有

125.公示催告在出现以下( )情况时宣告总结。

A.利害关系人申报权利 B.申请人撤回申请 C.期限届满 D.申请人又取得票据 126.以下事由属于票据法上物的抗辩的是( )

A.持票人以欺诈手段取得票据 B.票据未到期 C.持票人的前手不履行约定义务 D.票据到期日未到 E.票据权利已消灭的抗辨

127．下列属于不可以挂失止付的票据有（ ）

A.未记载付款人的票据 B.无法确认付款人的票据 C.未承兑的商业汇票 D.未背书的银行承兑汇票

128.挂失支付后,可能出现的情况是( )

A.善意取得 B.票据金额被冒领 C.票据失效 D.恢复票据权利 129.以下不能申请公示催告的情况包括( )

A.票据被盗 B.票据被骗 C.票据遗失 D.票据灭失 130.可以申请公示催告程序的申请人应为可转让背书的( ) A.票据权利人 B.票据占有人 C.最后持有人 D.被背书人

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131.票据的复权方法包括( )

A.挂失支付 B.公示催告 C.提示承兑 D.提示付款 132.票据丧失的失票人主要包括( )

A.委托收款背书的被背书人 B. 付款人 C.尚未完成票据交付行为的出票人和背书人 D.空白背书的出票人和背书人 E.原持有票据并享有票据权利的人 133.票据丧失后可以挂失止付的失票人包括( )

A.票据权利人 B.委托收款背书的被背书人 C.已作成票据的出票人 D.已完成背书的背书人 E.空白票据持有人

134.所失票据不能申请公示催告的有( )

A.该票据不可背书转让 B.该票据已被付款人支付 C.该票据时效已结束 D.该票据持有人已无票据权利 E.该票据已不存在

135.失票人进行挂失止付时,应办理的手续主要包括( )

A.填写挂失止付通知书 B.失票人在挂失止付通知书上签章 C.到出票人处陈述 D.将挂失止付通知书交给付款人或代理付款人

136.按照抗辨效力和对象的不同,票据抗辨可分为( )

A.人的抗辩和物的抗辩 B.绝对抗辨和相对抗辩 C.客观抗辨和主观抗辨 D.对世抗辨和对人抗辨

137.票据抗辨限制例外的情形包括( )

A.间接恶意抗辨 B.无对价抗辨 C.人的抗辨 D.知情抗辨 138.票据法原理中对票据债务人保护的内容包括( )

A.票据抗辨限制 B.票据权利 C.利益返还请求权 D.挂失止付 139.票据抗辨限制主要是指票据抗辨中的( )

A对人抗辨 B.对物抗辨 C.不允许抗辨 D.有条件的抗辨 140.下列关于票据抗辨特点论述中正确的是( )

A.票据抗辨仅是对票据债权人请求权的对抗 B.票据抗辨不适用抗辨延续原理,而适用对人抗辨的切断原理 C.票据抗辨仅是否认请求人享有票据权利的抗辨 D.票据抗辨的不延续原理是为保护债权人利益

141.一切票据债务人均可以主张的对物的抗辨包括( )

A.签章不合规则 B.票据金额与请求金额不符 C.背书不连续 D.无权代理 E.到期日未届满

142.王某以自己为无民事行为人为由,拒绝对持票人张某承担票据责任,王某抗辨属于( )

A.对人的抗辨 B.对物的抗辨 C.绝对抗辨 D.民法上的抗辨

143.票据债务人不得以自己与出票人或者持票人的前手之间的抗辨事由对抗持票人,这里的前手是指( )。

A.持票人的直接前手 B.持票人的所有前手 C.所有票据债务人 D.出票人以外的所有债务人

144.属于特定票据债务人可以主张的对人抗辨的情形有( )

A.原因关系无效 B.无对价转让票据 C.票据是赠送所得 D.票据尚未交付给相对人

E.当事人之间不存在资金关系

145.以下属于对人的抗辨的情形有( )

A.直接恶意抗辨 B.基于原因关系的抗辨 C.欠缺对价的抗辨 D.欠缺交付的抗辨 146.以下关于知情抗辨论述正确的是( )

A.是指票据债务人得以主张的对持票人明知存在抗辨事由而取得票据的抗辨 B.属于物的抗辨 C.属于人的抗辨 D.知情持票人因知情而继受前手的票据权利瑕疵 147.以下关于间接恶意抗辨论述正确的是( )

A.是指以持票人出于恶意取得明知是他人恶意取得的票据作为抗辨事由而进行的抗辨B.间接恶意持票人能够享有票据权利 C.间接恶意持票人不享有票据权利 D.持票人持有的票据不一定是恶意取得

148.下列关于票据抗辨论述正确的是( )

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A.票据抗辨的意义在于在保障债权人合法权益的同时,也公平地保障票据债务人地合法权益 B.票据抗辨不仅是对票据债权人请求权地对抗,而且保含了根本否认请求人享有票据权利地抗辨 C.票据权利不具有延续性 D.票据抗辨一般仅限于直接当事人之间

149.关于民法上的抗辨与票据法上的抗辨两者之间的关系,以下论述正确的是( )

A.民法上的抗辨并非彻底否认请求权的存在,而票据法上的抗辨则是从根本上否认请求人享有票据权利的抗辨 B.民法上的抗辨具有延续性,而票据法上的抗辨不具有延续性 C.民法上的抗辨具有随着债权债务流转次数的增加而产生更多抗辨的特点 D.两者没有区别

150.以下说法正确的是( )

A.甲乙在协议中约定甲以支票向乙付款,则甲乙之间存在票据关系 B.甲以汇票向乙设定质押,则甲乙之间存在票据关系 C.甲和银行签定承兑协议,则甲和银行之间存在票据关系 D.甲签发一张承兑汇票给乙,则乙和付款银行之间存在票据关系

151.票据的设立,必须遵循诚实信用的原则,具有真实的( )关系,票据的取得必须给付对价。

A.商品交易 B.物资劳务 C.债权债务和交易 D.支付

152.支付对价善意取得票据的受让人,可以获得优于其( )的权利,前手对票据的权利缺陷并不影响受让人的权利。

A.出票人 B.后手 C.前手 D.承兑人

153.一年内发生( )次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的，中国人民银行将取消其开办商业汇票业务的资格。 A.三 B.四 C.五 D.六

154.贴现利率采取在( )基础上加百分点的方式生成,加点幅度由人民银行确定,而贴现利率上限按照不超过同期贷款利率生成

A.贷款利率 B.再贴现利率 C.转贴现利率 D.承对手续费

155.追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时,可以向( )请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利。

A.背书人 B.承兑人 C.保证人 D.出票人

156.办理买方付息票据贴现业务,必须坚持( )的原则。

A.先收妥贴现利息,再划付资金 B.先划付资金,再收妥贴现利息 C.贴现利息由收款人支付 D.贴现利息由支付货款的一方承担

157.在办理转贴现业务时,票据背书应该加盖( )

A.公章 B.财务专用章 C.结算专用章 D.汇票专用章

158.对贴现申请人位于商业汇票第( )背书人(含)之后,且其名称与出票人名称一致的票据,应调查了解其回头背书的原因,辨别其是否合理,在确保贸易背景真实的前提下才可买入。

A.一 B.二 C.三 D.四

159.不同票号的增值税发票之间,其密码区应( )。

A.相同 B.不同 C.可能相同,也可能不同 D.最后两行相同

160.商业汇票是交易性票据,办理商业汇票业务都必须依法、合理、合规，（ ）签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。

A.限制 B.不准 C.严禁 D.原则上不得 161.四联增值税发票依此为( )。

A.抵扣联、发票联、存根联、记账联 B.存根联、发票联、抵扣联、记账联 C.抵扣联、存根联、发票联、记账联 D.记账联、抵扣联、发票联、存根联

162.未纳入防伪税控系统管理的企业可以使用普通计算机软件开具应税销售额在（ ）元以下的电脑版增值税发票。

A.10万 B.1万 C.100万 D.1000万

163.在商品交易中,商业汇票、交易合同和增值税发票开具的时间顺序为（ ）。

A.商业汇票--交易合同--增值税发票 B.交易合同--商业汇票--增值税发票 C. 增值税发票--商业汇票--交易合同 D.商业汇票--增值税发票--交易合同 164.增值税发票左上方代码为( )位,右上方钢印流水号为( )位。

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A.10、8 B.8、10 C.9、10 D.10、9

165.某增值税的发票名称为“山东增值税专用发票”，那么这张发票的（ ）单位应该在山东省。

A.购货 B.销货 C.购货和销货单位 D.与购销单位所在地无关系 166.商业汇票要素中( )

A.日期、金额、付款人不得更改 B.日期、承兑人、付款人不得更改 C.日期、帐号、付款人不得更改 D.日期、金额、收款人不得更改 167.商业汇票更改事项中的“规范更改”是指（ ）。

A.后手更改所有前手的内容后,后手在规定的地方加盖背书 B.本手自己更改内容,本手在规定的地方加盖背书 C.前手更改所有前手的内容后,在规定的地方后手加盖背书 D.后手更改内容,在规定的地方后手加盖背书

168.商业承兑汇票的出票日期书写应使用( )。

A.中文大写 B.罗马数字 C.阿拉伯数字小写 D.随意书写

169.背书生效后,背书人即成为票据上的( ),必须承担担保承对和到期付款的责任。 A.债权人 B.债务人 C.担保人 D.付款人

170.甲于2007年5月10日签发一张汇票,到期日为2007年11月10日,则此汇票的权利消灭时间开始于( )

A.2007年11月11日 B. 2009年11月11日 C. 2009年5月10日 D. 2007年11月21日

171.背书转让的汇票,判断背书是否连续的标准是( )。

A.前一手的被背书人是后一手的背书人 B.前一手的背书人是后一手的被背书人 C前一手的被背书人是后一手的被背书人 D.前一手的背书人是后一手的背书人 172.以下关于人的抗辨的论述正确的是( )

A.对人的抗辨是一切票据债务人或特定票据债务人可以对抗特定债务人的抗辨 B.对人的抗辨仅能对抗特定的持票人 C.抗辩主要限于直接当事人之间,对其他抗辨当事人的抗辨效力被切断 D.抗辨事由一般为票据外事项尤其是票据基础关系中的事项 173.一切票据债务人可以主张的对人抗辨主要是指( )

A.直接恶意抗辨 B.对以欺诈、胁迫、偷盗、拾遗而获得票据的人进行的抗辨 C.欠缺对价的抗辨 D.基于原因关系的抗辨

174.特定票据债务人可以主张的对人抗辨主要有( )

A.基于原因关系的抗辨 B.基于资金关系的抗辨 C.欠缺对价的抗辨 D.欠缺交付的抗辨 E.违反特约的抗辨

175.知情抗辨与间接恶意抗辨的主要区别在于( )

A.间接恶意抗辨仅适用于知悉恶意取得票据的情形,而知情抗辨适应于其他情形 B.一切票据债务人均可主张间接恶意抗辨,而知情抗辨由直接当事人主张 C. 间接恶意抗辨的效力为间接恶意持票人不得享有票据权利,知情抗辨 的效力为知情持票人继受票据权利瑕疵,但并非不得享有票据权利 D.两者时效不同

176.持票人对票据出票人和承兑人的权利自( )起两年。 A.到期日 B.出票人 C.承兑日 D.背书日 177.我国法律规定的票据时效的起算日主要有( )

A.出票日 B.到期日 C. 法院认可日 D.一定事实发生日

178.向未开通中国人民银行大额支付系统的城市银行发送查询业务应采取的方式是（ ）。 A.查询报文 B.自由格式报文 C.查复报文 D.自定格式报文 179.办理同城票据查询时,应由( )一同前往承兑行办理。

A.票据查询人员客户经理和客户 B.两名客户经理 C.客户经理和客户 D.客户经理和票据查询人员

180.票据查询人员收到查复报文后,如发现报文内容不符合要求,查询人员应该( )。 A.立即与查复行联系,问清原因后重新查询 B.根据报文大致意思与查询行核实后,可继续办理业务 C.立即与查复行联系,问清原因后继续办理业务 D.根据报文意思与查复行核实后,先办理业务,同时重新办理查询

181.委托收款一般采取EMS特快专递方式发出。信封收款人必须与委托收款凭证上的（ ）

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为同一人。

A.付款人 B.承兑人 C.收款人 D.最后一手背书人 182.发出托收的票据背书栏应加盖( )。

A.汇票专用章 B.结算专用章 C.业务用公章 D.托收单位部门章

183.一般在汇票到期前( )天发出托收。在发出托收前,由会计部门在汇票背面背书栏加盖结算专用章和授权的经办人名章,注明( )字样背书、委托收款银行全称和背书日期。 A.10天和委托收款 B.5天和委托收款 C.10天和代理收款 D.5天和代理收款 184.转贴现卖出计划是在预测资金流量和控制票据融资规模的基础上制定的,其转卖利率区间一般参照( )确定,原则上以不低于当期票据买入利率为准。

A.同业拆借利率 B.票据市场交易利率 C.债券市场交易利率 D.系统内资金拆借利率。

185.在( )情况下通常可考虑实施票据转卖。

A.有大量富裕资金 B.超过票据融资限额 C.预期出现资金缺口 D.出现明显套利机会

186.进行转贴现卖出时应该( )。

A.双人前往 B.利率不能超授权 C.金额不能超授权 D.必须在年初制定的转卖计划内 E. 行踪要保密

187.转贴现卖出后,应注意( )。

A.双人前往 B.确认收妥款项 C.金额不能超授权 D.行踪要保密 188.票据资金来源的途径主要有( )。

A.拆解资金 B.占用在途资金 C.票据转卖及再贴现资金 D.自有资金 189.进行票据买入需对外划付资金时,审核要点主要有( )。

A.审核划付金额 B.审核利息支出 C.审核票据真伪 D.审核有权审批人签章 190.会计部门凭以划付资金的依据主要是( )。

A.票据交易合同 B.资金调拨通知书 C.业务审批书 D.资金申报表 191.法院专门刊登公示催告票据信息的网站是( )。

A.民商法律网 B.中国律师网 C.中国法院网 D.公示催告网

192.《挂失止付通知书》的有效期是（ ）,公示催告的期限的期限不得少于( )天。 A.13天、50天 B.7天、45天 C.12天、60天 D.8天、70天

193.票据公示催告期间，利害关系人向法院申报权利的，产生的法律后果是（ ）。 A.法院裁定驳回原公示催告申请 B.法院开庭审理当事人之间的票据权利争议 C.法院裁定公示催告期限延长50天 D.法院裁定公示催告程序终结 194.票据被拒绝付款时,持票人向前手追索的金额应该是( )

A.票据本金、票据提示付款日起至实际付款日止的利息、发出通知的费用 B.票据本金 C.票据本金、票据到期日起至实际付款日止的利息、发出通知的费用 D.票据未支付本金的,为剩余部分本金、票据到期日起至实际付款日止的利息、发出通知的费用 195.票据丧失后,向( )人民法院申请公示催告。

A.承兑人所在地的中级 B.承兑人所在地的基层 C.持票人所在地的中级 D.付款人所在地的基层

196.申请人应自公告期满( )内向法院提交除权判决申请书,由法院作出判决。 A.2个月 B.1个月 C.3个月 D.40天

197.汇票是( )签发的,委托（ ）在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A.出票人、付款人 B.出票人、承兑人 C.承兑人、付款人 D.收款人、付款人 198.以下关于汇票表述正确的是( )。

A.汇票是一种有价证券 B.汇票是由签发人支付票据金额的票据 C.汇票的支付是无条件的 D.汇票是以民法规定发行的票据 199.以下关于汇票判断正确的是( )。

A.汇票是委托他人无条件支付的票据 B.汇票的出票人不是汇票的付款人 C.汇票的付款人是接受出票人委托取得付款资格的人 D.收款人是从付款人处接受票据、凭此票据享有票据权利的人

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200．汇票关系中的基本当事人是指汇票一经发行就存在的当事人,包括（ ）。 A.出票人 B.承兑人 C.付款人 D.收款人

201、下列哪个行为是客户经理在办理业务时正确的做法 A、经客户委托后为客户提供取送单服务 B、私自保管客户印鉴

C、代购或者擅自保管客户的重要凭证及票据 D、无手续办理交接或在规定之外的地点交接

202、客户经理在对私授信调查时的下列哪个行为是错误的

A、客户经理应当通过核查户口簿、公房租赁证明、产权证、水媒电、物业费账单等调查私人客户住址

B、通过核查私人客户所在单位的基本情况，私人客户的学历、职称、职业资格、收入等相关资料，调查核实私人客户的资产状况

C、通过打匿名电话等渠道向私人客户侧面了解其向银行提供信息的真实性

D、通过个人信用信息基础数据库或者其他客户在银行的贷款记录和负债情况，了解客户的信用状况

203、对以下用途的申请，银行可以给予授信 。 A、周期长，需要金额巨大的重大项目

B、以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股的 C、从事股本权益性投资、期货、金融衍生产品投资的 D、法律明令禁止的产品

204、一笔关联交易被否决后， 个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。 A、三 B、六 C、四 D、八

205、授信审批人员应当把握关联方授信额度，对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的 。

A、20% B、15% C、10% D、5%

206、向关联方提供授信发生损失的，除非为减少该授信损失并经董事会批准，审批人员在 年内不得再向该关联方批准授信。

A、三年 B、一年 C、二年 D、五年 207、会计人员应坚持抵质押品及代保管品核对 的原则，保证抵质押品及代保管品账账、账簿、账实相符。

A、每季至少一次 B、每月至少一次 C、每周至少一次 D、每年至少一次 208、授信审查人员审查后的授信方案应具有合理性，达到“五个匹配”，下列选项中不属于“五个匹配”的是。

A、授信金额与申请金额相匹配 B、授信品种与综合收益相匹配 C、授信用途和企业经营计划相匹配 D、授信期限与资产转换周期相匹配

209、下列不属于授信审查人员“三个注重”原则要求的是

A、注重分析借款人从事主要经营活动产生的现金流量能力和未来的偿还能力 B、注重分析借款人的经营管理能力、经营作风、管理质量和市场经营环境 C、注重分析保证人的经营管理能力、经营作风、管理质量和市场经营环境

D、注重分析保证人从事主要经营活动产生现金流量的能力和未来的偿债能力或抵（质）押物变现的难易程度及变现时对价值的影响。

210、放款审核人员应关注借款合同的 ，在签字前对借款合同进行逐项审查。 A、合法性 B、真实性 C、合理性 D、全面性

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211、放款审核人员应当审核 主体资格的合法性。

A、借款人和保证人 B、借款人和抵押人 C、借款人和担保人 D、借款人和质押人

212、会计结算人员应按照人民银行的规定进行开户、审查账户使用情况，尤其应严格审查专用账户的使用情况，一般账户取现，新开账户 日内付款等情况。 A、3 B、4 C、5 D、6

213、下列属于会计结算人员未妥善保管印章及机具情况的包括 A、印、押、证三分管

B、印章机具登记簿领用人与实际使用人一致 C、作废、停用的印章及时上缴 D、在空白凭证上加盖印章备用

214、根据人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金，不得为证券、期货交易资金结算、新股申购 。 A、清算 B、调拨 C、结算 D、透支

215、严格遵守人民银行有关现金管理的规定，根据银行现金支取的管理规定实行现金支取 制度，核查所有人和代办人的身份证件，做好大额取现的登记与报备。 A、逐级审批 B、逐级申请 C、逐级登记 D、逐级报备

216、会计督导人员应按照银行柜员管理的情况进行 ，保证银行各支行、网点的人员配备符合银行规章制度的要求。

A、了解 B、分配 C、督导 D、检查

217、为确保内部审计的独立性和客观性，内部审计人员应力求避免一切利益冲突。审计人员与审计事项或被审对象有利害关系的，应当主动申请 。 A、管理 B、执行 C、回避 D、决策

218、安全保卫人员应当留存监控图像和文字记录，保留期限不少于 天。 A、25 B、30 C、35 D、40

219、档案管理人员应随着审批流程同步进行档案移交，放款中心档案管理人员负责对公和零售授信档案的临时保管，对于贷款结清的零售档案、贷款发放超过 年的正常零售贷款档案和贷款结清满一年对公贷款档案应定期集中向档案库移交。 A、5 B、1 C、2 D、10

220、按照有关监管制度，营销人员在营销时，应符合哪些要求

A、营销人员只能进行产品推介和业务介绍，不能随意收取已经消费者填写的业务申请表 B、不能随意接触现金及业务凭证和法律文件

C、营销人员既可以进行产品推介和业务介绍，也可以收取经客户填写的业务申请表 D、可以随意接触现金及业务凭证和法律文件

221、营销人员在外部营销时应当符合哪些合规要求

A、营销人员在营销时使用或者租用摊位的时间一个季度累计不得超过5天 B、在外部营销时应当佩戴所属银行的标识

C、外部营销时应当出示载有本人姓名、所属银行、客户投诉电话等相关信息的卡片 D、营销人员对于租用的营销场所连续使用或者租用的时间不得超过12小时 222、对于部门管理人员，在日常工作中应当 。 A、以身作则，树立正确的合规价值观

B、不得授意、暗示、放任本部门员工从事违法违规的行为 C、放任其他部门的员工从事违法违规的行为 D、对于本部门的违法违规行为承担领导责任

223、部门管理人员在廉洁自律方面应当做到 。

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A、不利用职权收受贿赂 B、不侵占银行的财产 C、合理安排部门费用

D、不将部门费用挪作个人收入或者其他与本部门业务无关的用途 224、客户经理在什么情况下应当主动申请回避 A、对其亲属本人的授信业务

B、其亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织的授信业务 C、属于高风险行业的企业

D、国家法律法规限制经营的企业

225、在对客户进行授信调查时应当 。 A、坚持由经验丰富的客户经理来负责经办 B、坚持双人经办的原则，明确主办人和协办人 C、调查要坚持实地调查和间接调查并重的原则 D、应当以实地调查为主，以间接调查为辅的原则

226、客户经理在对公授信调查时应当注意全面了解申请人 。

A、生产经营状况 B、日常管理状况 C、企业财务状况 D、行业信息状况 227、下列有关贷款用途的说法正确的是

A、客户经理可以通过合同、发票等资料对被授信人的贷款用途进行调查 B、只要客户能够提供足额担保，对贷款用途的审查和调查可以省略 C、银行不能发放没有指定用途的贷款

D、贷款用途必须明确、真实，不得用于非法目的

答案：ACD

228、按照物权法的规定，被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务，债权人应当 。 A、有约定的从约定

B、没有约定的物保优先于人保

C、没有约定的，债权人应当区分物保是由借款人提供还是由第三人提供而做不同处理 D、第三人提供的物保优先于保证人承担保证责任

229、客户经理在对对公客户进行授信风险评估和分析时应当包括的内容是 A、申请人的诚信 B、申请人融资的权限

C、申请人的财务状况和经营效益 D、申请人所属行业的前景

230、客户风险属性评估表应当 。 A、可以本人填写也可以他人代评估 B、必须本人填写 C、他人不得代评估

D、评估后需要客户本人、理财人员和主管签字确认

231、银行工作人员在开展个人理财服务时，发现客户有 情况时，应当按照国家有关规定向相关国家机关进行报告。 A、涉嫌洗钱

B、在其他银行购买理财产品 C、进行跨行间转账

D、恶意逃避税收管理有关规定

15

232、通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，不得投资于 。 A、商品类衍生产品 B、对冲基金

C、国际公认评级机构评级BBB级以下的证券 D、以上都错误

233、资金交易员应当严守银行秘密，不得擅自将以下信息 以任何形式透露给非授权人员或者行外人员。

A、交易策略 B、交易意图 C、资金状况 D、交易盈亏及头寸 234、以下方面哪些是托管业务人员应履行的职责 。

A、遵守协议 B、保护客户秘密 C、禁止误导客户 D、禁止内幕交易 235、从事托管业务的人员禁止内幕交易 。 A、不得利用内幕消息谋取不正当利益

B、不得利用职务之便为自己及他人进行股票投资

C、不得利用职务之便为他人提供股票投资信息和建议

D、不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

236、从事托管业务的人员在业务许可的范围内，应主动接受 的咨询和询问。 A、监管机构 B、委托的中介机构 C、委托人 D、受托人 237、托管业务人员应当按照有关规定，为托管资产开立 。

A、证券账户 B、清算备付金账户 C、保证金账户 D、银行存款账户 238、托管业务人员应安全保管下列物品 。

A、业务印章 B、专户印鉴 C、业务授权书 D、证券账户卡 239、基金投资运营监控人员，应作哪些方面的监控 。

A、合规性监控 B、履约性监控 C、投资比例监控 D、投资范围监控 240、授信审查人员应遵循下列哪些授信审查原则 。 A、实地调查原则 B、收益与风险相平衡的原则 C、“三个注重”原则 D、合法合规原则 241、下列哪些属于授信审批人员遵守的合规要求 。 A、独立发表审批意见

B、坚持银行利益高于一切，客观公正履行职责 C、禁止逆程序审批 D、禁止超额度审批

242、下列选项中，属于用途不合规，而禁止授信的情况包括 A、国家明令禁止的产品 B、衍生交易和股票 C、银行不予授信的行业 D、未提供项目审批文件

243、放款审核人员应当按照有关政策、授信批复和法律合规的相关要求，审核授信资料，审核后的材料应满足下述哪些要求

A、完整性 B、一致性 C、表面真实性 D、合法合规性 244、下列哪些方面属于放款审核人员应进行的审核 A 是否经有权审批人/审批机构批准 B 授信主体资格的合法性

C 借款人贸易合同实质的真实性 D 抵质押等担保的落实情况

245、下列放款审核人员对授信主体审核的说法正确的是 A、放款审核人员应对借款人的主体资格合法性进行审核 B、担保人的主体资格合法性审核不是放款审核人员的工作

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C、放款审核人员应对借款人的经营状况实质真实性进行审核

D、放款审核人员应审核法人客户是否已办理营业执照和组织机构代码证，并经正常年检；是否具有贷款卡，并已通过年审

246、放款审核人员对合同签署情况进行审核时，应关注的问题包括 A、借款合同是否经客户经理双人面签，并签章或签字 B、相关合同的签署人，是否为有权签字人

C、法人客户是否有关于借款的有效决议，如：董事会决议等 D、个人客户是否有必要的共有人声明或者协议

247、放款审核人员应当审核授信协议及各类合同填制要素的 。 A、齐全性 B、完备性 C、一致性 D、规律性 248、放款审核人员应当进行授信额度审核，包括 A、审核授信额度是否与借款人的资信情况相符

B、审核利率、期限、担保等要素是否与额度要求一致 C、审核是否有可用额度

D、审核各项授信额度串用情况是否符合银行授信政策的要求

249、风险管理人员应当按监管要求向监管部门按时报送不良贷款 ，遇到重大情况应随时及时上报。

A、分析月报 B、分析季报 C、分析报告 D、分析年报

250、会计结算人员应定期核对手工台账和会计账，按规定审查相关报表，做到“六相符”，下列属于“六相符”内容的包括

A、账据 B、账实 C、账款 D、账表

251、放款审核人员应当严格审核抵质押担保情况，包括 A、确认是否已经办妥抵质押登记手续

B、抵质押物及相关情况是否与授信批复一致

C、抵质押物权属证明上记载的内容是否与贷款合同/抵押合同/质押合同内容一致，并有抵质押登记权属部门加盖的公章

D、抵质押登记的期限是否不短于合同贷款期限，抵押登记的生效日应等于或晚于贷款的发放日

252、放款审核人员应根据产品的不同情况，对银行要求办理的相关担保物保险的情况进行审核，包括

A、银行是否为（交强险以外）第一受益人

B、保单上的投保人、抵押物名称是否与授信合同/借款合同一致 C、保单正本是否加盖保险公司的公章或业务公章 D、是否有保单缴费的发票原件或经核对的复印件 253、出纳人员整点现金应做到 A、点准、墩齐、捆紧、盖章清楚 B、每捆、每把未点清前保留原封签

C、经整点的现金纸币和硬币应按百张为把/卷，十把为捆 D、纸币须双十字捆扎，封存并加贴封签

254、内部审计人员应当 地从事监督、评价和咨询活动，通过系统化和规范化的方法，审查评价并建议改善银行的经营活动、风险状况、内部控制和公司治理效果，促进银行的稳健发展。

A、独立 B、敬业 C、真实 D、客观

255、信访工作人员应从以下哪几方面对信访问题进行依法合规处理 。

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A、按照信访工作的处理程序，及时依法公正地处理信访事项，置之不理，敷衍塞责，推诿拖延

B、对信访反映的一般性问题，已有明确法律、法规、政策依据的，按各部门职能、业务范围尽快协调有关部门给予明确答复

C、对政策不明，带有普遍性、代表性的问题，需要通过调查才能处理的，要根据行内的有关规章制度组织相关部门启动调查程序

D、不得没有依据，擅自、任意处理信访问题 256、关于纪检监察人员履职的表述正确的是

A、在检查和处理党员干部违反党纪案件和其他重大案件时，要按职权范围审议（决定）给予党员党纪处分

B、要坚持实事求是的原则，以事实为依据，以党纪政纪为准绳，做到事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，手续完备，程序合法，不徇私情，刚直不阿，客观公正

C、独立客观，不受干扰地协助同级党组织协调党内监督工作，组织开展对党内监督工作的督促检查，对党员领导干部履行职责和行使权利情况进行监督

D、认真落实纪委负责人对领导干部的诫勉谈话制度和任前廉政谈话制度

257、综合文秘人员负责我行内外文件的收发传递工作，应严格按照银行规章制度进行文件的 ，保障公文处理工作规范化、制度化、科学化，提高公文处理的效率和质量。 A、收发 B、办理 C、编写 D、传递

258、档案管理人员在档案管理中应遵循 的原则，以达到“资料完整、装订规范、安全保管、存取便捷”的目的。

A、分类管理 B、统一建档 C、定期整理 D、专人负责 259、采购人员在招标采购过程中应当遵循的原则是

A、公开透明 B、民主决策 C、优质高效 D、防范风险 260、采购人员在非招标采购中，应当遵循的原则是

A、集体决策 B、一把手决定 C、快捷高效 D、合规运作 261、下列关于法律合规人员的表述正确的是

A、及时、准确地掌握与银行业务有关的重要法律、法规

B、对其他部门或者员工以书面或者口头方式提出的法律合规性咨询，要准确、及时地给对方答复，不得推诿、拖延

C、积极配合当地监管机构进行反洗钱调查和现场检查

D、对于新颁布的重要规范性文件，要及时自觉学习，保持知识的更新 262、会计督导人员应对银行清算业务进行督导，其中包括 。 A、检查和保证银行网点各币种相应科目日终余额为零 B、挂账款项有正当依据

C、外汇汇出、汇入系统外查询及时登记并妥善保管查询查复书 D、各外币清算节点与本机构境外清算账户汇入、汇出资金合计相符 263、反洗钱管理主要包括以下哪几个方面

A、组织、管理、协调相关部门开展反洗钱教育、宣传及报送工作 B、监督和督促支行报送大额交易及可疑交易数据 C、及时进行业务风险揭示，刻意夸大或者缩小风险

D、认真贯彻执行银行的反洗钱内控机制和工作流程，积极配合当地监管机构进行反洗钱调查和现场检查

264、人力资源人员在劳动关系管理应做到以下哪几个方面

A、对于员工个人信息虽经批准但未经员工个人同意，任何时候不得随意泄露

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B、努力构建员工与银行之间的和谐关系

C、按时与行内员工签订劳动合同，不得因个人原因延误、推迟劳动合同签订工作

D、对于劳资、用工制度等员工与银行纠纷，应当及时进行协调，努力平衡员工与银行之间的利益

265、审计人员对于审计发现的问题应按相关程序进行处理，下列哪些属于不当处理审计信息行为 。

A、对审计发现问题隐瞒不报或者不据实反映

B、任意改变审计方案，违反既定的审计程序和方法 C、不负责地做出与事实严重不符的审计结论

D、泄露审计中接触到的保密资料，未经批准提前泄露审计结论 266、依据中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受 的风险。

A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 267、依据中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》，合规是指使商业银行的经营活动与 相一致。

A、法律 B、规则 C、准则 D、党的政策

268、中国银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的 。

A、法律、行政法规 B、部门规章及其他规范性文件 C、经营规则、自律性组织的行业准则 D、行为守则和职业操守 269、合规风险管理体系应包括以下基本要素 。 A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构、资源和合规风险管理计划 C、合规风险识别和管理流程 D、合规培训与教育制度

270、合规风险管理的制度包括 。

A、合规绩效考核 B、合规问责 C、合规诚信举报 D、平衡计分卡 271、以风险为本的合规管理计划，具体包括 。 A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育

272、我行完整的合规制度体系由以下几个方面构成 A、合规基本政策

B、全行合规管理具体制度 C、法律合规指引

D、各业务条线、职能部门的《操作与合规手册》和符规措施

273、合规管理部门可根据需要进行非实地监控，非实地监控的方法包括 。 A、审阅各业务条线和职能部门书面报告及日常计算机监控报表 B、审阅涉及合规性的投诉(包括由外部机构转呈的)报告

C、审阅各业务条线和职能部门及其合规负责人定期及不定期提交的合规工作报告 D、若需要，就若干合规要求的执行情况进行测试

274、商业银行合规风险管理工作具体包括对合规风险点的 。 A、收集 B、识别 C、量化 D、评估

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275、各业务条线和职能部门在收集合规风险点时，应该重点关注 。 A、我行或其他银行曾经发生过的合规事故或案件

B、开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新的合规风险点 C、本单位重大经营活动可能涉及到的合规风险点 D、业务条线和职能部门已经发现的合规风险隐患

票据中心主任及后备干部考试题库答案

一、选择题答案 序列及答案 序列及答案 1.ABCDEF 68.ABCD 2.C 69.ABCDE 3.C 70.ABCD 4.AC 71.ABC 5.C 72.ABCD 6.BCD 73.F 7.A 74.ABCDE 8.A 75.D 9.ABCD 76.A 10.A 77.C 11.B 78.ABDEFGH 12.ABC 79.ABCE 13.BC 80.ACDE 14.ABCDE 81.ABC 15.C 82.ABC 16.A 83.AB 17.A 84.ABCD 18.B 85.ABC 19.B 86.BE 20.ABC 87.C 21.ABD 88.D 22.ABC 89.CEF 23.BCD 90.ABCE 24.BCD 91.ABCD 25.A 92.ABC 26.A 93.ABCDE 27.ABC 94.B 28.ABC 95.D 29.C 96.DE 30.A 97.ABCD 31.A 98.ABCE 32.AE 99.ABCDE 33.B 100.ABCD 34.A 101.ABC 35.ABCDE 102.ABCD 36.ABCDE 103.ABD 37.A 104.B 38.A 105.B 39.ABC 106.A 40.ABC 107.D

序列及答案 134.ABCD 135.ABD 136.ABCD 137.ABD 138.ABC 139.A 140.B 141.B.E 142.BC 143.B 144.ABDE 145.ABCD 146.ACD 147.AC 148.ABCD 149.ABC 150.D 151.C 152.C 153.A 154.B 155.ABCD 156.AD 157.D 158.C 159.B 160.C 161.B 162.A 163.B 164.A 165.B 166.D 167.B 168.A 169.B 170.D 171.A 172.ABCD 173.AB 序列及答案 201.A 202.C 203.A 204.B 205.C 206.C 207.B 208.A 209.C 210.A 211.C 212.A 213.D 214.D 215.A 216.C 217.C 218.B 219.A 220.CD 221.BC 222.ABD 223.ABCD 224.AB 225.BD 226.ABCD 227.ACD 228.AC 229.ABCD 230.BCD 231.AD 232.ABC 233.ABCD 234.ABCD 235.ABCD 236.ABC 237.ABD 238.ABCD 239.ABCD 240.BCD 序列及答案 268.ABCD 269.ABCD 270.ABC 271.ABCD 272.ABCD 273.ABCD 274.ABCD 275.ABCD 20

41.ABCDEF 42.C 43.ABC 44.ABC 45.BC 46.ABCD 47.ABC 48.ABCD 49.B 50.A 51.AB 52.ABCD 53.ABC 54.ABCDE 55.ABC 56.ABCD 58.AB 59.ABCD 60.ABCD 61.ACDE 62.B 63.A 64.D 65.ABC 66.BC 67.AB 108.D 109.AE 110.C 111.C 112.D 113.D 114.CD 115.BCDE 116.AC 117.ABCD 118.A 119.ABC 120.ABD 121.AC 122.ABC 123.ABCD 124.ABD 125.ABC 126.DE 127.ABC 128.A 129.B 130.C 131.B 132.ACDE 133.ABCDE 174.ABCDE 175.ABC 176.A 177.ABD 178.B 179.C 180.A 181.A 182.B 183.A 184.B 185.BCD 186.AE 187.B 188.ACD 189.ABD 190.B 191.C 192.C 193.D 194.C 195.B 196.B 197.A 198.AC 199.ABC 200.ACD 241.ABCD 242.AC 243.ABCD 244.ABD 245.AD 246.ABCD 247.ABC 248.BCD 249.ABD 250.ABCD 251.ABC 252.ABCD 253.ABD 254.AD 255.BCD 256.ABCD 257.AD 258.ABD 259.ABCD 260.ACD 261.ABCD 262.ABCD 263.ABD 264.BCD 265.ABCD 266.ABCD 267.ABC

二、是非题

1、某大学教授是研究金融产品风险方面的专家，营销人员在向其推销理财产品时，考虑到其具有较高的风险认知水平，可以不再向其进行风险信息揭示。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ

2、营销人员不得采用不正当方式促销，因此在推介产品和服务时，不得向消费者提供任何赠品或者免费发放任何物品。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ

3、客户经理应当严格遵守国家法律法规，不得从事、纵容、默许客户洗钱，内部交易、价格操作等违法违规行为。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：A

4、客户经理为完成信贷指标，虚构不符合授信条件的企业资质、资产状况，但是银行

21

放款后企业经营状况好转，各项指标达到了银行授信要求。银行应当表扬该客户经理的先见之明。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ

5、禁止在延伸服务途中处理与服务无关事宜，搭乘规定之外的交通工具。（） Ａ、正确 B、错误 答案：A

6、对于投资类的贷款应当充分考虑贷款金额和期限、资金缺口、经营周期是否与贷款用途相匹配。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：A

7、授信调查报告应当包括被授信人的资信评估、授信用途、还款期限、还款资金来源和还款能力，无需包括担保有效性、授信风险分析等内容。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ

8、客户适合度问卷需要在客户、理财人员都签字确认后才有效。（）。 Ａ、正确 B、错误 答案：A

9、负责理财计划或者产品相关交易的人员可以兼任银行自营业务的交易。（） Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ

10、一般储蓄存款产品可以单独当做理财计划销售。（） Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ

11、对于预期收益高、客户购买紧俏的理财计划，银行可以将其与本行储蓄存款强制性搭配销售，以提高银行的综合性收益。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ 12、保证收益理财计划或者相关产品的收益高于同期储蓄存款收益的，不得附加任何条件，但不得承诺或者变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：Ｂ 13、资金交易人员禁止同时兼任资金营运业务前台交易岗、中台控制岗和后台结算岗位。（）

Ａ、正确

22

B、错误 答案：A

14、同一员工禁止同时兼任投资与交易操作、授权审批、台帐管理、风险控制、资金划拨、会计核算等岗位。（）

Ａ、正确 B、错误 答案：A

15、从事托管业务的人员应遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规及有关规定。（）

A、正确 B、错误 答案：A

16、基金托管人员可以兼任基金代销人员。（） A、正确 B、错误 答案：B

17、资产保全人员管理和处置不良资产过程中可以同时从事资产评估。（） A、正确 B、错误 答案：B

18、银行对全部关联方的授信余额不得超过银行净资本的30%（） A、正确 B、错误 答案：B

19、授信审查工作中，应当坚持独立审查原则。（） A、正确 B、错误 答案：A

20、授信审批人员应当严格按照业务审批要求，正确使用、签署银行法律部门审核的法律文件，不得逆程序或变相逆程序审批业务。（）

A、正确 B、错误 答案：A

21、从事风险监测、计量和控制的工作人员不得兼任具体业务产品的交易和营销工作。（）

A、正确 B、错误 答案：A 22、银行相关产品管理办法规定担保物可按年进行保险投保的，首年投保的起始日期应晚于贷款发放日。（）

A、正确 B、错误 答案：B

23、会计结算人员应按照人民银行的规定，进行开户和审查账户使用情况，尤其应严格

23

审查基本账户的使用情况，防止基本账户取现。（）

A、正确 B、错误 答案：B

24、会计人员不得兼任固定资产及内部财产的购置、登记、保管、领发等岗位。（） A、正确 B、错误 答案：A

25、会计结算人员应专人负责银企对账单的发放工作，并坚持对账工作换人办理，禁止由客户账的记账、复核人员进行对账，可以由客户经理代为传递他所负责客户的对账单。（）

A、正确 B、错误 答案：B

26、风险管理人员应严格执行贷款风险分类制度，规范贷款质量认定标准和程序，严禁掩盖不良贷款的真实情况，确保贷款质量的真实性。（）

A、正确 B、错误 答案：A

27、向关联方提供授信发生损失的，除非为减少该授信损失并经董事会批准，审批人员在三年内不得再向该关联方批准授信。（）

A、正确 B、错误 答案：B

28、信访工作人员与信访人或者信访事项有直接利害关系的，应当适当回避。（） A、正确 B、错误 答案：B 29、未经银行许可，银行内部人员不得擅自对公共媒体、社会公众披露信息、发布新闻。（）

A、正确 B、错误 答案：A

30、档案管理人员应将档案装订、打码后装入档案盒内，不允许跳号、重号。（） A、正确 B、错误 答案：A

31、档案管理人员应负责业务办理、存续过程中形成的档案的整理、保管和使用等相关工作。（）

A、正确 B、错误 答案：B

32、采购人员不得单独或者与供应商串通，从事侵害或有损我行权益的任何行为。（） A、正确 B、错误

24

答案：A

33、对举报违法违规行为、及时阻止、制止违规行为、有效化解合规风险的员工将给予物质奖励和精神奖励。（）

A、正确 B、错误 答案：A

34、对违法违规行为将按照《中国光大银行全员问责暂行办法》进行问责处理。（） A、正确 B、错误 答案：A

35、计算机信息系统开发人员、管理人员和操作人员相互之间不得兼职。（） A、正确 B、错误 答案：A 36、计划财务人员应按照银行财务授权管理规定开展工作，禁止任何先列支后申请的违规现象。（）

A、正确 B、错误 答案：A

37、对信访资料应进行妥善保管，不得丢失、隐匿或者擅自销毁。（） A、正确 B、错误 答案：A

38、会计督导人员应主要对现金尾箱的保管情况、假币收缴情况、柜组往来和现金调拨情况、上门收款情况、柜台操作情况进行督导。（）

A、正确 B、错误 答案：A 39、内部审计人员可直接负责风险管理及内部控制体系的设计、实施以及经营管理决策与执行。（）

A、正确 B、错误 答案：B

40、采购人员对于采购活动各个工作环节产生的文件、批示、报告、图表等档案资料，应当妥善保管和保存，防止档案的丢失或损毁。（）

A、正确 B、错误 答案：A

41、综合文秘人员应保守国家及银行的秘密，维护国家及银行的安全和利益，严格遵守国家法律法规及银行规章制度。（）

A、正确 B、错误 答案：A

42、95595呼叫接听人员应按照《服务规范标准用语》规范进行接听操作，禁止进行不

25

规范操作和业务无关的操作。（）

A、正确 B、错误 答案：B

43、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。（） A、正确 B、错误 答案：A

44、合规仅仅是商业银行合规管理部门的责任。（） A、正确 B、错误 答案：B

45、合规负责人可以适当分管业务条线。（） A、正确 B、错误 答案：B 46、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（）

A、正确 B、错误 答案：A

47、分（支）行合规管理部门接受总行合规管理部门的领导。（） A、正确 B、错误 答案：A

试题区分度：

48、合规管理部门是员工咨询有关合规问题的内部部门。（） A、正确 B、错误 答案：A 49、合规管理部门有权与银行任何员工进行沟通并获得履行职责所需的任何记录和档案材料。（）

A、正确 B、错误 答案：A 50、各业务条线和职能部门第一负责人应当委任符合资格的合规负责人和合规经理，并为其提供足够资源与支持，以便更好地落实业务条线及职能部门的合规职责。（）

A、正确 B、错误 答案：A

51、银行的每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点，并及时将合规风险点反馈到合规管理部门。（）

A、正确 B、错误

26

答案：A

52、各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号。（） A、正确 B、错误 答案：A

53、为做好合规风险预警工作，总行成立合规风险预警委员会，但分行可以不成立。（） A、正确 B、错误 答案：B 54、所有新产品投产前必须通过尽职审查程序，并在提交新产品开发委员会审批前送合规管理部门进行合规风险审核，以评估该产品可能存在的合规风险。（）

A、正确 B、错误 答案：A

55、业务部门应把外部监管机构及中介机构报告中涉及合规的内容抄送合规管理部门。（）

A、正确 B、错误 答案：A 56、全行的任何一名员工如认为有必要，均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况。（）

A、正确 B、错误 答案：A

57、总、分（支）行办公室将收到的规范性文件分门别类发送给相关业务主管部门的同时，应抄送同级法律合规部。（）

A、正确 B、错误 答案：A

58、内部审计部门应及时将合规性审计结果告知合规负责人。（） A、正确 B、错误 答案：A

59、各业务条线部门和职能部门应采取不同方法，例如自查、审查例外报表、实地抽样检查等措施，进行合规风险的日常监控，以确保本部门的符规操作措施得到切实的执行。（）

A、正确 B、错误 答案：A 60、分行合规管理部门的合规风险报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告。（）

A、正确 B、错误 答案：A

61、商业银行合规管理工作的性质要求保障合规负责人和合规管理部门适当的独立性。

27

（）

A、正确 B、错误 答案：A 62、董事会可以授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。（）

A、正确 B、错误 答案：A

63、银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（） A、正确 B、错误 答案：A

64、商业银行的合规管理职能与内部审计职能是重合的。（） A、正确 B、错误 答案：B

65、每一个部门、每一位员工在各自的业务活动中都应当全面遵循合规要求，通过全行高度警觉的合规风险意识和审慎的业务操作来最大限度地避免合规风险。（）

A、正确 B、错误 答案：A

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