Excel在财务与股票分析中的简单应用
更新时间:2023-11-16 06:06:01 阅读量: 教育文库 文档下载
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Excel在财务与股票分析中的简单应用
班级:财管J1303 姓名:陈璐瑶 学号:4131166075
2016.5
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摘要:随着计算机技术的不断进步和发展,会计的信息化已逐渐成为经济发展的必然趋势。Excel是一种电子表格的软件,它所具备的功能除了数据图表以外还有一般电子表格的功能,如今,Excel在财务和会计等领域都得到了广泛的应用。在财务分析中,经常会出现大量的数据需要分析,财务人员可以通过Excel将繁琐的数据处理过程简单化。本文将从财务分析和股票数据处理分析这两方面,对Excel的简单应用作详细说明。
关键词:Excel;财务与股票分析;应用
一、 Excel的基本功能
EXCEL是一种电子表格软件,它具有两个基本的特征:一是作为一种通用计算工具,允许用户在屏幕上设计所需要求和格式的报表,填写数据及进行复杂计算,二是无须编写程序,此外,EXCEL还具有如下一些基本功能:
(一)以表格方式处理数据。对于表格的建立,编辑,访问,探索等操作很方便,可以像数据库软件一样对记录进行修改、添加、删除、排序、查询和分类汇总等处理。
(二)提供大量函数。可以用于统计、数据分析等,特别适合会计领域应用,例如提供了分析投资偿还率,固定资产折旧等公式。
(三)图形表格多。能自动生成各种一维或三维统计图形,这些统计图形能随着数据源的变动而动态更新,适用于动态的财务分析。
二、利用Excel对财务和股票分析进行简单处理和运用
1.使用EXCEL进行财务数据的排序和筛选
首先,数据排序具体分为常规排序与自定义排序。常规排序是选中需要排序的数据后,点击“数据——排序”菜单命令,在打开的对话框中点击“选项”按钮打开“排序选项”对话框,按照自身要求选择排序方式,点击“确定”按钮后,数据将进行重新排列。自定义排列中首先要建立一个自定义序列:点击“工具——选项”菜单命令,打开“选项”对话框中的“自定义序列”选项卡。选中左边“自定义序列”下的“新序列”选项,然后输入自定义序列,每个序列之间要用英文逗号隔开,完成后点击“添加”按钮,将自定义序列添加到“自定义序列”框中备用。自定义序列排序方法只要打开“排序选项”对话框中的“自定义排序
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次序”下拉列表,选中前面定义好的序列,其它选项保持不变。回到“排序”对话框后根据需要选择“升序”或“降序”,“确定”后即可完成排序。
例如,以净资产收益率为主要关键词进行降序排序。
(图1)
其次,进行财务数据的筛选。通常包括自动筛选和高级筛选。自动筛选的具体步骤是:选中要进行筛选的数据后,点击“数据——筛选——自动筛选”菜单命令,数据清单的列标记右侧就会出现一个下拉按钮,点击筛选条件的下拉按钮后,选择“自定义”选项打开“自定义自动筛选方式”对话框,然后输入条件就可筛选出符合条件的数据。当然还可以多次筛选,选择符合多个条件的数据。高级筛选能够使用各种条件对数据进行筛选,其功能强大和使用灵活是自动筛选不能比的。
下面举例说明具体操作过程:例如我们要在股票财务数据表中筛选出“净资产收益率(ROE)”大于1.0%且“摊薄每股收益”大于0.1元的符合条件的记录。
首先,将“净资产收益率”和“摊薄每股收益”二字段的字段名复制到数据表格的右侧(表格中其他位置空白也可以)并输入条件;其次,选中数据区域,点击“数据——筛选——高级筛选”菜单命令,显示高级筛选对话框,在所示位置按自身要求输入条件,条件放在同一行表示“与”的关系,条件不在同一行表示“或”的关系(具体如图2所示)。
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(图2)
2.使用函数进行财务数据分析
财务工作中常要为一些投资决策找出依据,如计算投资回报率,偿还贷款额等,这些问题的计算非常复杂繁琐,而使用EXCEL函数功能则可以轻松得到解决。
例如,计算一笔投资的未来值——FV函数,包括的参数有Rate为各期利率,Nper为总投资期(即该项投资的付款期总数),Pmt为各期所应支付的金额,通常pmt包括本金和利息,但不包括其他费用及税款。如果忽略pmt,则必须包括PV参数。PV为现值(即该项投资开始计算时已经入账的款项,或一系列未来付款的当前值的累积和,也称为本金),如果省略PV,则假设其值为零,并且必须包括Pmt参数。Type为数字0或1(期末为0或省略,期初为1)。如果省略Type,则假设其值为零。
对于那些周期性偿付或是一次性偿付完的投资,我们还可以通过函数RATE计算投资的实际赢利。包括的参数有Nper为总投资期(即该顶投资的付款期总数),Pmt为各期付款额,PV为现值(本金),FV为未来值,Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1期初,0为期末)。根据赢利结果,判断投资项目是否满意,还是转投其他项,或重新谈判每年的回报。
例如,例如某承包人建议你贷给他30000元,用作公共工程建设资金,并同意每年付给你9000元,共付五年,以此作为这笔贷款的最低回报。具体如下表:
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(图3)
此外,强大的EXCEL函数功能还可以计算折旧、债券分析等等财务问题,节省了财务工作人员的大量精力和时间。
3.数据透视表在财务分析中的应用
数据透视表是用来从Excel数据列表、关系数据库文件或OLAP多维数据集中的特殊字段中总结信息的分析工具。它是一种交互式报表,可以快速分类汇总、比较大量的数据,同时还可以随意显示和打印出你所感兴趣区域的明细数据。
下面举例说明使用数据透视表功能的具体步骤,例如,建立一个名为“老白干酒2015年流动资产”的文件,现在需要建立一个数据透视表。具体操作步骤如下。
首先,在EXCEL的菜单栏上选择“数据”——“数据透视表和数据透视图”,系统弹出“数据透视表和数据透视图向导”对话框。按对话框提示创建我们需要的“数据透视表”。其次,在“数据透视表”的工作栏中单击“布局”按钮,在弹出的“数据透视表和数据透视图向导--布局”对话框中定义数据透视表布局,分别将字段“第一季度”“第二季度”“第三季度”“第四季度”拖入“数值”区域,再将“项目/季度”字段拖入行标签,其下拉按钮为全选。
(图4)
4、利用Excel导入股票数据
首先打开一个Excel表格,输入标题,比如输入“股票查询”。选中“股票查询”下部的空格准备插入数据。先选择“数据”,然后选择“来自网站”,将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框,如图5。
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(图5)
在出现的页面中廁药插入的数据区域,点击黄色“→”,然后点击导入,如图6:
(图6)
5.制作股票行情图
首先打开一个Excel表格,输入标题,比如输入“股票查询”。选中“股票查
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询”下部的空格准备插入数据。先选择“数据”,然后选择“来自网站”,将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框。方法如4,导入数据。
(图7)
制作股价图,先用公式按股价图要求的顺序引用到当前表,再插入图表-选股价图(第4种)调整图表(如下图)
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(图8)
从以上几个应用技巧看,EXCEL提供了大量非常实用的计算和分析工具,它们为许多复杂问题的解决提供了有用的模型和解决方案,给日常的财务分析与经济预测带来极大的便利。随着计算机技术的不断进步和发展,excel在现代财务分析中得到广泛的应用。它的应用一方面可以解决财务分析工作中核算的问题,另一方面还可以为财务工作者提供全面的经济数据。财务股票分析员运用excel对数据进行整理分析,不仅加速了日常工作处理,提高工作效率,同时也为管理信息使用者提供详尽准确的依据,促进了我国会计工作与国际水平的接轨。
三、其他——统计学在股票市场中的应用
股票日益成为人们关注的一个内容,而统计学在股票市场分析中,也有着比较广泛的应用。比如股票市场价格波动,股票的价格指数,股票市场的风险等,运用统计学趋势分析,期望值与离差值分析,可以更好地定量分析股票市场。
1.股票账户统计表
根据统计学概念,可以把期末有效账户、新增有效账户分为时间段,把上海、深圳股市分类,然后进行数据统计,按照数据绘画出图形。
2.股票买入卖出时机
统计学中有一个概念,叫点估计与区间估计,这同样可以用来对股票市场的平均数进行计算,比如计算加权平均,或算术平均,来对股票价格低位买入时机做一个估计。
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3.用股票知识看大盘和板块
比如有道琼斯工业指数、标准普尔指数、上海恒生指数、香港股指、日经指数等。比如道琼斯工业指数就是计算上市公司平均价格综合指数。
用统计学知识,采集样本,重点关注、随机观察等方法对大盘做了解。按照不同行业,比如科技板块,创业板块,银行板块,国企板块等进行统计分组。
比如美国标准普尔指数走势,宽松货币下美国股市趋于高位。
(图9)
4.股市大数据中的统计抽样分析
面对股市中海量数据,可以运用统计学中的抽样分析,采集样本,进行分析。抽样也就是统计学中的概率分析,多阶段抽样,确定容量和样本,然后编号,整群、分层、多阶段抽样,对股票趋势概率进行多次多方位计算。
我国股市发展较快,一次是2000年左右,一次是这一次。A股总市值增长,超过70万亿元,二十多年来,市值增长跃居全球第二大资本市场,仅次于美国市场。证券化率超过100%,全球投资者看好我国股市,不过,股价上涨太快,也可能存在一定非理性繁荣或风险。
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四、结束语
Excel是常用统计软件中的一种,除了Excel外,常用统计软件还有SAS,SPSS,S-Plus,Minitab,Statistica等。
在如今信息飞速发展的时代,对于财务人员来说,信息的更新程度与信息整理是同样重要的。统计学与财务股票分析密切相关,凡是有股票的地方必定涉及统计学。随着时代工具的进步,从统计学中应运而生的统计软件极大减轻了分析人员的负担,同时,实时跟进功能拓宽了数据分析的视野,使得财务数据分析的正确性与广泛性得到了充分保障。
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