交通银行票据池案例

交通银行票据池案例

关键词：票据市场 票据交易 票据池

交通银行票据池定义

票据池是指,蕴通账户签约客户在交通银行办理票据托管、质押、承兑等业务而形成的票据池账户的集合。交通银行通过票据池提供票据集中管理、票据池质押额度共用等功能，实现客户票据资源共享、提高其票据管理和使用效率。

功能特点

（一）票据信息报告 1、为企业建立票据账户，全面反映其应收、应付票据信息以及票据收付结算明细信息； 2、企业可通过电子渠道、柜面及时获取票据信息。 （二）票据托管

1、企业收到银行承兑汇票或商业承兑汇票后交给当地交通银行保管，既安全又节约管理成本；

2、交行将托管票据信息录入票据池业务系统，集团总部可及时掌控各地成员的应收票据情况；

3、交行对将到期托管票据及时通知企业办理托收，确保资金及时回笼。 （三）票据质押

1、企业可将持有的票据向当地交行申请质押，经交行审核同意后办理质押手续； 2、持有票据的各集团成员企业就地办理票据质押后，交行为集团建立质押票据池，总公司或其他集团成员企业可利用质押票据池申请开立银行承兑汇票或办理其他授信业 务； 3、总公司可设定各集团成员企业使用质押票据池的限额，统筹分配管理集团票据资源； 4、质押票据到期托收资金集中管理，可与集团现金池联动，清晰反映各集团成员的质押票据头寸到现金头寸的转化情况。

产品优势

1、实现票据外包和集中管理。有利于集团企业把分散在各地的票据通过当地交通银行安全迅速地集中起来，即时反映票据交易和状态信息，实现票据的集中信息化管理。 集团总部可加强对各成员企业票据业务情况的控管，提升财务管理能力；

2、实现票据资源共享。通过质押票据池使集团企业将各类不同金额、不同期限的远期票据头寸进行合并、分拆，以灵活分配使用，实现集团票据资源共享；

3、提高流动资产营运效率。有利于企业加快票据周转，实现票据池、现金池的统一管理和运用，及时将票据头寸转化为资金头寸，全面提高企业营运资产的流动性，降低财务成本。\

“票据池”与传统的票据质押的区别

票据池指银行为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子服务，并可以根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押开票等融资保证企业经营需要的一种综合性票据增值服务。

票据质押业务是指客户将所持有的票据质押给银行，银行按照一定的质押率给予客户融资服务的低风险业务。 两者的区别：

1、票据池业务是综合性票据融资产品组合；票据质押业务是单一的质押融资业务。 2、票据池客户将票据实物保管等不熟悉的工作外包，交给专业的银行来操作，减少不必要的工作量，将全部精力集中于主业，专业分工提高效率；票据质押是单纯的质押融资业务。

3、票据池业务中银行按照标准程序查询过票据，客户可以放心收票放货，银行服务嵌入到企业生产经营中，增加客户对银行的依赖。

3、银行代为保管的票据，客户可以根据需要随时办理提票、贴现、质押开票（贷款）等，便利企业的资金运筹。而票据质押只是票据池产品组合中的一个产品。

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