理财客户经理岗位资格考试试题库

更新时间:2024-02-01 15:45:01 阅读量: 教育文库 文档下载

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理财客户经理岗位资格考试试题库

(编写单位:厦门分行)

关于外汇的题目过多,缺乏证券相关的知识,对于风险分散.资产配置的题目太少。

一、判断题

1.不允许个人委托直系亲属代为办理年度总额内的购汇/结汇业务。(X)[直系亲属可以代办额度内的结售汇业务] 考查知识点:外汇 2.个人旅行支票视做外币现汇予以管理。(X)[视做现钞] 考查知识点:外汇 3.经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理,资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。(√)考查知识点:外汇

4.个人外汇业务主要包括个人外汇收付.结售汇及开立外汇账户等业务。(√)考查知识点:外汇

5.银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守外汇局相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。(√)考查知识点:外汇 6.个人资本项目外汇账户内资金经银行审核其有效身份证件后可以予以结汇。(X)[资本项目账户资金结汇必须经外汇局核准] 考查知识点:外汇 7.境内个人和境外个人在银行办理结售汇业务时,对于超过等值100美元的结售汇业务,应该纳入外汇局个人结售汇系统。(X)[境外个人购汇业务不受年度总额管理,不纳入外汇局个人结售汇系统] 考查知识点:外汇

8.外汇局个人结售汇系统和我行结售汇系统为同一个系统。办理结售汇业务时,经办行只需要进入其中一个系统即可办理相关业务。(X)[显然] 考查知识点:外汇 9.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和资本项目外汇收支。(X)[分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支] 考查知识点:外汇

10.招行个人结售汇收益占据了个人外汇中间业务收入的70%,同时也位列零售中间业务收入的第6,仅次于代理基金收入.代理证券交易收入.代理银联POS收入.信用卡其它中间收入和受托理财收入, 并以每月约2500万的速度在增加。 ( √ )考查知识点:外汇 11.售汇是指客户用人民币向银行按现汇/现钞买入价购买外汇的业务。( X )[售汇是指客户用人民币向银行按现汇/现钞卖出价购买外汇的业务] 考查知识点:外汇

12.按我行现行外汇买卖交易时间,财富账户客户周三13:00做了一笔欧元/美元的挂盘委托,效期为五天,若该笔委托不能在其委托有效期内成交,则该笔委托将于周六凌晨5点自动撤单。( √ )考查知识点:外汇

13.招行自助结汇单独额度为10万美元,不需要登记到外管局的个人结售汇管理信息系统,跟柜台的年度额度没有关系,互不影响,相互独立。( X )[招行自助结汇单独额度为5万美元,不需要登记到外管局的个人结售汇管理信息系统,跟柜台的年度额度没有关系,互不影响,相互独立。] 考查知识点:外汇

14.中国银行的个人外汇期权的产品为期权宝和两得宝,招行的产品为个人外汇期权合约,该产品的交易量全国第一。 ( √ )考查知识点:外汇

15.国内已经推出个人外汇保证金的银行有:交通银行.中国银行和招商银行。 ( X )[外汇保证金业务2008年已被监管当局叫停] 考查知识点:外汇

16.境内个人外汇的划转只能在本人账户之间以及本人和直系亲属间划转。境外.境内个人之间境内外汇的划转视作跨境交易,前提必须是双方为直系亲属。( √ )考查知识点:外汇 17.超过年度额度的结售汇业务可凭有关身份证件和证明材料委托他人办理。 ( √ )考查知识点:外汇

18.网上个人跨境汇款是客户通过一网通专业版提交汇款申请后,由电话银行中心审核汇款申请。( √ )考查知识点:外汇

19.网上个人跨境汇款收款人可以是个人.大学.慈善机构,贸易公司和证券公司等。( X )(收款人仅限于个人.大学和慈善机构)考查知识点:外汇

20.自助境外汇款的单笔金额不超过等值5万美元,当日累计不超过等值5万美元。( √ )考查知识点:外汇

21.自助境外汇款中一网通专业版提供的手续费付款方式有两种:分别为“收款人BEN”(即收款人承担费用)和“共同SHA”(即国内费用由汇款人承担,国外费用由收款人承担。)( √ )考查知识点:外汇

22.网上自助汇款所有业务流程都由系统处理。( X )(网上汇款系统只是把到柜台的申请转移到了网上,后续处理还必须经过人工。)考查知识点:外汇

23.根据我国《保险法》的规定,投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但可以在扣除手续费后退还其保险费。(× ) 考查知识点:保险

24.根据我国《保险法》的规定,人身保险的被保险人因第三者的行为而发生死亡.伤残或者疾病等保险事故的,保险人向被保险人或者受益人给付保险金后,不得享有向第三者追偿的权利。但被保险人或者受益人仍有权向第三者请求赔偿。( ×) 考查知识点:保险 25.国债属于国家信用,在同一国家的各种债券中信用等级最高。(√ )考查知识点:国债 26. 现钞和现汇的管理界限虽然取消,但是在日常操作中仍执行两种不同的汇率。(√ )考查知识点:外汇

27. 目前大部分国家的外汇标价都采用间接标价法。( )(正确答案:×;考查知识点:????)考查知识点:外汇

28.在经济周期的危机阶段,企业资金周转困难,需要银行的救助,所以此时银行的负债规模上升。( )(正确答案:×;考查知识点:理财) 29.《个人存款账户实名制规定》规定,个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件。(V ) 考查知识点:理财

30.如果储户在定期存款到期之前要求支取,通常会有利息损失。(V) 考查知识点:理财 31.个体工商户将货币资金存人商业银行的存款不是对公存款。(X ) 考查知识点:理财 32.同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。(X ) 考查知识点:理财

33.一般存款账户只能用于结算及现金缴存,不得办理现金支取。(V ) 考查知识点:理财 34.银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位.各各类风险的通盘管理。(V ) 考查知识点:理财

35.中央银行发行央行票据.提高存款准备金.提高再贴现率都是减少市场货币供应量的操作。(V) 考查知识点:理财

36.金融机构人民币存款基准利率由各金融机构结合自身经营目标具体制定。(X ) 考查知识点:理财

37.根据我国《保险法》的规定,保险人在收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,对不属于保险责任的,可以不予理睬。( X )考查知识点:保险

38.根据我国《保险法》的规定,保险人将其承担的保险业务,以分保形式,部分转移给其他保险人的,为共同保险。( X )考查知识点:保险

39.根据我国《保险法》的规定,再保险分出人不得以再保险接受人未履行再保险责任为由,拒绝履行或者迟延履行其原保险责任。( √ )考查知识点:保险

40.根据我国《保险法》的规定,对于保险合同的条款,保险人与投保人.被保险人或者受益人有争议时,人民法院或者仲裁机关应当作有利于保险人和再保险人的解释。( X )考查知识点:保险

41.根据我国《保险法》的规定,保险人或者再保险接受人对在办理保险业务中知道的投保人.被保险人.受益人或者再保险分出人的业务和财产情况及个人隐私,负有保密的义务。( √ )考查知识点:保险

42.根据我国《保险法》的规定,父母不可以为未成年子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险,保险人也不得承保。( X )考查知识点:保险

43.可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具(√)

44.目前,我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体,场外市场交易所市场并存的资本市场(V )考查知识点:理财

45.场内交易市场又称柜台市场(X ) 考查知识点:理财 46.商业银行应当按照中国人民银行的规定,向中国人民银行交存存款准备金,不留备付金。(X)考查知识点:理财 47.对个人储蓄存款,商业银行在任何情况下都应拒绝任何单位或个人查询.冻结.扣划。(X)

考查知识点:理财

48.与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现钞汇款.票据兑付.现钞兑换时,金融机构应对客户身份证件或其他证明文件进行登记和核对。(V)考查知识点:理财

49.证券公司客户的交易结算资金应当存放在登记结算公司,以每个客户的名义单独立户管理。(X)考查知识点:理财

50.基金管理人应在募集期限届满之日,15日内聘请法定验资机构验资。(X)考查知识点:理财

51.信托文件对信托利益分配比例未作规定的,各受益人按均等的比例享受信托利益。(V)考查知识点:理财

52.委托人可以是受益人。(V)考查知识点:理财

53.受托人应每年将信托财产的管理运用情况报告委托人.受益人。(V)考查知识点:理财 54.受托人职责终止的,信托文件未规定的,由受益人选任新委托人。(X)考查知识点:理财

55.因保险经纪人在办理保险业务中的过错,由保险人承担。(X)考查知识点:保险

56.对保证金不足的客户,期货交易所应强制行平仓,由此发生的损失和费用应当由期货交易所承担。(X)考查知识点:理财

57.为避免利益冲突不得为亲戚办理相关业务。( X)考查知识点:理财

58.从业人员不得利用本职工作的便利,应以普通客户的条件与亲戚朋友进行交易。(V )考查知识点:理财

59.为VIP客户设立专门的服务区符合公平对待所有客户准则。(V )考查知识点:理财 60.因契约费用而产生的服务方式的差异不属于歧视。(V )考查知识点:理财

61.银行业监督管理机构进行现场检查时,只能检查纸质报表与文件,不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。(X ) 考查知识点:理财

62.国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。(V ) 考查知识点:理财

63.风险计量是银行全面风险管理.资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。(V) 考查知识点:理财

64.公平竞争原则不仅适用于保险人,也适用于保险中介人,保险中介人是该原则最直接的适用者.执行者。(V)考查知识点:理财 65.在意外伤害保险中,当发生一次伤害.多处致残或多次伤害的情况时,保险人可同时或连续支付残疾保险金,但累计数额以不超过保险金额为限。(V)考查知识点:保险 66.因为施救是被保险人应履行的一项义务,所以施救费用得由被保险人自己承担。(X)考查知识点:保险

67.洪水.台风.龙卷风.泥石流等引起保险标的的损失,属于财产保险基本险的保险责任。(X)考查知识点:保险

68.终身保险的给付必须以被保险人死亡为绝对条件,被保险人不死亡,就不能领取保险金。(X)考查知识点:保险 69.保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的,保险人在订立合同时未履行责任免除明确说明义务,该保险合同责任免除条款无效。(X)考查知识点:保险(缺少证券.三方存管.风险管理方面的题目)

70.20世纪80年代以来,封闭式基金的数量和规模增幅最大,成为基金中的主流产品。(正确答案:×;考查知识点:基金)

71.与公募基金相比,私募基金的投资风险较高,主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。(正确答案:√;考查知识点:基金)

72.债券型基金的平均到期期限越短,债券型基金的利率风险越高。(正确答案:×;考查知识点:基金)

73.当市场利率降低时,持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益,而且还会面临再投资风险。(正确答案:√;考查知识点:基金)

74.债券型基金的久期越长,净值的波动幅度就越大,所承担的利率风险就越高。(正确答案:√;考查知识点:基金)

75.虽然货币市场基金同样会面临利率风险.购买力风险.信用风险.流动性风险,但由于其组合的到期日非常短,因此风险也比较低。(正确答案:√;考查知识点:基金)

76.货币市场基金的份额净值固定在1元人民币,基金收益通常用每万份日收益和最近7日年化收益率表示。(正确答案:√;考查知识点:基金)

77.组合平均剩余期限越短,货币市场基金收益的利率敏感性越低,但收益率也可能较低。(正确答案:√;考查知识点:基金)

78.ETF的申购.赎是基金份额与现金的对价;而LOF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。(正确答案:×;考查知识点:基金)

79.货币市场基金的风险较低,意味着货币市场没有投资风险。 (正确答案:×;考查知识点:基金)

80.封闭式基金不规定存续期限,开放式基金则有固定的存续期限。(正确答案:×;考查知识点:基金)

81.系统风险又称微观风险。(正确答案:×;考查知识点:基金)

82.股票型基金的管理费率每年在1.5%左右,托管费率每年在0.25%左右。(正确答案:√;考查知识点:基金)

83.基金份额净值是计算投资者申购基金份额.赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一。(正确答案:√;考查知识点:基金)

84.由基金资产承担的费用包括基金托管费.基金管理费.信息披露费等。(正确答案:√;考查知识点:基金)

85.由基金投资者直接支付的费用有申购费.赎回费和基金托管费。(正确答案:×;考查知识点:基金) 86.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,不列入基金费用。(正确答案:√;考查知识点:基金) 87.我国基金资产估值的责任人是基金托管人,基金管理人对基金托管人的估值结果负有复核责任。(正确答案:×;考查知识点:基金)

88.基金的募集是指基金投资者投资实现的方式和过程,是投资活动中的核心环节。(正确答案:×;考查知识点:基金)

89.我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。(正确答案:√;考查知识点:基金)

90.按照风险是否可以规避,可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。(正确答案:×;考查知识点:基金) 91.开放式基金和封闭式基金当年收益应先弥补上一年度亏损,然后才可进行当年收益分配。若基金投资的当年发生亏损,则不进行收益分配。(正确答案:√;考查知识点:基金) 92.封闭式基金一般采用现金方式分红。(正确答案:√;考查知识点:基金)

93.基金转托管在转入方进行申报,基金份额转托管一次完成。 (正确答案:×;考查知识点:基金)

94.对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请,投资者可以在当日15:00前提交撤销申清,予以撤销;15:00后则无法撤销申请。 (正确答案:√;考查知识点:基金) 95.由于基金的申购费率.赎回费率不同,当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时,一般应在转换时补齐。(正确答案:√;考查知识点:基金)

96.定期定额投资可以有效降低风险,摊薄成本。(正确答案:√;考查知识点:基金) 97.股票.债券型基金申购.赎回的“金额申购.份额赎回”原则是指投资者在申购.赎回时并不能即时获知买卖的成交价格.申购.赎回价格只能以申购.赎回日交易时间结束后,基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。(正确答案:×;考查知识点:基金) 98.开放式基金申购采用部分交款方式。(正确答案:×;考查知识点:基金)

99.基金管理人可以对基金的证券投资业绩水平进行预测。(正确答案:×;考查知识点:基金) 100.基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管.代理清算交割.会汁核算.净值复核.投资运作监督等环节。(正确答案:√;考查知识点:基金)

101.当代表基金份额30%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额30%以上的持有人有权自行召集。(正确答案:×;考查知识点:基金)

102.基金合同.基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。(正

确答案:√;考查知识点:基金)

103.规模小的基金在投资管理上比较灵活,但投资者需要面对较高的流动性风险。(正确答案:√;考查知识点:基金)

104.货币市场基金每日分配收益,净值保持在1元不变。(正确答案:√;考查知识点:基金)

105.招行日日金和日日盈产品都是保本的。(正确答案:×;考查知识点:受托理财) 106.电子式国债可以在柜台或网银上购买。(正确答案:×;考查知识点:国债) 107.凭证式国债可以在柜台或网银上购买。(正确答案:√;考查知识点:国债)

108.18岁以下未成年投资者可以在网银上购买理财产品。(正确答案:×;考查知识点:受托理财)

109.“个人投资风险承受能力评估”结果1年内有效,且须待上一次接受测评1周后,客户方可重新测评,并以新测评结果记载客户档案。(正确答案:√;考查知识点:受托理财) 110.日日盈的申购赎回时间为每个交易日的9:30-15:00。(正确答案:×;考查知识点:受托理财)

111.岁月流金各子计划申购后的下一工作日为登记日,即T+1起息。(正确答案:√;考查知识点:受托理财)

112.新股申购系列理财计划属于保本型产品。(正确答案:×;考查知识点:受托理财) 113.智能定投扣款失败时有三个交易日的宽限期。(正确答案:√;考查知识点:基金) 114.“五星之选”基金服务体系的目的在于为客户找到晨星评级为五星的基金。(正确答案:×;考查知识点:基金)

115.未成年投资者只能购买风险级别在R1~R2范围内的理财产品,且只能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的理财产品。(正确答案:√;考查知识点:受托理财) 116.根据招行的产品风险评级,无论客户风险测评结果如何,一律禁止向老龄投资者销售风险级别在R4(含)以上的产品。(正确答案:√;考查知识点:受托理财)

117.焦点联动系列理财计划大多属于保本型产品。(正确答案:√;考查知识点:受托理财) 118.岁月流金理财计划目前已推出三个币种的系列产品。(正确答案:√;考查知识点:受托理财)

119.信贷资产理财计划属于安心回报系列产品。(正确答案:×;考查知识点:受托理财)

二、单项选择题(可供选项应为三或四个)

1.以下关于个人经常项目经营性外汇管理的陈述,正确的一项是(D)考查知识点:外汇 A.个人对外贸易经营者的贸易购付汇/收结汇通过其个人储蓄账户办理;[应通过结算户办理]

B.个体工商户不得委托有对外贸易经营权的企业办理进出口业务;[可以委托企业办理] C.境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇,凭本人收效身份证件办理。[还需要提供个人旅游购物报关单]

D.个人对外贸易经营者的外汇收支.进出口核销.国际收支申报按机构管理。

2.以下关于个人外汇账户管理的陈述,错误的一项是(C)考查知识点:外汇 个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;

个人开立资本项目外汇账户,应当持相关资料向外汇局申请,并凭外汇局核 准件前往银行办理开户手续;

C.个人外汇储蓄账户与个人结算账户间的资金可以随意划转,不受任何规定限制。

D.境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按照境内个人外汇储蓄账户进行管理。

3.境内个人超过年度总额的保险外汇收入结汇,除了个人有效身份证件,还应审核下列(B)项资料:考查知识点:外汇 A.个人收入纳税凭证;

B.保险合同及保险经营机构的付款证明; C.公证书 D.雇佣合同

4.关于向境外汇出汇款业务,以下陈述正确的是(C):考查知识点:外汇

A.根据业务实际,国内外银行费用承担方分为“汇款人承担”和“收款人承担”两种情况; B.我行可以办理票汇业务的币种为外汇牌价表上所罗列的9种外币。 C.汇款人准确填写我行的《境外汇款申请书》,按规定在各经办行柜台办理;

D.如果国内外银行费用由汇款人承担,则经办行在办理同步接单接单时,不分汇款币种,统一收取CNY150.00或USD18.00作为国外银行扣费。

5.关于汇往欧盟地区的欧元汇款业务,以下陈述正确的是(A):考查知识点:外汇 A.汇款人应该提供收款人的IBAN账号和收款行的SWIFT代码,否则经办行应加收EUR10.00或CNY100.00作为国外银行的人工修改费。

B.汇款人可以选择填写《境外汇款申请书》或《汇出汇款申请书》。 C.我行目前暂时不能办理币种为欧元的票汇业务。 D.经办行可以不用维护录入汇款人的英文地址信息。

6.以下关于境内外汇划转业务的表述,错误的一项是(C):考查知识点:外汇 A、 对于同城划转的业务,经办行应要求客户准确填写《汇出汇款申请书》;

B、 我行通过中国银行重庆市分行清算办理的同城划转业务币种为港币.美元.日元.欧元; C、 如果办理现钞的同城划转业务,我行应该收取客户的钞转汇费用;

D、 等值5万美元(含5万)-20万美元(不含20万)的同城划转业务,经办行应在取得分行国际部书面同意后方可受理客户申请;对于超过等值20万美元的同城划转业务,一律通过境外清算方式办理,不得通过重庆中行转帐方式办理。

7.境内个人超过年度总额的职工报酬结汇,应向银行提供本人有效身份证件及(C)项证明资料:考查知识点:外汇 A、 利润分配决议;

B、 境外给付人相关收入证明; C、 雇佣合同及收入证明; D、 直系亲属关系证明。

8.境内个人超过年度总额的境外投资收益结汇,除了应向银行提供有效身份证件外,还应提供(D):考查知识点:外汇

A、 境外投资外汇登记证明文件.雇佣合同及纳税凭证; B、 保险经营机构的付款证明或公证书; C、 付款证明.直系亲属证明文件;

D、 境外投资外汇登记证明文件.利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。

9.境内个人超过年度总额的捐赠结汇,应向银行提供有效分身证件及(B):考查知识点:外汇

A、 直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明; B、 经过公证的捐赠协议或合同; C、 遗产继承法律文书或公证书; D、 付款协议或证明。

10.为港澳台同胞或华侨办理外币结汇购买商品房的业务时,下列(A)项资料无需审核:考查知识点:外汇

A、 个人书面承诺书,承诺该商品房为自住用途;

B、 房地产主管部门出具的该个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明; C、 《港澳居民往来内地通行证》等有效身份证明; D、 商品房销售合同或预售合同。

11.以下哪种渠道不能办理自助结汇(D)考查知识点:外汇

A.大众版 B.电话银行自动语音 C.自助终端 D.电话银行快易理财

12.自助渠道提供的结汇委托类型有(C)考查知识点:外汇

A.即时委托 B.挂盘委托 C.即时委托和挂盘委托 D.止损委托

13.个人在招行自助结汇的额度为(C)考查知识点:外汇 A.每日1万 B.每月2万 C.每年5万 D.每年10万

14.个人年度总额内的结售汇,凭(A)办理考查知识点:外汇

A.本人有效身份证件 B.相关证明材料 C.本人有效身份证件及相关证明材料 D.任何有效证件

15.下列关于境内个人与境外个人结售汇的说法中,正确的是(C)考查知识点:外汇 A.境外个人只能通过柜台做结售汇交易

B.境外个人在柜台结汇必须出示相关证明材料

C.境内个人年度总额内的结售汇可委托其直系亲属代为办理 D.境内个人可自助结汇的单笔限额为等值USD9990.

16.新系统业务平台可以办理结售汇交易的出入款账户类型中,一共有(D)种。 考查知识点:外汇

①存折 ②异地一卡通 ③挂账单 ④现金单 ⑤现金 ⑥国际借记卡 A.3 B.4 C.5 D.6

17.在新系统业务平台的结售汇柜面可以办理各种结售汇交易,下列说法中,哪一项不正确(B)考查知识点:外汇

A.新系统业务平台的结售汇柜面可以处理现金.现金单.挂账单的结售汇交易 B.新系统业务平台的结售汇柜面可以处理不同证件下的一卡通结售汇交易 C.新系统业务平台的结售汇柜面支持异地卡在本地的结售汇交易

D.新系统业务平台的结售汇柜面可以处理同一证件下的一卡通与存折之间的结售汇交易

18.客户所购外汇超过年购汇总额度的,超过部分应(D)考查知识点:外汇 A.入现钞户 B.入现汇户 C.按照客户意愿,入现钞或现汇户 D.入现汇户,立即办理汇出

19.下列关于结售汇交易冲补账的说法中,不正确的一项是(B)考查知识点:外汇 A.对柜员操作失误造成的冲账,结汇按照售汇平盘汇率计算亏损,售汇的冲账按照结汇平盘汇率计算亏损

B.客户自助渠道办理的结汇交易,可通过柜台冲账

C.非当天交易的冲账,由于柜员操作失误造成的,也可以冲账

D.钞汇类型选择错误的结汇冲账,不能作补账处理;只能作为另一次结汇业务处理。

20.对于原来无结汇经营资格的网点,在获得经营资格后,分行零售部需要在金融平台的分行零售部监控台上(A)维护考查知识点:外汇

A.把该网点改设成“授权网点”取消指定的代理网点

B.把该网点改设成“授权网点”但不需要取消指定的代理网点 C.把该网点的代理网点改设为另一个有资格的网点 D.不需要做任何维护

21.对于开户行是没有结汇业务经营资格的一卡通,客户通过自助渠道办理的结汇交易所产生的利润和所有账务反映在(A)考查知识点:外汇

A.开户网点 B.有资格的代理网点 C.分行营业部 D.经办网点

22.自助结汇完成后,客户补打回单(D)考查知识点:外汇

A.可在开户行打印 B.可在同城任一网点打印 C.不能打印 D.任一网点打印

23.下列关于修改交易属性的说法中,正确的是(D)考查知识点:外汇 A.只有分行零售银行部权限才能修改交易属性 B.修改交易属性的功能在“当前委托查询”(业务代码8130)模块下 C.自助渠道的结汇交易,可在任一网点修改交易属性 D.通过金融平台的FK系统,业务平台的EX系统和自助渠道做的结售汇交易都可通过柜台来修改交易属性

24.分行零售部对个人客户设置优惠汇率后,(B)考查知识点:外汇 A.该客户的指定账户的指定交易享受优惠 B.该客户的指定账户的所有交易享受优惠 C.该客户的所有账户的指定交易享受优惠 D.该客户的所有账户的交易均享受优惠

25.柜台办理个人结售汇前,需登录国家外管局的“个人结售汇信息管理系统”逐笔登记结售汇业务数据,以下哪种情况不需要在外管系统登记(D)考查知识点:外汇 A.10元以下的结汇 B.现金结汇 C.超过额度外的结汇 D.尾零结汇

26.异地卡办理结售汇交易时,系统会自动收取(A)考查知识点:外汇

A.异地通存通兑手续费或/和异地快速汇款手续费 B.异地普通汇出手续费 C.钞转汇手续费 D.现金结汇手续费

27.结汇是指客户把持有的外币储蓄存款.外币现钞按银行对外公布的(A)价和(A)价卖给银行,由银行兑付相应的人民币考查知识点:外汇

A.现汇或现钞买入价 B.现汇或现钞卖出价C.中间价 D.基准价

28.以下关于异地卡办理结汇交易的说法中,不正确的一项是(B)考查知识点:外汇 A.异地结汇产生的手续费,系统从入账的金额里以人民币扣除要收取的手续费 B.异地结汇产生的手续费,系统从入账的金额里以美元扣除要收取的手续费

C.异地结汇,系统从入账金额里扣除要收取的手续费,显示出客户实际收取的人民币金额 D.对于金葵花客户异地结汇产生的手续费,可根据当地柜台的减免规定进行减免

29.外汇期权的交易时间是24小时交易,下列说法正确的是(A)考查知识点:外汇 A.北京时间星期一早晨08:00至星期六凌晨05:00 B.北京时间星期一早晨06:00至星期六凌晨05:00 C.北京时间星期一早晨08:00至星期六早晨08:00 D.北京时间星期一早晨06:00至星期六早晨08:00

30.买卖一份招商银行个人外汇期权合约的价格,报价方式为(B);客户买入期权合约使用()卖出期权合约使用()考查知识点:外汇

A.左边为银行卖出价,右边为银行买入价,银行买入价,银行卖出价 B.左边为银行买入价,右边为银行卖出价,银行卖出价,银行买入价 C.左边为银行卖出价,右边为银行买入价,银行卖出价,银行买入价 D.左边为银行买入价,右边为银行卖出价,银行买入价,银行卖出价

31.外汇期权的交易渠道是(D)考查知识点:外汇

A.个人银行专业版 B.个人银行大众版 C.柜台 D.财富账户专业版

32.下列哪个货币对不属于我行提供的外汇期权合约买卖产品(A)考查知识点:外汇 A.美元/加元 B.欧元/美元 C.英镑/美元 D美元/瑞郎

33.招商银行以在期权合约到期日当日北京时间14:00时(D)确定基准价格。考查知识点:外汇

A.新加坡外汇市场现货收市价格水平 B.伦敦外汇市场现货收市价格水平 C.纽约外汇市场现货收市价格水平 D.东京外汇市场现货收市价格水平

34.下列哪项不是影响期权价格的主要因素(C)考查知识点:外汇 A.预期汇率波动率大小

B.期权的执行价格与市场即期汇率 C.市场风险 D.到期时间

35.我行外汇期权合约产品的特点(A)考查知识点:外汇 A.高杠杆性 B.入市门槛高 C.风险低 D.人民币标价

36.期权产品 英镑/美元执行价 1.9到期日的基准价是2.00,请问看涨和看跌期权合约的到期价值(A)考查知识点:外汇

A.看涨(2.00-1.90)*100=10 看跌0 B.看涨0 看跌(2.00-1.90)*100=10 C.看涨0 看跌0

D.看涨(2.00-1.90)*100=10 看跌(2.00-1.90)*100=10

37.下列关于委托有效期的说法中,正确的是(D)考查知识点:外汇 A.委托指令成功投放后,委托指令始终有效

B.委托指令成功投放后,除非客户撤单,否则委托指令始终有效 C.委托指令成功投放后,遇交易系统闭市,但委托指令仍然有效

D.委托指令成功投放后,委托指令将始终有效,直至委托成交.撤单或交易系统闭市。

38.汇率的波动性越(),期权持有人获利的可能性越(),期权出售者承担 的风险就越(),期权价格越(D)考查知识点:外汇 A.大,大,大,低 B.大,小,大,低 C.大,小,大,高 D.大,大,大,高

39.通过招商银行交易系统买入的期权合约,到期时会(D)考查知识点:外汇 A.客户自行卖出 B.不做任何处理

C.系统将在期权合约到期日自动进行履约清算,并于次日入账。 D.系统将在期权合约到期日自动进行履约清算,并于当日入账。

40.客户进行外汇期权交易需进行风险测评,可进行测评的途径有(B)考查知识点:外汇 A.柜台

B.柜台或一网通专业版.大众版.财富账户专业版 C.个人银行专业版 D.财富账户专业版

41.外汇期权合约买卖业务不提供的委托类型是(A)考查知识点:外汇 A.止损买入 B.止损卖出 C.挂盘买入 D.挂盘卖出

42.下面会导致期权价格降低的是(B)考查知识点:外汇 A.看涨期权即期汇率上升 B.看涨期权执行价格升高 C.到期时间的增加

D.看跌期权执行价格升高

43.看涨期权买方的最大损失为(B)考查知识点:外汇 A.零 B.全部期权费 C.无穷大 D以上都不对

44.以下个人外汇业务的产品哪一项我行还没有正式开办(C)考查知识点:外汇 A.个人外汇期权 B.个人自助结汇 C.个人外汇保证金 D.个人外汇实盘买卖

45.我行个人外汇实盘的交易起点金额修改为日元1000元,港币78元,美元等其他币种均为(A)考查知识点:外汇

A.10元 B.100元 C.1元 D.15元

46.结汇是指客户把持有的外币储蓄存款.外币现钞按银行对外公布的(A)卖给银行,由银行兑付相应的人民币的业务。考查知识点:外汇

A.现汇或现钞买入价 B.现汇或现钞卖出价 C.中间价 D.基准价

47.个人结汇和境内个人购汇的年度总额为(A)考查知识点:外汇

A.每年等值5万美元 B.每年等值10万美元 C.每日等值1万美元 D.每月等值2万美元

48.个人在招行自助结汇的单独额度为(C)考查知识点:外汇 A.每日1万 B.每月2万 C.每年5万 D.每年10万

49.境内个人年度总额内的购汇,凭(A)办理考查知识点:外汇

A.本人有效身份证件 B.相关证明材料 C.本人有效身份证件及相关证明材料 D.任何有效证件几乎都是基金方面的题目,

50.我行外汇期权合约买卖产品的特点(A)考查知识点:外汇 A、 杠杆性 B.入市门槛高 C.风险低 D.人民币标价 B、

51.在保险活动中,以保险为商品,以市场为中心,以满足被保险人的需要为目的,进而实现保险公司目标的一系列活动,被称之为()。(正确答案:B;考查知识点:保险) A.保险推销B.保险营销 C.保险代理D.保险展业

52.保险充分体现了“一人为众,众人为一“的思想。这说明,保险具有( )。(正确答案:B;考查知识点:保险)

A.经济性 B.互助性 C.科学性 D.商品性

53.近因原则是判断风险事故与保险标的损失之间的因果关系,确定保险赔偿责任的一项基本原则。这里近因是指( )。 (正确答案:D;考查知识点:保险) A.导致损失的时间上最近的原因

B.导致损失的第一原因

C.导致损失的最后一个原因

D.导致损失的最直接.最有效的原因

54.人身保险保险标的价值无法用货币衡量这一特点决定了人身保险的特性(健康保险中的医疗费用保险除外)之一是( )。 (正确答案:C;考查知识点:保险) A.补偿性 B.还原性 C.给付性 D.替代性

55.丈夫以妻子为被保险人向某保险公司投保两全保险一份,并指定他们的儿子为保险单一受益人。三年后,丈夫和妻子因感情破裂离婚。则该保单的效力状况是( )。 (正确答案:D;考查知识点:保险)

A.合同效力中止 B.合同效力终止 C.合同部分有效 D.合同继续有效

56在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早实行股份制的银行是( )。(正确答案:D;考查知识点:理财) A. 中国农业银行 B. 中国工商银行 C. 中国银行 D. 交通银行

57负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的机构是( )。(正确答案:D;考查知识点:理财) A. 中国银行业协会 B. 国务院

C. 中国人民银行

D. 中国银行业监督管理委员会

58.下列关于中国的中央银行的说法错误的是( )。(正确答案:B;考查知识点:理财) A. 在1984年前,中国人民银行同时承担着中央银行.金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能

B. 中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值

C. 中国人民银行作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动 D. 中央银行持有.管理和经营国家外汇储备.黄金储备

59.下列指标中不能用来衡量通货膨胀的是( )(正确答案:A;考查知识点:理财) A. GNP

B. 生产者物价指数 C. 消费者物价指数

D. 国内生产总值平减指数

60.目前,在中国推动经济增长的主要力量是( )(正确答案:D;考查知识点:理财) A. 政府消费 B. 私人消费 C. 消费 D. 投资

61.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )(正确答案:A;考查知识点:理财) A. 银行上市发行股票,其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

B. 能够在多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

C. 货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易

来转移风险

D. 为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

62.我国的债券市场由交易所债券市场和( )共同构成(正确答案:D;考查知识点:债券) A. 证券公司间债券市场 B. 场内债券市场

C. 柜台交易债券市场 D. 银行间债券市场

63.关于金融市场的功能的说法中,错误的是( )。(正确答案:A;考查知识点:理财) A. 金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能 B. 金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险 C. 融通货币资金是金融市场最主要.最基本的功能

D. 金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

64.下列不属于我国货币市场组成部分的是( )。(正确答案:B;考查知识点:理财) A. 同业拆借市场 B. 公司债市场 C. 债券回购市场 D. 票据市场

65.下列属于固定收益证券的金融工具是( )。(正确答案:D;考查知识点:理财) A. 货币市场基金 B. 普通股票 C. 优先股票 D. 国债

66.属于长期资金市场的是( )(正确答案:C;考查知识点:理财) A. 拆借市场 B. 贴现市场 C. 股票市场 D. 回购市场

67.下列说法正确的是( )。(正确答案:D;考查知识点:理财) A. 定活两便储蓄存款的利息要比活期存款低 B. 个人通知存款可以按照储户需要随时支取 C. 教育储蓄存款的利息征税税率为20% D. 教育储蓄存款本金最高限额为2万元

68.目前我国银行贷款利率( )(正确答案:B;考查知识点:理财) A. 下限放开,实行上限管理 B. 上限放开,实行下限管理 C. 可以结合自身经营自行制定 D. 上限下限均放开

69.银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的审核不应该包括( )(正确答案:D;考查知识点:理财) A. 了解该企业所处行业情况

B. 入该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况 C. 了解客户所在区域的信用环境

D. 了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

70.下列渠道中,哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?( ) (正确答案:B;考查知识点:基金)

A.基金公司直销 B.保险公司代销

C.银行及证券公司代销 D.专业销售经纪公司代销

71.银行的中间业务也叫收费业务,是指不构成银行表内资产.表内负债的非利息收入的业务。下列关于银行中间业务的说法,错误的是( )。(正确答案:D;考查知识点:理财) A.不运用或不直接运用银行的自有资金 B.不承担或不直接承担市场风险

C.以收取服务费(手续费.管理费).赚取价差的方式获得收益 D.银行作为信用活动的一方参与其中

72.( )是指整个行业的市场完全处于一家厂商所控制的状态,销售中不存在相近替代的商品。(正确答案:A;考查知识点:理财) A.完全垄断市场 B.垄断竞争市场 C.寡头垄断市场 D.完全竞争市场

73.( )是中央银行最常用.也是最重要的一种政策工具。(正确答案:B;考查知识点:理财)

A.不公开市场操作 B.公开市场操作 C.公开汇率操作 D.不公开汇率操作

74.下列关于同业拆借的说法,错误的是( )。 答案:C,考查知识点:理财 A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷 B.借人资金称为拆人,贷出资金称为拆出

C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化,常作为货币市场的基准利率

75.由中国境内注册的公司发行.直接在中国香港上市的股票是( )。 答案:C,考查知识点:理财

A.A股 B.B股 C.H股 D.N股

76.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是(d )。考查知识点:理财

A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面,促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C.在经营管理方面不断创新,是很多重大措施的“试验田”, 从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势,目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

77.金融市场分为现货市场与期货市场是按(C)来划分的。考查知识点:理财 A.交易的阶段

B.交易场所 C.交割时间 D.期限

78.下列哪些属于资本市场的特点(C )考查知识点:理财 A.偿还期短.流动性强.风险小 B.偿还期短.流动性小.风险高 C.偿还期长.流动性小.风险高 D.偿还期长.流动性强.风险小

79.某人投资某债券,买入价格为100元,卖出价格为110元,期间获得利息收入10元,则该投资的持有期收益率为(B)。考查知识点:理财 A.10% B.20% C.9.1% D.18.2%

80资金业务的最主要风险是(B)。考查知识点:理财 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险

81中央银行票据的流动性次于(D)。考查知识点:理财 A.普通股票 B.企业债券 C.金融债 D.现金

82非金融企业短期融资债券期限最长不超过(C)。考查知识点:理财 A.91天 B.半年 C.365天 D.一个月

83由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是(A)。考查知识点:理财 A.银行本票

B.银行承兑汇票 C.支票

D.商业承兑汇票

84银行在进行客户信用评级时应采用(D)的评定方法。考查知识点:理财 A.定性分析 B.定量分析

C.定性分析为主,定性分析与定量分析相结合 D.定量分析为主,定量分析与定性分析相结合

85短期融资券的发行对象为(B)。考查知识点:理财 A.场内市场机构投资者

B.银行间债券市场机构投资者

C.场内市场个人投资者 D.国有大中型企业

86看涨期权卖方的最大损失为(B)。考查知识点:理财 A.零

B.期权费 C.无穷大

D.以上都不对

87下列行为中,( A )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。考查知识点:理财 A.与同业工作人员交流对某些客户的评价,但未透露客户具体数据 B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息

C.了解调查申请贷款客户的信用记录.财务经营状况

D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

88.人寿保险的纯保费是依据被保险人在一定时期内(C)的概率来计算的。考查知识点:保险

A 死亡B 生存C 死亡或生存D 不幸事件发生 89.除(B)外,带有储蓄性的长期人身保险单在积累保险费一段时间后,都包含有现金价值。考查知识点:保险

A 终身死亡险 B 定期死亡保险 C 生存保险 D 生死两全保险

90.指在特定的客观情况下,在特定的期间内,某种损失发生的(B)考查知识点:保险 A 必然性 B 可能性 C 特殊性 D 客观性

91市场进行交易的对象是一种特殊商品,即(B)考查知识点:保险 A 保险单 B 风险保障 C 保险金额 D 投保单

92人身保险合同中,两全保险不仅保障被保险人本人的利益,也使(D)的利益得到保障。考查知识点:保险

A 债务人 B 债权人 C 继承人 D 受益人

93经纪人在办理保险业务中的疏忽.过失等行为给保险人及被保险人造成损失,应(A)承担民事法律责任。考查知识点:保险

A 独立 B 由被保险人 C 按比例 D 与被保险人共同

94.股票集合竞价,是交易所电脑主机对( C)接受的全部有效委托进行一次集中撮合的过程。考查知识点:理财

A:9:00-9:25B:9:00-9:30C:9:15-9:25D:9:15-9:30

95.我行作为开放式基金销售人的代码为:( B ) 考查知识点:基金 A:07 B:007 C:008 D:08

96.证券投资基金的特征,不表现为()。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.集合投资,专业管理;B.组合投资,分散风险; C.回报率高;D.独立托管,保障安全

97.基金是一种()。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.所有者凭证;B.债权凭证; C.受益凭证;D.信用凭证

98.根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票型基金。(正确答案:B;考查知识点:基金) A.50%;B.60%; C.70%;D.80%

99.关于保本型基金,以下描述不正确的是()。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.保本期越长,投资者承担的机会成本越高; B.常见的保本比例介于80%~100%之间;

C.其他条件相同,保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低; D.保本型基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费

100.关于交易型开放式指数基金(ETF),以下描述不正确的是 ()。(正确答案:D;考查知识点:基金)

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象; B.本质上是一种指数基金; C.可以进行套利交易;

D.套利交易以使市场价格明显偏离其基金份额净值

101.下列关于LOF的描述正确的是()。(正确答案:B;考查知识点:基金) A.只有基金份额在50万份以上的大投资者才能参与一级市场的申购.赎回; B.在场外市场和交易所均可申购.赎回;

C.通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一指数为目标; D.与投资者互换的是基金份额和一揽子股票

102.货币市场基金可以投资的金融工具包括()。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.股票; B.剩余期限超过397天的债券; C.期限在1年以内的商业票据; D.现金

103.我国开放式基金的估值频率是()。(正确答案:A;考查知识点:基金) A.每个交易日; B.每两个交易日; C.每周; D.没有明确的规定 104.基金份额净值是按照每个开放日闭市后()除以当日基金份额的余额数量计算。(正确答案:B;考查知识点:基金)

A.基金资产总值;B.基金资产净值; C.基金资产估值;D.基金资产交易价格

105.证券投资基金一般在()结转当期损益,按固定价格报价的货币市场基金一般()结转损益。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.季末,逐日;B.季末,逐月; C.月末,逐日;D.月末,逐月

106.基金估值应遵循的原则不包括()。(正确答案:A;考查知识点:基金) A.配股和增发新股,按成本估值;

B.对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值;

C.对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值;

D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值

107.关于基金管理费计提标准,以下说法不正确的是()。(正确答案:D;考查知识点:基金)

A.基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比; B.债券基金的管理费率一般低于1%;

C.我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费; D.我国货币市场基金的管理费率最高

108.关于基金托管费计提标准,以下说法不正确的是()。(正确答案:A;考查知识点:基金)

A.通常基金规模越大,基金托管费率越高;

B.股票基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率; C.我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费;

D.开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常低于0.25%

109.由基金投资者直接支付的费用有()。(正确答案:A;考查知识点:基金) A.申购费;B.基金管理费; C.基金托管费;D.信息披露费

110.我国股票基金大部分按照()的比例计提基金管理费。(正确答案:C;考查知识点:基金)

A.10%; B.5%; C.1.5%;D.0.25%

111.基金销售服务费目前有货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支,费率大约为()。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.10%; B.5%; C.1.5%;D.0.25%

112.货币市场基金在每日进行利润分配时,当日申购的基金份额自下一个工作日起()基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个工作日起()基金的分配权益。(正确答案:A;考查知识点:基金)

A.享有,不享有;B.享有,享有; C.不享有,享有;D.不享有,不享有

113.假设投资者在2005年4月15日(周五,法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额,那么利润将会从()起开始计算。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.4月15日;B.4月16日; C.4月17日;D.4月18日

114.如果投资者在2005年4月15日(周五,法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额,那么投资者享有利润的期限至()。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.4月15日;B.4月16日; C.4月17日;D.4月18日

115.从2008年4月24日起,基金买卖股票按照()的税率征收印花税。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.3?;B.1.5?; C.1?;D.2?

116.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的,应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应

的()。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.平均收益率; B.年平均收益率;

C.几何年平均收益率;D.复合年平均收益率 117.基金管理人发售基金份额.募集基金,可以收取认购费,但费率不得超过认购金额的()。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.1%;B.2%; C.3%;D.5%

118.基金管理人办理开放式基金份额的申购,可以收取申购费,但费率不得超过申购金额的()。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.1%;B.2%; C.3%;D.5%

119.基金管理人办理开放式基金份额的赎回,应当收取赎回费,赎回费率不得超过基金份额赎回金额的()。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.1%;B.2%; C.3%;D.5%

120.基金管理人办理开放式基金份额的赎回,应当收取赎回费,赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的(),并应当归入基金财产。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.15%;B.20%; C.25%;D.50%

121.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时,为巨额赎回。(正确答案:B;考查知识点:基金)题目都集中在基金方面,缺乏变化 A.5% B.10% C.15%D.20%

122.出现巨额赎回时,如果基金管理人决定部分延期赎回,其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.5% B.8% C.10% D.15%

123.一般情况下,投资者于T日转托管基金份额成功后,投资者可于()日起赎回该部分基金份额。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

123.对于货币市场基金,赎回款一般() 日从基金银行存款账户划出。(正确答案:B;考查知识点:基金) A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

124.场内申购.赎回ETF采用()的方式。(正确答案:D;考查知识点:基金) A.金额申购.份额赎回B.份额申购.金额赎回 C.金额申购.金额赎回D.份额申购.份额赎回

125.LOF采取()原则。(正确答案:A;考查知识点:基金) A.金额申购.份额赎回B.份额申购.金额赎回 C.金额申购.金额赎回D.份额申购.份额赎回

126.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时,基金管理人应进行临时报告。(正确答案:B;考查知识点:基金) A.0.25%;B.0.5%; C.0.75%;D.1%

127.基金管理人应在每年结束后() 日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。(正确答案:C;考查知识点:基金) A.30;B.60; C.90;D.180

128.以下不属于基金信息披露分类的是()。(正确答案:B;考查知识点:基金) A.基金募集信息披露;B.基金收益信息披露; C.基金运作信息披露;D.基金临时信息披露 129. ( )是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解基金管理人的基本情况,说明基金募集有关事宜,指导投资者认购基金份额的规范性文件。(正确答案:C;考查知识点:基金)

A.基金合同; B.基金净值公告; C.基金招募说明书;D.基金托管协议 130.“金葵花”理财品牌的口号是()。(正确答案:D;考查知识点:受托理财) A.因您而变; B.因势而变; C.专注我所关注; D.专注您所关注

131.招行日日盈产品属于()理财系列。(正确答案:C;考查知识点:受托理财) A.日日金; B.焦点联动; C.招银进宝; D.安心回报

132.招行日日金系列产品包含()个币种。(正确答案:B;考查知识点:受托理财) A.5;B.6; C.7;D.8

133.招行人民币岁月流金理财计划包含()个期限的子系列。(正确答案:A;考查知识点:受托理财) A.5;B.6; C.7;D.8

134.招行美元和港币岁月流金理财计划包含()个期限的子系列。(正确答案:B;考查知识点:受托理财) A.2;B.3; C.4;D.5

135.招行岁月流金理财计划是()系列的升级产品。(正确答案:A;考查知识点:受托理财) A.安心回报;B.日日金; C.焦点联动;D.招银进宝

136.招行日日盈产品的风险评级为()。(正确答案:C;考查知识点:受托理财) A.R1;B.R2; C.R3;D.R4

137.招行岁月流金每个子计划的申购时间截至每个工作日的()。(正确答案:C;考查知识

点:受托理财)

A.15:10;B.17:00; C.22:30;D.23:30

138.招行周周发产品的风险评级为()。(正确答案:C;考查知识点:受托理财) A.R1;B.R2; C.R3;D.R4

139.招行周周发产品的开放日为每周()。(正确答案:A;考查知识点:受托理财) A.星期二;B.星期三; C.星期四;D.星期五

140.以下()产品是不保证本金的。(正确答案:B;考查知识点:受托理财) A.安心回报;B.日日盈; C.日日金; D.岁月流金

141.招行岁月流金产品的风险评级为()。(正确答案:A;考查知识点:受托理财) A.R1;B.R2; C.R3;D.R4

142.招行日日金产品的风险评级为()。(正确答案:A;考查知识点:受托理财) A.R1;B.R2; C.R3;D.R4

143.以下()渠道无法购买招行受托理财产品。(正确答案:A;考查知识点:受托理财) A.ATM; B.电话银行; C.网上银行;D.柜台

144.招行受托理财产品的风险评级最高为()。(正确答案:C;考查知识点:受托理财) A.R1;B.R4; C.R6;D.R8

三、多项选择题(可供选项最多不超过六个)

1.直系亲属关系证明包括(A.B.C.):考查知识点:外汇 A.能证明直系亲属关系的户口簿B.结婚证

C.街道办事处等政府基层组织或公安部门.公证部门出具的有效亲属关系证明 D.个人或其所在单位出具的书面证明

2.境内个人赡家款结汇超过年度总额的,凭个人有效身份证件及以下(B.C)证明材料办理:考查知识点:外汇 A.捐赠协议或合同

B.直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明

C.境外给付人相关收入证明(如银行存款证明.个人收入纳税凭证等) D.利润分配决议

3.个人外汇储蓄账户资金境内划转,按以下(B.C.D)规定办理:考查知识点:外汇 A.只能办理同一户名项下账户资金的境内划转业务; B.本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;

C.个人与其直系亲属之间同一主体类别账户间的资金划转,凭双方有效身份证件.直系亲属关系证明办理;

D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。

4.境外个人房租类支出结汇超过年度总额的,银行应审核以下(A.B.C)资料后办理,并复印相关资料留底备查。考查知识点:外汇

A.房屋管理部门登记的房屋租赁合同; B.个人有效身份证件; C.发票或支付通知; D.税务凭证,如税票。

5.按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有(A.C.D)考查知识点:外汇 A.外币卡境内消费结汇; B.境外个人的购汇;

C.通过银行柜台尾零结汇.转利息结汇等小于等值100美元(含)的结汇; D.境内卡境外使用购汇还款。

6.关于办理《携带外币现钞出境许可证》业务的陈述,正确的规定有(B.C.D):考查知识点:外汇

A.个人携带外币现钞出境,均需要申请办理《携带外币现钞出境许可证》; B.《携带证》的有效期是自签发之日起30天; C.办理《携带证》,我行收取的手续费为10元人民币/笔; D.个人向我行申请办理《携带证》,需要提供书面申请.有效身份证件(含护照和签证).存款证明等资料。

E.个人携带等值5000美元(不含)以上.10000万美元(含)以下的外币现钞出境,需向外汇局申请办理《携带证》。

7.个人所购外汇,可以(A.C.D):考查知识点:外汇 A.汇出境外;

B.自由提取外币现钞;

C.存入本人外汇储蓄账户; D.按照有关规定携带出境。

8.在境内工作.学习时间超过一年的境外个人,在购买自住商品房,银行应当审核以下(A.B.C.D)资料后予以办理:考查知识点:外汇 A.商品房销售合同或预售合同; B.有效护照等身份证明;

C.一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明;

D.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明。

9.个人前往银行开立个人外汇结算账户时,应提供如下(C.D)资料:考查知识点:外汇 A.外汇局核准件;

B.《中国人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 C.开户申请书.组织机构代码证 D.工商营业执照或其他执业证明

10.下列关于境外个人结汇管理的陈述,不正确的描述有(A.D):考查知识点:外汇 A.境外个人结汇不实行年度额度管理;

B.境外个人经常项目项下非经营性单笔等值5万美元以上的结汇,应将结汇后人民币资金直接划划转至交易对方的境内人民币账户。

C.为境外个人办理结汇业务时,应将相关信息录入外汇局个人结售汇系统中; D.境外个人结汇年度总额为等值2万美元。

11. 招商银行个人投资理财业务产品有哪些( ACDEFGI )。考查知识点:外汇

A.银证通;B.点金理财;C.外汇通;D.银保通;E.受托理财;F.高赛尔黄金买卖;G.个人外汇期权买卖;H.财富账户;I.银基通

12. 个人实盘外汇买卖货币有( B )种,起点交易金额为( C ),交易时间为( J ),共有( F )档报价,可以交易的方式有( GHI ),交易的委托指令共有( A )种。考查知识点:外汇

A.6种; B.9种; C.10美元; D.50美元; E.3档; F.5档; G.网上银行专业版; H.电话银行; I.自助终端; J.周一上午8:00到周六凌晨5:00; K.周一上午8:00到周五晚上24:00

13. 我行个人实盘外汇买卖中使用间接报价法币种有( ABD )。考查知识点:外汇 A.英镑. B.欧元 C.瑞士法郎 D.澳元

14. 我行个人实盘外汇买卖的委托指令有( ABCDE )。考查知识点:外汇 A.即时委托. B.止损委托 C.挂盘委托 D.二选一委托 E.追加委托

15. 下列交易汇率中不属于基准汇率的是( CD )。考查知识点:外汇 A.AUD/USD B.USD/JPY C.AUD/JPY D.JPY/AUD

16. 个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件,免留复印件的情形有( AD )。考查知识点:外汇

A.通过外汇储蓄账户办理的结售汇业务 B.通过现钞办理的结汇业务

C.现钞结售汇单笔1万美元以下(含)的结售汇业务 D.现钞结售汇单笔1000美元以下(含)的结售汇业务

17. 外汇期权是一种( I ),按合约的可执行日期,它分为( DE )两种,招行的个人外汇期权买卖是( D ),它能满足客户的( FGH )需求。考查知识点:外汇

A.外汇选择权,必须履行;B.看跌期权;C.看涨期权;D.欧式期权;E.美式期权;F.双向投资获取收益;G.规避风险;H.保值增值;I.外汇选择权,期权买方可以不履行。

18. 下列哪些是影响期权价格的主要因素( ABD )。考查知识点:外汇 A.预期汇率波动率大小 B.期权的执行价格与市场即期汇率 C.市场风险 D.到期时间

19. 个人外汇期权的价值包含( AD )考查知识点:外汇 A.时间价值 B.合约价值 C.汇率价值 D.隐含价值

20. 目前我行个人外汇期权可交易的货币对有( ABCE )考查知识点:外汇 A.EUR/USD. B.GBP/USD C.JPY/USD D.USD/CHF E.AUD/USD

21. 目前我行个人外汇期权交易系统提供( ABCD )这几种交易指令考查知识点:外汇 A.即时委托. B.挂盘委托 C.止损委托 D.撤单委托

22. 优势的产品才能确立外汇专业银行地位,我行已经在__________这几产品上完胜中行,我们有信心在新的产品领域继续超过中行(牛熊证)。( ACE ) 考查知识点:外汇 A. 自助结汇. B.个人结售汇 C. 外汇期权 D.外币受托理财 E. 个人外汇实盘

23. 境外个人原兑换未用完的人民币指____ ___结汇后未用完的人民币。所以现钞账户.现汇户结汇后没有用完的人民币,我行不得办理兑回。 ( ABC ) 考查知识点:外汇 A. 现币现钞 B. 信用卡 C. 旅行支票 D. 外币账户

24. 我行外汇期权合约相对即将推出的牛熊证产品来说,具有以下局限性:( ABC)考查知识点:外汇

A. 期权对一般客户而言,比较难以理解,客户接受比较困难。 B. 我行期权的报价源单一,价格不稳定,容易引发客户投诉。 C. 我行没有足够的人力进行客户教育,市场培育.推广和营销。 D. 期权交易只有一个交易币种。

25. 以下属于牛熊证的特点的有:( ABCD )考查知识点:外汇

A. 24小时自助交易,24小时全球同步交易,捕捉每一个获利的机会。

B. 具备财务杠杆效应。放大了潜在获利空间,改变了实盘操作收益空间小的不足。 C. 看涨.看跌双向交易,交易方向灵活。 D. 投资门槛低,高收益,风险可控。

26. 自助跨境汇款业务中,客户录入汇款信息并提交汇款申请和通过网上签订的代申报协议,可由我行根据客户在网上填写的申报信息代为申报,本业务可申报项目有:(ABCDEF)考查知识点:外汇 A.因私旅游支出 B.医疗.保健支出;

C.一年一下雇员的汇款支出和一年以上雇员汇款支出;D.提供与固定资产无关的捐赠及无偿援助;E.存放境外存款; F.境外存入款项调出

27.自助境外汇款业务境内个人的开户证件为(ABC)考查知识点:外汇 A.身份证;B.军官证;C.武警证 D.户口簿 E.教师证

28.我国的货币市场主要包括( )。(正确答案:CDE;考查知识点:理财) A. 公司债券市场 B. 股票市场 C. 票据市场

D. 银行间同业拆借市场 E. 银行间债券市场

29.以下属于间接融资工具的是( )。(正确答案: CD;考查知识点:理财) A. 银团贷款 B. 银行贷款 C. 股票 D. 债券 E. 承诺

30.经济周期包括的阶段是( )。(正确答案:ABCE;考查知识点:理财) A. 繁荣 B. 萧条 C. 衰退 D. 起飞 E. 复苏

31.银行从业人员的下列做法是正确的是( )(正确答案:ABD;考查知识点:理财) A. 对客户提出的要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况 B. 不歧视客户,公平对待不同民族.性别.年龄的客户

C. 热情地为客户服务提供咨询方案,包括向客户提供规避监管的建议

D. 为客户保密信息

E. 对风险性理财产品的收益率作出承诺

32.根据银行业从业人员操守规定,作为一名银行业从业人员,不可或缺的知识有( )(正确答案:ABCDE;考查知识点:理财)

A. 对宏观经济和金融状况有较全面的了解

B. 熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规, C. 具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

D. 对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解 E. 对银行在现代经济中的作用有所了解

33.代理的法律特征是( )。(正确答案:ABD;考查知识点:理财) A.代理行为能够引起民事法律后果

B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动 C.代理人独立意思表示

D.代理行为的法律后果直接归属于被代理人

34.汇款的方式主要有()。 答案:ABC 考查知识点:理财 A.电汇 B.票汇 C.信汇 D.信用证

35.发行金融债券的主体有()答案:ACD考查知识点:理财 A.政策性银行 B.中央银行 C.商业银行

D.企业集团财务公司及其他金融机构

36.目前在我国,()需要征收个人所得税。答案:ABC考查知识点:理财 A.奖金 B.津贴

C.年终加薪 D.保险金

37.基金的基本当事人包括()答案:BCD考查知识点:理财 A.证券交易所 B.基金投资人 C.基金管理人 D.基金托管人

38.下面哪些属于股东大会的职能?() 答案:ABCD考查知识点:理财 A.更换董事

B.审议监事会报告

C.审议银行年度财务预算

D.确定银行整体风险的控制原则

39.基金托管业务包括()。 答案ABCD考查知识点:理财 A.开放式基金托管 B.企业年金托管

C.全国社会保障基金托管 D.证券公司受托投资托管

40.按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为:(ABD)考查知识点:理财 A.债权工具 B.股权工具

C.衍生金融工具 D.混合工具

41.债券的构成要件是:(ACDE)考查知识点:理财 A.利率 B.汇率 C.期限 D.面额

E.发行机构 F.发行日期

42.商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是(ADE)。考查知识点:理财 A.审慎性原则 B.流动性原则

C.客户最大利益原则

D.建立风险管理体系原则 E.建立内部控制制度原则

43下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有(ABCDE)。考查知识点:理财

A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面.全程的风险管理 B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

D.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

E.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律.行政法规和国家有关政策规定

44.商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有(ABCE)。考查知识点:理财

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 B.商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度 C.商业银行应保存完备个人理财业务服务记录 D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权

E.商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权

45.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临(ABC)等主要风险。考查知识点:理财 A.法律风险 B.操作风险 C.声誉风险 D.市场风险 E.流动性风险

89.以下叙述错误的是()。(正确答案:AB;考查知识点:基金)

A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金投资者收取的费用; B.基金管理费率通常与基金规模成正比; C.货币市场基金的管理费率一般为0.33%; D.基金风险程度越高,基金管理费率越高

90.以下叙述正确的有()。(正确答案:BC;考查知识点:基金) A.基金规模越大,基金管理费率越高;

B.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用; C.股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率;

D.目前我国封闭式基金的托管费根据基金合同规定比例计提,通常低于2.5?

91.证券投资基金的费用主要包括()。(正确答案:ABCD;考查知识点:基金) A.托管费.管理费; B.申购费.赎回费; C.交易佣金.过户费;D.其他手续费

92.开放式基金的分红方式有()。(正确答案:BD;考查知识点:基金) A.增加投资份额;B.现金分红;

C.股利分红; D.分红再投资转换为基金份额

93.下列对封闭式基金利润分配的描述,错误的有()。(正确答案:B;考查知识点:基金) A.每年不得少于1次;

B.年度利润分配比例不得低于已实现利润的70%; C.年度利润分配比例不得低于已实现利润的90%; D.利润分配后基金份额净值不能低于面值 94.基金销售属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,其特殊性具体表现在()。(正确答案:ACD;考查知识点:基金) A.服务性;B.营利性; C.专业性;D.持续性

95.基金是一种金融产品,其产品的品质也体现为()。(正确答案:CD;考查知识点:基金) A.基金产品的名称;B.基金产品的性质; C.基金未来的收益;D.营销人员的持续服务

96.基金市场营销的意义有()。(正确答案:ABCD;考查知识点:基金) A.有利于推进投资者教育工作; B.有利于实现公司经营目标 C.有利于建立良好的投资者关系;D.有利于提升公司的品牌形象

97.我国基金销售渠道主要包括()。(正确答案:ABCD;考查知识点:基金) A.商业银行; B.证券公司;

C.基金管理公司直销中心;D.交易所交易系统平台 98.基金销售机构须对基金投资者进行风险承受能力调查,从调查结果中至少了解到基金投资者的()情况。(正确答案:ABC;考查知识点:基金) A.投资目的.投资期限;B.投资经验.财务状况; C.短期风险承受水平; D.学历程度

99.一般而言,能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合,投资组合中可以选择较高的比例投资风险偏高的资产,如()。(正确答案:CD;考查知识点:基金) A.债券型基金;B.货币市场基金;

C.股票型基金;D.混合型基金

100.营销推广的目标主要是解决()两个问题。(正确答案:BD;考查知识点:基金) A.为何推广;B.向谁推广; C.如何推广;D.推广什么

101.以下关于QDII基金认购的说法,正确的是()。(正确答案:ACD;考查知识点:基金) A.QDII基金的认购渠道与一般的开放式基金类似; B.QDII基金的认购程序与一般的开放式基金不同;

C.基金管理人会针对不同的基金类型.不同的认购金额设置不同的认购费率;

D.投资者在首次认购基金时,需按销售机构的规定,提出开立相应基金管理公司基金账户和销售机构交易账户的申请

102.以下说法正确的有()。(正确答案:BCD;考查知识点:基金)

A.投资者在办理开放式基金申购时,申购费率不会超过申购金额的10%; B.基金申购费用可以采取前端收费和后端收费两种模式; C.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%;

D.赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%

103.以下关于申购和认购的说法,正确的有()。(正确答案:ABD;考查知识点:基金) A.认购指在基金设立募集期内,投资者申请购买基金份额的行为; B.申购指在基金合同生效后,投资者申请购买基金份额的行为; C.一般情况下,申购期购买基金的费率要比认购期优惠;

D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回,申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

104.我国的投资者对ETF的认购一般采用()方式。(正确答案:ABCD;考查知识点:基金) A.场内现金认购; B.场外现金认购; C.网上组合证券认购;D.网下组合证券认购

105.以下关于开放式基金认购的说法,正确的有()。(正确答案:ABC;考查知识点:基金) A.开放式基金的认购采取金额认购的方式;

B.在扣除相应费用后,再以基金面值为基准换算为认购数量; C.在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式;

D.后端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

106.货币市场基金放开申购.赎回后,若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日披露如下信息()。(正确答案:ABC;考查知识点:基金) A.节假日期间的每万份基金净收益; B.节假日最后一日的7日年化收益率;

C.节假日后首个开放日的每万份基金净收益; D.节假日期间的7日年化收益率

107.当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时,个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程( )。(正确答案:ABCD;考查知识点:受托理财) A.了解客户;B.介绍产品;C.完成销售;D.延续服务

108.下面哪些是我行人民币日日金理财计划的产品特点( )。(正确答案:ACE;考查知识点:受托理财)

A.起点五万;B.超过起点份额部分应为1000的整数倍;C.T+0交易;

D.受理时间9:30-14:30;E.净赎回额超过本理财计划上一工作日余额30%时,即为发生大

额赎回

109.以下哪些是我行周周发理财计划的产品特点( )。(正确答案:ABCE;考查知识点:受托理财)

A.开放时间为每周二9:00-17:00; B.T+1交易;

C.仅收取管理费,无赎回费;

D.保证本金;E.产品风险评级为R3

110.以下哪些是我行岁月流金理财计划的产品特点( )。(正确答案:ADE;考查知识点:受托理财)

A.每个交易日均可购买;B.交易时间为9:00-17:00;C.币种多样,可分为四种; D.持有到期保证本金;E.产品风险评级为R1

111.以下哪些理财系列可以在网上银行进行产品适合度评估( )。(正确答案:ABEF;考查知识点:受托理财)

A.日日金;B.新股申购;C.A股掘金;D.焦点联动;E.安心回报;F.招银进宝

112.招行人民币岁月流金理财计划包含以下哪些期限的子系列()。(正确答案:ABCDE;考查知识点:受托理财)

A.7天;B.14天;C.21天;D.30天;E.60天;F.90天

113.招行银基通里面可以买卖的理财品种有( )。(正确答案:ABCDEF;考查知识点:基金) A.混合型基金;B.股票型基金;C.招商证券现金牛;D.债券型基金;E.货币型基金;F.华泰紫金2号;G.新股理财计划17号

114.以下哪些是君得利一号货币增强集合资产管理计划的产品特点:( )(正确答案:。ABCDE;考查知识点:基金)

A.国泰君安证券公司管理.招商银行托管;B.每个交易日均可购买;C.日日计息,月月分红;D.T+2到账;E.注重安全性和流动性,在此基础上追求适度收益

115.招行银基通产品可以通过我行哪些渠道购买()。(正确答案:ABCDE;考查知识点:基金)

A.营业网点柜台;B.个人网上银行专业版;C.财富账户专业版; D.个人网上银行大众版;E.电话银行95555

116.关于外籍人士购买我行理财产品,以下说法错误的是:( )。(正确答案:ABC;考查知识点:受托理财)

A.可以购买所有理财产品;B.可用来自于境外的收入购买;

C.可用来自境内的收入购买;D.在境内工作.居住满一年,用来源于境内的收入购买

117.投资者申请我行基金智能定投时,自行设定定投服务的每次扣款相隔周期时可选择:( )。(正确答案:ACD;考查知识点:基金) A.按周 B.按年 C.按月 D.按日

118.我行基金智能定投业务的特点包括:()。(正确答案:ABCD;考查知识点:基金) A.每月1-28日任选扣款日 B.每只基金均可定投

C.定投最低起点金额仅需300元 D.提供扣款期限.扣款期数.累计扣款金额三种扣款模式

119.关于我行基金智能定投业务,以下说法正确的是:( )。(正确答案:ABC;考查知识点:基金)

A.我行现代销全部基金产品都可以办理智能定投;

B.我行基金“智能定投”已实现活期账户向理财专户自动转账功能; C.“智能定投”连续三期(含宽限期)扣款失败后该计划将被暂停; D.智能定投无法对定投计划的投资金额进行“追加投资”

120.完成基金转托管的步骤可分为:()。(正确答案:AB;考查知识点:基金) A.一步转托管 B.两步转托管 C.三步转托管 D.四步转托管

121.我行受托理财产品体系分为八大系列,下列选项属于理财八大系列是( )。(正确答案:ABCDE;考查知识点:受托理财)

A.焦点联动系列 B.日日金系列 C.新股申购系列 D.安心回报系列 E.海外寻宝系列

122.下面哪些是我行日日盈理财计划的产品特点( )。(正确答案:ABCE;考查知识点:受托理财)

A.起点五万;B.产品评级为R3;C.T+0交易;D.受理时间9:30-14:30; E.净赎回额超过本理财计划上一工作日余额30%时,即为发生大额赎回

123.招商银行理财客户经理应严格遵循以下哪些理财服务基本原则( )。(正确答案:ABCD;考查知识点:受托理财)

A.持证上岗;B.合规销售;C.为客户保密;D.保护弱势群体

124.未成年投资者只能购买风险级别为()的理财产品,且只能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的理财产品。(正确答案:AB;考查知识点:受托理财) A.R1;B.R2;C.R3;D.R4

125.以下哪些产品属于招银进宝系列理财计划( )。(正确答案:ABCD;考查知识点:受托理财)

A.日日盈;B.票据盈;C.信贷资产;D.周周发

126.外币岁月流金产品包含哪些币种( )。(正确答案:AD;考查知识点:受托理财) A.美元;B.欧元;C.澳元;D.港币

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