银行托管业务测试题库

中国农业银行托管业务测试题库

目 录

一、单项选择题 ............................................................... 2

◇托管业务基础知识 ....................................................... 2 ◇交易及专项资金托管业务 ................................................. 3 ◇信托计划保管业务 ....................................................... 8 ◇证券公司资产管理托管业务 .............................................. 11 ◇商业银行理财产品托管业务 .............................................. 13 ◇股权投资基金托管业务 .................................................. 13 ◇企业年金基金托管业务 .................................................. 15 ◇基金专户业务 .......................................................... 20 ◇托管营运业务 .......................................................... 23 二、多项选择题 .............................................................. 28

◇托管业务基础知识 ...................................................... 28 ◇交易及专项资金托管业务 ................................................ 31 ◇信托计划保管业务 ...................................................... 37 ◇证券公司资产管理托管业务 .............................................. 42 ◇商业银行理财产品托管业务 .............................................. 44 ◇股权投资基金托管业务 .................................................. 45 ◇企业年金基金托管业务 .................................................. 47 ◇基金专户业务 .......................................................... 52 ◇托管营运业务 .......................................................... 55 三、判断题.................................................................. 62

◇托管业务基础知识 ...................................................... 62 ◇交易及专项资金托管业务 ................................................ 63 ◇信托计划保管业务 ...................................................... 65 ◇证券公司资产管理托管业务 .............................................. 65 ◇商业银行理财产品托管业务 .............................................. 66 ◇股权投资基金托管业务 .................................................. 66 ◇企业年金基金托管业务 .................................................. 67 ◇基金专户业务 .......................................................... 69 ◇托管营运业务 .......................................................... 70

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中国农业银行托管业务测试题库

（二〇一三年六月）

一、单项选择题 ◇托管业务基础知识

1、托管是（）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。

A.管理 B.代管 C.信托 D.监督 2、托管人由依法设立的（）担任。

A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构

3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（），为客户相关资产提供安全保管等服务。 A.投资管理人 B.独立第三方 C.行业协会 D.金融机构 4、托管服务内容包括基础服务和（）。 A.增值服务 B.资金清算 C.会计核算 D.会计自动对账 5、托管人履职的基本原则是（）。 A.安全高效

B.诚实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 安全就是效益 D.客户至上

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6、以下( )不是基金合同的当事人。 A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人

7、真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。 A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会决议 8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,对托管业务进行（）。 A.内部控制审计 B.自我评估 C.年报审计 D.内部控制

10、投资管理人应当坚持（ ）利益优先的原则。 A.国家 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身 ◇交易及专项资金托管业务

11、在托管业务品种中，（ ）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。

A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务

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12、（ ）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部 C.总行大客户部 D.总行机构业务部

13、交易及专项资金托管业务开展中，按照（ ）开展业务营销和管理。

A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 D.部门层级

14、（ ）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。

A.付款委托人 B.收款委托人 C.收、付款委托人 D.农行及各分支机构

15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（ ）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。

A.每周 B.每月

C.每旬 D.每日

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16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（ ）或增加（ ）为预留印鉴，以安全保管托管资金。

A.预留印鉴卡，客户印章

B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章 C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章 D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章

17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（ ）。

A.A级(含)以上 B.B级(含)以上 C.C级(含)以上 D.D级(含)以上

18、办理交易及专项资金托管业务，由（ ）审查批准，并签署协议。

A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.以上都不对

19、委托人应（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。

A.当面

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B.专人递送 C.当面和专人递送 D.当面或以专人递送

20、交易及专项资金托管业务实行（ ）定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定具体收费金额。

A.协议 B.市场 C.零费率 D.以上都是

21、省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，由( )按照监管要求提出准入标准。

A.一级分行或直属分行 B.二级分行 C.一级支行 D.营业网点

22、( )是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。

A.《业务开办通知书》 B.《资金到账通知书》 C.《委托付款通知书》 D.《托管指令授权书》

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23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入（ ）科目中的“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算。

A.79182托管业务收入 B.79183托管业务收入 C.79184托管业务收入 D.79183托管业务账户

24、开展专项资金托管业务应对（ ）进行调查。

A.客户基本情况、信用状况、资金去向 B.客户基本情况、信用状况、资金来源等 C.客户基本情况

D.客户基本情况、信用状况

25、委托人可采用（ ）方式将资金存入托管账户。

A.一次性付款 B.分期付款 C.一次性或分期付款 D.一次性和分期付款

26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行（ ）和综合收益。

A.资产业务收入 B.负债业务收入 C.中间业务收入 D.以上都不是

27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时，要（ ），吸引客户

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开展此项业务。

A.降低收费额 B.突出产品价值 C.突出产品可垫款优势 D.以上都是

28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时，（ ）部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。

A.客户 B.业务综合管理 C.经办网点 D.机构和公司

29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制（ ）的不当流动和使用，托管人应控制（ ）范围，不得向第三方披露。但国家另有规定的情况除外。

A.敏感信息，知情人 B.市场信息，管理人 C.债券价格信息，委托人 D.投资标的信息，委托人 ◇信托计划保管业务

30、我国由（）对信托公司及其业务活动进行监督管理。

A.证监会 B.银监会 C.保监会 D.人民银行

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31、按照银监会制定的《信托公司集合资金信托计划管理办法》要求，设立单个信托计划的自然人人数不得超过（）。

A.20 B.30 C.50 D.100 32、信托计划存续期限不得少于（）。

A.一年 B.二年 C.三年 D.五年

33、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告（）。

A.证监会 B.人民银行 C.银监会（地方银监局） D.保监会 34、证券投资类信托计划中保管银行的主要职责是（ ）。

A.投资管理 B.投资监督 C.发起信托计划 D.投资顾问 35、信托计划单位净值披露主体为（ ）。

A.证券公司 B.信托公司 C.保管银行 D.投资顾问公司

36、按照投资范围划分，投资于证券投资基金的信托计划属于（）。

A.证券类信托计划 B.非证券类信托计划 C.结构化信托计划 D.非结构化信托计划

37、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务，应报（ ）审批。

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A.二级分行 B.一级分行

C.总行（机构业务部） D. 总行（托管业务部） 38、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务，应报（ ）审批。

A.二级分行 B.一级分行

C.总行托管业务部 D.代理推介有权审批行

39、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托计划保管业务，应报（ ）有权审批人审批。

A.二级分行 B.一级分行 C.总行托管业务部 D.总行机构部

40、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，证券投资类信托计划保管协议由（ ）审核。

A.托管业务部分部 B.总行托管业务部 C.总行机构业务部 D.保管专户开户行

41、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，信托计划获批后，一般由（）签署保管协议。

A.一级支行 B. 总行托管业务部 C.一级分行 D. 总行机构部

42、信托计划保管协议签署后（）个工作日内报总行备案。

A.1 B.2

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C.3 D.5

43、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当立即以（）形式通知信托公司纠正。

A.书面 B.电话 C.电子邮件 D.口头通知 ◇证券公司资产管理托管业务

44、按照证监会2012年制定的《证券公司客户资产管理业务管理办法》要求，限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为（ ）万元，非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛为（）万元。

A.5, 10 B.10, 50 C.10, 5 D.50, 10

45、按照我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元。

A.5000, 500 B.200, 1000 C.3000, 500 D.3000, 300

46、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设臵的银行存款账户，其开户资料的真实性应由（）负责。

A.证券公司 B.开户行 C.客户本人 D.以上所有选项

47、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品，只针对单一客

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户，投资准入门槛为（ ）万元。 A.50 B.100 C.500 D.1000

48、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报（ ）备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。

A.中国人民银行 B.中国证券业协会 C.银监会 D.证监会

49、按我行规定，证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于（ ）；定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币（）万元。

A.1‰，5 B.1‰，3 C.1.5‰，5 D.1.5‰，3

50、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于（ ）万元。证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万元。

A.100,1000 B.100,3000 C.300,3000 D.300,5000

51、证券公司限定性集合资产管理计划，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。 A.10% B.20% C.30% D.50%

52、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司

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发行的证券，不得超过该证券发行总量的（）。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）。

A.10% ，10% B.10%，20% C.20%，10% D.20%，20% ◇商业银行理财产品托管业务

53、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

A.5% B.10% C.15% D.20%

54、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。

A.保证收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.非保本浮动收益理财计划 D.固定收益理财计划

55、商业银行开展以下个人理财业务，应向（）申请批准。

A.银监会 B.证监会 C.保监会 D.人民银行 ◇股权投资基金托管业务

56、按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括，一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括（）。

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A.企业上市 B.股权转让 C.股权回购 D.股转债退出 57、股权投资基金主要的投资对象是（）。

A.流通股票 B.未上市企业股权 C.国债 D.外汇

58、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查，定期现场检查的频率不得少于（）。

A.一个月一次 B.一个季度一次 C.半年一次 D.一年一次

59、股份制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.50 B.100 C.150 D.200 60、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.50 B.100 C.150 D.200 61、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.50 B.100 C.150 D.200

62、我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币（）。

A.100万元 B.300万元 C.500万元 D.1000万元

63、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册资本不少于人民币（ ），首期缴付资本不少于人民币（）。

A.500万元，100万元 B.500万元，200万元 C.800万元，500万元 D.1000万元，500万元

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64、股权投资基金应遵守《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》的相关规定开展募集、投资等活动，以下做法合规的是：（）

A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金 B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权 C.股权投资企业的资本可以通过讲座形式进行推介 D.股权投资基金将其闲臵资金只可投资于国债

65、一级分行托管业务部分部托管股权投资基金，按总行要求的格式，在托管协议签署后（）个工作日向总行（托管业务部）备案。

A.7 B.10 C.5 D.15 ◇企业年金基金托管业务

66、企业年金托管业务不包括的职能是（ ）。 A.缴费归集

B.建立企业年金基金企业账户和个人账户 C.会计核算和估值 D.投资监督

67、企业年金基金由企业缴费、（ ）及企业年金基金投资运营收益三部分构成。 A.国家缴费 B.职工个人缴费 C.工会缴费 D.社会团体缴费

68、下列说法不正确的是（ ）。

A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业，才可以建立

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企业年金

B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运营收益三部分构成

C.企业年金业务四个管理人中，受托人、账户管理人及投资管理人可以为同一家机构，托管人与投资人也可为同一家机构 D.企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理的其他财产相独立

69、关于企业年金与基本养老保险制度的区别，下列说法错误的是（ ）。

A.基本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金计划。企业年金计划在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立 B.基本养老金有国家政府机构统一管理，而企业年金则由具有资格的金融机构管理

C.基本养老保险基金由政府机构管理和运营，保值增值的手段通常是银行储蓄和购买国债；企业年金主要是通过资本市场

D.基本养老保险筹资模式一般采取积累制，通过代际赡养来提供养老保障；而企业年金则大多采用现收现付制，实行个人保障 70、建立企业年金计划需要具备的条件不包括（ ）。

A.企业年金计划的参加人员已依法参加基本养老保险并履行缴费义务

B.具有相应的经济负担能力 C.建立集体协商机制

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D.具有购买商业保险的记录

71、（ ）指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划。 A.企业年金单一计划 B.企业年金集合计划 C.企业年金联合计划 D.企业年金独立计划

72、根据财政部、国家税务总局下发的《财政部国家税务总局关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知》（财税[2009]27号）规定，为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，分别在不超过职工工资总额（ ）标准内的部分，企业可以在税前列支，在计算应纳税所得额时准予扣除。 A.4% B.5% C.6% D.8.33%

73、根据《企业年金基金管理办法》要求， 投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经（ ）同意。 A.受托人 B.托管人 C.投资管理人

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D.委托人

74、根据《企业年金基金管理办法》要求，法人受托机构设立集合计划，应当制定集合计划受托管理合同，为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人至少（ ）名；并分别与其签订委托管理合同。 A.一 B.二 C.三

D.四

75、根据《企业年金基金管理办法》要求，委托人加入集合计划满（ ）年后，方可根据受托管理合同规定选择退出集合计划。 A.1 B.2 C.3 D.4

76、根据《企业年金基金管理办法》的要求，账户管理人应当采用（ ）计量方式进行账户管理，根据企业年金基金单位净值，按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。 A.份额 B.金额 C.权益 D.足额

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77、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发?2013?23号）要求，企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的（ ）。 A.15% B.5% C.10% D.20%

78、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》的要求，企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的（ ）。 A.20% B.25% C.30% D.35%

79、根据《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发?2013?24号），股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，合计（ ）。债券正回购的资金余额在每个交易日均（ ）。

A.不得高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40%

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B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% C.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的30% D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40% 80、投资管理人从当期收取的管理费中，提取（ ）作为企业年金基金投资管理风险准备金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。 A.10% B.20% C.30%

D.35%

◇基金专户业务

81、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，“一对一”、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于（ ）。 A.100万、500万 B.500万、1000万 C.1000万、2000万 D.3000万、100万元

82、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（ ）依照法律、行政法规和有关规定，对特定资产管理业务实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所

C.期货交易所 D.中国证券投资基金业协会

83、 根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司应当设立专门的（ ），通过设立专项资产管理计划开展专项

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C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转 D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。

106、分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）分部自营模块时，需要将新增的资产授权给（ ）。

A.划款经办岗 B.分部自营录入岗 C.分部自营复核岗 D.分部自营签发岗

107、使用CPS分部自营模块，除了需要新建资产信息，还需要新建下列哪些基础信息( )。

A.开户行和用户 B.用户和账户信息 C.开户行

D.开户行和账户信息

108、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案（ ）？

A.私募基金 B.保险产品 C.年金 D.QFII

109、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定（ ）负责清算。

A.北京分部

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B.上海分部 C.深圳分部 D.浙江分部

110、需要在总行托管业务服务平台上记录资金明细的账户是（ ）。

A.年金受托户 B.年金投资户 C.基金专户 D.理财产品

111、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在（ ）。

A.总行营运中心 B.托管账户开户行

C.协议存款开户行所在地的托管分部 D.管理人处。

112、托管业务部分部应在每月月初（ ）个工作日内，将截止上月为止的协议（定期）存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。 A、1 B、3 C、5 D、7

113、托管业务部分部负责（ ）对辖区内各开户行协议（定期）存款的存单以及协议（定期）存款台账等相关资料进行检查，并将检查

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情况书面报告总行托管业务部。 A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年

114、托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议（定期）存款存单到期情况，并在到期前（ ）个工作日（若为异地保管的，则至少提前五个工作日），以电话和邮件的形式通知总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议（定期）存款到期支取相关事宜。 A、1 B、2 C、3 D、4

二、多项选择题 ◇托管业务基础知识

1、 当前我行可开展以下哪些产品托管服务（ ）。 A.信托计划

B.其他商业银行理财产品 C.我行自主理财产品

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D.慈善基金

2、 根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》相关规定，下述描述正确的是（ ）。

A.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。

B.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。

C.商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。

D.商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。 3、 以下业务联动营销信息对应正确的是（ ）。

A.个人金融部——基金托管

B.金融市场部——商业银行理财产品托管 C.机构业务部——保险资产托管 D.大客户部——企业年金托管

4、 证券投资基金信息披露的基本要求是（ ）。 A.全面性 B.真实性

C.时效性 D.公正性

5、 以下说法正确的是（ ）。

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A.证券投资类产品托管营运由各营销行自行开展。 B.证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。

C.非证券投资类产品托管营运由各分行自行开展。 D.非证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。 6、 证券投资基金的运作中的主要费用有( )。

A.管理费 B.托管费 C.风险费 D.投资费

7、 证券投资基金的当事人主要有( )。

A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金托管人 D.基金管理人

8、 根据新基金法有关规定，托管人的主要职责有（ ）。

Ａ.对所托管的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.对所托管的不同基金财产分别设臵账户，确保基金财产的完整与独立

C.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

D.按照规定监督基金管理人的投资运作

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9、 根据《信贷资产证券化试点管理办法》有关规定，信贷资产证券化项目所涉机构主要有（ ）。 A.发起机构 B.受托机构 C.贷款服务机构 D.资金保管机构 E.证券登记托管机构 ◇交易及专项资金托管业务

10、 总行托管业务部是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作，具体职责有（ ）。

A.制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施 B.开展全行交易及专项资金托管业务的系统指导与培训 C.对交易及专项资金进行分类管理，根据市场和业务需求制定相

应托管业务的协议非制式范本

D.协调、组织对一级分行交易及专项资金托管业务开展情况的检查与监督

11、 专项资金托管协议中当事人包括（ ）。

A.账管人 B.委托人 C.托管人 D.收款人

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12、 交易及专项资金托管业务中，委托人和托管人在履行托管协议过程中出现争议时，可采取（ ）解决方式。

A.协商 B.仲裁 C.诉讼 D.行政复议

13、 交易及专项资金托管业务实行协议定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑（ ）等因素，确定具体收费金额。

A.业务成本 B.客户贡献度 C.市场竞争 D.同业价格

14、 交易及专项资金托管业务中，委托人应以（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》，客户部门审核确认后交柜员，柜员办理资金支付。

A.书面 B.当面 C.特快专递 D.专人递送

15、 交易及专项资金托管业务中，委托人可采用（ )方式将资金存入托管账户。

A.一次性

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B.随意性 C.两次性 D.分期付款

16、 按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，委托人向经办行客户部门提出办理交易及专项资金托管业务申请。客户需提供( )、交易合同（或相关业务文件）等资料。

A.营业执照和组织机构代码证 B.开户许可证

C.税务登记证（国、地） D.法定代表人身份证件

17、 交易及专项资金托管业务按照资金性质不同，分为（ ）。

A.单位交易及专项资金托管业务 B.专项资金托管业务

C.个人交易及专项资金托管业务 D.交易资金托管业务

18、 一级分行托管业务部分部为本行交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责协调相关部门开展此项业务。主要职责是（ ）。 A.负责协调相关部门开展此项业务，制定业务实施规范 B.落实相关部门职责和岗位设臵

C.负责辖内交易及专项资金托管业务的系统指导与培训，对辖内交易及专项资金托管业务进行检查和监督

D.根据总行制定的协议非制式范本和辖内业务开展具体情况，修

33

改或制定相应托管业务的协议制式或非制式范本

19、 专项资金托管业务由委托人向一级支行客户部门提出办理专项资金托管业务申请。一级支行应对上述资料的真实性和合法合规性进行审查。对（ ）、（ ）和（ ）等方面进行尽职调查。

A.客户基本情况 B.客户财务状况

C.客户交易对手的经营管理水平 D.客户资信

20、 按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，中国农业银行开展交易及专项资金托管业务应遵循（ ）原则。

A.严格相符原则。 B.保守商业秘密原则。 C.可垫付资金原则 D.中立原则

21、 按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，各经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、经办网点等部门（岗位）职责。各部门（岗位）应各司其责，相互配合。主要职责包括（ ）。

A.客户部门主要负责交易及专项资金托管业务营销、组织、协议签署和管理工作

B.业务综合管理部门主要负责业务审查、协议文本审核，控制业务风险，检查内控制度执行情况

C.网点制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施

34

D.网点按照业务操作规程及账户管理要求办理柜面业务 22、 交易及专项资金托管业务中，委托人授权代理人订立协议的，须出具( )。

A.授权委托书 B.委托书 C.身份证明文件 D.交易合同

23、 交易资金托管业务中当事人包括（ ）。

A.付款委托人（买方） B.收款委托人（卖方） C.收款委托人（买方） D.托管人

24、 专项资金托管业务托管范围包括（ ）。 A.资本金

B.有监管、托管需求的的其他资金 C.专项拨付资金

D.保证金

25、 开展交易及专项资金托管业务的经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、网点等部门（岗位）职责，客户部门主要负责（ ）等工作。

A.业务营销 B.业务组织

35

C.协议签署 D.业务管理

26、 根据交易及专项资金托管业务开展需要，我行增加了（ ）、（ ）科目，并在科目下开立了专用账户，用于集中存放我行托管的交易资金。

A.49301 B.49302 C.49303 D.49304

27、 一级支行应严格客户准入管理，开展交易及专项资金托管业务，应选择（ ）的客户。 A.信用良好

B.无不良信用记录及结算记录 C.现金流良好、无不良记录 D.经营情况良好、无不良结算记录

28、 一级支行开展交易及专项资金托管业务可以根据当地金融环境、自身服务能力，有选择地向客户提供增值服务。 增值服务可包括以下内容：（ ）。

A.融资服务 B.信息类服务 C.财务顾问服务

D.其他类别托管服务解决方案

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29、 一级支行应合规办理交易及专项资金托管业务，对（ ）中存在的风险及时识别，落实风险控制措施。

A.业务营销 B.协议签署 C.客户经营活动 D.运行操作 ◇信托计划保管业务

30、 下列条件哪些自然人符合信托计划中所称的合格投资者（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人。

B. 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。

C. 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

D. 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过50万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。

31、 信托公司可以经营以下哪些业务（）

A.资金信托 B.动产信托 C.不动产信托

D. 作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业

37

务。

32、 信托计划文件应当包含以下内容()：

A.认购风险申明书 B.招募说明书 C.信托计划说明书 D.信托合同

33、 信托公司推介信托计划，应（）

A. 有规范和详尽的信息披露材料 B. 明示信托计划的风险收益特征

C. 充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则 D. 如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历34、 根据《中华人民共和国信托法》，信托当事人有（ A.委托人 B.受益人 C.银监会 D.受托人 35、 信托资金可以直接运用于（）

A.定向增发 B.提供贷款 C.股权 D.基金 36、 信托合同应载明哪些事项（ ）。 A.信托目的

B. 受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所 C. 信托计划的规模与期限

D. 信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排

38

。 ） 37、 信托公司设立信托计划，应当符合（ ）。 A.委托人为合格投资者

B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制

C.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定

D.信托受益权划分为等额份额的信托单位 38、 以下哪些属于信托计划合格投资者( ）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.个人收入在最近一年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近一年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

39、 信托公司推介信托计划时，不得有以下哪些行为（ ） A.任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益

B.进行公开营销宣传

39

C.委托金融机构进行推介

D.推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况

40、 信托计划说明书至少应当包括以下哪些内容（ ）。 A.信托公司的基本情况、信托经理人员名单和履历 B.信托计划的推介日期、期限和信托单位价格 C.信托计划的推介机构名称 D.律师事务所出具的法律意见书 E.风险警示内容

41、 信托计划认购风险申明书至少应当包含以下哪些内容（） A.信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。

B.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

C.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

D.委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。 42、 信托计划保管协议至少应包括以下内容（ ）。 A.受托人、保管人的名称、住所

40

B.受托人、保管人的权利义务 C.保管报告内容与格式 D.保管费用

E.保管人对信托公司的业务监督与核查

43、 根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托计划的保管人应当履行以下哪些职责（ ）。

A.安全保管信托财产

B.对所保管的不同信托计划分别设臵账户，确保信托财产的独立性

C.确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目

D.记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明 E.定期向信托公司出具保管报告

44、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》，信托计划按照投资范围、投资机构差异划分为（ ）。

A.证券类信托计划 B.结构化信托计划 C.非证券类信托计划 D.混合类信托计划 45、 证券投资类信托计划可以投资于（ ）。 A. 大宗商品 B. 金融衍生品

C.债券 D. 股票

46、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，我行证券投资类信托计划保管业务营运主体包括（ ）。

41

A.指定集中营运分部 B.协议签署行 C.开户行 D.托管业务部分部

47、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应具备的条件有（ ）。 A.设臵专门的人员

B.营运人员应经过统一培训

C.配备专门的办公场所和相应的办公设施

D.建立健全业务规章制度，完善营运的技术保障措施，制定切实有效的应急预案和灾难处理方案

48、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应配备哪些专门人员（ ）

A.经办员 B.复核员 C.投资监督员 D.主管 49、 行内信托业务联动营销的相关部门有（ ） A.大客户部 B.公司业务部 C.私人银行部 D.金融市场部 50、 非证券类信托计划可以投资于（）

A.信托贷款 B.信贷资产回购 C.公司股权 D.项目收益权 ◇证券公司资产管理托管业务

51、 我行证券公司定向资产管理托管业务的业务模式包括（）。

A.托管银行结算模式

42

B.中国证券登记结算有限公司结算模式 C.证券交易所结算模式 D.证券公司结算模式

52、 证券公司定向资产管理托管业务的风险主要表现为（）。

A.法律风险 B.声誉风险 C.市场风险 D.操作风险

53、 证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行开设（）。

A.第三方存管相关账户 B.证券账户 C.托管存款专户 D.备付金账户

54、 我行证券公司定向资产管理托管业务托管费费率收费的计算基础为拟托管定向管理资产的净值，计算方法为按日计提，按（）或（）收取。

A.旬 B.周 C.月 D.季

55、 我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式，共分为（）。

A.定额收费 B.比例费率 C.最高费率 D.零费率

56、 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（ ）和（ ）。

A.定向资产管理计划 B.非限定性集合资产管理计划 C.限定性集合资产管理计划 D.限额特定集合资产管理计划

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◇商业银行理财产品托管业务

57、 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求（）

A.所投资的银行信贷资产为正常类。 B. 所投资的银行信贷资产为关注类。

C. 商业银行独立投资管理的，应确保不低于本行自营同类资产的管理标准。

D. 委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准。

58、 商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求（）

A.遵守国家相关法律法规 B.符合国家产业政策要求

C．商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查。 D. 比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。 59、 商业银行理财产品资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应做到（）。

A．应具有明确的投资标的、投资比例。

B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果。

C.理财产品发行文件中进行披露。

44

D. 应具有明确的募集资金规模计划。 60、 商业银行理财产品资金不得投资于（）。

A.境内二级市场公开交易的股票 B.投资于股票的证券投资基金 C.首次公开发行股票的申购

D．未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份 61、 按照客户获取收益方式的不同，人民币理财计划可以分为（）

A.结构型理财计划 B.非结构型理财计划 C.保证收益理财计划 D.非保证收益理财计划

E.保证收益理财计划和非保证收益理财计划。 ◇股权投资基金托管业务

62、 经办行客户部门对股权投资基金尽职调查内容包括（）。

A.股权投资基金受托管理机构投资经验 B.股权投资基金受托管理机构股权结构 C.股权投资基金投资者人数 D.被投资企业高管人员收入水平

63、 股权投资基金募集过程中的违规行为有：（）

A.在网站发布公告进行推介

B.向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报 C.向投资者揭示投资风险

45

D.举办研讨会、讲座进行推介

64、 我国股权投资基金主要的组织形式是（）。

A.个人独资制 B.有限合伙制 C.事业制 D.公司制 65、 股权投资基金托管业务营销的潜在渠道有（)。

A.分管政府机关（发改委、金融办） B.股权投资基金协会、重点企业客户 C.地方政府引导基金 D.金融同业等

66、 股权投资基金的退出方式主要有（）。 A.股权上市 B.股权转让 C.股权回购 D.被投资企业清算

67、 以下条件中哪项属于我行开展股权投资基金托管业务的前提条件：（）

A.股权投资基金受托管理机构具有证监会授予的股权投资基金管理咨询资格。

B.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企业中，至少须有一方具备地市级（含）以上政府背景。

C.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企业中，至少须有一方为我行授信客户。

D.股权投资基金受托管理机构管理资产余额不低于人民币10亿元，已完成退出项目不少于2个。

68、 开展股权投资基金托管业务，关于收费管理的要求，以下说法正

46

确的是：（）

A.可以采取比例收费方式 B.可以采取定额收费方式 C.可以零收费

D.具体收费标准应与客户协商确定

69、 以下哪一项属于股权投资基金托管协议中应该明确的免责事项：（）

A.股权投资基金按照基金合同或基金合伙协议约定范围的对外投资所产生投资损益的。

B.因股权投资基金及其受托管理机构提供数据不真实、不准确产生损失的。

C.股权投资基金受托管理机构是股权投资基金会计的主责任方。因有关会计问题未达成一致意见，以股权投资基金受托管理机构计算结果为准而导致估值错误产生损失的。

D.股权投资基金托管存续期间，发生被有权机关执行或其他不可抗力事件，致使我行无法完成托管工作的。

70、 总行托管业务部对一级分行股权投资基金业务开展情况进行检查监督。检查内容主要包括：（）

A.客户准入管理 B.会签记录 C.托管协议 D.档案保管 ◇企业年金基金托管业务

71、 企业年金业务涉及的管理机构包括（ ）。

A.受托人

47

B.账户管理人 C.投资管理人 D.托管人

72、 建立企业年金计划的步骤包括（ ）。

A.设计企业年金方案 B.企业年金基金管理方案报备 C.选择企业年金管理机构 D.企业年金管理合同报备

73、 目前中国的养老保障体系呈现三支柱的构架，这种三支柱是指（ ）。

A.基本养老保险 B.补充养老保险 C.个人储蓄 D.儿女养老

74、 企业年金业务对于营销行的意义在于（ ）。 A.巩固银企关系，增加业务营销突破点 B.增加中间业务收入 C.带来资金沉淀

D.促进银行卡、结算等业务发展

75、 根据《企业年金基金管理办法》，关于企业年金的收费标准以下描述正确的是（ ）。

A. 受托人年度提取的管理费不高于受托管理企业年金基金财产

48

净值的0.2%

B.账户管理人的管理费按照每户每月不超过5元人民币的限额 C.托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的0.2%

D.投资管理人年度提取的管理费不高于投资管理企业年金基金财产净值的1.2%

76、 根据《关于扩大企业年金投资范围的通知》，企业年金可投资的信托产品种类限于以下哪些（ ） A.融资类集合资金信托计划 B.集合资金信托计划

C.为企业年金设计、发行的单一资金信托计划 D.单一资金信托计划

77、 根据《关于扩大企业年金投资范围的通知》，企业年金可投资的商业银行理财产品种类限于以下哪些（ ） A、保证本金类 B、保证收益类 C、保本浮动收益类 D、浮动收益类

78、 企业年金待遇支付的条件包括（ ）。 A.退休 B.死亡 C.出国定居

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D.离职

79、 根据《企业年金基金管理办法》的要求，发生以下情形之一的，受托人应当聘请会计师事务所对企业年金计划进行审计。审计费用从企业年金基金财产中扣除。（ ）

A.企业年金计划连续运作满一个会计年度时 B.企业年金计划连续运作满三个会计年度时 C.企业年金计划管理人职责终止时 D.国家规定的其他情形

80、 下列选项中，符合《企业年金基金管理办法》关于治理结构要求的是（ ）。

A.一个企业年金计划应当仅有一个受托人、一个账户管理人和一个托管人

B.同一企业年金计划中，受托人与托管人不得为同一人 C.同一企业年金计划中，托管人与投资管理人不得为同一人 D.建立企业年金计划的企业成立企业年金理事会作为受托人的，该企业与托管人不得为同一人

81、 根据《关于企业年金集合计划试点有关问题的通知》，发生以下哪些情形，企业年金集合计划终止（ ）。

A.企业年金集合计划基金财产连续6个月低于5000万元人民币的 B.加入企业年金集合计划的委托人全部退出的

C.受托人与企业年金集合计划其他各管理机构协商一致决定终止的

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