银行法案例
更新时间:2023-11-12 15:38:01 阅读量: 教育文库 文档下载
案例1】
卓某与蔡某合谋加工伪造的人民币。随后,卓某选定陆丰市东海镇龙潭村卓甲的棚寮作为假币的加工窝点,并纠集卓乙、卓丙、余某等共16人,由卓某统一指挥加工假币。其他7人负责将假币的两边撕开,4人在假币的左边穿上银线 ,另4人在假币的右边制作假水印人头像,然后把加工好银线和水印人头像的假币粘合,用熨斗烫平。在此过程中,卓某除参与加工假币外,还负责安排加工假币人员的伙食。当年1月20日,公安人员在加工假币现场将卓某等16人抓获,缴获假币2箱(金额为2540400元,其中100元券1154张,50元券48500张)及银线4捆、颜料3罐等作案工具。
以上事实,有当场缴获的假币及原材料、陆丰市公安局的《扣押物品清单》、中国人民银行陆丰市支行出具的《假币没收证》和《鉴定书》、加工假币现场照片和上述犯罪嫌疑人的供述证实。
问题:
1、卓某侵犯了应属何机关享有的法定货币发行权? 2、卓某应承担何种法律责任?
【案例2】
2002年4月,某县老国企A公司为摆脱经营困境,在县政府的牵线搭桥下,与美国B公司达成合资协议,共同组建玩具生产企业C公司。根据合资协议规定,A公司须投入价值100万美元基本生产设备一
套。因为A公司资金周转困难,故其希望向设备生产企业D公司分期付款购买该设备。在协商过程中,D公司提出必须取得银行担保的要求。
A公司无奈中向县政府求助,县政府因急于开展国企改革,解决A公司的经营困难,遂指令中国人民银行该县支行予以担保,并由分管工业副县长向县支行发出手书一份:“为保障我县国企改革的顺利进行,A公司向D公司购买设备一事,请你行提供相应外汇额度的人民币担保,以后出现问题,由县政府负责,与你行无关。” 在政府领导的干预下,县支行作为担保人于2002年8月向D公司出具了《不可撤销的经济担保书》。该担保书载明:“……担保人不可撤销的无条件的担保A公司按买卖合同的规定准时足额支付设备价款。若A公司没有依合同约定履行给付义务,在接到贵公司书面通知后,担保人将无条件的承担履行合同义务的连带责任。”
结果买卖合同履行过程中,A公司仅于2003年3月和9月两次支付了到期货款40万美元,其余款项再无力支付。D公司多次催款未果,于2004年1月将将该县支行诉至法院,要求其承担担保责任。
问题:
1、中国人民银行支行能否作为担保人对外承担担保责任? 2、县政府主要领导强令县支行提供担保应承担何种法律责任? 3、本案依法应如何处理?
【案例3】
在临江门,有记者发现人民币被人经过剪裁和胶水粘贴后,做成纸币“工艺品”当街销售。比如,一中年男子就将一些小面额的人民币折叠成两只帆船叫卖,记者注意到,这些工艺品全部用崭新的1953年版1分、2分和5分纸币做成,有帆船、莲花等几何图形。据该中年男子介绍,造型最简单的帆船也要用近500张人民币,这些“工艺品”售价少则开价十几元,多则几十元。
而在广州,李先生在家中发现,就读豪贤路小学四年级的儿子小明正聚精会神折叠着手中一张纸片,还不时用剪刀裁减。李先生见纸片有点像百元人民币,还以为孩子拿了他的钱去玩,慌忙拿过来仔细察看,原来并非真的人民币,而是只有百元人民币四分之一大小的纸片,一面是空白,另一面印着与真实人民币一模一样的图案,只是在“中国人民银行”的位置上改成了“儿童玩具折纸”,还加上了“珍藏精品”和一个小卡通图案。李先生询问后得知,儿子是从学校附近的文具店买的,这样的“玩具人民币”面值有百元、十元、一元和一分四种,一包有16张各种面值的,每包都只要5毛钱。班上很多同学都买来折纸,折成戒指或其他形状互相赠送。
问题:
1、中年男子制作销售人民币工艺品是否违法,应承担何种法律责任?
2、“玩具人民币”的生产销售者是否违法,应承担何种法律责任?
【案例4】
某市商业银行决定在该市A区设立A区分行,经考察研究后,决定了A区分行的办公地点,并落实了主要管理人员及营运资金。然后,市商行依法向国务院银行业监督管理机构报送了申请书、近两年财务会计报告、经营方针计划等材料。国务院银行业监督管理机构批准后,颁发了经营许可证,市商行凭该许可证向工商行政管理部门办理登记并领取了营业执照。然而领取营业执照后不久,A区分行的经营前准备发生意外,一是原拟订作为A区分行营业地的写字楼因开发商资金链断裂,无法按期交付使用,A区分行所在地只好另寻新址;二是不久后,A区分行行长李某携A区分行巨额营运资金潜逃,经查,李某一年前投资失败欠下巨额债务,于是挪用A区分行银行营运资金抵债。由于以上变故的影响,A区分行迟迟无法开业经营,国务院银行业监督管理机构发现后,以A区分行设立过程中存在严重违法事项,且超过6个月未开业为由吊销了A区分行的营业许可证。
问题:
1、依《中华人民共和国商业银行法》规定,设立商业银行分支机构需经过哪些程序?
2、A区分行的设立过程中有哪些违法事项?
3、国务院银行业监督管理机构吊销A区分行营业许可证是否符合法律规定?
【案例5】
海口市A公司的邱某经郑某(某银行文昌市支行原事后监督员,已因诈骗罪被判刑)介绍与B公司洽谈在文城合作兴建一幢商品楼。B公司提出,A公司须在文城存入数量相当的款项作为工程保证金方可签订合同。邱某便向时任C公司经理的余某求助。余某答应拿出150万元存入某行文昌支行一个月作为A公司的资信资金,但限定所有权、使用权属于C公司,A公司及其他人不得动用,且A公司应支付报酬10万元。1995年7月3日,C公司的财务部经理汪某将150万元汇往某行文昌支行,并转存于该行文中坡储蓄所“A公司”03-16639-55帐户上,存款凭条、密码由汪健填写,存款期限为一个月。款项存入后,邱某出具保证书一份,载明“必须凭汪某本人身份证和密码方可动用此款,不能挂失”。郑某在该保证书上签署“同意”。该保证书交给汪某一份,交一份给文中坡储蓄所备查,并要求文中坡储蓄所按保证书的内容保证该款安全操作。尔后,郑某以将存折给领导过目以便于引资操作为由,欺骗汪某将存折交其暂时持有,又以非法手段获取存折密码,然后凭存折和密码到文中坡储蓄所将150万元转入其朋友在该所开设的“乾吉物业”帐户上。从1995年7月10日至7月27日,郑某先后取出现金1499000元(余1000元未取出)。郑某诈骗案被侦破后共追回赃款100万元退还C公司,尚余49.9万元至今无法追回。C公司遂向法院起诉要求某行文昌支行赔偿存款49.9万元及其利息损失。
以上事实,有存折、保证书、进帐单、取款凭条、汇票、海南省海南中级人民法院、海南省高级人民法院刑事裁定书以及双方当事人的一致陈述为证。
- exercise2
- 铅锌矿详查地质设计 - 图文
- 厨余垃圾、餐厨垃圾堆肥系统设计方案
- 陈明珠开题报告
- 化工原理精选例题
- 政府形象宣传册营销案例
- 小学一至三年级语文阅读专项练习题
- 2014.民诉 期末考试 复习题
- 巅峰智业 - 做好顶层设计对建设城市的重要意义
- (三起)冀教版三年级英语上册Unit4 Lesson24练习题及答案
- 2017年实心轮胎现状及发展趋势分析(目录)
- 基于GIS的农用地定级技术研究定稿
- 2017-2022年中国医疗保健市场调查与市场前景预测报告(目录) - 图文
- 作业
- OFDM技术仿真(MATLAB代码) - 图文
- Android工程师笔试题及答案
- 生命密码联合密码
- 空间地上权若干法律问题探究
- 江苏学业水平测试《机械基础》模拟试题
- 选课走班实施方案
- 银行法
- 案例
- 关于房价的文献综述
- 钢围堰封底砼检算
- 释放你的C盘 解决win7 C盘空间越来越小
- 事件调查与处理控制程序
- 《围魏救赵》教学设计
- 部编新人教版语文二年级下册6.千人糕(优质教案)
- 期末作业Odoo ERP平台 - 图文
- 2010年春学期七年级音乐期末测试
- 园林工程师工作总结
- 光纤实训报告 - 图文
- 2019年201X年领导班子四好活动规划-word范文(3页)
- 开展冬春火灾防控工作情况工作总结
- 学前儿童发展心理学试卷库
- 2014浙江大学远程教育学院 刑事诉讼法在线作业答案
- 吉尔福特发散思维测量表
- access实验
- 计算机接口技术简答题及答案
- 第六届吉林省中小学教师论文大赛通知
- 最新牛津译林版 八年级英语初二上册 8A Unit3单元教案
- 第11章典型例题分析2号