代销金融产品相关制度发放至营业部题库

档案管理和保密制度

单选

1、档案由（ ）指定专人任档案管理员负责管理。A A、营业部 B、经管总部 C、交易所

2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（ ）年。B A、10 B、3 C、5

3、客户档案袋按照（ ）的顺序排列归档。C

A、客户室号 B、股东账户 C、资金账户

4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（ ），并对其进行（ ）管理。C A、公开性、权限 B、安全性、监控 C、安全性、权限

5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ ）义务。A A、保密 B、分类管理 C、查阅提取 多选

1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（ ）批准，监督销毁，并做好销毁记录。BC

A、大堂经理 B、部门负责人 C、营业部总经理 D、办公室

2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。ABCD A、私自翻印 B、复印

C、摘录 D、外传

3、金融产品档案是指金融产品委托人（ ）等相关资料。ABD A、金融产品合同 B、资格审查

C、产品销售情况记录

D、金融产品尽职调查与风险评估

4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。ABC A、有效证明文件 B、台胞证 C、身份证 D、驾驶证

5、投资者档案是指投资者在我公司营业部办理 ( )等所产生的相关资料。ACD A、金融产品账户开户及相关业务 B、网络申购查询明细

C、金融产品交易委托代理业务 D、与柜面系统相关的业务

判断

1、 公司金融产品业务相关业务人员负有对金融产品投资人档案资料 的传播义务。错

2、公司人员不得在私人交往、通信和公共场所中泄露金融产品投资人的资料。对

3、营业部必须设立专门的档案库保存投资者档案，库房内应常年保持适宜的湿度和温度，以防火、防损为原则对档案资料妥善保管。对 4、金融产品投资者档案无需按照“一户一档”要求保存。错

国联证券股份有限公司代销金融产品业务风险管理办法

1.代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ ） A. 独立性原则 B．全面性原则 C．审慎性原则 D．前瞻性原则

E．适时性原则 ABCDE

2. 公司开展金融产品代销业务面临的主要风险是（ ） A. 信用风险 B．市场风险

C．风控指标合规性风险 D．操作风险 E．法律风险 ABCDE

3. 公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ ），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。 A.投资人范围 B.投资期限 C.投资方向 D.收益来源 ABCD

4. 以下说法正确的是（ ）

A．人力资源部负责对从事代销金融产品业务员工相关资质的审查，统计、监督员工代销金融产品资质的取得情况。

B．稽核审计部对代销金融产品业务开展情况进行监督与检查，出具审计报告。 C．经纪业务管理总部负责代销金融产品业务委托人的资格审查、金融产品尽职调查与风险评估的风险管理职责。

D. 合规风控部负责对代销金融产品业务合规性进行定期和不定期检查；审查金融产品的代销合同及业务制度流程，对业务的操作流程规范性及风险管理有效性进行评估、指导，负责监测代销金融产品业务全过程中的风险状况，制定发布代销金融产品业务的具体风险管理的指导意见和具体措施。 ABD

5.以下说法错误的是（ ）

A.市场风险：指由于代销金融产品的发行人自身经营产生困难、发行产品设计不合理、发行人资质存在缺陷等原因，造成公司或客户产生损失的风险。

B．信用风险：指由于金融产品投资标的价值发生大幅变动造成公司或客户损失的风险。

C．操作风险：指由于人员业务操作、系统故障、制度流程设计不完善而导致使公司、客户产生损失的风险。包括信息系统风险、

D. 法律风险：因合同、协议中权利与义务等约定不明确导致发生纠纷诉讼，或因其它风险导致委托人、客户损失发生诉讼等风险。 AB

6.下面关于信用风险的控制方式说法正确的是（ ） A．公司对代销金融产品活动业务实行集中统一管理

B．公司通过定期开展压力测试，并在公司发生重大投资事项或业务产生重大变化时及时进行敏感性测试，精确控制代销金融产品业务规模，使各项风险控制指标持续符合监管要求。

C.营业部可以自行决定代销金融产品的种类和具体品种 D．由公司总部统一决定代销金融产品的种类和具体品种

AD

7.下面关于法律风险的控制方式说法正确的是（ ） A．公司合规风控部对法律、合同文本进行集中管理与审核

B．合规风控部及时对照最新法律法规或已经发现的风险隐患及时发布风险控制措施或要求相关部门修订相关业务流程

C．公司审慎选择代销的金融产品，公司研究所应当对金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息充分了解，按照金融产品投资的方向，结合宏观经济、行业周期发展等方面的研究，对代销金融产品的风险状况进行评估，据此划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

D．公司不得与出发行人以外的第三方金融产品代销机构，签订金融产品代销合同。 ABD

8. 下面关于金融产品发行人的尽职调查说法正确的是（ ）

A．公司在接受代销金融产品的委托前，应要求委托人提供其发行金融产品的许可证明、委托人的资质证明等文件。

B. 公司不得代销不具备主体资格条件的发行人发行的金融产品，公司在代销金融产品时，可以委托其他第三方进行代销。 C.公司可代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。

D. 公司不得代销法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品。 ACD

9.下面关于金融产品代销客户适当性管理说法错误的是（ ）

A. 公司的业务部门向客户推介代销的金融产品之前，应了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

B．所有客户不适当购买或无法判断适当性的金融产品，客户都不得购买。 C．业务部门可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。 D. 业务部门应对客户购买金融产品业务操作建立复核机制。 BC

是非题

1.向客户推介代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，业务部门应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，要求客户说明确认其已充分理解相关风险特点并愿意承担相关风险，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（对）

2.公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定，按照规定需要取得执业资格的，还应当取得相应的执业资格。（对）

3.公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。（错）

4. 合规风控部门有权参与代销金融产品的风险评估与筛选的决策，监督风险评估与筛选的合规性。（对）

5.金融产品的销售人员应对客户进行回访，回访中应确认客户对代销金融产品风险、产品知识知晓的情况、代销人员有无代理操作等情况，经纪业务管理总部应根据回访情况对代销金融产品业务存在的风险隐患进行整改。（错）

6. 营业部应建立代销金融产品的客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。（错）

7. 金融产品存续期间，业务部门应当主动向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。（错）

8. 公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（对） 9. 公司员工代销金融产品，不可以采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品但可以与客户分享投资收益、分担投资损失。（错） 10.公司员工可以直接向客户收取代销金融产品的相应费用。（错）

B

3. （ ）对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。

A. 中国证监会 B. 国务院 C. 银监会 D. 中国证券业协会 D

4. 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( )，确定适合购买的客户类别和范围

A.向所有客户推荐 B.可在媒体推介 C. 划分风险等级 D.根据客户需求 C

5. 代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为，涉及的主体有三类：金融产品发行人、( )、金融产品购买人

A.证券公司 B.参与人 C. 托管人 D.委托人 A

6. 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ ）的规定。 A.证监会 B.证券业协会 C.银监会、保监会 D.交易所 C

7. 证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级，并制作（ ），建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

A. 金融服务风险等级评估表 B. 基金风险评估表 C. 金融产品说明书 D. 金融产品推介书 A

多选

1. 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ ）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。（多选） A.平等 B.自愿 C.公平 D.诚实信用和适当性 ABCD

2. 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）、管理费用等信息。(多选)

A. 发行依据 B. 投资安排 C. 基本性质 D. 风险收益特征 ABCD

3. 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ ）（多选）

A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 B. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

C. 不得私自受理客户咨询、查询、投诉，应当全部由委托人受理

D. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司承担担保责任 AB

4. 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。（多选） （ ）

A.性别 B. 财产和收入状况 C. 金融知识和投资经验 D. 风险偏好 BCD

5. 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：（多选） （ ） A. 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B. 根据客户自身实际情况，向其推介产品 C. 与客户分享投资收益、分担投资损失

D.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 ACD

6. 制定《代销规定》的意义： （多选） （ ） A.支持行业创新发展的需要 B.保护客户合法权益的需要 C.让更多的人参与市场

D.完善监管规则体系的需要 ABD

7. 《证券公司代销金融产品管理规定》中的核心要求是（多选） （ ） A. 委托人资格审查 B.金融产品审查评价 C.了解客户、客户风险承受能力评估 D.适当性管理 ABCD

8. 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：( ) 多选

A. 了解客户的标准、程序和方法；

B. 了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法； C. 评估适当性的标准、程序和方法； D. 执行投资者适当性制度的保障措施。 ABCD

9. 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解客户以下信息：（ ）多选

A. 财务状况 B. 投资知识 C. 风险偏好 D. 星座 ABC

判断

1. 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。包括境外发行销售的金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。（判断）（ ） 错误

2. 接受代销金融产品的委托前，证券公司可视情况对委托人进行资格审查。委托人依法设立并可以发行金融产品后，可接受其委托。（判断） （ ） 错误

3. 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，可以向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。（判断） （ ） 错误

4. 证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。（判断） （ ） 正确

5. 证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。（判断） （ ） 正确

6. 放松管制，加强监管是《证券公司代销金融产品管理规定》中最基本的原则，支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。（判断） （ ） 正确

7. 期货IB是介绍客户开户，而非购买金融产品，不属于《代销规定》定义的代销。（判断） （ ） 正确

8. 若证券公司仅代销基金，取得基金代销资格即可；若还要代销其他金融产品，还需要取得代销金融产品业务资格.（判断） （ ） 正确

9. 证券公司只负责销售，没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、提供后续服务，因此，代销合同应当约定双方向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（判断） （ ） 错误

10. 证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。（判断）( ) 正确

11. 金融类资产不低于500万元人民币，同时风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级的个人投资者，即可要求证券公司将其划分为专业投资者。（判断）（ ） 错误

12. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历，这是成为专业投资者的必要条件之一。（判断） （ ） 正确

委托人审核制度题目

单选——10题

1、委托人审核评估结果应当以书面及电子方式记载、留存至少（ ）年 E、 3 F、 5 G、 10 H、 20

2、对于成立不足（ ）完整会计年度的委托人，至少应提供一个完整会计年度的财务报表。对成立时间不满一个会计年度的委托人暂不按照此制度进行资格审核。

A、 两个 B、 三个 C、 五个 D、 八个

3、★★★★★等级委托人的评级总分应为（ ） A、 ≥95 B、 ≥90 C、 ≥80 D、 ≥70

4、当委托人净利润近三年复合增速为（ ）时，其财务状况等级可评为盈利能力强

A、 ≥40% B、 ≥30% C、 ≥20% D、 ≥10%

5、当委托人资产负债率为（ ）时，其财务风险较高 A、 ≥80% B、 ≥70% C、 ≥60 D、 ≥50%

6、委托人审慎评级结果应当作为公司防范委托人风险的重要依据。委托人获得（ ）评级方可认定为合格的金融产品发行人当委托人 E、 二星及二星以上 F、 三星及三星以上 G、 四星及四星以上 H、 五星及五星以上

7、委托人资格审核评级由公司总部研究所进行定量及定性分析，并得出初步的评级结果。并上报公司( ) E、 合规风控部 F、 经管总部 G、 资产管理部 H、 总部研究所 8、根据《国联证券委托人审慎评价表》，委托人财务状况占审慎调查方向的（ ）资格审核 A、 70% B、 60% C、 50% D、 40%

9、根据《国联证券委托人审慎评价表》，委托人经营管理审慎调查方向中，股权结构及组织架构占（ ） E、 15% F、 20% G、 25% H、 30%

多选——6题

1、 公司在与委托人签订委托代理协议时，应了解委托人的哪些情况？

E、 诚信状况 F、 经营管理 G、 财务状况 H、 法律合规

2、委托人审查制度中的强制性审查条件包括哪些？

E、 诚信状况 F、 经营管理 G、 财务状况 H、 法律合规

3、委托人审查制度中的一般性审查条件包括哪些？

A、 诚信状况 B、 经营管理

D、过入方开立的代销金融产品账户。

判断

1、营业部不得超越授权范围办理各类柜面业务。对

2、营业部经办人应认真审核投资者申请材料，无需其他员工复核，只要经办人能确保留存复印件与原件一致即可。错

3、凡从事代销金融产品交易的投资者必须拥有代销金融产品账户。对 4、营业部可受理在本部开立或其它营业部开立的代销金融产品账户的修改业务。错

5、已死亡的投资者的家属可持本人有效身份证及其他相关资料查询该投资者代销金融产品账户资料。对

6、投资者查询代销金融产品余额和变更记录，可通过互联网向中国证券登记结算公司查询。对

7、查询开户注册资料、产品余额和变更记录暂收10元人民币。错 8、挂失的代销金融产品账户在解挂前不能受理任何交易。对

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