2011年~2012年度第一学期期末考试试题参考答案1
更新时间:2023-03-19 10:34:01 阅读量: 人文社科 文档下载
《个人理财》二○一一~二○一二学年度第一学期期末考试参考答案
周奉璇 4/5/2013
一、名词解释(每题4分,共20分)
1、个人理财:个人理财又称理财规划、理财策划及个人财务规划等。个人理财是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活、财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期、中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。
2、证券投资基金:证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资人的投资资金集中起来,形成独立财产,由基金管理人、基金托管人,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
3、个人外汇结构性存款:个人外汇结构性存款是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩,从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的外汇储蓄存款产品。
4、个人信托:个人信托是指委托人(指自然人)基于财产规划的目的,将其财产权转移予受托人(一般为金融信托公司),使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的,管理或处分信托财产的行为。
5、退休养老保险:退休养老保险是指劳动者在达到法定退休年龄退休后,从政府和社会得到一定的经济补偿、物质帮助和服务的一项社会保险制度。
二、判断题(每题1分,共10分)
1、×
2、√
3、√
4、√
5、√
6、×
7、√
8、×
9、×10、×
三、选择题(含多项选择和单项选择,每题2分,共40分)
1、D
2、B
3、D
4、B
5、C
6、B
7、C
8、C
9、D 10、B
11、ACD 12、ABCD 13、ABC 14、ACD 15、ABD
16、ABCD 17、BCD 18、AB 19、ABCE 20、BC
四、问答题(每题10分,共20分)
1、介绍几类个人证券理财产品,它们分别适合于哪类投资群体?
答题要点: 主要介绍债券类理财产品,股票类理财产品和投资基金类理财产品,个人证券理财应根据各种理财产品的特性选择投资。
第- 1 - 页共2 页
2、如何进行个人退休策划?
答题要点:尽早进行退休计划;退休期间费用需求分析;利用社会保障的计划;退休养老投资的计划等。
五、案例题(共10分)
黄先生今年35岁,供职于某公司财务经理,每月薪金5000元。目前有金融资产共80万元,其中银行存款30万元,股票投资50万元。今年,他计划组建一个幸福的家庭,此外,他亦希望拥有惬意的退休生活。考虑到日渐增加的支出和日前经济环境带来的巨大竞争压力,黄先生决定寻求财务规划师的帮助,为自己量身定制一个理财计划,以保障日后的生活需要。
请为黄先生制定一份个人理财计划。
答题要点:黄先生从安排结婚所需要的费用、住房按揭到迎接新生命的预算和准备以及子女教育经费安排等,这些不同的目标都需要周详计划,同时,黄先生的退休计划不会因为要应付教育经费而受到影响。
第- 2 - 页共2 页
正在阅读:
2011年~2012年度第一学期期末考试试题参考答案103-19
2016浙江公务员面试技巧:领导人讲话作答思路秘籍06-01
临床培训试卷112-28
2017-2023年中国冷轧薄板带行业市场调查研究及投资潜力预测报告05-15
急性气管_支气管炎诊疗指南08-14
全新版大学英语综合教程3课文原文及翻译07-05
刑法案例分析题12-28
墨旱莲中药材详细说明书05-05
- 粮油储藏基础知识
- 论文范文(包括统一封面和内容的格式)
- 经典解题方法
- 综合部后勤办公用品管理办法+领用表
- 学生宿舍突发事件应急预案
- 16秋浙大《生理学及病理生理学》在线作业
- 四分比丘尼戒本(诵戒专用)
- 浙江财经大学高财题库第一章习题
- 九大员岗位职责(项目经理、技术负责人、施工员、安全员、质检员、资料员、材料员、造价员、机管员)
- 旅游财务管理习题(学生版)
- 德阳外国语高二秋期入学考试题
- 投资学 精要版 第九版 第11章 期权市场
- 控制性详细规划城市设计认识
- bl03海运提单3国际贸易答案
- 2010-2011学年湖北省武汉市武珞路中学七年级(上)期中数学试卷
- VB程序填空改错设计题库全
- 教师心理健康案例分析 - 年轻班主任的心理困惑
- 民间借贷司法解释溯及力是否适用?
- 三联书店推荐的100本好书
- 《化工原理》(第三版)复习思考题及解答
- 考试试题
- 期末
- 学期
- 答案
- 参考
- 年度
- 2011
- 2012
- 液压钻机的液压系统设计
- (打印参会)世行贷款项目申报答疑
- 北南幼儿园游戏活动情况调查问卷
- 环境监测报告样板
- 幼儿园指南测试题
- 四川省绵阳市南山中学2014-2015学年高二上学期期末热身数学试卷(理科)
- ICU心理护理量表的汉化及信效度评价
- 牛津小学英语3B教学计划
- 影响当代大学生婚姻观的因素论文
- Signature schemes based on the strong RSA assumption
- 南通佳华钢业制造-船舶配件 麦基嘉
- 2014贵州省无纸化学法用法课堂练习公务员学法用法读本
- 【2014届高三一轮复习英语精品资料(新课标专用)Book4 Unit4 Word版含解析]
- FINAL EXAM OF 2014S1
- 北京利达华信模块说明书
- 人教版试题试卷高中生物必修2《遗传与进化》 综合练习 下学期
- 掌握妙招 巧妙增强幼儿记忆力
- 干粉和1211灭火器的使用方法(附图片)~
- 09年教师资格认定教育心理学考试试卷
- dc湖北省农业产业化省级重点龙头企业名单 (0)ite