外国银行制度与业务

期末复习重点-单项选择题

1、美国银行体系的核心是（ B ）。 B、联邦储备体系

2、自80年代后，各发达国家对银行等金融机构管制制度的放松和改革被金融界称为（ D ）。 D、金融自由化 3、1999年11月4日，美国国会通过了（ B ）,从而结束了长达十年的金融分业混业之争。 B、《金融服务现代化法》

4、1782年，美国建立了第一家银行，它是（ D ）。 D、北美银行 5、世界上第一个股份制银行诞生于英国，它是（ A ）。 A、英格兰银行 6、从法律的角度看，英格兰银行隶属于（ C ）。 C、财政部 7、德国中央银行以（ C ）为最大的任务。C、稳定货币 8、法国中央银行是（ A ）。 A、法兰西银行

9、转轨型国家的金融市场中相对比较发达的是（ B ）。B外汇市场 10、（ B ）的中央银行是唯一没有资本金的中央银行。 B韩国 11、（C ）欧洲联盟成立的欧洲中央银行又为跨国中央银行制度的发展树立了一个里程碑。 C.1998年7月1日

12、世界上采用全国性银行分支行和地方性银行分支行混和制度最为典型的国家为（ C ）。 C.日本

13、美国在银行业的集中垄断程度上，属于（ C ）。C.不充分的私人集中垄断 14、发展中国家的银行并购的动机，属于（ D ）。D.结构调整性并购

15、在美国，互助储蓄银行和（ A ）是吸收储蓄的主要渠道。 A、储蓄贷款协会 16、保险公司资金主要来源于（ C ）。 C、投保人交纳的保险费

17、投资基金根据经营目标和投资目标的不同，可分为（ C ）型基金和成长型基金。C、收入

18、日本政策性金融机构资金来源主要是（ D ）。D、财政投融资 19、在各国农业政策性金融机构中，（ B ）是政府官办和民间协作相结合的典型。B、法国农业信贷银行 20、（ A ）标志着美国纽约历史上第一个有组织的股票交易市场的产生。 A、梧桐树协定 21、（ B ）金融衍生商品市场是以自律管理为主，以道义劝告、君子协定为辅的监管制度。 B、英国 22、（ B ）是双线多头监管体制的典型代表。B、美国

23、一线多头管理是指管理权力集中于中央，但在中央一级又分别由两个获两个以上的机构 负责银行体系的监督管理。这种多头管理体制是以（ A ）和中央银行为主体开展工作的 。 A、财政部 24、“国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会”又称为（ A ）。 A、库克委员会 25、1988年资本充足性协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持最低为（ A ）水平上。 A、4%

26、（ A ）被称为银行业监管的第一大支柱。 A、资本充足率 27、世界大多数国家，包括一部分发达国家和大部分发展中国家的银行监管体制是（ D ）。 D、高度集中的单一管理体制

28、商业性银行监管目标侧重于保护消费者的利益及银行对经济发展的适应性的代表是（A ）。 A、美国

29、（ C ）是中国保险业的监管机构。 C、中国保监会 30、存款保险制度着重保护（ B ）的利益。 B、中小存款者 31、日本金融体制是（ A ）的典型。 A、人为构造

32、英国是君主立宪制国家，又因为其地域狭小，从而形成了金融机构典型的（ A ）。 A、总分行制

33、俄罗斯是实行（ C ）战略模式进行经济转轨的典型国家。C、“激进式” 34、实行“渐进式”战略模式的典型国家是（ A ）。 A、中国

35、在改革的具体战略路径与方法上，中国是（ B ）典型代表。 B、实验室方式

36、首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必须与投资银行业务必须分业经营的法律是（B ）。 B、《商业银行法》 37、一般认为，（ C ）是近代中央银行的鼻祖。 C、英格兰银行 38、（ C ）是中央银行制度发展的一个里程碑。 C、欧洲中央银行的建立 39、中央银行最高权力的核心是（ A ）。 A、决策权 40、（ A ）商业银行的外部组织形式是最典型的地方性单一银行制度。 A、美国 41、1999年美国总统克林顿批准了（ A ），给美国乃至全球经济带来一场深刻的“金融革命”。 A、《金融服务现代化法》

42、契约类非银行金融机构主要包括财产与灾害保险公司、养老基金和 （ A ）。 A、人寿保险公司

43、（ D ）是信托业与银行业混业经营的典型代表。 D、美国 44、贷款信托是（ C ）首创的。 C、日本

45、双线多头管理是指同时设立政策性金融与商业性金融两套金融机构，由（ A ）和中央银行分别监督管理 。 A、财政部 46、（ D ）证券体系的特点是有一整套专门的证券监管法规，注重立法，强调公开的原则 。 D、美国

47、长期以来，（ D ）是自律型管理体制的典型代表。 D、英国 48、（ C ）是美国市场管理体系的基础和核心。 C、交易所自我监管 49、（ A）证券市场管理体系的重点是充分保护投资者尤其是中小投资者的利益，稳定证券市场，并将信息公开的诚实原则贯彻到证券市场的各个环节，其严格与严密程度成为世界各国证券市场管理的典范。 A、美国

50、英国是银行体制（ C ）的典范。C、自然构造 51、（ A ）是一国银行体制存在的最直接最基本的条件。 A、经济环境

52、印度储备银行职能包括（ A ）和对宏观经济的控制调节职能。 A、服务性职能 53、中国香港货币发行实施（ C ）制度。C、货币局制度 54、世界上最早的银行产生于（ C ）。C、意大利 55、在集中垄断方式上，美国采用（ C ）。C、自觉抑制 56、瑞士国家银行股份多数由（ C ）持有。C、州政府银行 57、日本商业银行采用（ D ）。D、混合制度 58、金融信托源于（ A ）。 A、英国

59、美国国债最早发行于（ D ）时期。D、独立战争 60、消费信贷机构包括：消费信用公司和（ B ）。 B、典当业 61、政策性金融机构的一般职能（ A ）。 A、中介职能 62、韩国开发银行的所有制形式是（ A ）。 A、政府完全所有

63、在市场比较成熟的国家，证券发行监管一般采用（ C ）制度。C、注册制 64、目前（ A ）已成为《证券法》改革的主流。 A、公开充分 65、欧洲最大的金融衍生商品交易所是（ A ）。 A、伦敦国际金融期货和期权交易所

66、《巴塞尔协议》规定总资本对风险资产总价值的比率应高于（ C ）。C、8% 67、英国保险机构资本金下限是（ A ）。 A、2万英镑 68、中国人民银行采用的组织形式是（ A ）。 A.单一式 69、日本银行的最高决策权力机构是（ D ）。 D.日本银行政策委员会

70、美国、英国、加拿大三国是以（ A ）作为影响货币供应量最主要的方法。 A.公开市场业务

71、美国银行体系以（ A ）为核心。 A、联邦储备体系

72、美国中央银行是根据《联邦储备法》于1914年由联邦储备委员会，连同（ C ）个联邦储备银行、联邦公开市场委员会形成的一个中央银行体系。C、12

73、在发达国家银行体系中，作为中央银行和商业银行补充的是（ C ） C、专业银行 74、美国200多年历史表明，（ C ）金融管理体制是其必然的选择。C、双线多头 75、日德两国银行都是（ A ）的结果。 A、 人为构造 76、（ D ）是发展中国家金融体制的基本特征D、差异性与不平衡性 77、在埃及的4大商业银行中，曾发行过货币的银行是（ B ）。 B、埃及国家银行 78、俄罗斯的商业银行均为（ C ）。 C、股份制银行 79、东欧国家金融改革中，把单一银行制度改为（ A ）。 A、二级银行制度 80、金融工业集团对于推动俄罗斯经济增长起到了很大的作用，成为俄罗斯经济的主要推动者，其主要代表是（ C ）。 C、七人集团 81、（ A ）被称为近代中央银行的鼻祖。 A、 英格兰银行

82、在银行同企业的关系上，美国采取（ A ）模式。 A、 严格禁止

83、目前，美国大约有2/3的住宅为（ B ）所有。B、储蓄类非银行金融机构 84、在英国，投资类非银行金融机构可分为单位信托和（ C ）。C、投资信托

85、据统计，20世纪80年代以来，美国信托资产中的80%以上是（ A ）业务。 A、证券信托

86、日本政策性金融机构中的“两行”是日本输出入银行和（ A ）。 A、 日本开发银行 87、日本的政策性金融机构与政府的关系是（ A ）。 A、 依附型 88、在东亚债券市场上，排名第二的债券发行人是（ C ）。C、国营企业 89、美国的股票发行一向以（ A ）方式为主。 A、 公开发售

90、世界上对商业银行实行双线多头监管体制最典型的国家是（ A ）。 A、美国 91、在英国，对商业银行监管权名义上归（ A ），实际上由英格兰银行全权负责监督管理工作。 A、财政部

92、西非国家银行监管实行（ C ）。 C、一线多头 93、在对银行监管方面，侧重于对放款人的保护和银行金融机构的有效经营的代表是（ B ）。B、英国

94、1986年以前，英国证券业的监管机构主要有（ C ）个。 C、3 96、存款保险值得的最初雏形是（ C ）。 C、美国纽约安全基金制度

期末复习重点-判断题 判断题：（空着的表示题目正确）

1、金融体制这一范畴，是若干金融相关因素的简单总和。（ × ）

2、经济金融化是指社会经济生活对金融的依赖程度日益提高，金融完全主导了社会经济生活的各个方面。（× ）

3、英国、美国是自然构造的典范，日本、德国是人为构造的典型代表。（ √ ） 4、影响银行体制的环境主要有经济环境、社会环境和法制环境。（ ×）

5、历史上德国于19世纪后期建立了银行综合制度，这比当今全球范围内出现的银行混业经营热潮要早100多年。（ √）

6、法国银行体制在80年代的鲜明特征就是“国营银行占主导地位”。（ √ ）

7、德国综合化银行形成于18世纪70—80年代，当时德国处于特殊的历史背景和社会经济环境下。（ × ）

8、公开市场业务是巴西中央银行重要的货币政策工具之一。（ √ ） 9、遍布全国的银行业务的自由化和交叉趋势是埃及金融体制的特征。（ × ） 10、大部分发展中国家金融体系的主体都是国有的。（ √ ）

11、转轨国家金融环境的过渡性是影响其经济金融体制改革的重要因素之一。 （ √ ） 12、目前，转轨型国家中央银行所采用的政策工具主要是再贴现利率。 （ ×）

13、转轨型国家中的商业银行仍然是其金融体系的主体，直接融资已是社会融资的主渠道。 （ × ）

14、新加坡的金融管理局负责发行货币，制定和实施货币政策、监督管理金融业、为金融机构和政府提供各项金融服务等。 （ × ） 15、资本所有权的归属对中央银行的性质、职能、地位、作用等发生实质性的影响。 （ × ） 16、发达国家的中央银行主要通过各种货币政策工具和手段来实现其对宏观经济的调节作用。（ √ ）

17、大多数国家中央银行侧重于抵押放款和贴现两种方式，美联储更加侧重于贴现方式。 （ × ）

18、德国除中央银行以外，其他银行都可以持有企业的股份，除票据贴现业务和存贷款业务为各国银行所常见外，其余各项业务都为德国综合化银行制度所持有或者特别强化。（ √ ） 19、20世纪末，银行业务的综合化和银行体制的一体化已经成为一种发展趋势，可以完全取消适度的业务分工，只存在一类银行机构。 （ ×）

20、从并购的范围的角度，东京银行与三菱银行的强强联合属于纵向并购。（ ×） 21、从资产规模和比重来看，非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构。（ √ ） 22、日本非银行金融机构的创新程度要高于美国。（ ×） 23、美国银行兼营信托业务是为了规避法律约束。 （ √ ）

24、日本的金融信托业务涉及到方方面面，其信托创新才更具特色，更为繁荣。（ √ ） 25、保险代理人队伍极其庞大，遍及各个行业，这是英国保险业区别于美国保险业的特征之一。 （ ×）

26、澳大利亚资源开发银行为私营机构。 （ × ） 27、进出口政策性金融机构是为进出口提供信贷、担保、保险、咨询等综合服务的金融机构。（ √ ）

28、政府控股模式是中小企业政策性金融体系的主导模式。 （ ×）

29、日本法律上确立了证券市场国际化，因此证券市场放松管制和自由化步伐比较快。（ × ）

30、美国证券市场是开放程度最高、国际化程度最高的市场。 （ √ ） 31、商业性银行监管的目标可以分为基本目标和总体目标。 （ ×） 32、美国的商业性银行监管最基本的目标侧重于维护商业性银行体系的正常运转，以促进国民经济的发展。 （ × ）

33、分散风险既是银行的经营战略，也是金融监管的重要内容。 （ √ ） 34、巴塞尔协议的主要内容是确定了以风险为基础的资本标准，要求总资本对风险资产总价值的比率应高于4%。（ × ）

35、由商业性银行主管部门执行监管职能的有中国、日本、新加坡。（√）

36、法国是金融衍生商品的创始国之一。（ × ） 37、各国证券市场的共同特征是以股票发行为主。（×）

38、各国证券市场的交易主体大体可分为两种类型：一类是以机构投资者为主，另一类 是以私人投资者为主。（√）

39、美国是世界最早建立存款保险制度的国家之一。（ √ ） 40、存款保险制度的单一职能是指筹备资金综合风险。（ × ） 41、德国的存款保险制度实行的是强制保险的原则。（×）

42、德国政府为推动经济金融的发展执行了与日本相同的金融超前战略。（ ×） 43、按美国有关的法律，注册一家银行既可以在州政府进行，也可以在联邦政府进行。（ √ ） 44、日本和德国的银行体制都是人为构造模式，但日本形成了专业银行制度，中央银行的独立性也比德国要高。（ × ）

45、开曼吸引外国银行的两张王牌是“逃税不算犯法”和“保密关系法”。（ √ ） 46、印度储备银行是印度最大的商业银行。（ × ）

47、在美国，保险公司并非金融市场上最大的借贷资本供给者之一。（ × ） 48、信托业源于英国，美国从英国泊来并使之发展，成为现代金融信托业的典型代表。（√ ） 49、英国的信托起源于“尤斯”制。（ √ ）

50、美国信托与银行业相互混业经营，且以银行信托占主导地位。（ √ ） 51、法国政策性金融机构独创了“上官下民”的所有制模式。（√ ） 52、美国证券市场是开放最早、国际化程度最高的市场。（√ ） 53、美国的国债主要采取拍卖发行方式。（ √ ）

54、美国双线银行体制是美国历史的必然选择。 （√）

55、美国联邦储备体系的建立，标志着美国现代银行体系的最终形成。（ √ ） 56、英国银行制度是在没有人为干预的背景下建立和完善的。（×） 57、20世纪80年代后，各发达国家国对银行业的管制越来越松。（√） 58、在巴林开展离岸金融业务，要缴纳所得税。（×） 59、金融工业集团是俄罗斯特有的经济组织。（√） 60、英格兰银行最早具有中央银行的特征。（×） 61、中央银行的权力核心是金融政策的决策权。（√） 62、在英国大多数银行由以前的高利贷发展而成。（×） 63、合并是近年来国际上企业集中垄断最为流行的形式。（×） 64、典当业是一种带有一定程度高利贷性质的金融组织。（√） 65英国是世界上人寿保险也最为发达的国家。（ ×） 66、政策性金融机构的资金一般来源于政府。（√）

67、发行债券筹资是政策性金融机构筹措资金的重要方式。（√） 68、30年代大危机前，美国证券市场没有中央政府的统一管理。（√） 69、在英国，目前由英格兰银行行使银行监管职能。（ ×） 70、《巴塞尔协议》规定总资本对风险资产总价值的比率不低于4%。（ ×） 71、证券发行监管的核准制适合于证券市场高度发达的国家。（ ×） 72、最早的存款保险制度的雏形出现于捷克斯洛伐克。（ ×） 73、中国台湾的存款保险公司的董事会由“中央银行”指定。（ ×） 74、 法兰西银行是法国的中央银行，但其缺乏独立性。（√ ）

75、 按银行体制的形成与发展过程，可以将银行体制构造划分为自然构造和人为构造。（ ×）

76、适度的国内分支行与大规模的国内代理行制是印度金融体制的特征之一。（ × ）

77、近年来，由于金融业务综合化趋势的发展，商业银行与商业性非银行金融机构的界限越来越模糊。 （ √ ）

78、美国是世界上保险业特别是人寿保险最为发达的国家。 （√ ）

79、韩国储蓄类非银行金融机构的存款额高与商业银行，成为全国第一大储蓄金融机构。 （ √ ）

80、美国的国债主要采取拍卖发行方式。 （ √ ） 81、英国对保险业实行双重监管。 （× ）

82、几乎所有社会主义国家的银行都是由国家高度集中垄断的。（√ ）

83、英国证券市场的投资主体主要是以投资公司、互助储蓄协会和共同基金 为主体的机构投资者。（ × ）

84、美国证券业的监管体制是自律型。 （ × ）

85、美国是世界上最早建立银行存款保险制度的国家（√）

86、英国是世界各国中银行法规最少、管理最为宽松而银行体制相对稳定和 高效率的国家。（ √ ）

87、综合化银行制度以日本最为典型。（ × ） 88、“分业经营、分业管理”的专业化模式已成为当今国际金融业发展的主流。 （ × ） 89、英国保险业是从人寿保险发展起来的。（ × ）

90、2001年1月，巴塞尔新协议对银行监管增加了两项新要求，即监管约束和资本约束，这标志着国际银行监管进入了新的发展时期。（ √ ）

91、转轨型国家是指20世纪80年代中后期以来,由市场经济向计划经济进行转换的国家。( √ )

92、德国储蓄银行业的存款保险，以单层次保障为特点。（×） 93、美国是集中型管理体制的代表。（√）

94、英国是世界上金融信托业的发源地,英国的信托业是世界上自然构造的典型。(√ ) 95、存款保险机构也发挥了金融监管的职能。（√）

96、美国对金融衍生商品市场监管的最高权力机构是期货行业协会。（×）

期末复习重点-多项选择题

1、按政府在银行体制构造中的作用，银行体制可以分为（bd ）。 B、自然构造 D、人为构造

2、金融环境主要包括（ abc ）。

A、经济金融化程度 B、货币信用制度的发育程度 C、金融市场的发达程度 3、发达国家的商业银行对工商企业进行渗透的主要形式有（ abd ）。 A、提供信贷 B、参与投资 C、提供咨询

4、发达国家银行体制的总体特征为（ abcd ）。 A、同质同构的现代银行体系 B、与社会经济密切相关的银行体制 C、协调运作的银行机制 D、步调一致的银行业发展趋势 5、美国银行体制的特征（ abcd ）。 A、双线多头的管理体制 B、数量众多的商业银行 C、迂回曲折的银行集中垄断 D、咄咄逼人的银行全球化 6、1694年建立英格兰银行的主要目的在于（ abcd ）。 A、解决政府财政危机 B、扩大资金供给 C、打破高利贷款的独占局面 D、压低利率以促进商业企业的发展 7、1997年6月，日本大藏省公布“金融体制改革规划方案”提出金融改革的原则是（ abc ） A、公正化 B、全球化 C、自由化 8、转轨型国家主要包括（ abcd ）。 A、中国 B、苏联解体后各国 C、波兰 D、东

欧各国

9、转轨型国家以俄罗斯为代表的实行“激进式”战略模式的国家包括（ bd ）。 B、东欧国家 D、匈牙利以外的前苏联

10、中国对金融体系的监管主要是( abc )。 A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会

11、中央银行体制的结构主要包括（ abcd ）。A、组织形式 B、权力结构 C、机构设置 D、资本所有权 12、跨国中央银行制度的典型代表是（ abd ）。A、欧洲中央银行 B、西非国家银行 C、新加坡 13、中央银行的最高权力主要表现在金融政策的（ bcd ）。 B、决策权 C、执行权 D、监督权

14、更能准确地概括现代中央银行的一般职能是（ acd ）。 A、服务职能 B、政府职能 C、调节职能

15、国家金库管理制度的类型包括（ bcd ）。B、银行存款制度 C、独立金库制 D、委托保管制 16、银行与企业关系的模式典型的事例有（ abd ）。 A、“严格禁止”的美国模式 B、“不加限制”的德国模式 C、“严格禁止”的英国模式 17、非银行金融机构的种类越来越多，并且新生种类的发展迅速，其包括（ acd ）。 A、共同基金 C、对冲基金 D、资产管理公司

18、国际上普遍采用（ ad ）指标，作为一国保险业发展的衡量指标。 A、保险深度 D、保险密度

19、 保险的经营方式大概有（ abc ）。 A、代理制 B、经纪制 C、直接推销制 20、政策性金融具有的职能是（ abcd ）。 A、政策性 B、优惠性 C、融资性 D、有偿性 21、进出口政策性金融机构中，实行“双帐户”制度的典型代表是（ ad ）。 A、加拿大出口开发公司 D、澳大利亚出口金融和保险公司 22、政策性金融机构发放的住房贷款具有的特征是（ abcd ）。 A、重点支持购房者 B、提高自有住房率 C、对低收入者给予倾斜 D、间接贷款较为典型 23、日本证券市场是发达国家中（ abc ）的证券市场。 A、历史最短 B、竞争力极强 C、潜力很大 24、金融衍生商品按照基础工具种类划分有（ abc ）。 A、股权式衍生商品 B、货币衍生商品 C、利率衍生商品

25、核心资本由以下几个方面构成（ ab ）。 A、实收资本 B、公开储备 26、银行业监管的三大支柱是（ abc ）。 A、资本充足率 B、监管约束 C、市场约束 27、商业银行监管的具体目标主要包括（ abc ）。 A、经营的安全性 B、竞争的公平性 C、政策的一致性

28、二级资本主要包括（ abcd ）。A、未公开储备 B、资产重估储备 C、债务性资本工具 D、初级长期债券

29、对金融衍生商品的监管必须遵循的基本原则是（ abc ）。 A、安全性 B、盈利性 C、流动性

30、德国的存款保险体系主要由以下基金构成（ abc ）。 A、私营银行业存款保险基金 B、储蓄银行业存款保险基金 C、信用合作社保险基金 31、在法国，对保险公司开业后的监管内容包括（bc）。B、技术准备金 C、资产检查

32、联邦存款保险公司业务主要涉及（abcd）等方面。 A、保险对象B、保险费 C、保险赔偿限额 D、保险基金

33、转轨型国家的金融市场中相对比较发达的是（ b d ）。 B、外汇市场 D、证券市场 34、信托投资的资金来源主要有（ bcd ）。 B、自由资金 C、信托存款 D、证券发行资金

35、美国金融公司按信贷业务种类不同可分为（ acd ）。 A、消费者金融公司 C、销货金融公司 D、商业金融公司 36、（ abc ）国家的基金大都属于契约型的 。 A、英国 B、日本 C、新加坡 37、现代的观点认为，中央银行职能包括（ BD ）。 B、管理职能 D、服务职能 38、资本为多国所有的跨国中央银行有（ ACD ）。 A、西非银行联盟C、中非国家银行 D、欧洲中央银行

39、美国历史上，具有中央银行性质的银行有（ BCD ）。B、第一银行 C、第二银行 D、联邦储备委员会

40、英国的银行体系中“英国的银行”包括哪些内容（ ACD ）。 A、 零售性银行 C、贴现公司 D、商人银行

41、下列哪些法案与银行的混合经营有关（ BC ）。 B、《金融服务现代化法》C、日本新《银行法》

42、发展中国家对外国银行的监督管理的主要内容有（ ABC ）。 A、注册登记管理 B、资本所有权限制 C、业务管理

43、发展中国家建立的区域性发展银行有（ ABC ）。 A、 泛美开发银行 B、非洲开发银行 C、亚洲开发银行

44、转轨型国家，经济改革按方式可分为（ AC ）。 A、激进式 C、渐进式 45、俄罗斯金融体系包括（ ACD ）。 A、中央银行C、商业银行 D、金融工业集团 46、哪些国家的中央银行的全部股份为非国有（ ACD ）。 A、美国 C、意大利 D、瑞士

47、17世纪下半叶，英国的银行业经营的业务包括（ ABCD ）。 A、 吸收存款 B、支付中介业务 C、汇兑业务 D、发放贷款 48、商业银行集中垄断的形式有（ CD ）。C、自然演进型 D、自觉抑制型 49、保险按标的不同，可分为（ AB ）。 A、人身保险 B、财产保险 50、政策性金融机构按主营业务可分为（AB ）。 A、 信贷机构 B、保险机构 51、日本政策性金融机构包括（AC）。 A、 两行 C、九库 52、金融衍生商品按期交易方法与特点可分为（ABCD）。 A、 金融远期 B、金融期货 C、金融期权 D、金融互换

53、在美国，对商业银行进行监管的机构有（ABCD）。 A、 联邦储备体系 B、财政部通货监理局 C、联邦存款保险公司 D、州政府银行监督管理官 54、商业银行监管具体目标的基本内容包括（ABC）。 A、 经营的安全性 B、竞争的公平性 C、政策的一致性

55、目前，下列哪些公司是中国人民保险（集团）公司下辖子公司（BCD）。B、中保人寿保险公司 C、中保再保险公司 D、中保财产保险公司 56、存款保险制度可分为（AB）。A、 隐性存款保险制度 B、公开存款保险制度 57、存款保险机构的组织形式有（ACD）。 A、 官民合办C、官办D、民办 58、1986年以前，英国证券业的监管机构主要有（ABC）。 英国证券交易所协会 B、英国企业收购合并问题专门小组 C、英国证券业理事会 59、属于非银行金融机构的有（ABCD）。 A、养老基金B、财务公司 C、信托公司D、投资基金

60、世界上对商业银行实行双线多头监管体制的两个典型的国家是（ AD ）。 A、美国D加

拿大

外国银行制度与业务 教学辅导 第一讲 主要发达国家银行体制 一、美国银行体制 1、体系

（1）美联储体系（核心）； （2）商业银行（主体）；

（3）专业性银行和政策性银行； （4）非银行金融机构；

（5）外国金融机构和国际金融机构。

2、演变的历史（初创 双线管理体制 美联储诞生） （1）州级银行注册、管理制度； （2）联邦管理银行体制的产生；

（3）双线管理体制诞生（浓厚的美国特色） ①国民银行制度建立（1863《国民银行法》：中央银行制度的尝试）；②1913年《联邦储备法》：1914美联储正式建立。 （4）美国银行体制的调整

①自由银行制度终结；②单一州原则和单一银行制度瓦解；③布雷顿森林体系的崩溃。 3、当代美国银行制度的最新发展

（1）背景 ①经济全球化；②金融自由化。 （2）内容

①彻底解除单一州原则； ②改革双线多头的银行监管体制； ③银行业步入混业经营时代。 4、美国银行体制的特征

（1）双线多头的金融监管体制； （2）商业银行数量众多；

（3）迂回曲折的银行集中垄断； （4）银行全球化气势逼人。 二、英国银行体制 1、体系

（1）英格兰银行（中央银行）； （2）“英国的银行”

①零售性银行；②商人银行；③海外银行；④国际财团银行； ⑤贴现行。 2、演变的历史

（1）商业银行制度的确立； （2）中央银行的形式； （3）英国银行体制的完善 ①零售性银行的调整与扩张（“四大金刚”）； ②海外银行快速发展（伦敦国际金融中心）； ③国际财团银行； ④英国银行管理步入立法时代。 3、当代英国银行体制的新发展 （1）1986年伦敦金融“大震”；

（2）1987年新《银行法》颁布执行； （3）2000年《金融服务与市场法》。 4、英国银行体制的特征

（1）中央银行产生最早，独立性较高、发展缓慢； （2）自然、直接、充分的银行集中垄断； （3）银行全球化由来已久，实力雄厚。 三、日本银行体制 1、银行体系

（1）日本银行（中央银行）；

（2）民间金融机构（普通银行、长期金融机构）； （3）政策性金融机构（“两行九库”）。 2、演变的历史

（1）现代银行制度的确立

①汇兑公司的兴衰（初具银行性质）； ②商业银行的建立； ③中央银行的确立； ④专业银行产生。

（2）日本银行制度的完善

①“一战”后日本银行制度的调整；②“二战”后的再调整（大规模的行为构造）；③日本银行窗口指导政策形成。

（3）当代日本银行体制的最新变革

①银行对证券业的积极参与； ②银行业务国际化步伐迅速； ③日本金融“大爆炸。” 3、日本银行体制的特征

（1）政府鼓励的银行业集中垄断； （2）分工严密的专业化银行制度； （3）独特的“铁三角”关系。

第二讲 发达国家银行体制比较 一、发达国家银行体制的总体特征 1、同质、同构的现代银行体系 （1）以中央银行为核心； （2）以商业银行体系为主体；

（3）专业银行作为银行体系的补充； （4）跨国金融银行机构的参与。 2、与社会经济密切相关的银行体制

（1）英国的选择：首先完成革命，银行循序渐进的发展；

（2）日德的选择：资产阶级革命不完全，是双方妥协的产物，为了追赶而选择人为推动的战略；

（3）美国的选择：美国地域广阔，人口众多，生产力分布状况特别，一向崇尚自由 双线我头管理。

3、协调运转的银行机制

（1）中央银行与商业银行：互为基础，相互促进； （2）商业银行与工商企业：相互渗透。 4、银行业发展趋势步调一致

（1）各国银行业集中度越来越高； （2）各国银行业国际化越来越快； （3）各国银行业管制越来越松。 二、发达国家银行体制运转环境比较 1、运转环境的主要内容

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