二级分行及以下高管-简答题

（四）二级分行及以下高管

1、请简述商业银行经营管理的一般原则。 2、请简述货币的主要职能。 3、请简述自然失业的原因。

4、请简述货币市场和资本市场的区别，并列出其主要工具。 5、请简述金融创新的影响。

6、请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。 7、请按照干预策略，简述政府外汇市场干预的类型。 8、请简述外汇管制的目的。

9、请按照货币自由流动的程度，简述货币自由兑换的类型。 10、请简述货币自由兑换的条件。

11、请简述货币当局干预外汇市场的目的。

12、请简述货币当局在外汇市场上的干预发挥效力的两个途径。 13、请简述国际金融机构贷款的类型。 14、请简述政府贷款的类型和特点。 15、请简述国际银行贷款的特点。 16、请简述国际银行贷款的主要类型 17、请简述国际债券的类型。 18、请简述离岸金融市场的类型。

19、请简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。

20、请简述国际金融市场的基本概念以及形成国际金融市场应具备的条件。 21、请简述国际短期资本流动的特点与类型。 22、请简述特别提款权的特点。 23、请简述国际储备的功能。

24、请简述衡量国际储备量适度的几个指标。 25、请简述开放经济下政策的搭配及其效果。 26、请简述国际货币制度定义、内容和类型。 27、请简述影响市场竞争程度的因素。 28、请简述利息的存在对社会经济生活的影响。

1

29、请简述金融工具的特征。 30、请简述票据的功能。

31、请简述主板市场和创业板市场的主要区别。 32、请简述证券回购协议与证券抵押贷款的区别。 33、请简述信用工具的主要特点。 34、请简述国际资本流动的原因。

35、请简述国际短期资本流动对经济的影响。 36、请简述国际储备供给的内容。 37、请简述《马斯特里赫特条约》。

38、请简述物价与现金流动机制及其发挥作用的前提条件。 39、按客户类型分，目前我国商业银行贷款分哪几类？ 40、按照期限划分，贷款大致包括哪几类？

41、房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？ 42、简述贷款新规下的贷款基本信贷流程。 43、简述贷款新规对项目融资业务的专项要求。 44、简述商业银行审贷人员如何确定授信品种？ 45、简述商业银行贷款合同的制定原则。

46、借款人申请贷款除了填写《贷款申请表》之外，一般还应提供哪些资料？ 47、目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分？ 48、请说明商业银行建立贷款审批制度的要求。 49、简述贷后管理的主要内容和要求。

50、简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。 51、从哪几个方面评估信贷风险管理的环境？

52、可从哪些方面评估商业银行信贷审批程序的有效性？ 53、简述商业银行贷款审查的“6C”原则。

54、根据贷款业务实际，说明流动资金贷款业务的主要风险点。 55、提出一般性流动资金贷款贷前调查的重点内容。 56、简述固定资产贷款的主要风险点。

57、请指出商业银行签订借款合同应包含的基本内容。

2

58、简述银团贷款的基本概念和分类。 59、简述纳入五级分类的信贷资产范围 60.公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素 61、简述出口押汇和进口押汇的不同。 62、简述押汇业务的主要管理要求。

63、申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交哪些主要资料？ 64、商业银行关于防范承兑业务风险的内控要求一般应有哪些？ 65、商业银行应从哪些方面对承兑汇票申请人的有关情况进行审查？ 66、商业银行承兑汇票签发后，应加强跟踪检查，一般主要检查的内容有哪些？

67、商业银行承兑汇票逾期，发生银行垫款后，应采取哪些措施进行逾期处理？

68、商业银行票据承兑业务出现的违规风险是指什么？ 69、商业银行对票据业务的基本内控要求有哪些？ 70、商业银行应如何防范票据承兑业务的信用风险？

71、商业银行转贴现买断是指什么业务？其业务流程大致如何？ 72、何谓买入返售业务？其交易方式有哪些？

73、商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备哪些条件？ 74、简述中央银行票据回购业务种类及其操作。

75、简述商业银行债券投资业务债券投资类业务及其操作。 76、简述商业银行债券投资短期交易业务及其操作。 77、简述商业银行债券投资业务面临的主要风险。 78、简述我国同业拆借市场主体有哪些？

79、我国同业拆借市场对拆出资金有哪些必备条件？ 80、简述存放同业基本概念及其主要风险。 81、简述以物抵债的主要方式和风险点。 82、简述商业银行现金资产管理的基本原则。 83、介绍商业银行负债业务的主要分类方法。 84、简述商业银行负债业务的主要风险。

3

85、简述对公存款按支取方式不同可划分的种类。 86、简述对公存款业务的操作规程和环节。

87、简述储蓄存款的基本概念，并按照存款支取方式不同，说明储蓄存款的主要品种。

88、简述对公存款的主要风险点。

89、简述银行储蓄存款业务内部经营管理的主要要求： 90、简述保证金存款的业务种类和业务规则。

91、商业银行或有负债主要有哪些类型，有何监管要求？ 92、简述保证金存款管理的主要风险点。 93、简述银行柜台业务管理的主要内容。 94、简述银行同业拆入的内部管理目标。

95、简述信用证、保函等或有负债业务的操作规程。 96、简述三大类银行表外业务的构成。 97、请简述国内结算及其主要业务品种。

98、商业银行表外业务与传统业务相比所具有的特点。 99、结合业务实际简述商业银行表外（中间）业务的信用风险。 100、结合业务实际简述商业银行表外（中间）业务的市场风险。 101、结合业务实际简述商业银行表外（中间）业务的操作风险。 102、结合业务实际简述商业银行表外（中间）业务的流动性风险。 103、简述担保类中间业务的基本概念和主要品种。

104、简述可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证的主要区别。 105、列举常用银行保函业务。

106、简述咨询顾问类业务基本概念及其开展业务的主要目的。 107、简述代保管业务的基本概念的主要种类。 108、请描述信贷资产证券化的基本流程。 109、简述商业银行理财业务的基本管理要求。 110、简述商业银行公司理财业务主要种类。 111、简述信用卡业务的主要操作流程 112、准贷记卡与贷记卡有何区别？

4

113、简述银行卡业务发卡环节风险的主要风险点。 114、简述银行卡业务用卡环节风险的主要风险点。 115、简述银行卡业务的内控环节风险。 117、商业银行防范银行卡风险应采取的主要措施 118、简述信贷资产证券化的特点。

119、按照管理运作方式不同，将个人理财业务进行分类。 120、简述理财计划业务主要流程。

121、简述债券及货币市场工具类理财产品的基本概念和特点。 122、简述结构性理财产品的基本概念及其风险点。

123、商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有哪些？ 124、简述商业银行个人理财业务风险管理的基本要求。 125、请简要回答商业银行应如何进行理财产品的客户分类。

126、请列举商业银行发售个人理财产品前10日，应统一由其法人机构向银监会报告的内容。

127、请简单列举银行理财资金用于发放信托贷款，应符合哪些要求。 128、哪些情况下可以在异地开立单位银行结算账户？

129、简述担保业务按基础交易合同性质可划分为哪两大种类，并就每一种类举三种常见类型业务。

130、简析企业年金业务可能为银行带来收益的来源。 131、信用证的主要特点是什么？

132、请分别简述回购式票据贴现相对于汇票质押贷款和贴现的产品优势. 133、金融创新的主要内容是什么? 134、促进金融创新的因素是什么? 135、企业债券应具备的基本要素是什么? 136、简述电子银行有哪些作用？ 137、请简述信用证项下的契约安排。 138、请简述QDII的含义和QDII制度的作用。

139、为什么说我国商业银行在服务收费方面应充分考虑我国国情，维护低收入群体享受基本金融服务的权利？

5

行高管除遵守一般从业人员职业操守外，还应当遵守的职业操守规定。

254、根据银监会发布的《商业银行信息科技风险管理指引》，简述商业银行信息科技风险防范措施。

255、根据银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[2005]17号），简述商业银行账外经营监控的基本原则。

256、根据银监会发布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》，简述个性化分期还款协议的基本内容。

257、根据人民银行、银监会、证监会和保监会发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，简述商业银行应当重新识别客户身份的主要情形。

258、根据《个人存款账户实名制》（国务院令第285号），简述身份证件为实名证件的主要种类。

259、根据中国银行业协会发布的《中国银行业柜面服务规范》，简述柜面服务环境的基本规范。

260、根据银监会发布的《中资商业银行行政许可事项实施办法》，简述不得担任中资商业银行高管人员的主要情形。

261、根据银监会发布的《单位定期存单质押贷款管理规定》，简述存款行需对单位定期存单进行核实确认的主要内容，以及贷款行可依法处分存单的主要情形。

262、根据银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》，简述商业银行计提表外业务信用风险资本的基本原则。

263、根据银监会发布的《商业银行市场风险管理指引》，简述市场风险管理体系的基本要素。

264、根据人民银行、银监会、证监会发布的《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》，简述商业银行代销其设立的基金管理公司发行基金的基本原则。

265、根据《关于规范住房公积金个人住房贷款政策有关问题的通知》（建金[2010]179号），简述2010年度住房公积金个人住房贷款的使用范围、首付比例和利率规定。

266、根据银监会发布的《关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》，简

11

述融资平台贷款划分为正常类贷款的基本原则以及确定贷款风险权重的基本原则。

267、根据《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》（银监发?2010?102号），简述信贷资产转让的洁净转让原则。

268、根据中国银行业协会发布的《中国银行业金融机构企业社会责任指引》，简述商业银行的企业社会责任种类。

269、根据银监会发布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》，简述信用卡风险资产划分为正常类、关注类、次级类、可疑类和损失类的基本标准。

270、根据银监会发布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》，简述收单银行签约的特约商户应当满足的基本条件。

271、根据银监会发布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》，简述商业银行不得与网站上未明确标注哪些信息的网络客户或第三方支付平台签订收单业务相关合同。

272、根据银监会发布的《商业银行流动性风险管理指引》，简述流动性风险的主要表现形式。

273、根据银监会发布的《中资商业银行行政许可事项实施办法》，简述中资商业银行设立支行应当符合的基本条件。

274、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，简述商业银行被接管、重组或撤销时，银监会有权要求商业银行董事和高管履行的基本职责。

275、根据《中华人民共和国证券法》，简述证券交易所暂停上市公司股票交易的主要情形。

276、新资本协议在风险管理方面有哪些创新？

277、《核心原则》涉及的银行监管七个方面主要是哪些？ 278、简述巴塞尔新资本协议的出台过程？ 279.内部评级在哪些方面发挥了重要作用？

280、内部评级系统中反映某一资产组合损失的类型？ 281、内部评级系统中计量损失分布的特点？ 282、信用风险内部评级法的关键指标有哪些？ 283、新资本协议操作风险的计量方式？

12

284、简述监管资本的内涵？

285、简述新资本协议对我国银行监管的有利影响？

13

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/nde7.html