北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷

北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷

北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷

填写须知

1.以下问题可在您选择合适的基金产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。我行作为基金代销机构将根据《北京农商银行开放式证券投资基金销售管理办法》中的相关规定将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。

2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。

3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。认（申）购具体基金产品时需遵守特定基金产品的相关规定及条件。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：

1.接受问卷调查 □ 2.放弃问卷调查 □

投资者风险承受能力调查问卷

Q1：您的年龄？

① 25到40岁（ ） ② 40到50岁 （ ） ③ 50到60岁（ ） ④ 60岁以上 （ ） Q2：您计划投资多久？ ① 3年以上 （ ） ② 1至3年（ ） ③ 6个月至1年（ ） ④ 半年以下（ ） Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？ ① 低于30% （ ） ② 30%至50%（ ） ③ 50%至75%（ ） ④ 高于70% （ ） Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？ ①丰富（5年以上），且希望自主理财（ ） ②熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（ ） ③一般（1至3年），有一些理财意识（ ） ④非常有限，不具备投资经验 （ ） Q5：您感觉目前负担的经济压力？ ① 非常轻松，完全没有压力（ ） ② 一般，基本没有压力 （ ） ③ 较大，但尚能承受 （ ） ④ 很大，还贷等负担较重（ ） Q6：您在投资时最看重的是什么？

① 每年获得稳定收益，获得长期收益（ ） ② 获得短期的高收益（ ） ③ 在通货膨胀时资产不贬值 （ ） ④ 保住本金 （ ） Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？ ① 习以为常，也许是跟进的好机会（ ） ② 司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（ ） ③ 对情绪有一定影响，继续观望 （ ） ④ 对情绪影响很大，想立即退出 （ ） Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？

① 投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3年以上）的负面波动，包括损失本金（ ）

② 寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） ③ 保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） ④ 不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（ ）

个人投资者确认:_________

北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷

北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷说明

一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分

投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。

二、本调查问卷评分说明

本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项的得分加总，得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表：

三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系

根据天相投资顾问有限公司的基金风险评价体系，按风险水平从低到高划分为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表：

北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷

北京农商银行机构投资者风险承受能力调查问卷

填写须知

1.以下问题可在您选择合适的基金产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。我行作为基金代销机构将根据《北京农商银行开放式证券投资基金销售管理办法》中的相关规定将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。

2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。

3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。认（申）购具体基金产品时需遵守特定基金产品的相关规定及条件。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：

1.接受问卷调查 □ 2.放弃问卷调查 □

投资者风险承受能力调查问卷

Q1：贵公司目前经营状况是？

① 收获阶段,存在大量闲置银行存款 ( ) ② 高速成长阶段,现金流量比较充足 ( ) ③ 发展阶段,经营性现金需求较大 ( ) ④ 起步阶段,经营稳定性较差 ( ) Q2：贵公司一般的投资期限是？ ① 五年以上 （ ） ② 三至五年 ( ) ③ 一至三年 （ ） ④ 一年以内 ( ) Q3：贵公司以往的投资经验是？

① 经验丰富—相当了解投资专业投资知识 （ ） ②具有一定经验—具有投资基本知识 （ ） ③ 经验较少—接触投资产品的机会较少 （ ） ④没有经验—没有进行过除储蓄、国债外的投资（ ） Q4：通过北京农商银行投资基金的金额，占贵公司金融资产的比例为多少？ ① 低于20% （ ） ② 20%-40% （ ） ③ 40%-60% （ ） ④ 高于60% （ ） Q5：贵公司在投资时最看重的是什么？

① 每年获得稳定收益，获得长期收益 （ ） ② 获得短期的高收益（ ） ③ 在通货膨胀时资产不贬值 （ ） ④ 保住本金 （ ） Q6：贵公司投资预计所能承受的最大亏损为？ ① 50%以上 ( ) ② 20%—50% ( ) ③ 1%—20% ( ) ④ 0% ( ) Q7：如果贵公司投资遭受一些损失，投资决策将变为？ ① 继续跟进 （ ） ② 积累经验，但不再追加投资（ ） ③ 继续观望 （ ） ④ 立即退出 （ ） Q8：以下哪项最符合贵公司的投资目标及可接受的投资价值波动程度？ ① 积极：希望投资成长并赚取最高回报潜力。能接受3年甚至更长期间的负面波动，包括损失投资本金（ ） ② 适度：寻求资金的较高收益和成长性。愿意接受2-3年负面波动，以使回报显著高于定期存款 （ ） ③ 保守：希望保守投资，但愿意在低于2年的期限内接受少许的负面波动，以使回报高于定期存款（ ） ④ 无风险：不希望投资本金承担风险。我愿意接受的投资回报大约和定期存款一样 （ ）

机构经办人确认:_________

北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷

北京农商银行机构投资者风险承受能力调查问卷说明

一、本调查问卷对机构投资者风险承受能力等级的划分

机构投资者由于经营状况、资金流动性、投资期限等差异形成不同的基金投资风险承受能力。我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。

二、本调查问卷评分说明

本调查问卷通过考察投资者的经营阶段、投资期限、投资经验、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。

问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项的得分加总，得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表：

三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系

根据天相投资顾问有限公司的基金风险评价体系，按风险水平从低到高划分为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表：

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/n6pj.html