上半年黑龙江基金从业资格影响期权价格的因素考试试卷

2017年上半年黑龙江基金从业资格：影响期权价格的因素

考试试卷

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A：基金资产估值

B：资金资产总值

C：基金资产净值

D：基金份额净值

2、封闭式基金应当采用__方式分红。

A．现金

B．股利

C．红利

D．份额拆分

3、在我国，证券监管机构是指____

A：国务院

B：证券业协会

C：证券交易所

D：证监会及其派出机构

4、以下不属于债券收益的是__。

A．利息收入

B．权益分红

C．资本损益

D．再投资收益

5、下列基金类型中投资风险最高的是__。

A．债券型基金

B．货币市场基金

C．股票型基金

D．混合型基金

6、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。

A．财务状况

B．人力资源

C．内部控制

D．资格许可

7、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回

B．拒绝全额赎回

C．全部延迟赎回

D．部分延迟赎回

8、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。

A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令

B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份

C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任

D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准 9、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A：资产配置

B：股票投资组合管理

C：债券投资组合管理

D：基金绩效衡量

10、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

11、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A：基金募集与销售

B：投资管理

C：基金运营

D：受托资产管理及投资咨询服务 12、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。

A．安全性

B．实用性

C．系统化

D．简单化

13、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。

A．分销

B．承购包销

C．余额包销

D．代销

14、基金销售机构内部控制应履行__原则。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性

15、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。 A．“了解你的客户” B．“吸引你的客户” C．“打动你的客户” D．“宣传你的产品”

16、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有__。

A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

17、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是__。

A．股票仓位的高低

B．加权到期时间的长短

C．利率的变动

D．基金净值的大小

18、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于____的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。

A：5‰

B：1.5‰

C：2.5‰

D：0.5‰

19、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。

A．保险公司

B．基金管理公司

C．商业银行

D．证券公司

20、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____

A：合法合规性原则

B：全面性原则

C：有效性原则

D：适时性原则

21、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。

A．采用讲座方式销售基金

B．采取抽奖方式销售基金

C．募集期间对认购费打折

D．采用送基金份额的方式销售基金

22、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A．基金份额的转换

B．基金份额的转托管

C．基金份额的冻结

D．基金的非交易过户

23、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．指数型基金

D．货币市场基金

24、证券投资基金利润的主要来源包括__。

A．买卖证券的价差收入

B．销售服务费收入

C．债券利息

D．股利

25、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。

A．时效性

B．持续性

C．规范性

D．专业性

26、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

27、下列各项不属于金融债券的是__。

A．商业银行债券

B．基本建设债券

C．证券公司债券

D．财务公司债券

28、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

29、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。

A．流动性

B．收益性

C．阶段性

D．风险承受能力

30、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。

A．不确定

B．固定

C．随公司盈利变化而变化

D．浮动

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。

A．直销和分销

B．承购包销和余额包销

C．直销和包销

D．直销和代销

32、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

A：3个月

B：半年

C：9个月

D：1年

33、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。

A．对资产配置的动态调整

B．其重要性在于市场上存在着系统性风险

C．它是长期的、稳定的配置策略

D．它一般不受短期市场波动的影响

34、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。

A．10%

B．15%

C．25%

D．50%

35、基金的运作费用包括__。

A．律师费

B．开户费

C．上市年费

D．银行汇划手续费 36、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型

B．主动型

C．成长型

D．收入型

37、__的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A．南方宝元

B．基金金泰

C．基金开元

D．华安创新

38、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。

A．夏普指标

B．特雷诺指标

C．Stutzer指标

D．詹森指标

39、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

40、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的基金财产

C．按照规定要求召开基金份额持有人大会

D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

41、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。

A．销售规模

B．客户数量

C．购买态度

D．服务意识

42、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证

B．认购权证

C．认沽权证

D．备兑权证

43、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府

B．公司债券的发行主体是股份公司

C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

44、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．附息债券

D．零息债券

45、根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户

B．次要客户

C．潜在购买

D．更新购买

46、基金行业对外开放程度不断提高的表现有__。

A．合资基金管理公司数量不断增加

B．基金管理公司业务走向多元化

C．QDⅡ的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场

D．个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

47、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场

D．在国际资本市场借贷

48、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

A：投资决策委员会

B：风险控制委员会

C：投资部

D：研究部 49、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3

B．4

C．5

D．6

50、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

51、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有__。

A．混合型基金

B．债券型基金

C．股票型基金

D．货币市场基金

52、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金

B．混合型基金

C．股票型基金

D．债券型基金 53、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。

A：5

B：7

C：10

D：20

54、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。

A．定向债券

B．特别国债

C．专项国债

D．储蓄国债 55、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1 000人 56、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____

A：特雷诺指数

B：夏普指数

C：阿尔法指数

D：詹森指数

57、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展

B．商品经济的发展

C．股份制的发展

D．信用制度的发展

58、我国积极管理的股票型基金一般按照__的比例计提基金管理费。

A．1.0%

B．1.5%

C．2.0%

D．2.5%

59、__份额净值保持在1元不变。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

60、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所

B．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点

D．银行间债券市场

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