EAS资金管理业务介绍(2)-集团付款模式

[EAS资金管理业务介绍-集团付款]

[EAS战略管理系统部] [黄健芳]

导读

基于集团管控方式的不一致，集团付款模式多样。本文对EAS资金管理产品集团付款

方式结合具体的运用场景进行介绍。

适用范围

EAS资金管理用户、售前、实施、研发人员均可参考

请注意：本文件只作为产品介绍之用，不属于您与金蝶签署的任何协议。本文件仅包括金蝶既定策略、产品及功能方面的信息，不能以本文件作为要求金蝶履行商务条款、产品策略以及开发义务的依据。本文件内容可能随时变更，恕不另行通知。

目 录

1. 集团付款业务综述 ...................................................................................................................................... 1 2. 统一支付 ...................................................................................................................................................... 1 2.1 2.2

业务场景介绍 ...................................................................................................................................... 1 系统实现介绍 ...................................................................................................................................... 2

3. 代理支付 ...................................................................................................................................................... 3 3.1 3.2

业务场景介绍 ...................................................................................................................................... 3 系统实现介绍 ...................................................................................................................................... 3

4. 联动支付 ...................................................................................................................................................... 4 4.1 4.2

业务场景介绍 ...................................................................................................................................... 4 系统实现介绍 ...................................................................................................................................... 5

5. 预算驱动下拨 .............................................................................................................................................. 7 5.1 5.2 7、

业务场景介绍 ...................................................................................................................................... 7 系统实现介绍 ...................................................................................................................................... 7 资金管理相关BOTP .............................................................................................................................. 8

1. 集团付款业务综述

EAS资金管理同时支持单企业资金的运用及集团企业资金的运用，其中，在集团企业资金运

用中，集团企业对集团付款尤为关注。集团付款会跟普通企业付款不一致，集团付款在付款过程中，可能及涉及集团账户减少，同时也涉及下属企业账户金额的减少。

目前，集团付款模式主要分为如下几种。（1）统一付款：上级成员以自身名义代理下级成员付款。付款资金从上级账户支付，付款人和付款账号信息反映为上级的账户。（2）代理支付：上级成员经下级授权直接用下级账户通过网银渠道对外支付，付款人和付款账号信息反映为下级的账户。（3）联动支付：下级账户为零余额，当下级公司账户需要对外支付时，提请申请，母公司将款项下拨到下级账户，由下级账户对外付款，付款人和付款账号信息反映为下级的账户。（4）预算驱动下拨：下属单位支出账户余额为0，集团根据其上报的预算进行下拨资金，付款人和付款账号信息反映为下级的账户。

2. 统一支付

2.1 业务场景介绍

在某些对资金进行高度集权管理的集团性企业，下属企业不在外部银行开户，统一在集团结算中心（财务公司）开户，这时将集团结算中心（财务公司）定位于一个内部银行，这种方式下，下属企业认为集团结算中心（财务公司）就是他的银行，下属单位只与集团结算中心（财务公司）进行业务的交付，及资金往来的对账，然后由集团结算中心（财务公司）统一与外部银行进行业务交付及资金往来对账。

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外部银行 结算中心 集 图注： 资金往来线

外部银行 账号 分子公司A 存贷账号 集团账号 团 分子公司B 存贷账号 收款线

付款线分子公司A 分子公司B 客户 供应商 或子公司

使用这种方式进行集体的资金管理，存在一个合法性和账号实名制的问题。

对于财务公司来说，这种集团支付是合法的，但对与结算中心来说，因为结算中心不是一个法人组织，通常依赖于集团本部，这种做法尚缺政策支持。

同时，对于外部供应商（收款方）而言，收到款项的付款人是集团本部的名称，而不是签订合同的付款单位，对于外部客户（付款方）而言，付款款项的收款人是集团本部，而不是合同签订的收款单位，在集团业务审计时，存在一定风险。

2.2 系统实现介绍

建立内部账户

1、 结算中心在【资金管理】-【资金结算】-【基础管理】-【内部账户档案】为下属单位

2、 成员单位在【资金管理】-【账户管理】-【银行账户序时簿】建立于结算中心内部账户

关联的银行账户。

3、 成员单位填写付款单，付款账户为在与结算中心内部账户相对应的银行账户，付款单

上“业务种类”选择“对外付款”，付款单经过单位审批后，提交结算中心。

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4、 结算中心在【资金管理】-【资金结算】-【结算业务】-【对外付款】查询中可以看到

下属单位的付款申请，中心补填“中心账户”，受理后，会减少下属单位在中心内部账户的余额。

5、 中心对外付款单进行审批，并付款，付款后，会减少中心在银行账户的余额。

3. 代理支付

3.1

业务场景介绍

为了避免成员单位付款请求审批后，人为修改收款人信息等风险，基于资金安全性的考虑，集团启用了银企直连付款方式，要求下属单位所有的付款均由集团人员来提交银企。这种方式下，上级成员经下级授权直接用下级账户通过网银渠道对外支付，付款人和付款账号信息反映为下级的账户。

3.2 系统实现介绍

1、【系统平台】-【参数设置】-【资金管理】-【银企互联】，将“BE003银行付款单公司隔离”设置为否。

2、【系统平台】-【参数设置】-【资金管理】-【资金结算】，将“TM018提交银企互联节点”设置为“银行付款单”

3、成员单位填写付款单，付款账户为外部银行开户的银行账户，付款单经过单位审批后，点击【提交银企互联】。

4、集团相关人员进入【资金管理】-【银企互联】-【银行付款单管理】，可看见整个集团需要通过银企付款的付款单，集团相关人员进行审批后，由集团执行最后的提交银企的付款操作。

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