反洗钱题库

测试题

（一）单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ） A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会

4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。

A. 向侦查机关报告的可疑交易报告 B. 报告期内所有可疑交易报告

C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告

D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告

6、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（ B ）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者划转。

8、根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（ B ） A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证

9、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机

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构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ C ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上 B. 人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上 C. 人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上 D. 人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上

10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

11、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（ D ）

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（ D ）起施行。 A. 2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C. 2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保险公司在办理（ C ）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。

A.保险业务 B.理赔业务 C. 再保险业务 D.财险业务 15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ A ）提交可疑交易报告。

A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关

C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 16、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ C ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 17、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

18、金融机构应于年度或者季度结束后（ B ）工作日内按照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。

A.3个 B.5个 C.15个 D.10个

19、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（ D ）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

2

A.20个 B.30个 C.15个 D.10个 20、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

21、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（A）内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。

A. 10日 B.3日 C.5日 D. 20日

22、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。

A.最长期限 B. 最短期限 C.规定期限 D.适当期限

23、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.大额 B.资金 C.可疑 D.每笔

24、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ D ）报备。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行

25、单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ C ）为客户办理业务。

A.继续 B.暂停 C.中止 D.连续

29、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ A ）进行一次审核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计 31、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（ D ）要求。

A.明确 B.合理 C.一般 D.统一

32、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（ A ）报告。 A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构 C.开立账户的金融机构 D.发卡银行

33、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（ B ）报告。

A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行 34、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ B ）报告。

A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构

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C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门

35、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（A）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。

A.内部操作规程 B.业务管理流程 C.业务管理规定 D.外部操作规程

36、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ D ）。

A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

37、如果我国《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（ D ）报告。

A. 中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C. 中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行 38、对可疑交易标准进行明确规定的是（ B ）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布） 39、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（ C ）。 A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。 C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

40、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（ A ）正式成员国。 A.金融行动特别工作组 B.亚太反洗钱小组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组 D.欧洲理事会反洗钱专家特别委会 41、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有（C），依法给予行政处分。 A.知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 B.泄露知悉的秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 D.保守因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

42、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。

A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的

C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的

43、中国人民银行及其分支机构和（D）应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。 A.非金融机构 B.保险机构 C.银行机构 D.金融机构

44、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和年度撰写反洗钱非现场监管报告，于每年或者每季度结束后的（A）工作日内报送中国人民银行。

A.10个 B.15个 C.20个 D.5个

45、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、（A）。

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A. 分析和评估 B.评估 C.评价 D. 分析

46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（D）回复被询问的问题。

A.及时 B.口头 C.电话 D. 书面

47、中国人民银行及其分支机构反洗钱（D）负责反洗钱现场检查。 A.工作部门 B. 业务部门 C.联系部门 D. 执法部门

48、现场检查结束后，中国人民银行（B）发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

A.中心支行 B. 县(市)支行 C.反洗钱执法部门 D.分支机构 49、《现场检查意见告知书》应以（C）为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

A.检查现场 B.检查过程 C.检查事实 D.检查底稿

50、中国人民银行及其（A）以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后，送交被查单位。

A. 地市级 B.县级 C.区级 D.县（市）支行

51、对于反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送（D）。 A.检查机关 B.司法机关 C.行政机关 D.公安机关

52、实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与（B）的问题有拒绝回答的权利。

A.调查相关 B.调查无关 C.可疑交易有关 D.保存资料有关

53、当接到（B）的《解除临时冻结通知书》时，金融机构应当立即解除临时冻结。 A.上级主管部门 B.中国人民银行 C.公安机关 D.海关

54、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到（D）继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

A.中国人民银行 B.金融监管部门 C.公安机关 D.侦查机关

55、实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的（B）进行。

A.其它时间 B. 工作时间 C.非工作时间 D. 业余时间

56、实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示（A）。 A.《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》 B.《中国人民银行执法证》 C.《反洗钱调查通知书》

D.《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查任务书》 57、调查组实施反洗钱调查，可以采取（D）的方式。 A.问卷调查 B.刑事调查

C.电话调查 D.书面调查或者现场调查

58、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定（B）。 A.调查准备方案 B.调查实施方案 C.行动实施方案 D.具体实施方案

59、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写（A），报请中国人民银行批准。

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A.中国人民银行

B.中国人民银行营业管理部 C.中国人民银行无锡市中心支行 D.中国人民银行宝库县支行

152、以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（ A ） A.主动报备反洗钱内控制度

B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的

D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的

153、关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（ A ） A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。

B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。

C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。 154、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明（ C ） A.检查对象、检查内容、检查人员 B.检查内容、检查方式、检查对象 C.检查对象、检查内容、时间安排 D.检查内容、检查人员、时间安排

155、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？（ B ）

A.金融机构股东

B.金融机构董事、高级管理人员

C.金融机构高级管理人员、部门负责人 D.金融机构董事、监事、股东或其他负责人 156、现场检查程序一般包括哪五个阶段（ D ）

A.检查立项、检查准备、检查实施、检查总结和检查处理 B.检查准备、检查实施、检查审核、检查总结和检查处理 C.检查立项、检查实施、检查总结、检查处理和档案整理 D.检查准备、检查实施、检查汇总、检查处理和档案整理 157、以下职责不是现场检查主查人的职责（ A ） A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度

C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D. 对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理 158、以下职责不是现场检查组长的职责（ B ） A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈

159、对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（ A ） A.进场时出示

B.进驻前两个个工作日送达被检查机构 C.进驻前两天送达被检查机构 D.进驻前五天送达被检查机构

160、检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（ C ）

A.现场检查通知书确定的离场日10天前 B.现场检查通知书确定的离场日5天前 C.现场检查通知书确定的离场日3天前

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D.现场检查通知书确定的离场日2天前 （二）多选题

1、一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段（BCD） A．犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 E. 消费阶段

2、利用金融机构进行洗钱的方式具体包括（ABCDE） A．伪造商业票据

B．通过证券业和保险业洗钱 C．用支票开立账户进行洗钱

D．利用银行存款的国际转移进行洗钱 E．利用银行贷款（洗钱）

3、反洗钱的重要意义（ABCDE）

A．做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B．做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要 C．做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D．做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要

E．做好反洗钱工作是维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要

4、综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是（ABCDE） A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C.以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构 D.反洗钱国际合作机制日益重要

E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（ABCDE） A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测

C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D.在职责范围内调查可疑交易活动

E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

6、以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（ABCDE） A.外交部

B.中国人民解放军总参谋部 C.司法部 D.国家安全部 E.国家广电总局

7、以下属于中国人民银行反洗钱职责的是（ABCDE） A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测

C.指导、部署金融业反洗钱工作

D.检查监督有关单位和个人执行反洗钱规定的行为 E.及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

8、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（ABCDE） A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施

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D.对工作人员进行反洗钱培训

E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

9、我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面（ABCDE） A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度

E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容

10、农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 11、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（BCD） A.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 B.汇款人的姓名或者名称 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的国籍

12、金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（ACD）

A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称

C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码 13、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（ABCD）

A.单笔5万元以上取现 B.单笔5万元以上存现

C.单笔1万元美元以上存现 D.单笔1万元美元以上取现 E.单笔10万元以上转账

14、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ABCDE）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.期货客户交易编码的申请、挂失、销户 E.与客户签订期货经纪合同

15、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ABCDE）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.为客户办理代理授权或者取消代理授权

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B.转托管

C.代办股份确认 D.交易密码挂失 E.开通网上交易

16、办理以下哪些业务时，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（BCE）

A. 保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

D. 单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险

E.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 17、对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（CD）

A.人民币2万元

B.外币等值2000美元 C.人民币1万元 D.外币等值1千美元 E.人民币5000元

18、对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（AB）

A.人民币2万元

B.外币等值2000美元 C.人民币1万元 D.外币等值1千美元 E.人民币5000元

19、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（AE）

A.确认投保人与被保险人的关系 B.确认投保人与受益人的关系 C.确认被保险人与受益人的关系

D.核对投保人和人身保险被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

20、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（CD）

A.人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元

D.外币等值1 000美元

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E.外币等值1 万美元

21、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（ACDE） A.客户的特点或者账户的属性 B.信用等级 C.地域 D.业务 E.行业

22、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCDE） A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

23、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABCDE）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的 D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

24、我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善（ABCDE） A.根据风险程度确定客户身份识别的措施 B.客户身份识别制度适用范围应予扩大 C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别 E.确定免予身份识别的情形

25、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE） A.金额有异常情形， B.频率有异常情形， C.流向有异常情形， D.性质有异常情形，

E.与客户身份或经营性质不符的资金交易

26、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（BCE） A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

27、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（BCE） A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交 28、金融机构应当保存的交易记录包括（ABCE） A.每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿

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C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.金融机构内部审批记录 E.单据、业务函件

29、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（ABCDE） A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

30、中国反洗钱监测分析中心的职责定位是（ACE） A.在中国人民银行领导下开展工作 B.组织协调国家的反洗钱工作

C.是国家负责收集、分析大额与可疑资金交易报告的专门机构 D.监督管理金融机构的反洗钱工作

E.承担与各国反洗钱情报机构开展合作与交流的职责

31、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（ABCDE） A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》

C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》

E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

32、在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（ACD）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围

B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度 C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务

D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法 E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

33、以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（ABCDE） A.承担国家反洗钱办事机构日常工作

B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施

C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督

D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件 E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导

34、关于尽职责任，以下说法正确的是（ABCDE）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。 B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。

C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，

D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱主动性 35、《反洗钱法》规定的举报接受机关是（BD） A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.人民法院 D.人民检察院 E.中国人民银行

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36、对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（AD） A.责令限期改正

B.情节严重的，处五十万元以上二百万元以下罚款

C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 37、现场检查的主要目的是（ABCDE）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求

B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价 38、现场检查报告的主要内容包括（ABCDE） A.检查实施基本情况

B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况

D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据

E.值得关注的问题

39、金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（BCD） A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.报告可疑交易的情况

D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况 E.反洗钱宣传和培训情况

40、在实践中，反洗钱调查的主体包括（ABC） A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省级分支行

C.中国人民银行副省级城市中心支行 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行

41、反洗钱调查的被调查机构包括（ABCDE） A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司

C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司

E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构 42、反洗钱调查的基本原则包括（ABCD） A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公开原则

43、按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（AC） A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查

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44、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施（ABCDE） A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结

45、根据《反洗钱法》的规定，人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分（ABCDE）

A.违反规定进行检查的 B.违反规定进行调查的

C.违反规定采取临时冻结措施的

D.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 E.其他不依法履行职责的行为

46、出现下列哪些情形时，金融机构有权决绝调查（BCDE） A.人民银行进行书面调查

B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的 47、根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚（ABCDE）

A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的

48、在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（ABCDE）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的

B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的 C.超过法定资料保存期限的

D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的

E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

49、在反洗钱调查结束阶段，主要包括哪些工作（ABCDE） A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准

C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档

50、在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（ABCD） A.商业银行网点的临柜人员 B.保险公司的业务主管 C.商业银行中的客户经理 D.证券公司的反洗钱工作人员 E.律师事务所的律师

51、根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结（AC）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

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D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

52、在国际反洗钱标准制定中，主要的标准制定者包括哪些国际组织？（ABCDE） A．联合国。

B．金融监管国际组织。 C．金融行动特别工作组。 D．埃格蒙特集团。 E. 沃尔夫斯堡集团。

53、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（ABCE） A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定

C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测

54、对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（ABC） A.参与制定金融机构反洗钱规章 B.制定金融机构反洗钱规章

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚

E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚 55、对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（ABDE） A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章

B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚

E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚 56、实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（ABDE） A.反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定 C.刑法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

57、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCDE）

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

58、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（AC）

A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款 B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款 C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞 D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付 E.提取现金5万元

59、试题题目：一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素（ABCDE） A.将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚。 B.为适当的机构设定反洗钱法定职责。

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C.执行金融交易报告要求。

D.建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动。 E.建立适当的国际反洗钱合作。 60、客户身份识别，也称（DE） A.客户识别 B.反洗钱调查 C.客户风险管理 D.了解你的客户 E.客户尽职调查

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