商业银行全面风险管理课程测试题
更新时间:2023-10-29 23:10:01 阅读量: 综合文库 文档下载
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商业银行全面风险管理课程测试题
一、填空题
1、银监会推出的四大监管新工具是:_资本充足率____、_拨备虑_____、_杠杆率_____、_流动性_____。
2、在银监会推出的四大监管新工具中,按照监管规划,“十二五”期间,我国银行业杠杆率监管标准确定为不低于____4%_____。
3、在巴塞尔III中杠杆率的计算公式为_____一级资本净额/表内外调整后资产_。
4、在巴塞尔III中净稳定融资比率的计算公式是_____可用的稳定资金/业务所需的稳定资金___________________。
5、在风险管理实践中,全面风险管理的提出是,2003年7月COSO委员会发布的___全面风险管理框架____________。
6、在COSO委员会提出的全面风险管理框架中,全面风险管理的四个目标分别是:战略、经营、报告和合规。
7、风险的本质是:_不确定性__________________。
8、在银行内部,___业务部门_________部门处于风险管理链条的事前环节。
9、信用风险的三种主要表现形式是:___单笔贷款的违约_________________、____由于信贷组和过于集中而导致的损失_、_____由于宏观经济波动而导致的损失______________________。 10、 11、
操作风险是指由于失败的____系统_________、___流程__________、___人员__________及__外部事件________因素引起的风险。
利率风险是指因受__利率________、_汇率________________、_____股票_________及__商品价格_________的变动而产生的损失。
12、 商业银行全面风险管理架构的六条基本原则:__一致性____________、
_____独立性________、____全面性___________、____权威性__________、_互通性________________、___分散与集中相统一___________________。 13、 14、 15、
____资本______________是抵补银行非预期损失的唯一途径。 预期损失风险是依靠__准备金_________________抵御的。
这种事先可以估知的资产损失率称为_____预期损失率_________________。
二、单选题
1、《中华人民共和国担保法》规定,下列单位可以作为保证人的有(D、 ) A、学校; B、医院; C、幼儿园; D、某钢铁公司;
2、《中华人民共和国担保法》规定,下列单位不能作为保证人的是( D)。 A、具有偿债能力的法人; B、具有偿债能力的其他组织; C、具有偿债能力的公民; D、企业法人的分支机构;
3、《中华人民共和国担保法》规定,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(B )。 A、3个月; B、6个月; C、12个月; D、24个月;
4、按照《中华人民共和国担保法》,可以抵押的财产有(C )。 A、土地所有权;
B、所有权、使用权不明或有争议的财产;
C、抵押人所有的房屋和其他地上定着物; D、依法被查封、扣押、监管的财产;
5、以依法可以转让的股票出质的,应办理出质登记的机构是( C )。 A、公证部门; B、工商管理部门; C、证券登记机构; D、出质人上级管理机构;
6、同一财产的抵押权、留置权并存时,债权人受偿的顺序为(A )。 A、留置权人—抵押权人; B、抵押权人—留置权人;
C、留置权人、抵押权人同时受偿;
7、订金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的百分之(A)。 A二十 B三十 C 四十 D五十
三、多选题
1、《中华人民共和国担保法》规定,担保活动应当遵循( ABCE )的原则。 A、平等; B、自愿; C、公平; D、公正; E、诚实信用
2、《中华人民共和国担保法》规定,担保方式为( ABCD )。 A、保证; B、抵押; C、质押; D、留置和定金;
3、《中华人民共和国担保法》规定,保证担保的范围包括(ABCD )。 A、主债权及利息; B、违约金; C、损害赔偿金; D、实现债权的费用;
4、在(ABCD)等经济活动中,债权人需要以担保方式保障其债权实现的,可以依照本法规定设定担保。
A借贷 B买卖 C货物运输 D加工承揽
四、判断题
1、人提供担保时,可以要求债务人提供反担保。( 对)
2、合同是主合同的从合同,主合同无效,担保合同一定无效。(错) 3、法人的分支机构、职能部门可以为保证人。 (错)
4、人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为连带保证。(错)
5、责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以要求债务人履行债务,也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。 (对)
6、人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照一般责任保证承担保证责任。(错)
7、人与债务人协议变更主合同的,应当取得保证人书面同意,未经保证人书面同意的,保证人不再承担保证责任。保证合同另有约定的,按照约定。(对)
五、简答题
1、1995年巴林银行因其新加坡分行的交易员里森违规操作而灰飞烟灭。最主要的原因是破坏了内部控制和风险管理哪几项原则? 答案:
1、授权控制原则 2、止损额度原则 3、职务分离原则
2、商业银行合规管理的定义? 答案:
商业银行应确保其经营活动与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。
3、对小企业贷款开展“三品”、“三表”调查和检查的内容? 答案:
“三品”——企业高管人员的人品,企业生产的产品,企业贷款的抵押品。 “三表”——水表,电表,报关表(或税单)。
4、为了敏锐地意识到经营风险的苗子,早作决策,采取有效措施,将风险消灭于萌芽状态。银行的管理者要经常思考,着重抓住哪五个“W”? 答案:
即“where”(高发部位在哪里);“who”(谁有可能违规或作案);“way”(违规、作案手段和教训);“what”(应针对性地整改什么);“when”(具体分条分段的整改时间)。
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