货币金融学基础习题1--7章

第一章 金融机构

一、填空题

1、我国金融业目前已经形成了是以 为核心， 为主体，各种金融机构并存的格局。 2、目前我国的三家金融监管机构是 、 和 。

3、美国于1933年制定了 ，确立了商业银行与投资银行分业经营的局面；1999年通了 ，彻底拆除了银行、证券和保险业之间的藩篱，标志着 的终结，以 为基础的现代金融制度的确立。 二、单项选择题

1、下列金融机构中属于存款性金融机构的是 。

A、中国邮政储蓄银行 B、富国投资公司 C、易方达货币市场基金 D、东盛汽车租赁公司 2、下列不以盈利为经营目的的金融机构是 。

A、商业银行 B、储蓄银行 C、政策性银行 D、投资银行 3、当前我国金融业实行的经营体制是 。

A、混业经营 B、分业经营 C、统一管理 D、混业管理 4、间接融资中资金的最终供需双方 。

A、要发生直接借贷关系 B、需要通过金融中介机构发生直接联系

C、不发生直接联系 D、需求方要签发自己的债务凭证给资金的最终供给方。 5、直接融资的投资收益与间接融资收益相比较一般 。 A、要高 B、要低 C、 持平 D、 不确定 三、多选题

1、间接融资的主要优点有（ ）。

A、减少获取信息和合约的成本 B、可以通过投资的多样化而减少风险

C、资金盈余单位承担的风险较高 D、对资金盈余单位的投资专业知识和技能要求较高 E、可以实现资金期限的转移

2、金融体系中资金融通的渠道主要有（ ）。

A、国际融资 B、直接融资 C、债券融资 D、间接融资 E、股权融资 3、下列机构有哪些是金融机构（ ）。

A、保险公司 B、中央银行 C、合作社 D、养老基金 E、互助储蓄机构。 四、简述题

1、简述我国金融体系的基本格局。 2、试比较直接融资和间接融资的区别。 3、从银行角度分析金融业混业经营的优势。 五、判断题

1、 直接融资成本与资金融入方的信用无关。（ ） 2、我国的金融监管体系是按照分业管理的要求设立的。（ ） 3、直接融资就是指以金融机构作为信用中介而进行的融资。（ ） 4、．政策性银行也称政策性专业银行，不以盈利为经营目标。（ ）

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第二章 金融市场

一、填空题

1.按交易标的物划分，金融市场分为 、资本市场、外汇市场和 。 2.按交易层次划分，金融市场分为 和 。 3.金融市场的交易对象是 。

4、衡量一国金融市场是否成熟的三个标准分别是广度、深度与 。 5、回购协议实质上是一种以 为质押品的短期融资活动。 6、金融期货市场的功能有两个，分别是套期保值和 。 二、单项选择题

1、下列那种不属于间接融资( )。

A、你从当地银行申请抵押贷款 B、保险公司借款给联想公司 C、你从好友处借得1000元 D、你购买共同基金的份额； 2、按交易对象的不同，金融市场可分为 ( )。

A、债券市场和股权市场 B、一级市场和二级市场

C、货币市场和资本市场 D、场内交易市场和场外交易市场 3、对已发行的证券进行买卖，转让的市场称为（ ）。 A、一级市场 B、二级市场C、现货市场 D、资本市场

4．如果你计划的投资期限不超过1年，你最可能投资于下列哪个市场？( ) A、一级市场 B、资本市场 C、货币市场 D、场外市场 5、同业拆借市场是金融机构之间为（ ）而相互融通的市场。

A、减少风险 B、提高流动性 C、增加收入 D、调剂短期资金余缺 6、（ ）已成为我国金融机构进行流动性管理的最重要的场所。

A、股票市场 B、债券回购市场 C、同业拆借市场 D、票据市场 7、大额可转让定期存单是由（ ）首先发行的。

A、美国联邦银行 B、纽约花旗银行 C、英格兰银行 D、日本银行 8、公司在发行债券时，发行价格等于债券面额，这种发行是（ ）。 A、市价发行 B、平价发行 C、中间价发行 D、溢价发行 9、在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为（ ）。 A、证券发行 B、证券承销 C、期货交易 D、回购协议 10、属于整个证券市场的主体和核心的流通市场是（ ）。

A、场外交易市场 B、第四市场 C、证券交易所 D、第三市场 三、多选题

1．金融市场的参与者有 ( )。

A．居民个人 B．商业性金融机构 C．政府 D．企业 E． 中央银行 2．与货币市场相比，资本市场（ ）。

A．流动性更强 B．交易期限较长的金融工具 C．价格波动较大

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D．收益率较高 E．上述所有选项都正确 3．货币市场的主要交易对象有（ ）。

A．大额可转让存单 B．商业票据 C．同业拆借 D．长期政府债券E．银行承兑汇票 4．国库券市场的特点有（ ）。

A．安全性高 B. 流动性强 C. 较高的税负 D 期限长 E. 大面额交易 5、在流通市场上，参与国库券交易的有（ ）

A．商业银行 B．中央银行 C．证券交易商 D．企业 E．个人投资者 6．关于大额存单的说法，正确的是（ ）。 A．存单的产生是美国银行逃避利率管制的结果。

B．在美国。存单的面额通常以100万美元为单位，初始偿还期为1到6个月。 C．存单以面额发行，到期还本付息。 D．存单的利率低于短期国债利率。 E．存单的利率有固定的、也有浮动的。

7．股票发行市场与流通市场的关系是（ ）。

A．发行市场是基础，是前提。 B．流通市场是基础，是前提。 C．没有发行市场，就不会有流通市场。 D．没有流通市场，就不会有发行市场。 E．流通市场习不是无足轻重的，可有可无，它对发行市场有着重要的促进或推动作用。 四、简述题

1、金融市场是如何发挥反映功能的？ 2、货币市场主要包括哪些子市场？ 3、简述同业拆借市场的特点和作用。 4、金融期货与金融期权有何区别？ 五、判断题

1、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。（ ） 2、股票流通市场上的价格是反映经济动向的“晴雨表”。（ ） 3、中央银行参与金融市场是以调节货币供应量为目的。 ( ) 4、贴现银行持票据向其他银行申请贴现，称为再贴现。 ( ) 5、公司制的证券交易所是不以盈利为目的的法人团体。 ( ) 6、票据贴现实际上是将商业信用转化成了银行信用。 ( ) 六、计算题

1、某企业将6个月后到期，票面总额为10000元的商业票据贴现给银行，贴现率为6%，请问企业能够获得的资金是多少？支付给银行的利息是多少？

2、某公司持有一张面额10000元的票据去银行办理贴现，该票据50天后到期，银行的年贴现率为12%，该公司可以从银行得到多少现款？

3、某债券买入价99.65元，面额100元，还有9年到期，每年付息一次，利息率5%，计算直接收益率和到期收益率？

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第三章 金融工具

一、填空题

1、股票是由股份公司发行的权益证券，代表持有者对公司资产和收益的 。

2、根据投资基金的组织形式，可以分为 和 。 3、债务人的信用好，信用工具的流动性就 ，其收益率也往往较 。

4、债券根据发行主体的不同，可分为 、公司债券和金融债券三种债券。 5、根据出票人不同，汇票分为商业汇票和 两种。

6、本票是 对 发出，承诺到期无条件支付款项的债务证书。 二、单选题

1．金融工具的三个重要特征不包括（ ）。

A．流动性 B．风险性 C．杠杆性 D．收益性

2．一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系存在( )。 A．正相关 B．负相关 C．不相关 D．不确定关系

3．如果债券是以低于面值购买的，到期收益率要（ ）当期收益率；如果债券是以高于面值购买的，到期收益率要（ ）当前收益率；

A．低于 高于 B．高于 等于 C．等于 低于 D．高于 低于 4．下列不属于短期债务工具的是（ ）。

A．商业票据 B． 银行承兑汇票 C．公司债券 D． 大额存单

5．一张差半年到期的面额为2000元的国库券，如果它的发行价为1800元，则年贴现率为( )。 A．5% B．10% C．20% D．5.12% 6．关于商业票据的描述，错误的是（ ）。

A．商业票据是直接向货币市场投资者发行的无担保票据。 B．商业票据的信用质量高、期限较长。

C．在国际资本市场上已经成为很多公司短期资金的重要来源。 D．主要发行人是工业公司、金融公司、公共设施和银行持股公司。 7．优先股票的特征不包括（ ）。

A． 股息率固定 B．股息分派优先 C． 剩余资产分配优先 D．具有优先认股权 8．对于回购协议的说法错误的是（ ）。

A．所涉及的证券主要是国债 B．回购协议交易流动性强，安全性高 C．回购协议收益低于银行存款收益 D． 是融通短期资金的行为 9．我国发行的政府债券不包括（ ）。

A．凭证式国债 B．记名国债 C．不记名国债 D．记账式国债

10．地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的一个重要的区别是（ ）。 A．发行者 B．偿还担保 C．免税 D．发行方式 11．可转换债券具有（ ）双重特性。

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A．债券和期权 B．债权和股权 C．债权和权证 D．股权和期权 12．通常被称为“金边债券”的是（ ）。

A．金融债券 B．政府债券 C．公司债券 D．可转换公司债券 13．金融期货合约的特点不包括（ ）。

A．标准化 B．可转让 C．即期交割 D．具有杠杆性 14．金融期货种类很多，下面不属于金融期货的有（ ）。

A．利率期货 B．外汇期货 C．股票指数期货 D．大豆期货 三、多选题

1．以下属于长期融通工具主要有( )。

A.公司债券 B.政府债券 C.股票 D.银行票据 E. 商业票据 2．关于回购协议的叙述，正确的有（ ）。

A．回购协议是一种短期融资的方式 B．标的物是有价证券

C．回购协议市场的交易流动性强，安全性高 D．收益稳定且超过银行存款收益 E．商业银行利用回购协议融入的资金要交纳存款保证金 3．股票具有的特征包括（ ）。

A. 收益性 B. 风险性 C. 流通性 D. 参与性 E. 不可偿还性 4．债券与股票的区别有（ ）。

A. 投资主体不同 B. 期限不同 C. 收益不同 D. 风险不同 E. 反映的经济关系不同 5．按股票所代表的股东权利划分，股票可分为( )。

A. 记名股 B. 优先股 C. 不记名股 D. 新股 E. 普通股 6．关于优先股票的论述正确的是（ ）。 A．优先股票也是一种没有期限的所有权凭证。

B．相对于普通股票而言，再分配红利和剩余财产时有优先权。 C．优先股也有选举权和被选举权。

D．优先股票事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。 E .上面的表述都正确。

7．下面金融工具中属于衍生工具的有（ ）。

A．远期 B．期货 C．期权 D．优先股 E．互换 8．与金融远期合约相比，金融期货合约的特点是（ ）。

A．指定交易所 B．合约标准化 C．保证金与逐日结算 D．结束头寸的方法E．不同的交易参与者 四、简述题

1、请分析金融工具的特性。 2、简述主要的货币市场工具。 3、简述主要的资本市场工具。 4、试述金融期货和远期合约的区别。 5、简述金融衍生工具的特点。

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