银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)

附件1：

监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书

广西北部湾银行股份有限公司

2017年4月

1. 系统建设背景

为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。

2. 系统建设价值

根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。

3. 系统建设目标

根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集

报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。

建成后系统报送表单如下：

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 授信交易对手信息 客户信息类 会计记账信息类 公共信息 主题域 表名 101 102 103 104 105 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 301 302 303 304 305 401 402 403 405 406 407 408 机构信息表 员工表 柜员表 岗位信息表 机构关系表 总账会计全科目表 内部科目对照表 个人活期存款分户账 个人活期存款分户账明细记录 个人定期存款分户账 个人定期存款分户账明细记录 对公活期存款分户账 对公活期存款分户账 对公定期存款分户账 对公定期存款分户账明细记录 内部分户账 内部分户账明细记录 个人信贷分户账 个人信贷分户账明细记录 对公信贷分户账 对公信贷分户账明细记录 个人基础信息 个人客户关系信息 对公客户 股东信息 关联关系 信贷合同表 项目贷款信息表 票据票面信息表 表外授信业务 贸易融资业务信息表 银团贷款 委托贷款 表名 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 理财业务类 资金业务类 交易流水类 统计全科目数据类 信贷管理类 卡片信息类 409 410 411 412 413 501 502 503 504 601 602 603 604 605 606 701 801 802 1001 1002 1003 1101 1102 1103 1104 个人信贷业务借据 对公信贷业务借据 信贷业务担保合同 担保关系 信贷业务质或抵押物 借记卡信息 存折信息 信用卡信息 信用卡帐户交易明细表 授信信息 贷款核销 贷款展期 信贷资产转让 资产转让关系表 贷款五级形态变动 交易流水 资产负债科目统计表 涉农统计表 资金交易信息表 金融工具信息表 汇率信息表 理财产品信息表 理财产品状态表 客户理财账户信息表 理财产品销售明细

4. 我行相关系统描述

我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。目前已实现的应用系统有：

业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；

客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；

企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。

5. 项目实施需求

请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。

5.1. 主要业务需求

5.1.1.

多法人支持

所有功能支持广西北部湾银行以及名下所有村镇银行。 5.1.2.

报送内容

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》要求，主要包含以下业务内容： 1. 公共信息类 2. 会计记账信息类 3. 客户信息类 4. 授信交易对手信息类 5. 卡片信息类 6. 信贷管理类

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