开放式基金常见问题及解答

开放式基金常见问题及解答

一、基金帐户

客户已开立了一个基金帐户，如果想买其他的基金，是否需要再开基金帐户？

答：1、购买同一基金公司的不同基金，不需要再开户；

2、购买不同基金公司的基金，需要另开帐户；

3、有的基金公司（如：海富通）或基金公司的某只基金（如：长盛债券）是通过?中登公司?的系统清算的，所以只需开立?中登公司?的基金帐户即可。

客户在其他代销机构开过某个基金帐户，如果想在我们这里交易，应如何操作？

答：1、为客户开立客户号并登记结算帐号；

2、用客户提供的基金帐户，做基金帐户登记。

开“中登沪/深市”基金帐户时，要输入上海/深圳股东代码，对此有何要求？

答：请记住：开?中登沪市?基金帐户时输入的是上海股东代码，而开?中登深市?输入的是深圳股东代码。

该股东代码可以是普通A股代码，也可以是封闭式基金股东代码（上海‘F’打头，深圳?18?打头），客户的姓名、证件号码、证件类别要和该股东代码在登记公司的资料一致，开户方可成功。客户身份证号码自然升位后，可用升位后的号码开户。另外，上海股东代码不需要考虑该代码的指定状况， 如果开户时不输入股东代码，登记公司会自动给客户开一个封闭式基金帐户（上海‘F’打头，深圳?18?打头），该帐户和通过新意系统开的封闭式基金帐户性质是一样的。但如果在我司开中登帐户，目前柜台系统会默认为客户的A股交易帐户前加98/99。

如以前购买中登市场基金的客户，融通新蓝筹基金（代码：161601）、鹏华中国50基金（代码：160605）、金鹰中小盘精选基金（代码：162102）、南方积极配臵基金（代码：160105）、中银中国精选基金（代码：163801）、博时主题行业基金（代码：160505）、广发中小盘（162703）、鹏华货币（160606）、景顺长城鼎益股票基金（162605）、融通巨潮100指数基金（161607）、中银国际中国精选（163801）等的客户可不需要重复开户。只需持原开户时的确认凭证

1

办理认购手续。

如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？ 答：投资者可能有多个深圳证券账户，譬如，同时持有1个A股账户和1个证券投资基金账户；或者同时持有多个A股账户。在此情况下，投资者须注意： （1）只能选择其中1个深圳证券账户注册成为深圳开放式基金账户，而不能注册多个深圳开放式基金账户。中登深的基金帐户一旦销户后不支持销户取消，需要重新开户。

（2）如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券帐户号前加98)开放式基金账户，日后可以通过办理跨系统转登记完成LOFs份额在X账户与98X账户之间转移，但其他深圳证券账户与98X账户之间则不能进行上述基金份额的转移。

因此，为便于日后操作，投资者最好只选择1个深圳证券账户用于认购或买入LOFs，并用该账户注册为深圳开放式基金账户。对于通过基金管理人或其代销机构配发深圳证券投资基金账户的投资者，为了便于日后办理基金份额的跨系统转登记，最好也只使用配发的深圳证券投资基金账户认购和买入LOFs。

如何知道客户是否已开过某个基金公司的帐户？

答：如果客户在我司系统内已开过基金帐户，再开同一只基金帐户时，系统会自动提示。但客户是否在其他代销机构开过基金帐户，要在开基金帐户后在帐户委托确认查询中看处理结果，若需查询该客户的基金帐号建议客户拨打该基金公司的客户服务电话查询。

为什么有的基金帐户开户当天就能看到帐号，有的开出的帐号是“SQ8999999999”？

答：有些基金公司（如：广发、南方）给每个代销机构分配了一个帐号区间，代销机构可以在此区间内给客户分配帐号，但这个帐号还必须经基金公司确认后，才能成功。其他基金公司则不同，由基金公司分配帐号，当天开户系统给出的?SQ8999999999?只不过是一个临时的符号，真正的基金帐号要等到成交回报之后，即T+2日才能查询到。

2

开户后，需要给客户打印基金帐户卡吗？

答：目前，只有广发基金公司是委托代销机构打印帐户卡的，其他基金公司我们只需打印开户凭证即可。

基金柜台中“基金帐户销户”和“基金帐户登记取消”有什么区别？

答：在开放式基金业务规则中，基金帐户的?开户?和?登记?是两个不同的概念。客户向基金公司申请新的基金帐户，称为?开户?，开户的对应操作是?销户?，?销户?就是要求基金公司取消基金帐户。基金帐户销户时，要求该帐户内没有任何持仓，且必须在原开户机构进行。客户在某一代销机构开了基金帐户，到另外的代销机构进行交易时，必须用已开的基金帐户进行登记，在我们的基金柜台中就是?基金帐户登记?，相应的取消操作是?基金帐户取消登记?，在取消登记时，只要求在该代销机构没有托管持仓，取消后，在基金公司该基金帐户依然是存在的。

二、基金交易

我司代销的基金有哪些？

答：在恒生柜台的?产品—》场外基金—》场外基金参数－》设臵场外基金代码?中可以看到的基金，我们都可以销售。

客户想做基金交易，应如何在柜台中操作？ （一）开放式基金开户

1、操作菜单路径：产品——场外基金——场外基金帐户——场外基金帐户开户。 2、 开户注意事项：

1）客户从未开通过某个基金公司的帐户，则用此菜单操作；

2）在开户前，请先检查客户扩展信息中的姓名是否输入，若为空，则开户

不成功；

3）在基金公司处，系统支持多选，但不能同时选中登深市和中登沪市；

3

4）开中登深市和中登沪市的基金帐户时，请在开户界面的使用帐户中选则

深圳/上海股东卡或新开股东卡，

若选择深圳/上海股东卡，则在深圳和上海主帐处输入相应A股的股东帐号；

若选择新开股东卡，则直接按确认即可，中登会自动给客户开通投资基金帐户卡。

5）若当天发现开户有误，请撤销开户委托：

具体菜单：产品——场外基金——场外基金业务——撤销委托 6）开户成功后，系统默认的基金分红方式为现金分红。

（二）开放式基金登记

1、操作菜单路径：产品——场外基金——场外基金帐户——场外基金帐户登记； 2、 登记业务注意事项：

1）客户若有某基金公司的基金帐户，则必须用登记业务； 2）若当天发现登记有误，请撤销登记委托：

具体菜单：产品——场外基金——场外基金业务——撤销委托

客户在营业部开立了两个客户号，现客户需要将基金账号放到另一个客户号中操作，如何办理？ 答：一般而言客户只会在营业部中开立一个客户号，若客户在同一营业部开立两个客户号，现客户要将原开立的客户号中所挂的基金账号过到新的客户号中操作，具体处理为：

操作菜单：产品——场外基金——场外基金库存——基金内部转托管，其中转托管类型选内部过户；

注：转托管成功后，基金帐户及基金份额会立即到帐。

客户注销已登记基金结算帐号的资金帐号，应如何处理？

答：处理步骤同变更基金结算帐号相同，应该注意的是，结算帐号对应登记时，仍用客户原来的客户号，原结算账号一定要在变更客户外部账号中删除。

4

如何更改客户在基金公司的地址、电话等基本信息？

答：在?产品—》场外基金账户－》场外基金账户修改?中修改，

注：每个基金公司都要做一次修改

为什么查询当日委托的状态都是“待申报”？

答：因为基金的委托是当日收市后才发给基金公司的。

委托可以撤单吗？

答：当日委托，都可以撤单。历史的委托不能撤单，包括还在认购期内的认购委托。

委托后，什么时候可以查询到成交？

答：T+2日。

认购完成后，什么时候可以查询到基金份额？

答：在认购期结束，基金成立以后可以查到。

为什么客户认（申）购的第二天资金又退回来了？

答：客户认（申）购当日，资金被划走。在T+1日清算时，对失败的委托给予退款。

客户做了赎回委托后，资金何时能够到帐？ 答：大部分基金T+3到帐，但金鹰优选（210001）、申万巴黎盛利精选（310308）、申万巴黎盛利配臵（310318）、申万巴黎新动力（310328）、长盛动态精选后端（511081）、海富通收益（519003）、海富通股票（519005）、海富通精选（519011）、海富通强化回报（519007）要T+4到帐。T+2可查询到是否成交。货币市场基金资金是T+2日清算时到帐。

5

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/mjo2.html