中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程

中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程

（试行）

目 录

第一章 总 则 ................................................................................... 1 第二章 机构和人员管理 ..................................................................... 1

第一节 机构管理 ........................................................................ 1 第二节 人员管理 ........................................................................ 2 第三章 委托单位管理 ........................................................................ 6 第四章 预付资金管理 ...................................................................... 11 第五章 签约管理 ............................................................................. 15

第一节 个人用户签约管理 ........................................................ 15 第二节 公司用户签约管理 ........................................................ 18 第六章 缴费类业务 .......................................................................... 20 第七章 批量业务 ............................................................................. 29 第八章 营业前准备/日终处理 .......................................................... 48 第九章 凭证管理 ............................................................................. 48

第一节 凭证操作流程 ............................................................... 48 第二节 重要空白凭证表外科目核算 .......................................... 52 第十章 会计核算 ............................................................................. 53 第十一章 清算报表 .......................................................................... 74 第十二章 资金结算 .......................................................................... 78 第十三章 差错调整 .......................................................................... 82 第十四章 附 则 ............................................................................. 87

第一章 总 则

第一条 为规范中国邮政储蓄银行代收付业务的管理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据《中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）》及相关法律、规定，特制定本规程。

第二条 本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理营业机构。

第二章 机构和人员管理

第一节 机构管理

第三条 机构设置

中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台完成。中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点。

总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业机构。

第四条 一般规定

（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构，中间业务平台不维护管理机构名称等信息。公司系统新增、修改、删除管理机构，在日终时同步更新中间业务平台管理机构。

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（二）中间业务平台营业机构从储蓄系统、公司系统分别同步各营业机构。中间业务平台不维护营业机构名称等信息。储蓄系统、公司系统新增、修改、删除营业机构，在日终时同步更新中间业务平台营业机构。

（三）各级管理机构可对本机构及辖内下级机构信息进行查询。 （四）各级管理机构可根据机构自身条件、业务发展状况、风险评估等级等因素，控制指定辖内下级管理机构或营业机构允许或禁止办理的交易。

第五条 机构信息维护流程 （一）机构信息维护 1.功能说明

使用本交易可对机构基本信息进行查询，可对机构可办理的交易权限进行维护。

2.操作流程

（1）总行、一级分行综合管理员使用“公共管理-机构信息维护”对本级及辖内机构进行交易集控制。本交易须经综合主管授权。

（2）交易成功后，打印“机构维护信息表”，定期装订存档。

第二节 人员管理

第六条 人员设置

中间业务平台人员包括管理机构操作员和网点柜员。管理机构操作员由中间业务平台管理，网点柜员由储蓄系统和公司系统分别管

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理。

中间业务管理机构操作员在总行、一级分行、二级分行、一级支行分别设置，分为综合类、业务类、会计类、技术类。

综合类人员包括综合主管、综合管理员。

业务类人员包括业务主管、信用卡主管、业务管理员、信用卡管理员、文件管理员、业务查询员。

会计类人员包括会计主管、清算主管、凭证主管、会计管理员、清算管理员、凭证管理员。

技术类人员包括系统主管、系统管理员、技术主管、技术管理员。 系统主管、系统管理员只在总行设置。清算主管、清算管理员只在总行、一级分行设置。文件管理员在一级支行设置。

综合管理员负责各级人员与机构的管理，综合主管负责对综合管理员的操作授权。

业务管理员负责委托单位基本信息、业务参数的管理，业务主管负责对业务管理员的操作授权。

信用卡管理员负责对信用卡类代收业务的管理，信用卡主管负责对信用卡管理员授权。

会计管理员负责委托单位结算参数的管理，负责日常的会计核算与资金结算，负责管理机构发起的批量业务的各项操作,会计主管负责对会计管理员的操作授权。

清算管理员负责调整差错，清算主管负责对清算管理员的操作授权。

凭证管理员负责凭证的入库、请领、下发、收回等，凭证主管负

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责对凭证管理员的操作授权。

技术管理员负责技术类标准数据的管理，技术主管负责对技术管理员的操作授权。

文件管理员负责代网点上传批量文件及下载回盘文件。 业务查询员可查询各类代收付交易的统计报表。

不相容岗位及有权限制约关系的人员不得相互兼职。同级主管与非主管人员不得兼任，会计类人员、业务类人员、技术类人员不得兼任。

第七条 一般规定

（一）管理机构操作员在中间业务平台内维护。总行综合类人员由系统管理员在系统主管授权下维护。其余各级综合类人员由上级综合管理员在上级综合主管授权下维护。各级会计类人员、业务类人员、技术类人员由本级综合管理员在本级综合主管授权下维护。

（二）网点柜员基本信息分别从储蓄系统、公司系统同步至中间业务平台，柜员基本信息维护均在储蓄系统、公司系统进行，新增柜员时自动分配默认交易权限。

（三）中间业务平台可对管理机构操作员或网点柜员进行交易集控制。

第八条 人员信息维护流程 （一）管理机构操作员维护 1.功能说明

使用本交易可对中间业务平台管理机构操作员信息进行新增、修改、注销、重新注册、密码重置等操作。

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2.操作流程

（1）申请机构或部门填制“中间业务平台柜员维护申请表”（下简称“柜员维护申请表”），内容应齐全、真实、完整，并由经办人、相关部门负责人或领导签字确认，加盖公章后，提交维护机构。

（2）综合管理员登陆中间业务平台，使用“公共管理-人员管理-管理机构操作员维护”交易，依据“柜员维护申请表”对管理机构操作员的相关信息进行注册、修改、注销、重新注册、密码重置等操作，该交易须经综合主管授权。

（3）交易成功后，打印“柜员维护信息表”，与“柜员维护申请表”一并留存，定期装订存档。

3.注意事项

（1）新建操作员初始密码和重置后密码都为000000，需修改后方可办理业务。

（2）操作员密码输入错误次数达到3次即被锁定，锁定后需综合管理员重置密码。

（二）网点操作员维护流程 1.功能说明

使用本交易可对网点柜员基本信息进行查询，可对网点柜员交易权限进行维护。

2.操作流程

（1）申请机构或部门填写“柜员维护申请表”，内容应齐全、真实、完整，并由经办人、相关部门负责人或领导签字确认，加盖公章后，提交维护机构。

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（2）一级支行综合管理员登陆中间业务平台，使用“公共管理-人员管理-网点操作员维护”交易，依据“柜员维护申请表”对网点柜员的交易集进行修改，该交易须经综合主管授权。

（3）交易成功后，打印“柜员维护信息表”，与“柜员维护申请表”一并留存，定期装订存档。

3.注意事项

网点柜员交易集权限不得大于该柜员身份的默认交易集。

第三章 委托单位管理

第九条 银行受委托单位委托，开办某项代收付业务过程中，应根据代收付业务合作协议，在中间业务平台内对委托单位基本信息、业务参数、结算参数等信息进行维护管理。

第十条 一般规定

（一）委托单位信息原则上由该项代收付业务主办行负责维护。如业务超出主办行所辖范围内机构办理的，须提交上级机构维护。

（二）委托单位注册后其所属地区不能更改，如确需变更其所属地区，只能注册新的委托单位。

（三）为防控信用卡代收类业务的风险，由信用卡中心对是否允许使用信用卡办理某项代收类业务进行控制。

第十一条 委托单位信息维护流程 （一）委托单位基本信息维护 1.功能说明

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委托单位与我行签订代收付业务合作协议，开办代收付业务，使用本交易对委托单位名称、行业代码、单位性质、员工规模、注册资金、营销属性等基本信息进行维护（包括注册、修改等），生成委托单位代码。

2.操作流程

（1）委托单位基本信息首次维护时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位基本信息维护”交易，根据代收付业务合作协议内容，注册委托单位基本信息。本交易须经业务主管授权。

（2）因代收付业务合作协议变更，需修改委托单位基本信息时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位基本信息维护”交易，根据变更后的协议内容维护委托单位基本信息。本交易须经业务主管授权。

（3）维护完成后，打印“委托单位基本信息表”，和协议一并装订存档。

3.注意事项

（1）委托单位代码是委托单位的唯一标识。同一委托单位办理多种代收付业务时，如平台中已有该委托单位代码，无需新增。

（2）委托单位简称用于凭证打印、报表统计等显示。当委托单位名称大于10个汉字时，简称需要手工输入。

（3）修改委托单位基本信息时，除委托单位代码、行业代码外，其他信息均可修改。

（二）委托单位业务参数维护 1.功能说明

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本交易对委托单位的业务代码、储蓄/对公系统摘要、业务开办范围、交易渠道、是否检查用户签约关系等业务参数进行维护（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）首次开办业务时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位业务参数维护”交易，按照代收付业务合作协议内容录入，选择相应业务代码。本交易须经业务主管授权。

（2）因代收付业务合作协议变更，需修改委托单位业务参数时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位业务参数维护”交易，根据变更后的协议内容维护委托单位业务参数。本交易须经业务主管授权。

（3）维护完成后，打印“委托单位业务参数表”两份，一份定期装订存档，一份交会计部门后续处理。

3.注意事项

（1）委托单位业务参数只能由注册该委托单位的机构进行维护。 （2）业务开办范围是指允许办理该项业务的机构，可选择全辖或指定机构，包括储蓄系统、公司系统机构。

（3）办理起始时间、截止时间用于控制该业务的办理时间，默认为24小时。

（4）当委托单位停办某项业务时，应将该业务开关修改为“停用”状态。

（5）如交易提交失败，提示“委托单位业务分发配置不存在”，应在确认业务代码选择无误情况下，联系一级分行或总行技术管理员对

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（4）现金业务的取消交易及柜员误操作引起的内部差错，需要综柜授权办理。

（四）收据/发票补打 1.功能说明

对于柜面、ATM、网银、电话银行、批量扣款等渠道发起的缴费，营业前台使用本交易补打收据/发票。

2.操作流程

（1）客户补打收据/发票，需提供缴费/代扣号码相对应的存折/卡。

（2）收据/发票补打可选择单月或连续月补打，已打印的收据/发票不允许补打。

（3）补打收据/发票不得超过该业务规定的时限，最长不超过六个月。

（4）普通柜员使用“收据/发票补打”打印发票或收据，加盖经办人名章和业务专用章，一联交客户，一联日终上缴事后监督。

3.注意事项

（1）已打印的发票不可以进行补打，只能补打一次，不可多次打印。

（2）超过与委托方约定的发票打印期限不允许补打。 （五）收据/发票重打 1.功能说明

因打印设备故障或人为原因造成的收据/发票打印失败，可以进行收据/发票重打交易。

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2.操作流程

（1）普通柜员使用“交易日志查询”查询原打印交易流水号。 （2）使用“收据/发票重打”交易打印发票或收据，加盖经办人名章和业务专用章，一联交客户，一联日终上缴事后监督。

3.注意事项

（1）原交易打印多张收据或发票，必须重打全部，不允许单独重打其中某张。重打不限次数。

（2）重打交易仅限当日在原机构办理。普通柜员不得在打印成功情况下重打。

（3）重打交易输入的流水号为原打印交易的流水号，非原缴费交易流水号。

（六）缴费历史查询 1.功能说明

如需查询缴费历史记录时，普通柜员使用“缴费/商户缴款历史查询”交易，可查询指定日期范围内的全部缴费历史记录。

2.操作流程

（1）可根据业务代码、委托单位代码及用户号进行查询。 （2）查询结果支持打印。 3.注意事项

缴费历史查询仅限半年以内在本网点发起的交易记录。 第二十六条 商户缴款流程 （一）缴款商户信息维护 1.功能说明

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当委托单位需要新增、修改、删除下属商户时，由业务管理员使用该交易对缴款商户进行新增、查询、修改、注销、启用。

2.操作流程

（1）缴款商户信息维护和委托单位注册应为同一机构。缴款商户代码、缴款商户名称由委托单位提供。

（2）缴款商户信息发生变更需要修改时，可对缴款商户所属区域、缴款商户状态、联系人、联系电话、地址进行修改。

（3）商户代码注册机构可对该商户站点进行启用/注销处理。 （二）缴款商户所属区域维护 1.功能说明

按照委托单位对下属商户区域管理的具体要求，由委托单位提供相应的区域划分，由业务管理员使用该交易进行缴款商户所属区域的增加、查询、修改、删除。

2.操作流程

（1）缴款商户所属区域维护和委托单位注册应为同一机构。缴款商户所属区域代码不得重复。

（2）由于委托单位区域划分变动，需要修改缴款商户所属区域时，只能对所属区域名称进行修改。

（3）由于委托单位区域划分变动，需要删除缴款商户所属区域时，应先对需要删除的区域下的商户进行调整，确保该区域下无商户后可进行区域删除。

（三）商户缴款 1.功能说明

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普通柜员根据客户要求，按照客户提供的业务种类、委托单位和商户代码进行缴款。支持现金、卡/折等多种缴款方式。

2.操作流程

（1）当客户以现金方式缴款时，普通柜员应先收取现金，清点无误后办理。

（2）当客户以卡/折方式缴款时，必须刷卡/折，客户输入密码确认。

（3）当客户以票据或来账类方式缴款时，普通柜员应先确认预付资金入账，使用预付资金支付流水号进行缴款。

（4）缴款完成后打印通用凭证（一式两联），加盖经办人名章和业务专用章，一联交客户，一联日终上缴事后监督。

3.注意事项

（1）凭商户代码进行商户缴款。商户代码及编码规则由委托方提供，若委托方未提供，则由中间业务平台制定规则维护商户代码。

（2）中间业务平台与委托方实时连接的，缴款信息由委托方校验。中间业务平台不与委托方实时连接的，由中间业务平台维护商户信息库，用于校验缴款信息。

（3）用户持票据缴款时需在中间业务平台进行票据登记，确认对公系统入账后，方可办理缴款业务。

（4）中间业务平台能够根据委托方要求，提供指定时间段内商户缴款明细清单和分类汇总报表。

（5）中间业务平台能够根据缴款商户归属的省、市、县自动清分缴款资金。

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（四）商户缴款取消 1.功能说明

因客户或经办柜员造成缴款有误，征得客户同意，普通柜员可以凭原缴款通用凭证（客户联），使用“商户缴款取消”交易进行取消。

2.操作流程

（1）当客户以现金方式缴款时，普通柜员应先确认取消交易成功，再将现金清点无误后退还客户。

（2）当客户以卡/折方式缴款时，取消时必须刷卡或刷折，客户输入密码确认。

（3）当客户以票据或来账类方式缴款时，取消后自动恢复原支付流水可用余额，可按客户要求使用原支付流水号重新进行缴款或办理预付资金退款。

（4）取消交易完成后，在原缴款通用凭证（客户联）上打印“作废”字样，并打印取消交易的“通用凭证”，客户在取消交易的“通用凭证”上签字确认，日终上缴事后监督。

3.注意事项

（1）某项代收付业务是否提供取消交易由委托方及核心系统决定。

（2）取消交易仅限于当日在原缴款交易机构办理，取消交易须输入取消原因。

（3）原支付方式为卡/折或信用卡时需要刷卡/刷折，验证用户密码，折/卡缴款取消仅限账户末笔交易。

（4）现金业务的取消交易及柜员误操作引起的内部差错，需要

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综合柜员授权办理。

（五）商户缴款历史查询 1.功能说明

如需查询商户缴款历史记录时，普通柜员使用“缴费/商户缴款历史查询”交易，可查询指定日期范围内的全部商户缴款历史记录。

2.操作流程

（1）可根据业务代码、委托单位代码及商户代码进行查询。 （2）查询结果支持打印。 3.注意事项

缴费历史查询仅限半年以内在本网点发起的交易记录。

第七章 批量业务

第二十七条 批量业务是指我行按照协议规定，根据委托单位提供的批量文件，从指定的邮政储蓄银行结算账户上进行批量扣款，或将委托单位的代付款项存入指定的收款人账户的代收付业务。

第二十八条 批量业务的主要交易包括批量签约、批量解约、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。

第二十九条 一般规定

（一）各级机构办理批量业务，需收到委托单位交予的批量文件，同时附有纸质的明细清单或汇总清单，由委托单位经办人员签字并盖有该委托单位相关印章。

（二）业务受理人员需将委托单位提供的批量文件及纸质清单，

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按照委托单位妥善保管，电子档文件需做好备份。

（三）各级机构办理批量业务前，应根据委托单位提供的批量文件，制作或直接转换为中间业务平台可处理的标准格式批量文件。

（四）各级机构任何人员必须保证数据安全完整，不得擅自对委托单位提供的批量文件内容进行修改。

（五）批量交易完成后，应及时向委托单位提供批量交易的结果，由委托单位确认。

（六）委托单位可使用我行提供的加密工具对批量文件进行加密，密码须在网点进行设置。

第三十条 管理机构批量业务办理流程 （一）批量文件上传 1.功能说明

管理机构可使用本交易上传批量签约、批量解约、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批处理号，由系统进行格式检查。

2.操作流程

（1）管理机构会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量文件上传”交易，选择入账实时标志和执行入账日期，录入批量文件的总笔数、总金额，从管理机构操作终端的硬盘中选择文件进行上传。

（2）交易成功后，回显该文件对应的批处理号。 3.注意事项

（1）同一管理机构同日不得上传同名文件。

（2）录入的批量文件总笔数、总金额必须和批量文件中文件头

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内填写的总笔数、总金额保持一致，否则不能进行上传。

（3）批量文件明细的金额、笔数合计必须与文件头内填写总笔数、总金额保持一致，否则不能进行下一步操作。

（4）上传的批量文件中不得有空行，金额不能为负数或其他非法字符，否则不能进行下一步操作。

（5）入账可分为实时入账、日终入账、预约入账三种，如使用预约入账，系统按照填写的入账日期日终入账。

（二）批量确认提交 1.功能说明

管理机构上传批量文件后，如系统检查无重大错误，可使用本交易将批量文件提交核心处理。

2.操作流程

（1）管理机构会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量确认提交”交易，输入批处理号或上传文件日期进行查询。

（2）查询出待提交确认的批量文件，选择相应的批量文件，如为批量代付文件，应选择对应的支付方式，进行确认提交。本交易须经会计主管授权。

3.注意事项

（1）批量确认提交不得晚于文件上传时的入账日期。 （2）批量代付文件确认提交前，如委托方采用转账形式划拨代付资金，应先保证预付资金足额。

（3）如该业务预付资金管理方式按照分户管理，支付方式应选择预付款分户。

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（4）如该业务预付资金管理方式按照资金管理，支付方式应选择预付款支付流水，并输入支付流水号。

（5）如委托方使用现金支付代付资金，支付方式应选择现金，并输入现金流水号。

（三）批量交易撤销 1.功能说明

管理机构如发现批量文件有误，可使用本交易撤销该文件。已撤销的文件不得进行提交确认。

2.操作流程

（1）管理机构会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量交易撤销”交易，输入批处理号或上传文件日期进行查询。

（2）查询出待提交确认的批量文件，选择相应的批量文件进行撤销。本交易须经会计主管授权。

3.注意事项

批量交易撤销必须在该批量文件上传的机构进行。 （四）批量总控资料查询 1.功能说明

管理机构可使用本交易查询批量文件的总控资料，包括交易总笔数、交易总金额、失败总笔数、失败总金额、处理结果等。

2.操作流程

（1）管理机构会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量总控资料查询”交易，输入起止日期、文件类型等查询条件进行查询。

（2）查询出符合条件的批量文件总控信息列表，可选择相应记

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录查看详细的批量总控信息。

3.注意事项

（1）管理机构可查询本机构及下辖机构上传的批量文件。 （2）本交易仅可按查询条件显示前两千条记录。

（3）如状态为批量处理成功，表示文件处理过程无误，与实际的成功笔数无关。

（4）如状态为批量处理失败，表示文件格式或内容有重大错误，不能提交核心系统处理。

（五）批量明细资料查询 1.功能说明

管理机构可使用本交易查询批量文件中明细记录的处理状态，包括用户号、用户名、账号、户名、交易金额、批量处理信息、交易机构等。

2.操作流程

（1）管理机构会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量明细资料查询”交易，输入日期或批处理号等查询条件进行查询。

（2）查询出符合条件的批量文件明细记录列表，可选择相应记录查看详细的明细信息。

（3）批量文件处理成功后，必须下载明细结果文件存档。 3.注意事项

（1）管理机构可查询本机构及下辖机构上传的批量文件。 （2）本交易仅可按查询条件显示两千条记录。大于两千条记录的需下载查看。

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（六）回盘文件下载 1.功能说明

批量文件处理成功后，如委托单位需要批量结果文件，管理机构可使用本交易下载批量结果文件。

2.操作流程

（1）管理机构会计管理员使用“业务管理-批量业务-回盘文件下载”交易，输入日期或批处理号等查询条件进行查询。

（2）查询出符合条件的批量文件列表，选择相应的记录进行下载。

第三十一条 管理机构批量冲正处理流程 （一）批量整批冲正 1.功能说明

对于核心系统已处理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，该交易可根据批处理号进行整批冲正。

2.操作流程

（1）会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量整批冲正”交易，输入业务代码、委托单位代码、原批量文件类型、原批处理号，提交生成新的批处理号。

（2）提交成功之后，会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量确认提交”交易，输入业务代码、委托单位代码、批处理号提交冲正文件。本交易须经会计主管授权。

3.注意事项

（1）本交易为原批量交易的反向交易，不需重新制作批处理文

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件。

（2）交易机构为原批量交易的确认机构。

（3）批量冲正只针对原文件中交易成功的记录进行冲正。 （4）批量冲正为全额冲正，如原交易中含有手续费，手续费一并冲正。

（5）对一条成功的交易记录只能完成一次成功的冲正。冲正交易不能再次冲正。

（二）批量部分冲正 1.功能说明

对于核心系统已处理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，该交易可根据批处理号进行部分记录的冲正。

2.操作流程

（1）会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量部分冲正文件上传”交易，输入业务代码、委托单位代码、原批量文件类型、原批处理号、冲正总笔数、冲正总金额、文件名，提交生成新的批处理号。

（2）提交成功之后，会计管理员使用“业务管理-批量业务-批量确认提交”交易，输入业务代码、委托单位代码、批处理号提交冲正文件。本交易须经会计主管授权。

3.注意事项

（1）批量部分冲正有单独的上传交易，与签约等其他七种交易的文件上传不同。

（2）交易机构为原批量交易的确认机构。

（3）批量冲正只针对原文件中交易成功的记录进行冲正。

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（4）批量冲正为全额冲正，如原交易中含有手续费，手续费一并冲正。

（5）对一条成功的交易记录只能完成一次成功的冲正。冲正交易不能再次冲正。

（6）批量部分冲正文件只有文件体，无文件头。

（7）批量部分冲正文件格式中原序号必须为8位，可通过“批量明细交易查询”交易获取。

第三十二条 管理机构上传文件，营业机构办理批量业务流程 （一）文件上传 1.功能说明

管理机构可使用本交易将批量文件上传至文件临时存放位置，由营业机构进行批量业务的后续处理。

2.操作流程

文件管理员使用“业务管理-批量业务-文件上传”交易，选择进行批量业务处理的营业机构，上传待处理的批量文件。

3.注意事项

文件管理员仅可代文件管理范围内的机构上传的批量文件。 （二）批量文件上传 1.功能说明

营业机构柜员可使用本交易，将文件管理员上传的待处理批量文件进行格式检查，生成批处理号。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量文件上传”交易，选

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择入账实时标志和执行入账日期，录入批量文件的总笔数、总金额、文件名。

（2）交易成功后，回显该文件对应的批处理号。 3.注意事项

（1）同一营业机构同日不得上传同名文件。

（2）录入的批量文件总笔数、总金额必须和批量文件中文件头内填写的总笔数、总金额保持一致，否则不能进行上传。

（3）批量文件明细的金额、笔数合计必须与文件头内填写总笔数、总金额保持一致，否则不能进行下一步操作。

（4）上传的批量文件中不得有空行，金额不能为负数或其他非法字符，否则不能进行下一步操作。

（5）入账可分为实时入账、日终入账、预约入账三种，如使用预约入账，系统按照填写的入账日期日终入账。

（三）批量确认提交 1.功能说明

营业机构上传批量文件后，如系统检查无重大错误，可使用本交易将批量文件提交核心系统处理。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量确认提交”交易，输入批处理号或上传文件日期进行查询。

（2）查询出待提交确认的批量文件，选择相应的批量文件，如为批量代付文件，应选择对应的支付方式，进行确认提交。本交易需综合柜员授权。

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3.注意事项

（1）批量确认提交不得晚于文件上传时的入账日期。 （2）批量代付文件确认提交前，如委托方采用转账形式划拨代付资金，应先保证预付资金足额。

（3）如该业务预付资金管理方式按照分户管理，支付方式应选择预付款分户。

（4）如该业务预付资金管理方式按照资金管理，支付方式应选择预付款支付流水，并输入支付流水号。

（5）如委托方使用现金支付代付资金，支付方式应选择现金，并输入现金流水号。

（四）批量交易撤销 1.功能说明

营业机构如发现批量文件有误，可使用本交易撤销该文件。已撤销的文件不得进行提交确认。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量交易撤销”交易，输入批处理号或上传文件日期进行查询。

（2）查询出待提交确认的批量文件，选择相应的批量文件进行撤销。本交易需综合主管授权。

3.注意事项

批量交易撤销必须在批量文件上传的机构进行。 （五）批量总控资料查询 1.功能说明

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营业机构可使用本交易查询批量文件的总控资料，包括交易总笔数、交易总金额、失败总笔数、失败总金额、处理结果等。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量总控资料查询”交易，输入起止日期、文件类型等查询条件进行查询。

（2）查询出符合条件的批量文件总控信息列表，可选择相应记录查看详细的批量总控信息。

3.注意事项

（1）营业机构可查询本机构上传的批量文件。 （2）本交易仅可按查询条件显示前两千条记录。

（3）如状态为批量处理成功，表示文件处理过程无误，与实际的成功笔数无关。

（4）如状态为批量处理失败，表示文件格式或内容有重大错误，不能提交核心系统处理。

（六）批量明细资料查询 1.功能说明

营业机构可使用本交易查询批量文件中明细记录的处理状态，包括用户号、用户名、账号、户名、交易金额、批量处理信息、交易机构等。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量明细资料查询”交易，输入日期、批处理号等查询条件进行查询。

（2）查询出符合条件的批量文件明细记录列表，可选择相应记

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录查看详细的明细信息。

3.注意事项

（1）营业机构可查询本机构上传的批量文件。 （2）本交易仅可按查询条件显示前两千条记录。 （七）回盘文件下载 1.功能说明

批量文件处理成功后，如委托单位需要批量结果文件，由管理机构文件管理员使用本交易下载批量结果文件。

2.操作流程

（1）管理机构文件管理员使用“业务管理-批量业务-回盘文件下载”交易，输入日期、批处理号等查询条件进行查询。

（2）查询出符合条件的批量文件列表，选择相应的记录进行下载。

3.注意事项

文件管理员仅可下载文件管理范围内的机构提交处理的批量文件。

第三十三条 营业机构手工录入批量文件，办理批量业务流程 （一）批量手工录入 1.功能说明

如委托单位办理批量业务时仅提供纸质明细清单，且明细记录数较少，可由营业机构直接使用手工录入的方式进行录入后执行。

2.操作流程

普通柜员使用“批量手工录入”交易，输入录入文件的段号，根据

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委托单位提供的纸质明细清单，逐笔录入批量文件明细。

3.注意事项

批量文件可分段，由同一柜员多次录入或不同柜员分段录入，每次录入时应输入段号，同一文件的段号不得重复，必须为1-9。

（二）批量文件生成 1.功能说明

营业机构手工录入批量文件明细完成后，使用本交易将录入的明细记录生成文件提交系统进行格式检查，生成批处理号。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“批量文件生成”交易，选择入账实时标志和执行入账日期，录入批量文件的总笔数、总金额、文件段号。该交易须经综合柜员授权。

（2）交易成功后，回显该文件对应的批处理号。 3.注意事项

生成文件时，如需使用多段文件生成，文件连续段号可使用“-”表示，跳号可使用“，”隔开表示。

（三）批量确认提交 1.功能说明

营业机构手工录入批量文件后，如系统检查无重大错误，可使用本交易将批量文件提交核心处理。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量确认提交”交易，输入批处理号或上传文件日期进行查询。

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（2）查询出待提交确认的批量文件，选择相应的批量文件，如为批量代付文件，应选择对应的支付方式，进行确认提交。本交易须经综合柜员授权。

3.注意事项

（1）批量确认提交不得晚于文件生成时的入账日期。 （2）批量代付文件确认提交前，如委托方采用转账形式划拨代付资金，应先保证预付资金足额。

（3）如该业务预付资金管理方式按照分户管理，支付方式应选择预付款分户。

（4）如该业务预付资金管理方式按照资金管理，支付方式应选择预付款支付流水，并输入支付流水号。

（5）如委托方使用现金支付代付资金，支付方式应选择现金，并输入现金流水号。

（四）批量交易撤销 1.功能说明

营业机构如发现批量文件有误，可使用本交易撤销该文件。已撤销的文件不得进行提交确认。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量交易撤销”交易，输入批处理号或上传文件日期进行查询。

（2）查询出待提交确认的批量文件，选择相应的批量文件进行撤销。本交易须经综合柜员授权。

3.注意事项

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批量交易撤销必须在批量文件上传的机构进行。 （五）批量总控资料查询 1.功能说明

营业机构可使用本交易查询批量文件的总控资料，包括交易总笔数、交易总金额、失败总笔数、失败总金额、处理结果等。

2.操作流程

（1）普通柜员使用“业务管理-批量业务-批量总控资料查询”交易，输入起止日期、文件类型等查询条件进行查询。

（2）查询出符合条件的批量文件总控信息列表，可选择相应记录查看详细的批量总控信息。

3.注意事项

（1）普通机构可查询本机构上传的批量文件。 （2）本交易仅可按查询条件显示前两千条记录。

（3）如状态为批量处理成功，表示文件处理过程无误，与实际的成功笔数无关。

（4）如状态为批量处理失败，表示文件格式或内容有重大错误，不能提交核心系统处理。

（六）批量明细资料查询 1.功能说明

营业机构可使用本交易查询批量文件中明细记录的处理状态，包括用户号、用户名、账号、户名、交易金额、批量处理信息、交易机构等。

2.操作流程

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