%87%91融机构反洗钱工作考核评估项目分解表

考核项目 考核评估标准

反洗钱组织机构建是否成立反洗钱领导小组，设立反洗设及岗位设立情况钱专门机构或指定内设机构

高管人员对反洗钱工作的指导与部署

（60分）情况

是否设立反洗钱岗位，是否指定专人

负责本单位反洗钱工作

是否有效指导下一级机构开展反洗钱

工作

是否按不同级别机构配备反洗钱工作

人员

反洗钱内部控制制

度建设情况是否建立反洗钱岗位责任制

（80分）是否建立反洗钱工作内部操作规程

是否根据新出台的反洗钱法规政策及

时修订和完善各项内部控制制度

是否将反洗钱工作职责细化、分解到

每一个业务环节和操作岗位

是否建立反洗钱激励机制和风险责任

追究制度

在与客户建立业务关系或发生特定业

执行客户身份识别务时，了解、审核、登记、留存客户

制度情况身份证件情况

在与客户建立业务关系或发生特定业

务时，是否存在无效（失效）伪造证

（120分）件情况

业务存续期内，是否对客户身份实行

持续识别

非面对面业务是否严格执行身份认证

措施

代理业务关系的，是否按规定对代理

人和被代理人的身份证件等进行核对

登记；授权业务是否审核、留存授权

书

出现规定情形时，是否按要求重新识

别客户身份

通过第三方识别客户身份的，是否符

合要求

考核项目考核评估标准

客户身份资料和交是否按规定对客户身份资料和交易记易记录保存情况录进行保存，保存是否真实、完整（50分）是否建立反洗钱信息档案保密制度

是否存在反洗钱信息失泄密情况

反洗钱客户风险等是否按规定如期完成客户风险等级划

级划分情况分工作 分值1010102010102020201030102020201010 分值30101020

是否按风险等级管理要求，对不同等 (40分) 级的客户适时调整风险等级 大额交易和可疑交 是否按规定报送大额交易和可疑交易 易报告情况 报告 大额交易和可疑交易信息采集是否完 (120分) 整，报送是否及时 对上报的可疑交易要素不全的是否及 时补正 在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌 犯罪的，是否及时报告当地人民银 行，报告的内容是否规范 配合反洗钱案件协 对异常资金交易能够及时关注，认真 查、调查情况 分析和判定 (100分) 按照有关规定要求报告异常交易情况 报送的反洗钱调查结果是否准确及 时，分析报告是否规范完整、要素是 否齐全 协查资料的报送是否遵守保密制度 反洗钱非现场监管 是否按时报送非现场监管报表，报送 和现场检查情况 的非现场报表是否完整、准确、真实 是否积极主动配合反洗钱非现场监管 (150分) 和现场检查 现场检查前是否开展反洗钱自查工作 是

否对当地人民银行提出的检查和监 管意见制定整改措施，并及时整改 考核项目 考核评估标准 反洗钱工作稽核审 是否制定反洗钱内部审计计划，并按 计情况 计划开展反洗钱内部审计 是否能根据反洗钱检查要求积极开展 (40分) 自查 审计部门是否对反洗钱工作进行监督 检查 是否对审计结论进行整改 反洗钱文件资料报 是否按规定报备反洗钱内部控制制度 送和报备情况 等资料 是否及时报备反洗钱领导小组、工作 (130分) 机构调整情况 是否及时报备反洗钱信息员变更情况 是否按照要求报送各类工作安排、工 作总结和自查报告等内容 对本系统发生的反洗钱重大事项是否 及时向当地人民银行报告 报送反洗钱工作调研及信息情况 反洗钱宣传情况 是否制定年度反洗钱宣传工作计划 是否按监管部门和上级机构的要求， (50分) 组织开展反洗钱宣传

20 30 30 30

30 20 20

50 10 90 20 10 30 分值 10 10 10 10 20 20 20 30 20 20 10 30

是否留存有宣传开展情况资料 是否制定本年度完整的培训计划和措 反洗钱培训情况 施 是否按计划部署并组织反洗钱培训、 (50分) 技能考核 是否积极参加监管机构统一组织的培 训 是否留存有培训开展情况、培训资料 等 反洗钱工作配合情 是否能够积极配合当地人民银行开展 况(10分) 各类反洗钱检查和相关工作 是否有较大工作创新，明显推动本单 反洗钱工作创新情 位反洗钱工作，并对全省反洗钱工作 况(20分) 有借鉴意义

10 10 20 10 10 10

20

扣分原因

得分

扣分原因

得分

扣分原因

得分

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