违反银行账户结算管理制度的罚则

十二、违反银行账户结算管理制度

的罚则

根据《账户管理办法》的规定，违反银行结算账户管理制度的处罚包括以下内容：

存款人违反银行结算账户管理的处罚

使 用 银 行 存 款 账 户 过 程 中 的 违 法 行为

(1) 违反规定将 单位款项转入个 人银行结算账户 (2) 违反规定支 取现金 (3) 利用开立银 行结算账户逃废 银行债务 (4)出租、出借 银行结算账户 (5) 从基本存款 账户之外的银行 结算账户转账存 入、将销货收入 存入或现金存入 单位信用卡账户 (6) 法定代表人 或主要负责人、 存款人地址以及 其他开户数据的 变更事项未在规

刑事责任 (1) 存款人有 第(1)~(5) 项行为 ①非经营性的 存款人：给予 警告并处以 1000 元罚款 ②经营性的存 款人：给予警 告 并 处 以 5000 元以上 3 万元以下的罚 款 (2) 存款人第 (6)项行为 的，给予警告 并 处 以 1000 元的罚款

对开户银行违反银行结算账户管理的处

罚

违 法 账户 行为 (2) 明知或应 知是单位资 金，而允许以 自然人名称开 立账户存储

罚款 (2)对该银行直 接负责的高级管 理人员、 其他直接 负责的主管人员、 直接责任人员按 规定给予纪律处 分 (3) 情节严重的， 中国人民银行有 权停止对其开立 基本存款账户的 核准， 责令该银行 停业整顿或者吊 销经营金融业务 许可证 (4) 构成犯罪的， 移交司法机关依 法追究刑事责任 使 用 (1) 提供虚假 (1)给予警告， 过 程 开 户 申 请 数 并处以 5000 元以 中 的 据，欺骗中国 上 3 万元以下的

违 法 人民银行许可 罚款 行为 开立基本存款 (2)对该银行直 账户、临时存 接 负 责 的 高 级 管 款账户、预算 理人员、 其他直接 单位专用存款 负责的主管人员、 账户

直接责任人员按 (2) 开立或撤 规 定 给 予 纪 律 处 销单位银行结 分 算账户时，未 (3) 情节严重的， 按规定在其基 中 国 人 民 银 行 有 本存款账户开 权 停 止 对 其 开 立 户登记证上予 基 本 存 款 账 户 的 以登记、签章 核准 或通知相关开 (4) 构成犯罪的， 户银行 移交司法机关依 (3) 违反规定 法追究刑事责任 办理个人银行 结算账户转账 结算 (4) 为储蓄账 户办理转账结 算

(5) 违反规定 为存款人支付 现金或办理现 金存入 (6) 超过期限 或未向中国人 民银行报送账 户开立、 变更、 撤销等数据

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