个险行销辅助品管理办法（2010版）总则

个险行销辅助品管理办法（2010版）

第一章 总 则

第一条 为规范销售行为，防范销售误导，实现诚信行销，强化个险行销辅助品的日常管理，保证个险营销业务的健康稳定发展，制定本办法。

第二条 本办法所指个险行销辅助品（以下简称“辅助品”）是指为促进个险业务发展而开发的，业务人员展业及日常管理使用的各类印刷品、电子文档、音像制品、软件等。

第三条 辅助品分类

（一）品牌宣传类：为促进公司形象宣传和业务发展而制作的用于对外宣传的各类公司形象宣传画册、宣传彩页、宣传展架、媒体广告、海报、手册、音像制品及含有公司标识的礼品、赠品等；

（二）产品类：含有描述在售个险（不含银行代理）产品利益、责任、费率、卖点、特色、形象等内容，用于披露产品信息的辅助品，包括但不限于说明书、彩页、海报、吊旗、广告、宣传横幅、产品说明会邀请函等形式。

（三）管理类：为推动个险营销/区拓基础管理而开发供业务人员使用的各类业务人员管理手册、工作日志、平安日记、计划100新人入司资料、晋升表格等；

（四）激励类：为推动个险营销/区拓业务及人力发展而开发

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的在职场内张贴或针对代理人内部使用的各类竞赛海报、竞赛吊旗、增员海报、增员吊旗、荣誉证书，以及与竞赛方案相关的各类竞赛彩页、展板、横幅等；

（五）销售支持类：为推动个险营销/区拓业务的发展，为业务人员创造客户接触机会而开发的对外发布的各类主顾开拓手册、活动彩页、调查问卷、致客户的信件、展业夹、客户荣誉证书等；

（六）增员类：为推动个险市场的发展壮大，吸引更多的营销人才加入寿险行业而开发设计的对外发布的各类增员彩页、增员手册、增员夹、创业说明会邀请函、对外部准增员对象使用的增员海报、增员展架、增员横幅等。

（七）培训类：按《培训教材管理办法》规定的应用于各层级业务人员制式和非制式训练的学员手册、讲师手册、投影片、各类培训教学光碟、随堂散页等资料。以及除制式、非制式教材以外，供业务人员自学与内部培训使用的所有教材：包括阅读教材，音像教材以及电子版教材。

第四条 本办法分为总公司个险行销辅助品管理规定和机构行销辅助品管理规定两部分。

基本流程如下：

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4．由机构品宣开发的属于品牌宣传类的辅助品，其开发审核流程按照公司的最新对外广告宣传类材料审核制度执行。

（三）机构对已经开发使用过的辅助品进行修订时，要按照以上流程进行重新申报；使用其他机构已报备过的辅助品时，也需按照以上流程进行重新报备；

（四）机构应按照当地保监局的监管要求在规定时间内完成产品类辅助品的报备工作。

（五）机构开发的产品类行销辅助品审核签报流转至总公司市场部后，市场部在审批意见中如未注明“请将修改稿再次上报审核”，则机构只需根据市场部的修改意见修改后直接流转至总公

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司营销部/区拓部审核并核发编码，无需再流转至市场部重新审核。

（六）机构开发的增员类辅助品设计稿完成后，应由机构营销管理部/区拓管理部预审后再按照签报流程报总公司审核。

第十六条 辅助品使用管理制度

（一）严禁使用其它公司制作的辅助品，或在辅助品上印刷与保险无关的产品信息；

（二）严禁继续使用总公司发文明确停止使用的辅助品； （三）严禁使用未经核准的各类辅助品；

（四）严禁使用未经当地保监办核准的新型产品辅助品。 第十七条 辅助品编码管理规定 （一）编码管理实施目的

1．进一步规范机构辅助品分类管理，创建全系统辅助品共享平台：分类编码后的辅助品便于查询，方便机构间辅助品信息交流，使各机构在开发辅助品时能更好地借鉴其他机构的经验，提高开发使用效率，避免重复开发；

2．分类编码是行销辅助品的“身份证”，是识别合规与违规辅助品的重要标准之一，无编码的辅助品将视为违规辅助品；

3．分类编码便于总公司检查和监督机构行销辅助品的开发使用情况，规范机构辅助品开发行为，及时发现并清理违规辅助品。

（二）辅助品分类代码 1．品牌宣传类（代码PX） 2．产品类（代码CP）

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3．管理类（代码GL） 4．激励类（代码JL） 5．销售支持类（代码XS） 6．增员类（代码ZY） （三）编码核发流程与规则

1．对于上报总公司营销部/区拓部进行最终审核的辅助品，开发完毕后，由机构行销辅助品管理员，通过签报形式，经机构销售企划部/区拓管理部部门经理、机构品牌宣传员、机构销售负责人和机构负责人流转签批后，报送总公司营销部/区拓部，总公司营销部/区拓部审核同意后确定辅助品编码，并将核发的编码签批在签报上反馈给机构。编码规则如下：

营销部示例：

区拓部示例：

审核字样年份月份区域序号类别代码CP寿营核200309（西）11C 2．对于二级机构自行审批的辅助品，由机构行销辅助品管理员，通过签报形式，经机构销售企划部/区拓管理部部门经理、机构品牌宣传员、机构销售负责人流转签批同意后，由机构行销辅助品管理员确定单证编码并归档，编码规则如下：

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营销部示例：

区拓部示例：

城市\\省份简称年份月份序号类别代码沪营核2006 08 01 JL2006 08 01 JL

（四）编码印刷：机构需将总公司营销部/区拓部审批核发及二级机构自行审批核发的辅助品编码印在辅助品正面右上角，对于影响辅助品（如礼品）美观性的可通过签报形式申请印刷在其他位臵或不印刷在辅助品上。

第十八条 辅助品核价与采购

机构开发的辅助品需经机构采购小组审核，严格按照《二级机构采购管理办法（2009版）》（平保寿办?2009?144号文件）实施选厂、核价工作。

第十九条 辅助品费用报销

对于报总公司审批的辅助品，机构报销设计费、印刷费必须出具由总公司营销部/区拓部及总公司其他相关部门审核确认、并配有辅助品编码的审批签报；对于二级机构自行审批的辅助品，报销设计费、印刷费时则需出具机构审批签报；机构财务部应严格把关，对于未能出示相关单据的，一律不允许报销。

第二十条 辅助品归档

机构开发的辅助品由机构销售企划部/区拓管理部对终稿以

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doc、ppt或jpg格式进行归档。

第二十一条 辅助品清理与销毁

（一）机构根据实际情况及时对已过期或停用的辅助品进行清理与销毁，原则上至少每半年应销毁一次；

（二）二级机构辅助品销毁工作，经报使用部门分管领导审批后即可销毁；三级机构因运输不便等原因，经二级机构授权后可在当地按规定进行销毁工作；

（三）销毁时，应由机构辅助品管理部门指定一名与辅助品管理岗不兼容岗位人员监销。

第二十二条 违规处理

总公司营销部/区拓部负责个险行销辅助品的日常管理和监督，寿险稽核监察部作为检查和监督部门，对机构行销辅助品的开发、使用、管理及审核进行定期或不定期检查，有权对管理过程中部门和个人的违规行为进行处理。

（一）未按辅助品管理规定进行审批，未将辅助品进行编码管理，或未将编码标注在印刷品上的行销辅助品一律认定为违规辅助品，一经发现将对机构处以系统内通报批评；

（二）总公司已经明确停止使用的辅助品，机构仍在大面积继续使用的，一经发现将限期整改；

（三）对于因使用违规辅助品误导客户而被客户投诉的业务人员，机构将与其解除保险代理合同；

（四）辅助品档案管理不善，致使辅助品大量遗失或被盗，

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或私自将公司或机构开发的辅助品卖给公司外人员以牟取利益者，一经发现，对当事人视情节轻重处以通报批评、罚款、留职查看处分；

（五）擅自抬高辅助品销售价格，并从中牟利者，视情节轻重对当事人及其负责人处以通报批评、罚款、留职查看处分，触犯法律的将移交司法机关处理；

（六）对于私自推销其他公司宣导品或印制与保险无关的产品信息的业务人员，一经查出，将根据品质管理办法予以扣分处理，对于屡犯者，公司将与其解除代理人合同，并报当地保监办备案。

第四章 附 则

第二十三条 区域辅助品按此管理办法规定进行开发、使用、报备、审核、建档等工作，其编码管理实施细则参照机构规定执行。

第二十四条 本办法由总公司营销部/区拓部负责解释、修订。 第二十五条 本办法自下发之日起实施。原《个险行销辅助品管理办法（2009）版》（平保寿办?2009?60号）同时废止。

附件：1．印刷申请表

2．印刷申请附表 3．校对审批表

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附件1：

印刷申请表

编号：

B2B事业部/行政部：

我部门因工作需要，申请印制 ，具体需求如下，请予定厂核价。 申请部门： 部门负责人：

经办人： 联系电话： 申请时间： 印品名称 类别 印数 封面 内页 承印厂家 □有价单证 □非有价单证 所属标段 □项目印刷品 单证 项目印刷品 最低起印量： 全年预估总数： 成品尺寸 展开尺寸 色+ 色 位 号码 用纸 克 纸 色 + 色 位 号码 用纸 克 纸 □骑马钉 □锁线胶装 □串线平装 装订方式 折页 □胶头 □信封 □电脑表格 □ 封面/封底 烫金/银尺寸： 击凸尺寸： 过UV尺寸： 过 胶 高 mm×宽 mm 高 mm×宽 mm 高 mm×宽 mm 特殊工艺 □自带菲林 交稿时间 印□由厂家制作排版出菲林打样 前 交菲林时间 □ 交货时间 包装方式：入坑箱，验货方式： 加防潮袋，打井字袋 由使用部门负责 送货地点 运输方式： 发票： 其他： 备 □公路□铁路 □□统一开具印刷及运输发票 □常年征订 注 航空□邮政 □按 个机构开具印刷及运输发票 □一次性征订 □其它 B2B事业部意见： 经招投标，确定由 中标印刷，单价为 元，总价为 元，我部将电话通知中标单位，有关印刷具体事宜由申请部门与中标厂家确定，印刷品的验收由使用部门负责。

B2B事业部/行政部

年 月 日 特别提示：

1、 申请部门应将工作签报随本申请表一同提交行政部、B2B事业部

2、 B2B事业部将严格按照此表要求在2-3个工作日内完成选厂核价工作；

3、 若申请部门改变印刷需求且对价格产生影响，B2B事业部需重新进行选厂核价； 4、 若由申请部门提供菲林，则应在菲林完成后再提交书面印刷申请表。

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附件2：

印刷申请表附表

品名 最低起印量全年预估总数（单证）（单证）数量规格纸张印刷要求特殊工艺装订包装编号：印前运输方式折；啤；镀膜（尺寸）；封面：H mm×W mm封面： 克 纸封面： P/ C+ C烫金/银（尺寸）；击凸内页：H mm×W mm内页： 克 纸内页： P/ C+ C（尺寸）；过UV（尺插图：H mm×W mm插图： 克 纸插图： P/ C+ C寸）；过光胶；过哑胶骑马钉/锁线胶装/串线平入坑箱加防潮袋外加井装/胶头/字带信封/电脑表格厂家出菲林/公路/铁路/自带菲航空/邮政林 经办人签名：说明：如一次性申请印刷品种在两种及以上的，可填制附表。 12

附件3：

校对审批表

校对工具名称 校对时间 一校 二校 终审 13

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