2011年3月新行员培训——理财卡、财富卡和私人银行卡

理财卡、财富卡和私人银行卡财富管理中心：李淑芳

2011-03

提纲 理财卡及“两卡”介绍 卡功能、 权益及卖点 与行内其他产品的关系 营销要点 常见问题解答

乐当家理财卡基本介绍理财卡定义 乐当家理财卡是中国建设银行龙卡借记卡系列

产品之一，面向个人中高端客户发行，具有消 费结算、转账支付、存取现金、账户管理及其 他理财签约服务等功能，同时,作为我行VIP客 户的身份标识，客户凭卡可享受我行提供的相 应等级的VIP服务。

乐当家理财卡基本介绍乐当家理财卡的分类 按品牌分为威萨(VISA)卡和万事达

(MasterCard)卡 按客户级别分为白金卡、金卡、银卡 按卡片持有关系还可以分为主卡和附属卡

VISA金卡、白金卡

MASTER 金卡、白金卡

彰显高贵的VIP服务享受走遍神州的VIP身份 乐当家白金卡(含)以上级别客户可享受全国

建行网点提供的优先服务，乐当家金卡客户可 享受本地建行网点提供的优先服务。

彰显高贵的VIP服务享受全家共享的VIP服务 每张主卡还可申请2张附属卡，附属卡与主卡

功能一致， VIP客户通过申请附属卡即可全家 享受建行的优质服务和差别化价格实惠。

彰显高贵的VIP服务享受优惠实在的差别化价格 持卡办理建行速汇通等业务，可按我行对VIP

客户设定的价格优惠，享受相应级别的差别化 收费；凭卡到我行VIP服务合作伙伴处消费， 还可按VIP级别享受消费折扣。

彰显高贵的VIP服务享受突显优越的易登机服务 白金卡(含)以上级别客户凭卡可在北京、上

海、广州等全国多个大中城市免费享受当地机 场易登机服务。

彰显高贵的VIP服务享受舒适高雅的银行贵宾服务 凭卡到我行营业网点办理业务，不必忍受排队

之苦，直接在我行装修高雅舒适的贵宾理财室 享受优质服务，我们的客户经理还会为VIP客 户提供最新的理财信息，进行理财设计。

乐当家理财卡产品功能存取款：办理乐当家理财卡所有子账户各 种币别的存款、取款等业务。 账户管理：具有多币种的活期、定期存款 账户，并可将本人已有的建设银行其他账 户关联到乐当家理财卡上，对资金进行统 筹安排。

乐当家理财卡产品功能购物消费：可在境内所有与建设银行签约的特约 商户及所有贴有“银联”标识的商户消费 。 自助转账：可在建设银行ATM等自助设备上办理 乐当家理财卡中各类子账户之间、乐当家理财卡 与关联账户、各关联账户之间的划转业务，也可 办理卡内账户、关联账户向卡外指定账户间的转 账业务，包括向异地指定账户的汇款业务。

乐当家理财卡产品功能自动

汇划：银行按照签定的协议办理乐当家理财 卡内各币种子账户之间、乐当家理财卡与关联账 户、各关联账户之间的划转业务，也可办理卡内 账户、关联账户向卡外指定账户间的自动转账业 务。

乐当家理财卡产品功能银证转账：可在券商保证金账户和乐当家理财卡 内多币种活期账户间进行转账 客户证券保证金服务：可用乐当家理财卡中的各 币种活期子账户作为股票交易的资金结算户，客 户买卖股票无需在证券公司开立保证金户

乐当家理财卡产品功能代收代付：可将乐当家理财卡作为代发工资账户， 也可将卡用于代扣代缴各种费用 凭证式国债：可以用理财卡购买凭证式国债 外汇买卖：可用理财卡进行外汇买卖，包括实时 交易及委托交易两种形式

理财卡的21种签约1、活期转活期(转帐金额固定) 2、活期转活期(保留余额固定) 3、活期转整整(保留余额固定) 4、活期定额转整整 5、活期转零整 6、活期转教育储蓄 7、活期转通知存款(保留余额固定)

理财卡的21种签约8、 整整转活期 9、 整整到期利息转活期 10、整整约定转存 11、零整到期转活期 12、零整到期转整整 13、零整到期转存本取息 14、存本取息利息转活期

理财卡的21种签约15、存本取息利息转零整 16、存本取息利息转教育储蓄 17、存本取息到期转活期 18、存本取息到期转整整 19、通知存款转活期 20、自助转账(或汇款)账户签约 21、自动转账签约

财富卡、私人银行卡介绍 2009年7月18日，总行正式面向财富中心 和私人银行的签约客户推出具有身份标识、 差别化交易功能和客户权益体现的借记 卡——财富卡和私人银行卡(简称两卡)。 具有现金存取、支付结算、证券交易、外 汇、黄金购买、购物消费、账户管理等基 本交易功能。

财富卡、私人银行卡发卡条件 财富卡：面向AUM300万(含)-1000万的财 富中心签约客户发行。(由财富中心审批) 私人银行卡：面向AUM1000万(含)-以上财 富中心或私人银行签约客户发行。(由私 人银行审批)

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