金融案件

农行副行长杨琨协助有关部门调查

5月30日晚，中国农业银行发布公告，证实其执行董事、副行长杨琨目前正协助有关部门调查。公告称，根据董事会知悉的资料，农行的业务、营运及财务状况不受影响，并将跟进事件进展，如有情况适时发布进一步公告。

据悉，杨琨案事起京城一家房地产企业家的赌博事件。有知情人士透露，这位房地产商名叫王耀辉，既是北京朝阳区近年来兴起的蓝色港湾国际商区的打造者，又涉猎基建项目，是京津塘高速公路二线工程的投资人之一，还是中国新兴艺术品投资市场的大买家。他所实际控制的北京蓝色港湾置业有限公司成立于2004年3月18日，注册资金1.8亿元人民币。而同年，杨琨被委任为农行副行长，其也是长期主管对公业务的总行领导。

民生银行品牌原总经理何炬星被传讯

5月31日下午，一条“《HI艺术》主编伍劲与民生美术馆何炬星5月8日被警方带走”的消息在网上传播。由于事涉艺术品基金，被何炬星带入艺术品市场的神秘商人王耀辉再次进入公众视线，而此时王耀辉正因杨琨被调查受到高度关注。

《东方早报?艺术评论》28日报道称，伍劲、黄宇杰与另一位金融机构艺术收藏负责人仍然在北京豆各庄的拘留所。根据熟悉刑事案件的律师分析，进这个拘留所的，十有八九会被判刑。北京邦文当代艺术投资有限公司董事长黄宇杰据称是5月17日被拘。

何炬星，中国民生银行品牌管理部原总经理、炎黄民生艺术馆馆长、民生当代艺术馆馆长，与伍劲是老朋友，2008年7月炎黄艺术馆重装开馆时，伍劲是负责炎黄艺术馆展览和出版工作的副馆长。

邮储银行行长陶礼明因经济问题被调查

6月11日傍晚，邮储银行发布公告称，近日该行行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平因涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。

有媒体援引金融主管部门高层人士消息，从目前了解的情况看，陶礼明案涉多条线索。一是非法集资。邮储银行以现金流充裕、大量吸收存款著称。陶礼明参与非法集资，说明其个人存在运作账外账的可能，是否牟取私利，尚待调查。二是陶礼明主导了多笔高息贷款，涉嫌违规放贷。高息放贷资金来源于该行批发资金。三是陶礼明有收受贿赂行为。

据了解，上周被要求配合调查的还有十几位邮储银行的中层。

《中国经营报》记者独家从多方证实：陶礼明出事与近期爆发的湖南省高速公路管理局(下称“湖南高速”)系列案件直接相关：有人供出了陶礼明。

“中国邮储银行给湖南高速贷过一笔款，相关负责人亲属索要好处1.9亿元，湖南高速同意。首笔支付1500万元，其余改用垄断经营洞(口)新(宁)高速材料的形式。”一位知情人士如是表示。

烟台银行数十人接受调查 董事长庄永辉被双规

因票据案风波引发关注的烟台银行近日再次成为市场关注的焦点，先是宣布拟在6月25日召开临时股东大会，审议关于免去董事长庄永辉、副行长李永平董事职务以及陈远东辞去董事等议案。接着，又有媒体报道该行董事长庄永辉已被批捕。

据媒体报道称，庄永辉的被抓源于今年2月初的一桩票据案。据了解，烟台银行此番有数十人在接受调查。公安和检察院分别办案，迄今为止，公安抓了17人，案由主要是金融诈骗、行贿受贿；检察院抓了21个人，其中有数人已经正式逮捕，涉及渎职罪。

烟台银行近日涉入一起承兑汇票案，涉案金额达4.3亿元。犯罪嫌疑人系烟台银行一支行行长刘维宁，套现数亿之后潜逃，现已被公安部控制。

浙江金华警方在例行检查中查获一名公安部A级通缉的在逃犯罪嫌疑人刘维宁，该嫌疑人系烟台某银行支行行长。从2011年4月到2012年1月，他分多次将所在银行的库存银行承兑汇票取走，涉案金额高达4.36亿余元。被他带走的银行承兑汇票，大多数已经提前套现，款项去向不明。

天津银行内部盗窃案

2011年12月底发生在天津银行劳联支行的内部盗窃案，涉案金额达2000多万元。

天津银行劳联支行坐落在天津市和平区小建设路上的一座小楼里，楼房外观略显破旧，但地处三条交通要道的交接处，又置身于一片小居民区中，有闹中取静之意。“没想到会出这样的事。”一位天津银行员工表示。据其介绍，这2000多万是支行内部员工作案，被一名现金管理岗位的徐姓员工盗走。天津市银监局在今年1月份就已派驻专门人员调查此事，目前尚在处理中。

温州银行支行行长涉嫌集资诈骗巨款

温州银行顺境支行副行长陈曦因涉嫌集资诈骗，涉及金额高达2670万元，已被移送检察机关。

近日温州鹿城公安局表示，温州银行顺境支行员工陈曦因涉嫌集资诈骗，于2月29日被刑拘，现已被移送检察机关。温州银行方面称，陈曦为顺境支行业务部经理。但债权人代理律师则称，据债权人回忆，陈曦办公室对外挂的职位是“副行长”。

有一份内部材料显示，陈曦涉案的“委托贷款合同”共有18份，涉及金额2670万元，借款人为林友奇陈曦的同学，时间从2008年至2011年。

陈曦被刑拘后，众多债权人于5月4日成立“陈曦案债权清算筹备组”。代理律师余隐表示，截至目前，涉及债权人29名，涉案金额高达1.3788亿元，“不包括没有主动申报的”，债权人有陈曦的同学、朋友等。

重庆农商行职员与外勾结合谋骗储户存款案

主犯以高利息诱使他人到指定银行存款，再伪造存款方印章，勾结重庆农商行员工使用伪造转账支票、违规办理一卡一折等方式把存款“挪用”出来。被告人彭春、余群红，因利用其银行柜员的职务便利，违规转出储户存款，为他人谋取非法利益并收受财物，均犯挪用资金罪和非国家工作人员受贿罪，分别获有期徒刑七年、十四年。其余六名被告人被判二至十二年不等的有期徒刑。

北京农商行4.8亿骗贷案

王燕及其同伙利用伪造购货合同和虚假财务报表等手段，骗取了北京农商行承兑汇票4.3亿元、流动资金贷款4800万元。也就是说，王燕等共骗取北京农商行资金近4.8亿元。经一审判定，王燕因骗取贷款、票据承兑罪获刑5年半。

2009年1月至7月间，王燕、彭明亮、马洁、王亚平用泰和瑞利公司名义，以需要资金购买钢材为名，利用虚假的财务报表和伪造的购货合同等材料，先后多次从农商行十八里店支行骗取承兑汇票1.8亿元，办理流动资金贷款4800万元；2009年3月至12月，王燕与陈嘉源一起，以泽润嘉源公司购买钢材需要融资为名，同样利用虚假财务报表和伪造的购货合同等材料，从北京农商行亚运村支行又骗取承兑汇票2.5亿元。王燕等从北京农商行骗取资金的事情是审计部门在审计时发现的。

江阴一农行行长携巨款举家外逃

江苏无锡市公安局3月25日发布消息称，江阴农行要塞支行行长孙峰“以个人名义先后骗取多名亲友借款1亿余元。去年12月28日举家潜逃境外。目前，公安部已发出红色通缉令”。

孙峰所操作的“过桥贷款”又称“借新还旧”，实为民间高利贷，在江阴是一种普遍现象。例如，A借了银行1000万元贷款，快到期了还不了，由中间人(担保机构)B向C借钱，A还贷后继续得到银行贷款，再支付给B本金和利息。此项操作实际上可能形成银行呆坏账、也会滋生高利贷行为，一直为国家银监部门明令禁止。

对于孙峰的出逃，江阴坊间认为，与江阴天华科技公司原总经理冯嗣荣案有直接关系。天华科技公司在孙峰出逃前资金链断裂。该公司称目前负债1.5亿元。

记者调查发现，冯嗣荣因涉嫌非法融资1亿多元，去年12月15日被抓。根据知情人士介绍，冯的融资中6000万元来自孙峰。 农行徐州支行员工卷走客户汇票

徐州贾汪区诸多市民和辖区内企业反映，他们在中国农业银行徐州贾汪区青山泉支行和大吴镇支行办理了银行承兑汇票业务，可是不久承办人就携款潜逃，资金链的断裂让他们的企业面临倒闭，他们多次找到农行均没有答复。由于损失过大，企业面临关门。对此，江苏徐州市银监局向媒体证实，两家支行涉案金额近1.6亿元，其中票据达1亿元，目前警方正

在调查中。

1月17号，两名犯罪嫌疑人分别以以诈骗罪和以非法经营罪移送贾汪区人民检察院起诉。

齐鲁银行卷入巨额骗贷案

2010年末，山东省济南市发生一起伪造金融票证案，牵涉多家金融机构。据透露该案涉案金额共约60亿元，其中齐鲁银行涉案金额最多，华夏银行、中信银行等银行均牵扯其中。

坊间盛传齐鲁银行亏损60亿，加上其他总计亏损过百亿，董事长邱云章、行长郭涛“被抓”。

渤海银行超亿元贷款被卷走

2011年8月底失踪，南京宇扬集团董事长杨军失踪，包括一些国有大行和股份制银行，都被卷入其留下的债务危机，涉及总量不少于3亿元，其中以渤海银行贷款额最大。

事件缘起2011年8月底南京宇扬集团董事长杨军卷走巨款失踪事件。包括一些国有大行和股份制银行，都被卷入其中，宇扬集团获得的总贷款额逾5亿，涉及南京十多家银行。杨军的“跑路”令向宇扬集团发放贷款的多家银行陷入紧张。而宇扬集团通过高息从民间吸收的资金估计也不少于3亿元。

渤海银行向宇扬集团开具的两张银行承兑汇票，分别为9000万元和5960万元。两笔合计逾亿元，是宇扬集团总计超5亿元贷款中最大的一宗。而银行汇票，一般需要有贷款额一定比例的存款作为保证金，其余部分就是风险敞口，一般要有抵押或担保来加以覆盖。据一位曾向宇扬集团发放过贷款的银行人士透露，宇扬集团的担保，其实是一个集团成员企业的相互担保，“左手倒右手”。渤海银行向其发放最后一笔贷款是在杨军“跑路”前。从当地地税部门了解到，宇扬集团亦涉嫌偷漏税，一旦启动破产程序，残余资产尚不足以补交税额，银行债权岌岌可危。

汉口银行卷入5527万假担保事件

谋划今年上市的汉口银行，为妥善处理武汉思登达(集团)公司一笔5527万元的陈年贷款，竟联手将与之毫无关联的武汉万国宝通生物谷股份有限公司作为贷款担保人，并让其背负527万元银行债务。而公司实际掌控人艾群策对此却毫不知情，沦为双方规避风险和展示财技的道具。

孰料，该项暗箱操作在偶然间被踢爆，但汉口银行却拒绝与艾群策沟通和解，最终导致闹剧发生。

武汉生物谷公司成为汉口银行的债务人，债务金额527万元，担保所涉及的总金额为5527万元，250亩涉及黄陂区木兰湖的土地被冻结。艾群策表示对公司对外提供非法担保一

事毫不知情，而后开始举报，无果后多次表示要求向汉口银行偿还这527万元贷款，均遭婉拒。

温州银行惊曝1600万骗贷案

2008年黄的朋友陈某继续800万资金，在典当行借款后由黄做了担保；但陈某没有偿还能力，典当行转向黄逼债；最后黄与陈伪造了房地产证等证件，向温州银行塘下支行贷款，第一次拿到600万贷款之后，黄陈两人在半年之内，用同样手法继续骗贷，共计7次骗贷超1600万元。黄范晔已于2011年4月中旬被捕，目前案件正在审理中。

骗贷案件暴露了两个问题，一个是整个行业性的揽储大战，为了追求利润、规模、排名、指标达标，银行的扩张心态很紧张；第二个问题是，银行内部风险管理机制存在漏洞，本该对贷款进行严格审核的信贷部门负责人，甚至是支行行长并没有承担起相应的责任，对于信贷员拉来的业务没有进行审核，涉嫌失职。

工行储户900万存款失踪悬案

2008年6月，浙江人张菊花在中国工商银行江苏扬中支行存款900万元。2008年年底，张菊花发现自己的900万元存款居然不翼而飞。

经多方了解，张菊花得知自己的900万元存款是被工商银行扬中支行原营业部主任何卫华利用U盾通过网上银行转走的。

2009年9月，张菊花将工行扬中支行告上法庭，要求银行赔付其存款本金及利息。

2009年9月14日，工行扬中支行向扬中市公安局报案，称此事中有客户资金被外部人员诈骗嫌疑。当年9月19日，扬中市公安局决定立案侦查。镇江中院随后以此案涉及经济犯罪为由中止审理，将案件移交给了扬中市公安部门。

镇江市中级人民法院民二庭庭长吴绍祥解释说，考虑到案子可能涉及刑事犯罪，法院担心民事和刑事如果分开处理，可能造成界定不明，从而影响判决结果，于是决定将案子移交公安机关侦查。

事情从银行转到法院再转到公安，张菊花陷入了两年多的漫长等待之中。

时隔三年，储户状告工行丢失900万存款的纠纷在2011年11月开庭恢复审理。 渤海银行职员挪储户千万私自放贷

2010年11月，渤海银行太原分行几十位储户发现自己的上千万存款，在不知情的情况下被转走，当地公安机关立案调查，发现盗走客户存款的不是窃贼，而是渤海银行太原分行的员工。

但员工未将盗取的存款据为己有，而是将其贷给需要资金者。分析称其影响力不亚于齐鲁银行案。

中行广东省开平支行案

许超凡等人从1991年开始与前中国银行开平支行行长余振东一同盗窃中国银行资产，总额高达4.83亿美元。许超凡、余振东和许国俊曾先后担任中国银行开平支行行长，三人在多年时间内逐渐盗窃银行资产并转移到美国。

2001年审计发现开平支行共有4.83亿美元资产不知去向，而当时许超凡、余振东和许国俊以及他们的妻子已经逃到了美国。

据美国司法部门透露，涉嫌盗窃银行近5亿美元的中国银行两名前管理者许超凡、许国俊等人6日被具体量刑。他们将在美国面临8到25年不等的刑期。

据法新社等媒体报道，许超凡被判入狱25年，许国俊被判入狱22年。他们的配偶均被判处入狱8年。美国地区法庭曾于去年8月29日裁定许超凡、许国俊以及两人的妻子余英怡和邝婉芳被认定合谋诈骗、合谋洗钱以及合谋转运盗窃钱款等罪名成立。

山西太原票据诈骗案

去年7月28日开始，太原市公安局陆续接到省城5家银行关于票据诈骗的报案，“7.28”案由此得名。

当年山西票号得以风行天下的诚信和忠义在他们这里已荡然无存。他们的所作所为令山西太原银业几乎全军覆没：四大国有商业银行中只有中国工商银行幸免，股份制商业银行中有交通银行和光大银行(601818,股吧)涉案，另有数目不等的证券公司、信托公司和企事业单位牵连其中。

在这起令最高层震怒(温家宝总理三次作出批示)的山西省“建国以来最大的金融诈骗案”中，这帮银行窃贼内外勾结，通过私刻印章、伪造转账支票等手法，将银行存款转至其他账户，再以直接提现、办理质押贷款、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线”。

至2004年年底，太原市公安局将涉案金额具体描述为11.25亿元，当时警方追回赃款1.2亿元。今年2月12日，太原市公安局副局长戴来伟又介绍说，到1月份，已经追回赃款4亿余元，冻结资金8500万元。

太原市检察院一位检察官对本刊说，本案中涉案金额最大的是中国农业银行，高达4.9亿元人民币；其次为建设银行，达2亿元左右，其中很大部分无法追回。

涉案人员：建行山西太原万柏林支行行长邵进民涉嫌票据诈骗1.499亿元，同时涉受贿和挪用公款罪；山西太原农行太原市漪汾街分理处原主任张建国，涉嫌票据诈骗农行1.46亿余元，涉嫌票据诈骗罪和挪用公款罪；山西农行太原分行水南支行主任杜建国同涉此案，目前在逃

农行包头骗贷案

内蒙古自治区包头银监分局在对农业银行包头市分行进行现场检查中，发现所属汇通支行、东河支行在办理个人质押贷款和贴现业务中，内外勾结，骗取银行贷款。

从2003年7月2日到2004年6月4日，农业银行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行，包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息。已查明涉案资金累计98笔、金额11498.5万元。

另据当地媒体报道，自2004年6月8日起，包头警方曾以挪用资金罪名对达茂旗农村信用社联社有关人员展开侦查。包头市银监分局王海军确认，此案与银监会通报的案件系出同源。但记者注意到，在包头警方的调查结论中只字未提农行，而银监会通报的公告对包括农行在包头的下属有关部门则使用了“骗取银行贷款”的表述，显然区别于之前“挪用资金”的定性。

中信银行上海分行信贷员利用假印鉴支取存款

该案发生在中信银行上海浦东分行，该行信贷员韩某利用假印鉴将企业客户的大额定期存单转为活期存单，并分批盗取资金约4000万元，该笔款项经过六家银行流转，最终汇入上海泛洋城市度假村的银行账户。

案发后，中信银行对承担领导责任的该分行行长予以停职，并在内部展开业务流程整治工作。目前，信贷员韩某已经被公安机关控制，案件仍在侦查过程中。 中行原副行长赵安歌受贿案

赵安歌案件涉及到1949年以来金额最大的一起抽逃银行资金案——中国银行开平支行案。4月2日，北京市第一中级人民法院以受贿罪和挪用公款罪一审判处赵安歌无期徒刑，并处没收个人全部财产。赵没有提起上诉。

与赵安歌同时受审的还有另外3名被告，他们是赵安歌的胞弟、原珠海安平发展有限公司法人代表索立鸽，曾任中国银行总行财会部副总经理、总经理的李耀森和南京银佳实业有限公司董事长王龙俊。其中，索立鸽和李耀森涉嫌挪用公款罪，王龙俊涉嫌的罪名为行贿罪。

在开平案曝光一年后，2002年9月18日，时任中国农业银行副行长的赵安歌在参加农行总部高层领导例会时，被北京市检察院执法人员带走。当月30日，赵被批准逮捕。而此前，赵安歌并没有经过通常的“双规”这一程序。有关材料显示，赵安歌的案发确因开平案而起。

中行原副行长赵安歌受贿579万元，挪用公款5000万元，被判无期徒刑。

农行河南省方城行长高合安挪用公款案

河南方城县农行原行长高合安挪用公款1亿元一案，经南阳市中级人民法院终审判决，高合安被以挪用公款罪判处有期徒刑6年。

在2003年4月至5月间，高合安伙同工商银行郑州经纬支行副行长杨某和李某(两人已另案处理)商议在珠海成立担保公司，并以方城农行的名义办理商业承兑汇票业务，以此筹措资金。同年8月，高合安以私人名义在工行郑州经纬支行将1亿元的资金转到农行方城县支行户下，并汇往珠海办理担保公司，案发后，该1亿元资金已被省公安厅依法追回。

2004年11月，方城县人民法院以挪用公款罪一审判处被告人高合安有期徒刑8年，高不服遂提出上诉。

建行原行长王雪冰受贿案

在1993年至2001年期间，王雪冰利用职务上的便利为华晨(中国)控股有限公司、北京再东方广告有限公司等企业谋取利益，并为此非法收受贿赂折合人民币共计115.14万元。此外中纪委还发现其在担任中国银行纽约分行总经理和中国银行行长期间，违反金融监管规定，工作严重失职，造成严重后果。2003年，王雪冰以受贿罪被一审判处12年有期徒刑。

王雪冰，生于1950年，1976年毕业于中国对外经济贸易大学，进入中国银行工作，历任副经理、经理、副总经理等职务。1988年担任中国银行美国地区总经理。1993年4月至12月，王短暂离开中国银行，任中国光大集团总公司副总经理、常务董事、光大银行副董事长等职务。很快又调回中国银行，任行长、副董事长，1995年5月任行长、董事长。1997年10月，他当选为中共中央候补委员。2000年2月，他调离中国银行，任中国建设银行行长。

建行西安支行员工贪污挪用公款

两主犯一审被判死刑，原审法院审理认为，周、刘二人身为国有银行的负责人和工作人员，利用职务上的便利，采取以高息为诱饵，用私自印制的存单和存款证实书等，在社会上大肆吸收单位和个人存款41231.85万元，并将吸收的存款采取不入账的手段，任意支配使用。案发前归还27817万元，尚有13396.85万元无法归还，其行为均已构成挪用公款罪。二人在长期的高息揽存过程中，逐步形成了巨大的亏空。为弥补上述亏空，二人除继续高息揽存，以拆东墙补西墙的方法，来掩盖其即将败露的犯罪事实。他们又采取直接收取现金不入账，私刻或电脑扫描储户印鉴，强行将储户在银行账上存款划走的手段，非法占有6074.11万元，用于填埋被挪用公款造成的巨大亏空和个人挥霍，其行为又构成贪污罪，判处周利民、刘怡冰犯贪污罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯挪用公款罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。最后决定执行死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

周刘二人一方面疯狂骗取储户存款，一方面办理出国护照，伺机外逃。1998年12月，周利民通过香港商人吴某采用非法手段，在江西省公安厅办理了化名“黄志伟”的港澳通行证。1999年元月，周利民在香港申领了“黄志伟”的香港居民身份证和回乡证。2000年10月，又用此回乡证逃往香港。2001年7月23日在香港被抓获。

刘怡冰化名“刘吴芳”，于2000年10月逃往国外。2001年8月，我公安人员在印度尼西亚将其抓获。

农行临高县支行员工贪污、挪用巨额公款案

1998年7月21日，陈建学指使加来营业所工作人员虞某使用银行内部特种转账传票，从国营加来农场账户盗取资金20万元转存入陈建学控制的户名为符某的账户。同年7月22日，陈建学从符某的账户支取现金20万元据为己有。

经检察机关查明，1998年至2003年，陈建学任中国农业银行临高县支行加来营业所副主任、主任期间，多次利用职务之便，贪污公款15653440.7元，挪用公款541万元。

据了解，2003年12月，农行海南省分行对临高县支行加来分理处进行例行检查时，发现巨额现金短款，临高县支行原副行长陈建学闻风潜逃。2011年11月8日，陈建学潜逃8年后投案自首。

工行南海骗贷案

佛山中院审理后查明，1993年至2001年间，冯明昌先后在佛山市南海区设立了南海华光装饰板材有限公司等十多家关联企业，均由冯明昌出资、控制，对外统称“华光企业集团”。冯明昌通过弄虚作假，编造经营业绩，使用虚假的财务报表、经济合同、证明文件，使用虚假的产权证明、抵押物作担保、抵押，大肆骗取银行贷款和财政资金。自1999年以来，冯明昌共诈骗工行南海支行6.32亿元贷款。

为了骗取银行贷款和财政资金，冯明昌不惜用重金铺路，拉拢收买有关银行、政府部门及其工作人员，为其活动打开方便之门。自1995年至2003年间，冯明昌多次向佛山市南海区财政局、工行南海支行及有关单位多名国家工作人员行贿，共计人民币3340.8万元、港币88万元、美元2.5万元，而自1994年至2003年初，他还共向工行南海支行行贿人民币5508万元。

法院判决，冯明昌犯贷款诈骗罪、行贿罪、对单位行贿罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

广东省佛山市南海区私营企业主冯明昌涉嫌从工商银行南海支行巨额骗贷案件，主要涉案人员在广州、佛山两地同时接到自己的一审判决。私营企业主、南海“华光系”老板冯明昌和南海区财政局原局长孙伯宽、何伟林被判处无期徒刑；工商银行南海支行原行长林裕行被判处死缓；工商银行南海支行原副行长林进庭被判处有期徒刑20年，工商银行广东省分行原副行长叶家声被判处有期徒刑12年。 北京市商业银行中关村支行行长霍海音案

原香港富国国际控股有限公司董事李培国，因犯诈骗罪和职务侵占罪，已被北京市第一中级人民法院于今年5月19日判处无期徒刑。李培国犯案，和7年前轰动一时的原北京市商业银行中关村支行行长霍海音挪用公款、非法发放贷款等30亿元大案有关，李培国在该案中“火中取栗”，一毛不拔就把霍海音挪用银行巨款得来的一公司价值9.52亿元的股权非法占有。

今年47岁的李培国不但是原香港富国国际控股有限公司董事，而且是大连奔德国际金

融中心有限公司副董事长兼总经理。价值9.52亿元的股权即为大连奔德70％的股权，该股权名义上原属霍海音，实际所有人是北京市商业银行。李培国正是凭借张建中的转委托，在霍海音一案中“火中取栗”，把该股权非法占有。

霍海音当行长时，于1993年对大连奔德的房地产项目产生了兴趣，由于中关村支行无权异地放贷，霍海音转而通过香港奔德集团有限公司在北京设立的办事处和北京双兰德化工有限公司(奔德集团的关联公司)放贷，并进而把7亿多元的贷款投入大连奔德运作奔德大厦项目。

1996年底，奔德集团资金出现问题，项目运作困难。于是，经过洽商，奔德集团将其持有的大连奔德国际金融中心有限公司的股权70％和大连奔德新世界酒店有限公司的股权65％(统称大连奔德)作价9.5亿元，转让给香港银富财务有限公司，而银富公司成立于1991年1月，董事就是霍海音及其胞弟霍海波。股权转让后，霍海音成为大连奔德项目的董事长。银行的钱，转眼进了行长腰包。

1998年霍海音被捕，直到2002年12月20日，其犯下的大案才最终有了定论。北京市一中院认定霍海音先后侵吞公款7000万元；挪用公款10.5674亿元；违反金融法规，多次为他人出具金融票证，造成3000余万元重大损失；在霍海音当行长的1991年11月到1997年12月期间，以为单位谋利为名，多次采取支付高额利息吸收客户资金不入账的手段，非法拆借、发放贷款造成20多亿人民币的重大损失。1年后，霍海音被市高院终审判处死刑。

民生银行黄谨案件

民生银行上海分行负责上海印钞厂在贷款业务的信贷员黄谨，利用职务之便，私自挪用上海印钞厂的存款放贷。其后，更通过私刻公章等手段，以上海印钞厂的名义，前后累计借款3.5亿元。为了骗局的顺利运转，黄谨等人以借新还旧的方法,先后归还了2.5亿元贷款，其余皆落入个人腰包。

直到2001年9月，民生银行总行在内部核查时才意识到上海分行贷款给上海印钞厂的数目过于巨大，便直接派员到该厂核实，这起数目惊人的骗贷案终露端倪。经查，上海分行方面发现黄谨有重大嫌疑，即找其谈话。谈话进行到一半，黄借口上厕所“尿遁”。

警方当日即行立案，并向全市发出重要协查令，通缉黄谨和同案犯许某二人。9月25日晚，黄谨被警方抓获。

建行广东恩平支行行长郑荣芳玩忽职守案

侯春幸在1994年2月至1995年11月任建设银行恩平市支行行长期间，违反国家金融法律法规，指使该行下属7个办事处通过高息贴水吸收存款和账外拆借资金的方式，违规吸收32亿多元，以发放流动资金的形式向企业违规发放账外贷款349次，共计人民币25亿多元和港币240多万元。其违规发放的贷款大部分无法收回，造成国家经济损失人民币36亿多元、港币368万多元。这些行为导致该行无力兑付到期存款，出现存款人挤兑、闹事现象，建设银行恩平支行被迫撤销，200多名员工被遣散。

1997年，恩平多年积淀的金融风险压力终于爆发，国务院工作组进驻该市调查。侯春幸自知罪孽深重，闻风而逃。

玩忽职守造成国家损失人民币36亿元、港币368万多元的原建行恩平支行行长侯春幸，被江门市中级法院一审判处有期徒刑3年6个月。

光大集团(香港)董事长朱小华受贿案

1997年至1999年期间，朱小华利用职务便利，接受他人请求，为他人谋取利益，先后收受贿赂收受他人股票及现金折合人民币共计405.9万元;个人违反规定，决定、批准将数亿港元贷给他人，给光大集团造成巨大经济损失。2002年，朱小华以受贿罪被收一审判处有期徒刑15年，并处没收个人全部财产。

1949年出生，1983年毕业于上海财经学院夜大金融专修科。1993年7月至1996年11月任中国人民银行副行长。1994年1月至1995年9月兼任国家外汇管理局局长。1996年10月至1999年7月任中国光大集团(香港)董事长、中国光大金融控股有限公司原董事长。

中国国际信托副董事长金德琴贪污案

1990年，国务院从国家外汇储备中拿出3000万美元，委托中国银行借给中信公司，作为嘉华银行增资的备用贷款资金。1990年至1995年，金德琴利用职务之便，从中先后侵吞3932万港元和159万美元。2000年，金德琴因贪污受贿、挪用巨额公款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。

金德琴，1921年出生，毕业于浙江大学，主修经济。新中国成立以后历任中国银行总行行长、中国人民银行国外业务局局长。1986年中国国际信托投资公司收购香港嘉华银行时，金德琴出任中国国际信托投资公司副董事长兼嘉华银行董事长，赴港接管并重组嘉华银行。

广州建行虚假按揭案

2002年，审计署在抽查建行广州市分行下辖八家支行(广州市分行现已并入建行广东省分行)的楼宇按揭贷款时，发现有10亿元是虚假按揭，怀疑是内外勾结作案。

2003年6月，审计署李金华审计长在向全国人大常委会作2002年度审计报告时，直接提及“广东省汕尾市公安局某副局长，冒用他人名义，出具虚假证明，骗取建行广州市芳村支行按揭贷款3793万元，有3270万元已无法追回，其中转入该副局长等人个人账户的2576万元全部被提取现金，去向不明。”

随后，广东省公安厅迅速成立专案组，负责彻查该案。经过一年的侦查，该系列案近日陆续移交司法部门起诉审理。另据《财经》(博客,微博)了解，李金华审计报告中所指的汕尾市公安局副局长杨独立，此前已被汕尾市中院以挪用公款罪一审判处十年有期徒刑。杨独立未予上诉。

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