2009年金融专业知识与实务章节试题练习（全）

2009年金融专业知识与实务章节试题练习01 金融市场与金融工具 一、单项选择题

1. 金融市场上最活跃的交易者是（）。 A.企业 B.金融机构 C.政府

D.中央银行 [答案] B [解析] 参见教材P9

2. 在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之一的是（）。 A.中央银行 B.企业 C.商业银行

D.证券公司 [答案] A [解析] 参见教材P10

3. 存款性金融机构是指经营各种存款并提供（）服务以获取收益的金融机构。 A.支付中介 B.咨询中介 C.信用中介

D.信息中介 [答案] C [解析] 参见教材P9

4. （）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。 A.风险性 B.期限性 C.收益性

D.流动性 [答案] D [解析] 参见教材P10 5. 直接金融市场和间接金融市场的区别在于（）。 A.是否存在中介机构

B.中介机构在交易中的地位和性质 C.是否存在固定的交易场所

D.是否存在完善的交易程序 [答案] B [解析] 参见教材P12 6. 金融市场最基本的功能是（）。 A.资源配置职能 B.财富功能 C.交易功能

D.资金积聚功能 答案] D [解析] 参见教材P12 7. 同业拆借市场基本上都是（）拆借。 A.担保 B.票据 C.信用

D.质押 [答案] C [解析] 参见教材P14

8. 证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为（）。 A.借款的利息 B.手续费 C.权利金

D.股利 [答案] A [解析] 参见教材P14

9. 短期政府债券仅指（）。 A.国库券

B.政府代理机构所发行的债券 C.地方政府发行的债券

D.国家财政部门发行的债券 [答案] A [解析] 参见教材P15

10. 交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是（）。 A.远期外汇交易 B.掉期交易 C.即期外汇交易

D.回购交易 [答案] A [解析] 参见教材P17 11. 外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。 A.远期外汇交易 B.掉期交易 C.即期外汇交易

D.回购交易 [答案] C [解析] 参见教材P17

12. （）是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交易。 A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权

D.金融互换 [答案] B [解析] 参见教材P19 13. 最常用的一种信用衍生产品是（）。 A.金融远期 B.金融互换 C.信用违约掉期

D.金融期权 [答案] C [解析] 参见教材P20

14. （）是一种使信用风险从其他风险类型中分离出来，并从一方转让给另一方的金融合约。 A.信用衍生品 B.金融远期 C.金融互换

D.金融期权 [答案] A [解析] 参见教材P20

15. 在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益的是（）。 A.套期保值者 B.投机者 C.套利者

D.经纪人 [答案] C [解析] 参见教材P19

16. 根据（），金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。 A.交易程序的不同 B.交易目的的不同 C.交易方式的不同

D.交易功能的不同 [答案] B [解析] 参见教材P19 17. 金融衍生品交易的主要形式是（）。

A.场内交易 B.交易所交易 C.场外交易

D.有形交易 [答案] C [解析] 参见教材P19 18. 全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。 A.1993年7月1日 B.1996年1月3日 C.2002年9月4日

D.2000年2月9日 [答案] B [解析] 参见教材P21 19. 1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。 A.中国银行 B.国家开发银行 C.中国进出口银行

D.中国工商银行 [答案] B [解析] 参见教材P23

20. 以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称为（）。 A.H股 B.A股 C.B股

D.F股 [答案] C [解析] 参见教材P23 21. 2004年5月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立（）。 A.主板市场 B.创业板市场 C.二板市场

D.中小企业板市场 [答案] D [解析] 参见教材P24 22. 我国股票市场的最重要的组成部分是（）。 A.主板市场 B.代办股份转让市场 C.中小企业板市场

D.创业板市场 [答案] A [解析] 参见教材P24 23. 2006年9月8日成立的内地首家金融衍生品交易所是（）。 A.上海期货交易所 B.大连商品交易所 C.深圳证券交易所

D.中国金融期货交易所 [答案] D [解析] 参见教材P26 二、多项选择题

1. 以下属于资本市场工具的是（）。 A.股票 B.国债 C.商业票据

D.回购协议 [答案] AB [解析] 参见教材P10 E.大额可转让定期存单

2. （）是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。 A.金融市场主体

B.金融市场客体 C.金融市场中介 D.金融市场价格

E.金融市场范围 [答案] AB [解析] 参见教材P11 3. 金融工具的风险一般来源于（）。 A.信用风险 B.声誉风险 C.操作风险 D.流动性风险

E.市场风险 [答案] AE [解析] 参见教材P10 4. 按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为（）。 A.资本市场 B.流通市场 C.发行市场 D.传统金融市场

E.金融衍生品市场 [答案] BC [解析] 参见教材P12 5. 货币市场中交易的金融工具一般都具有（）等特点。 A.期限短 B.期限长 C.流动性高 D.流动性低

E.利率敏感 [答案] ACE [解析] 参见教材P13 6. 在证券回购协议中，可以作为标的物的有（）。 A.国库券 B.政府债券 C.商业票据 D.信用证

E.大额可转让定期存单 [答案] ABCE [解析] 参见教材P14 7. 下列关于商业票据的说法正确的是（）。 A.发行期限较短 B.发行期限较长 C.面额较小 D.面额较大

E.绝大部分是在一级市场上直接进行交易 [答案] ADE [解析] 参见教材P14 8. 与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点是（）。 A.不记名，且可在市场上流通并转让 B.一般面额固定且较大

C.可提前支取，但会损失一些利息收入 D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让

E.利率一般低于同期限的定期存款利率 [答案] ABD [解析] 参见教材P15 9. 证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括（）。 A.它是央行进行公开市场操作的主要工具 B.增加了证券的运用途径 C.增加了闲置资金的灵活性

D.调剂银行间资金余缺

E.分散风险 [答案] ABC 解析] 参见教材P14 10. 资本市场的交易对象主要是（）。 A.国库券 B.股票 C.商业票据 D.政府中长期公债

E.公司债券 [答案] BDE [解析] 参见教材P15 11. 根据发行主体的不同，债券可分为（）。 A.政府债券 B.信用债券 C.金融债券 D.担保债券

E.公司债券 [答案] ACE [解析] 参见教材P16 12. 作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有的特征包括（）。 A.偿还性 B.收益性 C.安全性 D.流动性

E.派生性 [答案] ABCD [解析] 参见教材P16 13. 外汇市场具有的特点包括（）。 A.是无形市场

B.是以造市商为核心的市场 C.存在双重交易结构

D.是12小时交易的全球最大单一市场

E.是24小时交易的全球最大单一市场 [答案] ABCE [解析] 参见教材P18 14. 与传统金融工具相比，金融衍生品的特点有（）。 A.期限短 B.杠杆比例高 C.定价复杂 D.高风险性

E.全球化程度高 [答案] BCDE [解析] 参见教材P18 15. 目前较为普遍的金融衍生品合约有（）。 A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权 D.回购协议

E.信用衍生品 [答案] ABCE [解析] 参见教材P18 16. 以下对金融期权的表述中，正确的是（）。 A.金融期权实际上是一种契约

B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益

C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费 D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合

E.金融期权是一种非标准化的合约类型 [答案] ABC [解析] 参见教材P19

2009年金融专业知识与实务章节试题练习02 利率与金融资产定价 一、单项选择题

1. 包含了信用风险与通货膨胀风险的利率是（）。 A.实际利率 B.优惠利率 C.浮动利率

D.名义利率 [答案] D [解析] 参见教材29页。 2. 被大多数国家和市场所普遍接受的利率是（）。 A.官方利率 B.浮动利率 C.名义利率

D.实际利率 [答案] B [解析] 参见教材29页

3. 在通货膨胀的情况下，实际利率是5%，当时的物价变动率是2%，问名义利率是（）。 A.7% B.3% C.5%

D.2%

[答案] A [解析] 实际利率等于名义利率扣除物价变动率。名义利率=实际利率+物价变动率=5%+2%=7%。 参见教材29页。

4. 现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为（）。 A.8% B.10% C.12.5%

D.15% [答案] B [解析] 参见教材37页 2/20=10%

5. 某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6%，每半年支付一次利息，如果按复利计算，两年后的本利和是（）万元。 A.11.20 B.11.26 C.10.26

D.10.23

[答案] B [解析] 年利率是6%，每半年支付一次利息，那么一年的本利和就是10*（1+6%/2）4=11.26万元，参见教材33页

6. 一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元 ，第二年末投资600元，第三年末投资650 元，市场利率为10%，则该笔投资的期值为（）元。 A.1654.5 B.1754.5 C.1854.5 D.1954.5 6

[答案] C [解析] 第一年末投资450元就是第一年的本金，等到第三年末这笔投资的本利和变为450*（1+10%）*（1+10%）。第二年末投资600元，就是第二年的本金，等到第三年末这笔投资的本利和变为600*（1+10%），第三年末的投资为650元，直接加上本金就行，所以这笔投资的期值就是650+600*（1+10%）+450*（1+10%）*（1+10%）=1854.5元。

7. 某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%，银行持有3年到期偿还，那么购买的到期收益率为（）。 A.3.3 % B.3.7% C.14.81% D.10 % 7 [答案] C

[解析] 年利息=1000*10%=100元，（偿还价格-买入价格）/买入债券到债券到期的时间=（1000-900）/3=33.33，到期收益率=（100+33.33）/900=14.81%，参见教材35页。 8. 凯恩斯认为，投机动机形成的投机需求与利率（）。 A.呈正比 B.呈反比 C.无关 D.不确定 [答案] B

[解析] 参见教材32页

9. 信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（）。 A.名义收益率 B.到期收益率 C.实际收益率 D.本期收益率 [答案] D

[解析] 参见教材37页

10. 假设P 为债券价格，F为面值，C为票面收益，r为到期收益率，n是债券期限，如果按年复利计算，零息债券到期收益率为（）。 A. r=F/C B.r=C/F

C.r=（F/P）1/n-1 D.r=C/P [答案] C

[解析] 参见教材35页

11. 面值为100元的债券，注明年利息为8元 ，期限10年，规定每年年末支付利息，到期一次还本，假设某投资者某年年初以90元购入，持有两年以后以95元卖出，其实际收益率是（）。 A.8.9% B.10.5% C.11.1% D.11.7% [答案] D

[解析] 参见教材37页 （95-90）/2=2.5 （8+2.5）/90=11.7%

12. 面额1000元的二年期零息债券，购买价格为 950元，如果按照每半年支付一次利息，那么债券的到期收益率是（）。 A.2.58%

B.2.596% C.5% D.5.26% [答案] A

[解析] 950=1000/[（1+r/2） 4]，解得r=2.58%，参见教材35页。

13. 有价证券交易价格主要依据货币的时间价值即未来收益的（）确定。 A.终值 B.现值 C.年值 D.市场价值 [答案] B

[解析] 参见教材38页

14. 利率与证券价格的关系是（）。 A.成正比例关系 B.成反比例关系 C.没有关系 D.不能确定 [答案] B

[解析] 参见教材38页

15. 一张期限为4年、利息率为年5%、面值1000元的债券，每年付息一次，而市场利率为5%，则该债券的市场价格为（）元。 A.800 B.822.71 C.987.24 D.1000 [答案] D

[解析] 每年支付利息=1000*5%=50元，债券交易价格=[50/（1+5%）]+[50/（1+5%）2]+[50/（1+5%）3]+[50/（1+5%）4]+[1000/（1+5%）4]=1000元，参见教材38页。 16. 夏普在20世纪60年代提出了著名的（）。 A.资本资产定价模型 B.期权定价模型 C.资产组合模型 D.期货定价模型 [答案] A

[解析] 参见教材41页

17. 在资产定价模型中用来测度不可消除系统性风险的是（）。 A.阿尔法系数 B.贝塔系数 C.资产收益率 D.到期收益率 [答案] B

[解析] 参见教材43页

18. 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大15%，某证券的贝塔值为1，则证券的实际收益率比预期收益率大（）。

A.15% B.7.5% C.10% D.5% [答案] A

[解析] 参见教材43页

某证券的贝塔值为1，由书中公式可知就是市场组合的风险与某证券和市场组合的协方差相等。这时市场组合的收益情况与该证券的收益一致。

19. 如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。 A.弱式有效市场 B.半弱式有效市场 C.强式有效市场 D.半强式有效市场 [答案] D

[解析] 参见教材P40—41

20. 2004年1月1日，人民银行再次扩大金融机构贷款利率浮动区间。商业银行、城市信用社贷款利率浮动区间扩大到（）。 A.[0.9，1.7] B.[0.9，2] C.[1，1.7] D.[1，2] [答案] A

[解析] 参见教材P48 二、多项选择题

1. 到期期限相同的债权工具利率不同是由以下原因引起的（）。 A.违约风险 B.汇率水平 C.流动性 D.所得税因素 E.操作风险 [答案] ACD

[解析] 参见教材29页

2. 以下关于利率风险结构相关内容的说法中，正确的是（）。 A.一般来说，债券违约风险越大，其利率越高

B.流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定的就高一些 C.在同等条件下，具有免税特征的债券利率要低 D.期限越长的债券，流动性强 E.政府债券的违约风险最低 [答案] ABCE

[解析] 参见教材P29—30

3. 凯恩斯认为流动性偏好的动机包括（）。 A.储蓄动机 B.支出动机 C.交易动机

D.预防动机 E.投机动机 [答案] CDE

[解析] 参见教材32页

4. 我国利率市场化的基本方式应为（）。 A.激进模式 B.先外币、后本币 C.先贷款、后存款 D.先本币、后外币

E.存款先大额长期、后小额短期 [答案] BCE

[解析] 参见教材46页

5. 在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是（）。 A.票面金额 B.汇率 C.票面利息 D.物价水平 E.实际期限 [答案] ACE

[解析] 参见教材38页

6. 资本资产定价理论提出的自身理论假设有（）。 A.市场上存在一种无风险资产 B.市场是有效的

C.市场效率边界曲线只有一条 D.风险是可以测量的 E.交易费用为零 [答案] ACE [解析] 参见教材92

7. 根据期权定价理论，期权价值主要取决于（）。 A.期权期限 B.执行价格

C.标的资产的风险度 D.通货膨胀率 E.市场无风险利率 [答案] ABCE

[解析] 参见教材43页 三、案例分析题

1. 现有一种债券，期限3年，息票利率10%，面值1000美元，每年付息一次 请根据以上信息回答以下问题：

（1）.如果某投资者在持有该债券2年后将其出售，出售时的市场利率为20%，则出售时的价格为（）美元。 A.1 000 B.847 C.917

E.隐蔽型 [答案] DE

[解析] 参见教材192页

5. 通货膨胀的成因包括（）。 A.经济结构变化 B.供求混合作用 C.成本推进 D.货币紧缩 E.需求拉上 [答案] ABCE

[解析] 参见教材P192—193。

6. 经济结构的变化也会引起通货膨胀，具体情况包括（）。 A.国家差异 B.需求转移 C.供给转移 D.部门差异 E.国际因素 [答案] BDE

[解析] 参见教材193页

7. 财政原因导致货币供给过度的情况包括（）。 A.财政赤字 B.赤字财政 C.财政盈余 D.信用膨胀 E.供给政策 [答案] AB

[解析] 参见教材194页

8. 紧缩性的货币政策有（）。 A.降低法定存款准备金率 B.提高再贴现率 C.公开市场卖出业务 D.公开市场买进业务 E.直接降低利率 [答案] BC

[解析] 参见教材196页

9. 下列政府支出中属于购买性支出的是（）。 A.福利支出 B.政府投资 C.财政补贴 D.行政事业费 E.以上答案都不对 [答案] BD

[解析] 参见教材196页

10. 积极的供给政策有（）。

A.增加税收

B.削减社会福利开支

C.适当增加货币供给，发展生产 D.降低边际税率 E.精简规章制度 [答案] BCDE

[解析] 参见教材197页

11. 从严的收入政策有（）。 A.工资—物价指导线 B.收入指数化

C.以税收为基础的收入政策 D.工资—价格管制及冻结 E.币制改革 [答案] ACD

[解析] 参见教材197—198页 12. 通货紧缩的标志是（）。 A.价格总水平持续下降 B.货币供应量持续下降 C.经济增长率持续下降 D.失业率减少 E.信贷总量增加 [答案] ABC

[解析] 参见教材201-202页。

13. 造成通货紧缩的原因有（）。 A.货币紧缩 B.资产泡沫破灭 C.多种结构性因素 D.流动性陷阱 E.货币膨胀 [答案] ABCD

[解析] 参见教材203页

14. 通货紧缩的危害有（）。 A.加速经济衰退 B.造成物价上涨 C.导致社会财富缩水 D.分配负面效应显现 E.可能引发银行危机 [答案] ACDE

[解析] 参见教材203—204页

15. 治理通货紧缩的扩张性货币政策措施主要包括（）。 A.提高利率

B.加大再贴现力度 C.下调存款准备金

D.增加对中小金融机构的再贷款

E.在公开市场上买进业务 [答案] BCDE

[解析] 参见教材205页

16. 治理通货紧缩的政策和措施有（）。 A.扩张性的财政政策 B.扩张性的货币政策 C.扩大对外贸易

D.加快产业结构的调整 E.推进金融政策制度建设 [答案] ABDE

[解析] 参见教材205—206页

17. 治理和防范通货紧缩的金融制度建设具体包括（）。 A.建立并完善银行内部风险防范机制 B.建立存款保险制度 C.缩小信贷范围 D.调整信贷结构

E.加大信贷资金的投入 [答案] ABDE

[解析] 参见教材206页

2009年金融专业知识与实务章节试题练习09

中央银行与货币政策 一、单项选择题

1. 专门设置的中央银行是（）。 A. 英格兰银行 B. 法兰西银行 C. 美国联邦储备体系 D. 中国人民银行 [答案] C

[解析] 参见教材P211

2. 最早设立的中央银行是（）。 A.英格兰银行 B.瑞典银行 C.法兰西银行 D.荷兰银行 [答案] B

[解析] 参见教材P211

3. 中央银行相对独立性模式中，采用独立性较小模式的是（）。 A.意大利中央银行 B.英格兰银行

C.日本银行 D.美联储 [答案] A

[解析] 参见教材P212

4. 一国金融体系的核心是（）。 A.外汇管理局 B.商业银行 C.中央银行 D.国务院 [答案] C

[解析] 参见教材P213

5. 金融宏观调控存在的前提是（）。 A.单一银行体制 B.二级银行体制 C.单一政府体制 D.多级政府体制 [答案] B

[解析] 参见教材216页

6. 金融宏观调控的主体是（）。 A.中央银行 B.财政部 C.国家外汇管理局 D.商务部 [答案] A

[解析] 参见教材216页

7. 金融宏观调控的核心是（）。 A.财政政策 B.产业政策 C.货币政策 D.收入政策 [答案] C

[解析] 参见教材216页。

8. 货币政策是调节（）的政策。 A.社会总需求 B.社会总供给

C.产业结构 D.社会福利 [答案] A

[解析] 参见教材217页

9. 紧缩型的货币政策的主要措施之一是（）。 A.降低法定准备金率 B.公开市场上买入证券 C.降低再贴现利率 D.公开市场上卖出证券 [答案] D

[解析] 参见教材217页

10. 存款准备金率上调后，货币乘数会（）。 A.上升 B.下降 C.不变 D.波动增大 [答案] B

[解析] 参见教材P217

11. 金融宏观调控的交换中介是（） A.中央银行 B.商业银行 C.基础货币 D.市场利率 [答案] B

[解析] 参见教材218页。

12. 中央银行宏观金融调控的中介指标是（）。 A.再贴现率 B.超额存款准备金 C.基础货币 D.货币供应量 [答案] D

[解析] 参见教材219页

13. 通货膨胀目标制核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或一个目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取（）。 A.紧缩货币政策 B.宽松货币政策

D.可以提高风险防范能力 E.可以提高成本 [答案] ABCD

[解析] 参见教材85页

3. 影响存款经营的因素包括（）。 A.货币政策

B.支付机制的创新 C.存款创造的调控 D.政府的监管措施 E.以上选项都对 [答案] BCD

[解析] 参见教材86页

4. 选择贷款客户进行信用调查时，采用的5C标准是（）。 A.品格 B.资本 C.经营环境 D.成本 E.担保品 [答案] ABCE

[解析] 参见教材87页

5. 西方商业银行的资产负债管理理论经历的阶段是（）。 A.资产负债管理理论 B.现金管理理论 C.资产管理理论 D.负债管理理论 E.商业性贷款理论 [答案] ACD

[解析] 参见教材90—91页

6. 商业银行要搞好中间业务的发展，可以通过哪些途径实现产品创新（）。 A.组合现有产品 B.改进现有产品 C.开发新的产品 D.模仿其他产品 E.独立设计产品 [答案] ABD

[解析] 参见教材90页

7. 资产管理理论形成的理论基础是（）。 A.生命周期理论 B.转移理论 C.乘数理论

D.预期收入理论 E.商业性贷款理论 [答案] BDE

[解析] 参见教材90页

8. 商业银行资产负债管理的基本原理有（）。 A.结构对称原理 B.收支对称原理 C.规模对称原理 D.利率管理原理 E.目标互补原理 [答案] ACDE

[解析] 参见教材91页

9. 在我国商业银行资产负债比例管理指标中，下列属于监测指标的是（）。 A.风险加权资产指标 B.利息回收率指标 C.存贷款比例指标 D.资本充足率指标 E.资本利润率指标 [答案] ABE

[解析] 参见教材93页

10. 商业银行实行资产负债管理的基本条件有（）。 A.二级银行体制

B.有一个灵活有效的资金运作市场 C.灵活有效的资金调度体系 D.财务分析制度严格规范 E.一级银行体制 [答案] ABCD

[解析] 参见教材94页

11. 下列属于银行风险产生的客观因素有（）。 A.经济政策调整

B.中央银行再贷款、贴现率变化 C.对风险缺乏认识和防范准备 D.疏于管理 E.政治体制变革 [答案] ABE

[解析] 参见教材94页

12. 按照“巴塞尔新资本协议”商业银行的风险划分为（）。 A.市场风险 B.静态风险 C.操作风险 D.信用风险 E.财务风险 [答案] ACD

[解析] 参见教材95页

13. 贷款的五级分类中，属于不良贷款的是（）。 A.正常类 B.关注类 C.次级类

D.可疑类 E.损失类 [答案] CDE

[解析] 参见教材95页

14. 控制贷款资产风险的主要措施有（）。 A.严格贷款审批制度 B.增强风险防范意识 C.降低信用贷款的比重 D.推行贷款五级分类管理 E.尽量减少贷款 [答案] ACD

[解析] 参见教材95页

15. 商业银行风险按产生原因划分，其中有（）。 A.投机风险 B.国家风险 C.信用风险 D.流动性风险 E.竞争风险 [答案] BCD

[解析] 参见教材95页

16. 商业银行财务管理包括（）。 A.存款管理 B.财产管理 C.资本金管理 D.成本管理 E.利润管理 [答案] BCDE

[解析] 参见教材98页

17. 财务管理的原则是（）。 A.科学 B.统一 C.审慎 D.公开 E.规范

[答案] ABCE

[解析] 参见教材99页

18. 我国商业银行核心资本包括（）。 A.盈余公积金 B.实收资本 C.资本公积金 D.未分配利润 E.贷款呆账准备金 [答案] ABCD

[解析] 参见教材99页

19. 成本管理应该遵循的基本原则是（）。 A.成本最大化原则 B.全面成本管理原则 C.成本责任原则

D.成本管理的科学化原则 E.成本最低化原则 [答案] BCDE

[解析] 参见教材100页

20. 下列属于商业银行营业外支出的项目有（）。 A.固定资产盘亏 B.违约金 C.坏账准备金 D.非常损失 E.证券买卖损失 [答案] ABD

[解析] 参见教材100页

21. 以下属于商业银行人力资源开发与管理内容的是（）。 A.员工工资管理

B.人力资源的激励制度 C.员工的考核和任用 D.员工绩效评价 E.人力资源规划 [答案] BCDE

[解析] 参见教材102页

22. 建立和完善我国商业银行内控机制的途径有（）。 A.建立合理的组织结构 B.建立完善的内控制度体制 C.完善内部稽核制度

D.建立规范的法人治理结构 E.建立健全各项内部管理机制 [答案] ABCE

[解析] 参见教材104页

2009年金融专业知识与实务章节试题练习05

投资银行业务与经营 一、单项选择题

1. 投资银行的最核心业务是（）。 A.证券发行与承销 B.兼并收购 C.基金管理 D.资产证券化 [答案] A

[解析] 参见教材P116

2. （）是指投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。 A.尽力推销 B.余额包销 C.代销 D.包销 [答案] D

[解析] 参见教材P117

3. 在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的（）。 A.流通性中介作用 B.期限中介作用 C.信息中介作用 D.风险中介作用 [答案] A

[解析] 参见教材P114

4. 按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取（）。 A.固定价格与市场竞价混合方式 B.公开市场竞价 C.询价制 D.固定价格方式 [答案] C

[解析] 参见教材P118

5. 在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于（）家的符合证监会规定条件的机构进行询价。 A.10 B.20 C.25 D.30 [答案] B

[解析] 参见教材P118

6. 在IPO发行方式中，（）的显著特征是价格由需求方决定。 A.询价方式 B.固定价格方式 C.混合方式 D.竞价方式

C.国际收支

D.商业银行规模 E.财政收支状况 [答案] ABCE

[解析] 参见教材180—182页

9. 可能引起货币供应量增加的因素有（）。 A.国际收支逆差 B.财政支出节余 C.财政出现赤字 D.国家收支顺差

E.黄金销售量大于收购量 [答案] CD

[解析] 参见教材182页

10. 弥补财政赤字对货币供应量的影响包括（）。 A.货币供应量扩张 B.货币供应量不变 C.货币供应量减少

D.货币供应量先减少后增加 E.货币供应量先增加后减少 [答案] AB

[解析] 参见教材P182

11. 以下部门认购国债，通常不会扩大货币供应量（）。 A.中央银行 B.工商企业 C.居民个人 D.商业银行 E.以上选项都对 [答案] BCD

[解析] 参见教材P182

12. 货币供给过多的表现有（）。 A.商品价格攀升，诱发通货膨胀 B.失业增加

C.货币流通速度过快 D.生产萎缩

E.货币流通速度减慢或强迫储蓄 [答案] AE

[解析] 参见教材186—187页

13. 在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有（）。 A.信贷收支平衡 B.企业收支平衡

C.国民收入无超额分配 D.均衡利率水平 E.财政收支平衡 [答案] CD

[解析] 参见教材186页

2009年金融专业知识与实务章节试题练习08

通货膨胀与通货紧缩 一、单项选择题

1. 通货膨胀的基本标志是（）。 A.物价上涨 B.货币升值 C.经济过热 D.成本增加 [答案] A

[解析] 参见教材191页

2. 一般物价上涨的幅度在（）以内都不被当作通货膨胀。 A.2% B.6% C.8% D.10%

[答案] A

[解析] 参见教材191页。

3. 物价总水平上涨的年平均率在2位数以上，且发展速度很快，这种通货膨胀类型是（）。

A.爬行式通货膨胀 B.温和式通货膨胀 C.奔腾式通货膨胀 D.恶性通货膨胀 [答案] C

[解析] 参见教材192页

4. 总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。 A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀 C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀 [答案] B

[解析] 参见教材P193

5. 形成通货膨胀的直接原因是（）。 A.货币供给过度 B.货币供给不足 C.货币需求不足 D.货币需求过度 [答案] A

[解析] 参见教材194页

6. 通货膨胀时，实际利率为（）。 A.正值 B.负值 C.不变

D.零 [答案] B

[解析] 参见教材195页

7. 通货膨胀使货币的（）功能受到破坏，成本、利润等都无法准确的核算。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 [答案] A

[解析] 参见教材195页

8. 通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入（）。 A.生产领域 B.分配领域 C.流通领域 D.消费领域 [答案] D

[解析] 参见教材195页

9. 一般来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。 A.专门的投机商 B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员 [答案] D

[解析] 参见教材195页。

10. 在通货膨胀情况下，由于投机利益的驱动，商品会长期滞留在（）。 A.生产领域 B.消费领域 C.流通领域 D.分配领域 [答案] C

[解析] 参见教材195页

11. 在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。 A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率 C.提高法定存款准备金率 D.降低利率 [答案] C

[解析] 参见教材196页

12. 政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。 A.期限变长 B.效益增加 C.规模减小 D.规模增大 [答案] C

[解析] 参见教材196页。

13. 通货膨胀时期，政府部门应该（）。 A.减少税收 B.增加税收 C.增加开支 D.增加补贴 [答案] B

[解析] 参见教材196页

14. 中央银行最经常使用的一种货币政策工具是（）。 A.再贴现率

B.法定存款准备金率 C.道义劝告

D.公开市场业务 [答案] D

[解析] 参见教材P196

15. （）是将工资、利息等的各种名义收入与物价指数相联系。 A.收入的指数化 B.收入的多元化 C.收入的透明化 D.收入的流通化 [答案] A

[解析] 参见教材198页

16. 凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。 A.资产泡沫 B.货币紧缩 C.流通性陷阱 D.货币膨胀 [答案] C

[解析] 参见教材203页

17. 通货紧缩有利于（）。 A.债权人 B.债务人 C.生产者 D.投资者 [答案] A

[解析] 参见教材204页

18. 凯恩斯认为治理通货紧缩的经济政策是（）。 A.紧缩性的货币政策 B.紧缩性的财政政策 C.扩张性财政货币政策

D.提高法定存款准备金政策 [答案] C

[解析] 参见教材204页

19. 治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。 A.国际收支逆差政策 B.增加收入政策 C.赤字财政政策 D.收入指数化政策 [答案] C

[解析] 参见教材204页

20. 凯恩斯认为治理通货紧缩的经济政策是（）。 A.紧缩性的货币政策 B.紧缩性的财政政策 C.扩张性财政货币政策

D.提高法定存款准备金政策 [答案] C

[解析] 参见教材204页 二、多项选择题

1. 紧缩性的财政政策有（）。 A.在公开市场卖出债券 B.减少税收 C.增加税收

D.减少政府支出 E.增加政府支出 [答案] CD

[解析] 参见教材196页

2. 以下对通货膨胀的理解中，正确的是（）。 A.物价水平上涨是指个别商品或劳务价格的上涨 B.物价上涨是暂时性的上涨

C.物价上涨是一定时间内的持续上涨 D.物价上涨指一般物价水平上涨 E.物价上涨必须超过一定的幅度 [答案] CDE

[解析] 参见教材P191

3. 根据通货膨胀的原因，通货膨胀可划分为（）。 A.需求拉上型通胀 B.爬行的通货膨胀 C.结构型通货膨胀 D.成本推进型通胀 E.预期性通货通胀 [答案] ACD

[解析] 参见教材192页

4. 按照市场机制的作用划分，通货膨胀分为（）。 A.爬行式 B.奔腾式 C.温和式 D.公开型

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