-第四章案件治理与风险防控题目及答案110630

第四章 案件治理及风险防控

一、单项选择题（40题）

1．下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施”？（ C ）。

A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度

B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任 C.完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理 D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构

2．下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（A）。 A.现金管理 B.查询对账 C.重要岗位 D.金库尾箱 3．下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？（C）。

A.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动 B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动 C.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动 D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动 4．农村合作金融机构案件专项治理的时间为（ D ）。 A.2005年 B.2006年

C.2005至2008年 D.2006至2008年

5．2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（C）。

A.治标治乱，充分暴露陈案 B.全面开展案件排查 C.实施分类治理，坚持标本兼治 D.组织案件治理“回头看” 6．下列哪项不属于新型农村金融机构（ B ）。

A.村镇银行 B.典当行 C.贷款公司 D.资金互助社

7．农村合作金融机构案件防控治理的时间为（ D ）。 A.2009年 B.2011年 C.2006至2008年 D.2009至2011年

8．2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（A）。

A.提升 B.强化 C.规范 D.合规 9．下列哪项不属于长效机制的特点（B）。 A.规范性 B.常态性 C.稳定性 D.长期性

10．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（ B ）为标杆。

A.经营目标 B.内控目标 C.安全目标 D.效益目标

11．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（ D ）建设为基础。

A.企业文化 B.信贷文化 C.风险管理 D.合规文化

12．中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（ A ）”的内部控制体系。

A.治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效

B.治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效 C.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效 D.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效 13．中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（D）”相结合的案件防控工作机制。

A. 查、防、控、堵、教 B. 查、控、堵、罚、教

C. 查、控、堵、惩、教 D. 查、防、堵、惩、教 14．下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（ B ）。

A.公司治理 B.外部环境 C.技术防范 D.信息披露

15．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（A）。

A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理

C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架

16．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（ C ）。

A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理

C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架

17．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必须坚持的原则（C）。

A.事实清楚 B.证据确凿 C.惩教结合 D.逐级追究

18．下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（B）。

A.依据要充分 B.手续要完备

C.处理要公平 D.处理轻重要适度

19．中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》印发时间为（C）。

A.2007年3月 B.2008年4月

C.2009年4月 D.2010年1月

20．下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（A）。 A.错账 B.挪用资金 C.诈骗 D.盗窃

21．下列哪项属于案件责任追究的直接责任人（C）。 A.机构案件防控第一责任人 B.机构经营管理责任人

C.与外部人员合伙实施侵犯客户资金的涉嫌违法犯罪人

D.中小金融机构高级管理人员

22．农村中小金融机构案件防控第一责任人是（A）。 A.理（董）事长 B.监事长 C.主任 D.总经理 23．农村中小金融机构案件责任追究方式包括（D）、经济处理和其他处罚三种。

A.责令限期改正 B.批评教育 C.组织处理 D.纪律处分

24．农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（B）。

A.降级（职） B.免职 C.撤职 D.开除

25．农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（D）。 A.变更劳动关系 B.留用察看 C.通报批评 D.扣减绩效收入

26．农村中小金融机构案件责任追究中的其他处罚方式不包括（C）。

A.批评教育 B.组织处理 C.纪律处分 D.变更劳动关系

27．下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（B）。

A.调离 B.撤职 C.停职 D.免职

28．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（C）。

A.调离 B.撤职 C.解除劳动合同 D.降职（职）

29．“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（D）责任、问发案单位上级领导人责任。

A.主要负责人 B.分管负责人

C.相关负责人 D.相关知情人

30．“双线问责”即对（B）条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。

A.业务管理 B.经营管理 C.操作管理 D.风险管理

31．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、（C）”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

A.一案四问责 B.双线问责 C. 失职重罚 D.上追两级

32．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的情况（B）。 A. 决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的

B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的 C. 省、市（地）辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县（市，含）以下机构年度内发生案件2次以上的

D. 发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的

33．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从重追究相关人员责任的情况（A）。

A. 决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的 C. 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的

D. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任

34．按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发

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