债券交易员工作总结

第1篇：债券交易员的一天

债券交易员的一天：“如果你在公车上看到一个小伙子，在电话中"五千万"、"一个亿"地讨价还价，请不要纳闷，他可能是一名银行间债券交易员。”

理财周报记者 刘梦/深圳报道

周三，早上7点半，深圳福田区。小童从窝里爬起来，整理一番，拎着楼下早餐店买来的豆浆油条，搭上了直通单位的公车。

公车上的小童接到熟悉的电话，大声问：“今天出钱吗？两千万？两千万太少了，一个亿有吗？”

听罢，车上的乘客纷纷扭头打量这个拎着豆浆油条的小伙子，嘟囔着：“神经病吧。”

其实，小童是华南区一家基金公司的债券交易员。这些在商业银行、券商、基金公司、农信社工作的“银行间债券交易员”们，有点别样趣味的生活。

有个群体叫“银行间债券交易员”

按照日常工作流程，小童在8点左右到达办公室，随后开始计算当日资金头寸，以及所需融入融出的金额等。“这是每天上午的第一件事，预计今天要借多少钱，要买哪些券，以提高我们债券组合收益。”小童说。

9点，小童打开MSN，和来自各大商业银行、信用社、券商、基金公司的债券交易员一起，守着大银行等待“开仓放粮”。9点半，从银行“借到”五千万的小童，开始当天的交易下单。

在基金公司，MSN通常是被禁用的，但对于债券基金经理、债券交易员而言，这却是“必备工具”。

上午，债券交易员通过一早计算的资金头寸、持有债券情况，将债券交易意向发布在MSN群，并预留联系方式，各机构同行通过MSN、电话询价达成意向，完成交易。

“很好玩，圈子里喜欢把银行间市场说成"银河间市场"，群里、电话每天都充斥着来来往往、讨价还价的声音，犹如菜市场一般。”一位从业超过7年的债券交易员说。

债券交易员的上午通常在“借钱、买债、讨价还价”中渡过。广州一家基金公司女交易员曾绘制卡通画，描述银行间债券交易员的生活，提到：“干完活经常是中午了，发现早餐还原封不动地放在办公桌上。”

由于场外交易不受上下班时间限制，因而，不少债券交易员往往在下午7点下班后，或第二天一早8点接到同行询问电话。

按照银行间债券交易状况，3000万规模的交易属于正常范围，2个亿算是比较大规模的交易。1000万的单成了鸡肋，偶尔遭拒。开篇小童“20xx年有一个全国交流大会，来自各地、各机构的债券交易员都会参与。债券交易员们可以见到此前一直在MSN或者电话交流的对手、友人。

目前，银行间债券交易员仍多数聚集在北京、上海、深圳这几个机构比较活跃的城市。“现在90后交易员逐渐参加工作了，许多我们都不认识了。”前述入行7年的债券交易员感叹。

债券交易员的三两轶事

按照每月工作计划，月末、季末、年末是银行间债券交易员们最难熬的时期。由于银行存款考核，债券交易员很难从银行借到钱，便需要四处借钱。“借不到就崩盘了，这一年赚的辛苦钱可能都没有了。”这个时期，债券价格容易出现大幅波动。

与菜市场“稀有为贵”的逻辑一样，在银行间债券市场，“债券”的供需关系同样直接影响其价格。

20xx年上半年，债市红火。彼时，估值约在100块的债券，可以以110块的价格卖出。“当时有债的就是老大。”

但是，这一情况在下半年开始扭转。20xx年7月，云南城投债爆发违约事件，一时间，券商、基金、农信社等机构债券交易员对城投债的交易意愿降到冰点。“各地城投债根本就卖不出去”。

卖不出去，就意味着可能出现爆仓或者资金链断裂的风险。一时间，压力无处排解的债券交易员们在网络掀起了一股“吟诗热”。

“做债”也为债券交易员带来一些意外收获。中国几乎每个城市都在发城投债，由于研究城投债，债券交易员需要对当地城市的经济结构、盈利模式、地理信息做一丁点搜罗了解，并在中国地图上一一扫描这些做过的城投债。

“做城投债，是提升中国地理知识最好的途径。”前述有7年债券交易工作经验的人士说，“经常去一个新地方旅游，哎！发现这个城投债我做过，很熟悉，知道这个城市干啥的，怎么发展的，有什么好玩的。”

相比国外更为保守

一名曾担任四大行债券交易员的人士告诉记者，债券交易员也分很多种，一种是经纪人形式的交易员，类似于房产经纪，寻找房源，推销房子。另一种是投资管理者，也就是自己能够决策、下单、执行的“魔鬼交易员”。

“你能够决策的资金规模越大，对市场的影响力也就越大。在国外，一些魔鬼交易员的决策和交易甚至可以影响中央政府的决策，就是因为他们的资金规模非常大，结算单位高达百亿，甚至千亿。”该人士说。

去年，投资大师索罗斯用20xx年这波大气磅礴的债券牛市，从宏观到微观、从政策到市场、从央妈心态到交易员情绪，丝丝入扣。全文最后，将隆重推出本文作者！

今年以来，宏观经济的寒意与资本市场的狂热形成了鲜明的反差，颇有一半是海水，一半是火焰的意味。这让我想起了查尔斯.狄更斯曾在《双城记》中这样写道“这是最好的时代，这是最坏的时代，这是智慧的时代，这是愚蠢的时代；这是信仰的时期，这是怀疑的时期；这是希望之春，这是失望之冬。” 作为一名债券交易员，我是幸运的，短短两年间债券市场几乎走完了过去需要3-5年的完整周期。它就像一座巨大的宝藏，有太多值得我们挖掘。

一、交易员的心得体会

动荡不安的市场，作为一名交易员，最基础也是最重要的能力是什么？我想大多数人会说是把握宏观经济基本面。确实，本人也是基本面学派的坚定拥趸。但我们时常会发现市场走势和经济数据存在比较严重的时滞甚至背离，亦或者是被较为异常的数据暂时迷惑双眼。

另一方面，许多宏观数据每个月公布一次，多数时间交易员身处数据真空期，相比投资持有类账户，基本面学派对于相对活跃的交易账户在操作指引上显得不那么突出；也有人认为是预判政策的能力。确实在当下政策频出的时期这一点无须赘述，某些消息灵通人士成为市场的弄潮儿。但长远来看，将交易变成赌政策博消息，并不值得提倡。我国市场化程度尚且不高，有时政策也会出现反复，就好比08年上半年政府还在担心经济过热通胀走高从而收紧流动性，下半年就推出4万亿经济刺激计划。近日参加总理经济座谈会的海通证券首席经济学家李迅雷也在最新的报告中提到“管理层意图已无法改变市场的趋势”。

笔者相信大道至简，在纷繁复杂的市场上，最基础、最重要的能力应该是从市场运行的客观方向、态势和特征来判断市场中长期的趋势：上升就是上升，下跌就是下跌，多头市场容易赚钱，空头市场容易陪钱。短期来看，市场的动能在哪里，我们的筹码就应该在哪里。通俗地讲，就是与大趋势方向一致的头寸，相对容易获利，头寸可大一些，持有的时间也可稍长一些，而与大趋势方向不一致的头寸，量就应小一些，持有的时间也就应短一些，甚至，有时尽管预期到市场的某种逆势波动，也可放弃。不追求抓住市场的拐点或抛售在顶部，这点应该时刻牢记在心。

为什么猜测市场“拐点”会成为众多专业投资人士的一种普遍心理？笔者猜测这可能是人类内在的赌性决定的，很多投资人慢慢地就不自觉地忘记了他们自己身处市场的根本目的是赚钱，交易行为或多或少地异化成为在市场寻找自己“比较聪明”的心理慰藉工具，把追求对市场拐点的成功猜测视为自己比市场中多数人“聪明”或“专业”的依据，并最终走进一个自己自得其乐却迷失于其中的心理迷宫。尽管寻找市场拐点的交易方式可能在某些时间或会出现一些短期内取得暴利的交易案例，但这种交易方式却常常在更多的时候导致交易亏损，因此，这种交易方式不应该成为一种经常采用的主流交易方式。切记小注怡情，大赌伤身。

作为一个交易员，一要调整自己内在的心理结构，二要增强自己外在的观察能力。简单说，我们要少一些和市场 “争强斗胜”、比谁更高明的幼稚思维，多一点淡定和把握大方向的从容；要少一些追求短期内暴利的思想，多一些追求持续稳定地赚钱并将暴利看作是市场可遇而不可求的观念。当明确看好阶段性拐点出现时，也可适当进行短线操作，但一般要将止损放得比较窄，也可以按照事先设定的单笔利润目标平仓，在大趋势没有明显反转的时候尽量避免加仓，不可恋战。

二、此轮债券牛市全回顾

去年下半年开始，宏观调控的要务开始转为在经济平稳发展，守住不发生系统性风险的前提下，降低金融系统和实体经济中的杠杆，控制影子银行过快增长。这结结实实的给实体经济踩了一脚刹车，从基本面学派角度看这绝对应该是利好债券市场。当时不知多少从业人员大呼看不懂的情况下，债券市场实实在在经历了一波不折不扣的熊市，多少久经沙场的老交易员都经历着一波又一波止损出局，甚至业内流行着一种说法“经济增长和通货膨胀这种常规分析思路已经不适应新型的债券市场发展模式”。

细细想来，央行态度的举棋不定造就了那次轰动全球的620xx年，机构在观望和犹豫中度过了试探性的一季度。在此期间，利率从年初的高点缓步下行，经济数据也慢慢显出疲态。各家银行似乎还沉浸在之前的阴影中，在维持着较高的备付率同时警惕着可能出现的又一个潜在钱荒。令人记忆犹新的是虽然当时流动性已经处于比较宽松的状态，但市场还是异常关注每周进行的公开市场操作，希望能从中体会出央行希望传递出来的一点点信息。利率随着每周净发行的正回购数量小心翼翼地来回波动。笔者认为，当时的货币政策和实体经济融资需求是决定收益率曲线短端和长端的下界；内外需求约束和融资主体的承受能力决定了曲线的上界。企业无论是短期再库存还是新增固定资产投资的长期资金需求都已经受到了当时过高资金成本的抑制。债券市场慢牛格局形成的基础其实早已在那时潜移默化的巩固着。

经济下行压力终于在二季度开始体现。一季度的经济数据全面走低推动央行采取必要措施防止经济出现过快下滑。4月下旬央行在市场千呼万唤中启动定向降准，调降了部分农信社的准备金率，债券市场打开了利率下行的通道。伴随定向降准的范围不断扩大，从农信社延伸到股份制银行，央行希望通过货币政策稳定实体经济的意图跃然纸上。在平稳度过620xx年之后，市场开始彻底摆脱对于流动性紧张的忧虑，债券市场经历了长达2个月左右的蜜月期。

随着7月公布的数据显示，二季度的经济增速以及6月的社会融资、M2、新增信贷均大幅超出预期，市场情绪急转直下，开始忧虑目前的流动性状况不会趋向更宽松，经济增长达到全年目标值7.5%，外加获利盘较多调整动能积蓄已久，债券市场迎来了一波超过30个点的深度调整。但好景不长，阶段性数据回暖有太多的外在因素影响，并没有持续性。当月的信贷出现断崖式下行仅为3852亿，远低于预期，市场开始确认之前的信贷繁荣只是昙花一现，对于实体经济的深深忧虑开始弥漫。果不其然，8月的经济数据出现集体下滑，进口连续两个月大幅回落，发电量首次负增长，城镇固定资产投资创20xx年以来最低，商品房销售面积同比下降13.4%，社融在去年同期1.58万亿的情况下仅为9574亿，PPI则连续30个月负增长，经济显著下行的风险正在进一步增大。在7月央行宣布向国开行投入1万亿PSL支持棚改区建设并下调14天正回购利率10个BP之后，债券市场终于打开了想象空间，重回牛市轨迹已成定局。

国庆长假之后，央行在三季度货币政策例会上罕见提出了当前经济形势复杂多变，不可低估。这其实已是变相表明之前所推出的定向宽松政策收效有限，市场开始呼吁进一步出台货币宽松政策。果不其然，央行在没过多久就在公开市场继续下调正回购利率10个bp，在高举降低社会融资成本大旗下，债券市场蒸蒸日上，收益率连破新低。进入到11月份，央行可能被迫降息的声音不绝于耳，每每到周末都会有各式各样的降息传闻夹杂着某家机构又被定向注资等小道消息充斥着各大交易员QQ群与RM上。官方公布的各种数据在解读上都带有浓重的悲观情绪，似乎已经先入为主的认为经济持续下行，央行降息救市只是时间问题。利率市场也轰轰烈烈的来到了今年以来的最低点，甚至10年国债已经接近回到了去年3,4月份的水平。利率的一个轮回就这么完成了，难怪有交易员戏称“10年国债，欢迎回来！”

三、对债市的几点想法和后市预测

首先，笔者认为有必要屡一下这波牛市进行到此的背后逻辑是什么。不难发现，在每一个收益率出现大幅下行的时刻都伴随着较差的宏观经济数据，可以说基本面仍然起着决定性作用。用“美林时钟”理论可以很好的解释：经济衰退期间，GDP增长乏力，过剩产能以及不断下降的商品价格驱动通货膨胀走低。企业盈利微薄，实际收益下降。中央银行试图促使经济返回到可持续增长路径上而降低利率，债券收益率曲线下行。此阶段债券是最好的资产选择。当然，在这场财富的盛宴中，我们不能忘记一个重要的角色，那就是央行。其实很多交易员在私下表示，如果央行今年早些时候启动全面降息并放松房地产限购，也许经济早就起来了，而债券市场的牛市也可能早已结束。但确实出乎大多数人的意料，央行并没有采取传统的方式，而是不断开发新型调控工具，以“少食多餐”的方式不断向市场输送流动性。因为这种操作方式存在一定的隐蔽性和滞后性，非常符合中国金融市场喜欢炒作的胃口。不断出现传言，利率下行，利好兑现，未及利率反弹又有新的传言出现，利率下行，利好再次兑现。如今的债券市场虽然符合降低社会融资成本的调控方向，但已经逐渐显露出非理性的特征。正如金融巨鳄索罗斯在其著作《金融炼金术》中提到的反身性原理“参入者的思维与参入的情景之间相互联系与影响，彼此无法独立，认知与参入处于永远的变化过程之中。参入者的偏向以及认知的不完备性造成了均衡点遥不可及，趋势也只是不断的朝着目标移动，参入者的思维直接影响参入的情景，往往造成诸多的不确定性。债券市场在经济新常态的合理利率水平均衡点很难在短期内确认，出现暴涨或超跌的大幅波动或在所难免。

当债券市场疯狂上涨的那几天，感觉交易员都像着了魔似的，在解读经济数据时只能看到悲观的方面，有意无意的忽略一些积极的因素。人们更愿意听信市场当时在传什么，更愿意相信哪家机构又被定向 ，央行又偷偷放水了没有。前几天听闻市场盛传我行接到央行相关部门通知做好明年利率下调的准备，对此笔者只能说“下次记得通知我”。我们可以去听传言，而且市场上确实有很多传言最终被证实是真的，但是我们不能盲从小道消息而降低了自己对信息的判别能力。

国债期货在今年的行情中起到了煽风点火的作用。甚至有些研究员戏称偌大的债券市场已经被国债期货绑架了。每每国债期货的突然拉升都会伴随着债券市场的一波买盘高峰，而交易员们则是相互询问着是否又有新的政策或者数据推出。现在的债券市场有点像当年股市6000点时期，当时也有许多人包括专家在内憧憬着过不了多久就能冲上万点大关。笔者认为自从国债期货问世以后，曾经相对闭塞和平稳的债券市场出现了更多的大起大落，也有越来越多的机构投资者愿意相信做期货的人往往能先于一般人获得消息，所以会根据期货的走势来调整自己的投资决策。我国尚未批准商业银行参与到国债期货交易，缺少债券套保的主体来稳定市场，国债期货体现出更多投机色彩。如今的5年期国债期货能一飞冲天绝非偶然，在宏观经济持续低迷，银行信贷萎缩有效需求下降，房地产市场步入下降轨道，欧日等发达经济体竞相采用极度宽松的货币政策大打货币战争的大背景下，很难形成空头合力，以至于向上突破的阻力要比调整的阻力小得多。期货是一个对赌游戏，当一头明显占优很容易形成单边市，甚至造成空杀空。债券利率下行符合中央希望降低社会融资成本的目的，央行放水实实在在的提高了各大银行的超额备付率，加大了银行投资债券现货市场的压力，这些都在为多头加码，屡创新高也就不足为奇了。

然而天下无不散的宴席，笔者个人认为，目前的市场已经被深度透支了利好，短期内无论涨势多汹涌，市场最终还是会回归理性，回归到基本面上来。从最新公布的央行三季度报告中我们可以看到央行承认了向银行间市场注资7000多亿MLF，其规模相当于进行了一次降准，这似乎是为了安抚近期市场高涨的降息、降准呼声。可以预见，短期内进一步降息的可能性正在降低。而市场的屡创新高已经透支了不止一次降息，如果没有降息兑现或者后续宏观经济数据继续疲弱，短期调整不可避免。而且说到10月的宏观经济数据也许并不如之前市场悲观预期那么差，9月下旬以来，工业品期货价格已企稳约一个月，橡胶、焦炭和动力煤有所上涨，水泥均价10月份以来也有小幅上涨。预计周四将公布的10月工业增加值或将小幅高于市场预期，达到8.2%或以上，这对于面临调整压力的债券市场或将是一个触发点。金融数据可能存在变数，受到存款流失、存贷比限制、坏账率上升等多方面因素综合作用下，10月的新增信贷或许在5500-6000亿水平。但我们也应该清醒的认识到10月从季节性来看本就是一个信贷小月，去年同期也不过5000多亿，而且目前的价位已经反映了对悲观数据的预期，所以对债市的边际利好作用并不明显。

那么问题就来了，在如此羸弱的经济数据面前央行为什么只是想尽各种新颖货币工具如SLF,MLF,PSL等来向商业银行注入流动性却始终不愿意采用降息手段呢？笔者认为原因可能是多方面的。央行曾在多个场合表达了降息可能是经济出现硬着陆风险时最后的选择，央行的工具库中还有可以用的传统或创新工具，现在还没有到万不得已的地步。所以此番表态可以解读为定向宽松政策短期内仍会继续，而全面宽松的时机仍未到来。另一方面，人民币国际化或许也有一定关系。要推动人民币国际化，就要尽量维持比较强势的汇率和稳定利率，这一点从5月以来人民币一直在宏观经济数据疲弱的情况下维持着强势升值也可见一斑。无论中国是否致力于打造强势人民币，汇率走高至少可以帮助人民币在国际化的过程中与欧元和美元竞争，根据环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）数据， 9月人民币占全球货币转移的份额已经升至历史新高1.72%，成为全球第七大常用货币。要想让更多的贸易伙伴接受人民币，将人民币作为储备货币，适当的牺牲经济的短期利益也是值得的。今年以来，中国已先后启动了兑澳元、新西兰元、英镑、韩元、欧元、新加坡元等的直接交易。中国央行已经跟很多的央行建立了货币互换的关系。或许在央行布局好人民币国际化这盘大棋之前，我们都很难看到降息传言的真正落地。

在极端牛市情绪中，降息的不落地或许反倒是部分多头愿意看到的情况。有部分机构认为只要央行不降息，继续靠向银行系统注入流动性，债券就能一直牛下去。这一观点看似有理，实则经不起推敲。央行注入的流动性最终目的还是希望将金融市场里的水引入到实体经济中去，虽然刚开始的效果不佳，但它一定是实实在在往那个方向发展的。另一方面，多头们是否有认真考虑过到底有多少央行注入的流动性进入到债券市场呢？银行交易债券的账户分为交易户与投资户：交易类账户每年所能投资交易的总量保持稳定，没有特殊情况不会中途变更；央行注入的流动性主要体现在投资类账户的需求上，但总投资规模也是相对稳定的，需要综合考虑库存债券到期情况与现货市场上的收益率水平。

从投资户的角度看，他们是最不愿意看到收益率出现快速大幅下行的局面，因为那样会使得他们没有充足的时间配置到足够的规模。这波行情完全可以说是由交易类账户炒起来，然后投资类账户被迫跟风形成的循环强化过程。某些货币政策公布的滞后性和市场上涨的超预期性倒逼投资类账户不能像往常那样静看庭前花开花落，而是不得不在市场疯狂的时候也进来分一杯羹。用当时市场流行的一句话总结非常恰当“梦想还是要有的，万一实现了呢；债券还是要有的，万一降息了呢！”但是平心而论，债市的涨幅已经超出了不少机构的心理预期，从银行资金成本的角度看无论是现货债券市场利率还是期货市场对应债券收益率都不能说有很高的投资吸引力，14天的央行正回购利率还在那呢。等到APEC结束，一级市场恢复供给后能否认可目前的低收益率水平是需要打上一个大大问号的。另外，流动性推升信贷总量的提升伴随着房地产市场限贷的放松和其他相应的扶持政策必然会作用在宏观经济数据上。一旦数据回暖后，债券市场将再也没有一骑绝尘的理由了。如果在获利盘了结的推动下，二级市场出现利率上行我们也不用希望投资户会伸出援助之手来稳定市场利率，因为没有了收益率在短期内出现大幅下挫的预期后，银行会更倾向于慢慢配置到更高票息的债券。综上所述，暴风雨或许离我们已经不远了……

本文作者：中国银行上海人民币交易业务总部金融市场部交易员张荣峰 （信息来源：人民币交易与研究）

第3篇：九江银行债券交易员同业招聘公告

九江银行20xx年债券交易员同业招聘公告

自20xx年成立以来，九江银行牢固树立“创品牌银行 铸百年老店”愿景，始终坚持“人才资源是第一资源”理念，持续提升核心竞争力。从20xx年开始连续八年度入选英国权威金融媒体《The Banker》“中国银行业100强榜单”;从20xx年开始连续七年度被中国银监会评定中国银行业机构最佳级别银行;从20xx年度开始连续三年度荣获 中国银监会颁发的“小企业金融服务表现突出的银行”等称号;并先后获得“全国先进基层党组织”、“全国五一劳动奖状”、“全国青年文明号”、“全国最佳中 小商业银行”等荣誉。20xx年9月被中国《银行家》评为全国城市商业银行总资产1000—20xx年1月1日后出生。

2.初始学历为全日制二本及以上学历，金融、经济、财务、数学类专业。 3.具有银行间市场本币交易员资格。

4.2年以上国有、股份制银行债券投资、资金交易相关工作经历;或2年以上城市、农村商业银行等银行总部或证券公司债券投资、资金交易相关工作经历。 5.熟悉银行间及交易所债券市场各项业务的交易规则，了解从前台交易到后台清算的整个交收流程。

三、招聘流程

1.简历投递。①登陆九江银行网http://右上角“人才招聘”专栏，下载《九江银行应聘人员资料卡》,按要求填写完 整;②学历(学位)证书、相关资格证书、获奖证书、两寸免冠彩色近照一张，近期五寸生活照一张，身份证、从业和工作表现证明或社保缴费证明等相关资料;③ 相关资料扫描件请于20xx年2月25日前通过电子邮件发送至hr_jjccb@163.com,邮件标题为“姓名+应聘岗位”。

2.简历筛选、笔试。择优进行简历筛选，通过简历筛选者，通知参加笔试。笔试基本内容为专业知识、综合素质测试等。

3.面试或双轮面试。根据笔试成绩按比例从高分到低分确定考生入闱此环节人员名单。

4.体检和考察。按照面试成绩从高分到低分确定参加体检和考察对象。

四、其它

1.接受报名并进行资格审查，资格审查贯穿招聘与工作始终。招聘人数将视报名等实际情况具体确定。

2.符合条件的应聘者将电话通知，应聘者在招聘期间保持通讯畅通。如未收到相应通知者，即为未入闱，不另行通知，应聘人员资料及信息，九江银行将严格保密。招聘过程中，九江银行不会向应聘者收取任何费用。请提高警惕，谨防受骗。 3.多次投报九江银行或九江银行村镇银行人员的简历将不再接收。 4.未尽事宜，由九江银行人力资源部负责解释。

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真诚欢迎您的加入! （原标题：九江银行债券交易员同业招聘公告）

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第4篇：交易员工作总结

篇1：交易员实习年度总结

年度工作总结

——银资黄金公司

一、入职篇

时间总是走在前面，刚面试不久就等来了入职的时间。20xx年12月02日，正式步入银资黄金公司，进行交易员工作。入职前后，纠结颇多。作为会计专业的学生，从来不喜欢做严格死板的会计工作。作为21世纪的90后新青年，总喜欢找一些具有现代气息，具有新鲜思维，具有适当收入的愉快工作。据说交易员，这个跟金融、经济打交道，每周都能双休、节假日放假、收益不菲的行业，算是比较理想的了。石家庄银资黄金公司恰是招聘这一职位的公司，抱着学习期货分析、训练期货实战的态度，决定进入本公司。

二、培训篇

期货交易员是一个跟金钱直接打交道的行业，需要前瞻性的交易思路，严谨的风控习惯。一个对此行业不了解，对交易行情一无所知，不懂得交易规则的人势必难以胜任此项工作。在公司的培训期我们便逐步的买入合格交易员的大门。首先，在心理上公司进行员工入职心理培训，使我们从校园生活思维转变为社会生活思维。其次，进行交易员基础知识培训，使得我们对期货的整体有了初步了解。之后，进行的交易规则和相关交易指标的培训，使我们学习到了一定的交易方法和掌握了

一定的交易技能。最后，公司管理制度培训，使我们进一步了解和懂得了公司管制方式和管理理念，使我们能更好遵守公司管理制度，更好的进行交易工作。半个多月的交易员理论培训和考试使我们有了一定交易基础，之后便进入了模拟交易期。

三、模拟盘交易

进入模拟盘交易，是我们初步进入真实的交易世界。虽然资金都是网络虚拟的，但是交易收益好坏，交易思路是否正确，交易心态是否端正都会从这里面得到锻炼。初入交易世界的我们，从学习交易软件的应用，到进行买卖操作，都学习到了不少东西。模拟盘的截图发送，时间、数量、格式。交易规则的锻炼，从一开始的无所谓的刷单，到后来比较清晰的交易思路。从慌乱的抓点位、错误的抄底心理，不愿意接受交易行情到可以短期进行点位判断，顺应行情下单。从开始赔钱，对自己信心的怀疑。到坚定信念，自己一定会赚回来的倔强。从新手不敢下手进单，到试着去验证己思路。等等一切都从心理、习惯、思维方面锻炼了我们。现在的我们虽然还是菜鸟，但是菜鸟已经开始掌握飞行的本领，下面就该是试飞的时候了。

四、实盘交易

说到实盘交易，作为员工的我们最大的压力就是收益率的问题。作为新入职的员工，最最大的压力就是本来就不高的工资再在交易上赔钱的工资问题。菜鸟的世界总是很悲剧的，本来就不太了解的行情，还要去强迫自己试水，小赚之后带着侥幸的心理速速车车战场，大赔之后，抱着不服输的精神坚持自己的单子。但是看到自己那么早的离场而失去的行情机会，看到自己坚持的单子，一万一万又一万的搭钱。 篇2：一个交易员的感言

一只木桶，最短的一片决定其容量。 一个交易员，素质最差的一面决定其成败。所以只有找出自己的弱点并用铁的纪律来限制它，才能走向胜利。

不管好事坏事，自己清楚就足够了，做人要低调。-金戈铁马

那么什么是交易员呢？

在成熟金融市场上，交易员的概念非常明确，就是通过管理自己名下的头寸(position)获取利润的职业。无论是外汇、固定受益、股票、期货、衍生产品哪一个领域，交易员干的活本质上是一样的。

交易员的本能是赚钱，交易员的价值来自于声誉。与交易员最类似的职业也许是足球赛场上的前锋(striker)，整场比赛可能都碌碌无为，但是突然从后场飞过来一个过顶球，灵光一闪也好，运气也好，前锋的责任是把这个球送进对方的大门。而在金融市场上，也流传着这么一句话：“我们大多数时候什么都不做，只是当时候到了，我们过去捡钱而已。”一个交易员应该知道什么时候可以建立头寸，以及什么时候卖出。当然，看对和看错的概率都存在，当你看错了，也应该有止损的觉悟。

1、所以我们强调的交易员应该具备的第一修养就是止损的艺术。身为交易员，交易本身就一门生意，就像是开一家杂货铺一样的的生意，当店家进一批货物的时候，就开始承受风险和利润，如果货物卖不出去的时候，店家只好便宜求售，承受亏损。好的杂货店家只愿意承担合理的风险，即使连续判断错误，连续进货三次或五次都是亏损，杂货店也不会因而倒闭，一次批发进两箱货物，是合理的，用所有的资金叫进一卡车的货物，就和赌博没两样了。因此我们应该有防御再进攻，先不要考虑每一手要赚多少钱；先想好每一手我们要亏掉多少钱；设好止损来作防御；做好这一切，就不会再因为恐惧徘徊不前，我们再需要的就是一颗勇敢的心。如果你不愿意小赔出场，结果反而将小赔变成大赔。按交易原则执行交易计划，也利用停损单纠正判断的错误，保护利润，可持续发展。

1）许多人从事金融操作的目的是希望赚大钱，这就是造成失败的原因，因为过份重视金钱本身，很难在输钱时停损，甚至无法在赚钱时待长。如果把金融操作视为一场游戏，而且一定要按照游戏规则去玩，一切都会变得容易。我们应该计划周详但也要坦然接受亏损。多数交易员在进场之前，都会对市场做详尽的研究。在这一点上，他们不但具有信心，而且有决心要进场时就要获得成功。但杰出交易员依然会尝到多次亏损的挫折，但是他们知道，以长期而言自己一定是赢家，因此也比较容易应付小挫折。

2）拒绝亏损。是导致交易心态不好的根本原因！亏损是交易中的正常现象，亏损是必然会出现的。赢利和亏损就如人的左右脚，成功的获利都是由赢利和亏损组成的。盈亏组成交易，任何人都无法割裂盈亏的组合，市场上不存在只有赢利或亏损的交易。问题的关键是绝大多数的投资者都把亏损当成错误的交易来对待，认为亏损了就是自己错了，从而不断要求自己准确的分析预测市场，以此减少止损数量。然而市场根本无法预测，把亏损当成错误来看的投资者永远无法走出对行情不确定性的恐惧，行情的不确定性使投资者永远处于战战兢兢的状态，进、出场都很犹豫，止损更加不果断，哪怕资金管理再好也会由于怕做错而不敢有效的执行交易计划，从而丧失交易机会。

3）亏损是什么？亏损仅仅是交易获利所必须付出的代价而已，是寻找获利机会的正常成本而已，是提高自己的机会而已，任何获利都必须付出代价！任何行业都如此！亏损是正常现象！亏损不代表你错了，而仅代表你的获利成本增加了。把亏损当成错误来看的投资者就会丧失对交易的信心，因为亏损会经常发生。如果你获利时趾高气扬，亏本时垂头丧气，那么你是属于赌场，而不是外汇市场。

4）信心的丧失才是导致交易心态不好的重要原因。我从来不认为亏损是错误的交易行为，我从来不要求自己准确的预测市场，我只是不断的用止损来寻找交易机会，我知道在找到有

效获利机会前我必然会不断止损。不愿意接受亏损的人必然是要求自己必须能够准确预测市场的人，他总是怕做错！怕错必然导致心态不好！错并不可怕，可怕的是对了不坚持！准确预测市场根本不可能做到，这会导致投资者陷入愿望和现实的困惑中而心态难以平衡。对与错不能由盈亏来判断，而应由盈亏的质量来判断。行情做反了然后止损出来，这不代表你做错了，而恰恰说明你做对了，你应该告诉自己：哦，我又该付出成本了而不是责怪自己：我怎么又错了呢？；而行情做对了却只赚一点小钱出来，表面上来看你获利了，然而你却真正的错了！只有把亏损当成寻找获利机会的成本来对待你才不会惧怕亏损，才能坦然的接受亏损。只有能够坦然的接受亏损你的交易心态才不至于因市场的不确定性而无法稳定。

5）正确的止损。

从前，有一个小偷。

小偷的儿子对他说：“爸爸，我要像你一样以偷为生，你教我怎么偷东西吧。”小偷看看儿子尖嘴猴腮的模样，好逸恶劳的个性，心想若不学偷，这孩子日后或许会饿死，便答应了。 一天晚上，小偷带着儿子来到一户人家，在围墙上挖个洞，爬了进去。他们找到储存间，小偷就叫儿子进去找一些值钱的东西。儿子一进去，小偷便在外面将储存间的门锁上，同时跑到天井大喊大叫，吵醒这家人，然后自己从墙上的洞溜了出去。

这家人知道遭了盗窃，全家都出来查看。当他们看到墙上的洞，便以为小偷已经溜走了。主人便叫佣人点上蜡烛到储存间看看不见了什么。

小偷的儿子在储存间千万遍地骂他的爸爸。当他听到有人要到储存间查看，更是吓得腿都软了。但是他没有什么办法，只好躲在储存间的门后。佣人一打开门，小偷的儿子便冲出来，一口气吹熄蜡烛，推开佣人，拔腿就跑。这一家人就大呼小叫地在后面追。

在逃跑的路上，小偷的儿子看见有口池塘，便拾起一块大石丢到水里。在这家人围着池塘找偷儿的时候，小偷的儿子已回到家中。

他正想指责爸爸，小偷已先开口了：“儿子，告诉我你是怎么回来的？”听完儿子的叙

说，小偷说：“孩子，你已经学会当小偷了。小偷的本事不在偷，而在于危急的时候怎么逃。” 外汇投资最重要的是什么？肯定每个人都有不同的答案。对我而言，风险控制是投资外汇的头号规则。而风险控制里最基本又最重要的就是止损。

无论你是新手还是老手，在外汇上都不能避免不犯错误。而一旦犯错后，身处险境，如果不能快速止损，你就会遭到非常重大的损失――金钱上和心理上的损失。

成功的投资人几乎都是止损高手。一个投资人如果学会了正确的止损就等于成功了一半。华尔街著名的市场高手伯纳德.巴伦奇，在华尔街为自己创造了数亿美元的财富，而且是几位总统信任的高参，他说：“如果投机家有50％的选择是正确的，那他就是很幸运了。假如他意识到自己的错误，并能及时止损的话，即使只有30％――40％的选择是正确的，他也有机会给自己创造足够的财富。”

问题在于，能深刻明白这个道理的投资人太少了。

有的交易员，不断地买卖，不断地套牢，不断地止损，再不断地买卖??如此循环往复，越止越损，资金在不断的买卖过程中很快缩水甚至消失。于是许多人会得出结论：卖出是错误的，止损原则也是很糟糕的。

因此，我们应该把握好的是止损的本质。

到底怎样止损呢？ 1.一根k线止损法。譬如你做多，前一根k线的最低点就是你的止损价位。此操作适用于小资金。

2.前期高低点止损法。前一个阶段行情的相对高点和低点就是你的止损价位，此操作适用于中小资金。

3.满天星止损法。如果做多，那么下面的一颗满天星就是你的止损价位。此操作适用于大资

金。

4.箱体理论止损法。箱体的下方或上方止损。此操作适用于盘整突破。

二.良好的资金管理素质

市场里的钱是赚不完的，但你自己的钱是亏得完的，为了不让自己的钱一次性亏完，所以请你做好资金控管。良好的资金管理是保持稳定的交易心态的基础。大量持仓的投资者就象肩上压着重担的行人，路上稍有障碍就足以令其摔倒。根本的原因在于他的持仓对他来讲已成为一种负担，已经超出他的承受能力。那么，投资者为什么会去做超出他的能力范畴的交易呢？是因为获利的欲望令其不能正确的评判自己，他已经陷入利润的陷阱之中。在利润光环的诱惑下，他已看不见亏损的陷阱。亏损的陷阱一般都在暗处，而利润却光芒万丈，当投资者重仓进场后他就会立即发现到处充满亏损的陷阱，进场前的良好愿望瞬间被市场的波动所击碎，他会发现市场远不是他想象的那样温顺，此时，获利的欲望已经成为他的灾难，大量的持仓已经成为巨额负担，资金管理不当造成的心态问题开始暴露。

做好资金管理我个人认为应注意三点：1、灾难性情况的度过。当市场出现灾难性情况时，如行情以非理性的方式运行，你的亏损也不足以影响你的资金帐户的继续交易能力，这是特殊情况。2、在正常情况下，你只能做你能亏得起的交易，你的亏损应在你能承受能力之内。所以资金使用规模可以你的最大止损额来计算，而不能以预计利润来算。3、你的资金使用规模应和你的交易能力结合。交易能力强可以使用大一点的资金比例，否则你会认为你的获利太小而心态不佳；而交易能力差的投资者最好谨慎一点，否则你的亏损会超出你的想象和承受能力，令你心态大乱。 而要解决这个资金控管的问题，著名的”凯利公式”提供我们一个很好的思考方向。 凯利公式 ： f=((r+1)*p-1)/r。

(f=最佳投入资金比例；p=胜率；r=平均获利/平均亏损比。) 凯利公式主要依据个人历史绩效，计算其所能承受的最适风险承受比例，事实上并不是投资的金额愈高，投资报酬就会愈高。凯利公式让投资者清楚了解，应该以多少比例当作单次可承受风险的资本。其实，影响最佳单笔投入比例之要素亦即上一篇文章所提到的交易策略三要素: (1)胜率(2)平均单笔获胜金额(3)平均单笔亏损金额。举例来说：

某操盘人胜率45%，亦即100次交易 45次赚钱、55次赔钱，每笔获利相对于亏损为6000元/3000元=2 倍，则 f= ((2+1)*0.45-1)/2= 0.175=17.5% 结论是，他只能用17.5%的资金做一口，大概是50万做一口。

三.耐心

有些投资者会说：“我手中没单，我就觉得难过，忍不住想要做单。”我的回答是：“忍不住也要忍，时机不对就是不能出手。”人家古人打仗的时候是怎么做的？时机不对觉不会轻易出兵。秦朝末年，匈奴内部政权变动，人心不稳。邻近一个强大的民族东胡，借机向匈奴勒索。东胡存心挑衅，要匈奴献上国宝千里马。匈奴的将领们都说东胡欺人太甚，国宝决不能轻易送给他们。匈奴单于冒顿却决定：“给他们吧！不能因为一匹马与邻国失和嘛。”匈奴的将领们都不服气，冒顿却若无其事。东胡见匈奴软弱可欺，竟然向冒顿要一名妻妾。众将见东胡得寸进尺，个个义愤填膺，冒顿却说：“给他们吧，不能因为舍不得一个女子与邻国失和嘛！”东胡不费吹灰之力，连连得手，料定匈奴软弱，不堪一击，根本不把匈奴放在眼里。这正是冒顿单于求之不得的。不久之后，东胡看中了与甸奴交界处的一片茫茫荒原，这荒原属于匈奴的领土。东胡派使臣去匈奴，要匈奴以此地相赠。匈奴众将认为冒顿一再忍让，这荒原又是杳无人烟之地．恐怕只得答应割让了。谁知冒顿此次突然说道：“千里荒原，杳无人烟，但也是我匈奴的国土，怎可随便让人？”于是，下令集合部队，进攻东胡。匈奴将士受够了东胡的气，这一下，人人奋勇争先，锐不可挡。东胡做梦也没想到那个痴愚的冒

顿会突然发兵攻打自己，所以毫无准备。仓促应战，哪里是匈奴的对手东胡被灭，东胡王被杀于乱军之中。

大家是要想成为故事中的匈奴王，在时机没出现是假痴不颠，隐忍不发，最后时机成熟的时候果断出击，获得胜利？还是想做东胡王胡乱出手，结果兵败人亡？笔者也知道累积实战经验是投资或投机能否获利的重要关键，大家现在可能经验还有所不足，犯这样那样的错在所难免。但是在外汇市场上犯错就难免要所付出，向市场缴学费。

最后再奉劝大家一句：等待有的时候也是一种投资。

四.修心。

外汇交易始于修心，次法则，又次策略，最后技巧。世人常反行之，故事倍功半者多矣！ 做为外汇交易者，需要认识市场，更要了解自己；对多数人而言，了解自己比认识市场更重要。面对市场，如果能用客观的态度来解读，一个普通的交易人就可以找到价格波动的趋势并制定与之匹配的策略。可惜得是，我们难能客观，情绪始终会左右我们的行为。外汇交易时，我们的技巧常随身心的失控而变形。

当我们反省交易的错误时，会发现情绪是多么的难以抗拒。应该恐惧时，我们在贪；应该贪婪时，我们又怕了；恼人的情形一再重现，情绪总被我们用错地方。仔细推究，绝大多数的交易问题均源于身心。在市场和人之间，真正的难点永远是人。

随着时间的推移，越来越多的交易者认识到了修心的重要性。毕竟，交易是对人性弱点设置的游戏。一个交易人，若不能了解人性的弱点，也就难于成为交易中的优胜者。

一只木桶，最短的一片决定其容量。一个交易员，素质最差的一面决定其成败。所以只有找出自己的弱点并用铁的纪律来限制它，才能走向胜利。

五.责任. 天下兴亡，匹夫有责。而每一个交易员的盈利，都是创造税收的一部分；目光远大，成为一个好的交易员的必要条件就是做一个有责任心的人。责任指份内应做的事，即分内之事。如“制止违法犯罪是公安干警的责任，教书育人是教师的责任“，那交易员的责任是什么？就是管理好自己的资金账户，把利润最大化。

五岁的汉克和爸爸妈妈哥哥一起到森林干活，突然间下起雨来，可是他们只带了一件雨披．爸爸将雨披给了妈妈，妈妈给了哥哥，哥哥又给了汉克．汉克问道：”为什么爸爸给了妈妈，妈妈给了哥哥，哥哥又给了我呢？” 爸爸回答道：”因为爸爸比妈妈强大，妈妈比哥哥强大，哥哥又比你强大呀．我们都会保护比较弱小的人．” 汉克左右看了看，跑过去将雨披撑开来挡在了一朵风雨中飘摇的娇弱的小花上面．这个故事告诉我们，真正的强者不一定是多有力或者多有钱的人，而是他对别人多有帮助．

责任可以让我们将事做完整，爱可以让我们将事情做好．

1920xx年的一天，美国一位12岁的小男孩正与他的伙伴们玩足球，一不小心，小男孩将足球踢到了邻近一户人家的窗户上，一块窗玻璃被击碎了。

一位老人立即从屋里跑出来，勃然大怒，大声责问是谁干的。伙伴们纷纷逃跑了，小男孩却走到老人跟前，低着头向老人认错，并请求老人宽恕。然而，老人却十分固执，小男孩委屈地哭了。最后，老人同意小男孩回家拿钱赔偿。

回到家，闯了祸的小男孩怯生生地将事情的经过告诉了父亲。父亲并没有因为其年龄还小而开恩，却是板着脸沉思着一言不发。坐在一旁的母亲总是为儿子说情，开导着父亲。过了不知多久，父亲才冷冰冰的说道：“家里虽然有钱，但是他闯的祸，就应该由他自己对过失行为负责。”停了一下，父亲还是掏出了钱，严肃地对小男孩说：“这15美元我暂时借给你赔人家，不过，你必须想法还给我。”小男孩从父亲手中接过钱，飞快跑过去赔给了老人。 从此，小男孩一边刻苦读书，一边用空闲时间打工挣钱还父亲。由于他人小，不能干重活，他就到餐馆帮别人洗盘子刷碗，有时还捡捡破烂。经过几个月的努力，他终于挣到了

15美元，并自豪地交给了他的父亲。父亲欣然拍着他的肩膀说：“一个能为自己的过失行为负责的人，将来一定是会有出息的。”

许多年以后，这位男孩成为美利坚合众国的总统，他就是里根。后来，里根在回忆往事时，深有感触地说：那一次闯祸之后，使我懂得了做人的责任。”

篇3：世界顶尖交易员总结的交易心得 非常有用

世界顶尖交易员心得

一、马蒂·舒华兹

简介：

冠军交易员，起初交易的十年，经常亏损，长期处于濒临破产的边缘，1979年之后成为一个顶尖的交易员。他一共参加过10次的全美投资大赛中的四个月期交易竞赛项目，获得9次冠军，平均投资回报率为210%，他赚到的钱几乎是其他参赛者的总和。

他认为最重要的交易原则就是资金管理。

观点1：

假如我错了，我得赶紧脱身，有道是留得青山在，不怕没柴烧。我必须保持实力，卷土重来。

观点2：

无论你何时遭受挫折，心中都会很难受，大部分交易员在遭受重大亏损时，总希望立即扳回来，因此越做越大，想一举挽回劣势，可是，一旦你这么做，就等于注定你要失败。在我遭受那次打击之后，我会立即减量经营，我当时所做的事，并不是在于赚多少钱来弥补亏损，而是在于重拾自己对交易的信心。

观点3：

任何人在从事交易时，都会经历一段持续获利的大好光景，例如

我能连续获利12天，可是最后我一定会感到很疲累，因此我会在连续盈利或者重大获利之后立即减量经营。遭逢亏损的原因通常都是获利了结之后却不收手。

二、麦可·马可斯

简介：

天才交易员，1969年至1973年期间，常常把自己的钱亏得精光，处于借钱，赔光，借钱，赔光的公式中。1973年之后，开始走向成功的交易道路。 1974年8月进入商品公司担任交易员，公司给予3万美元作为交易基金，大约十年后，这笔基金收益率约为二千五百倍，扩大为8000万美元。

他认为，交易最为重要的一项就是有耐性。

观点1：

我之所以会不断的亏钱并亏个精光，最主要的原因就是耐性不够，以致忽略交易原则，无法等到大势明朗，就贸然进场。

观点2：

今天符合获利原则的交易机会已经越来越少，因此你必须耐心的等待，每当市场走势与我的预测完全相反时，我会说：原本希望趁这波行情大赚一笔，居然市场走势不如预期，我干脆退出。

观点3：

你必须坚持手中的好牌，减少手中的坏牌，假如你不能坚持手中的好牌，又如何弥补坏牌所造成的损失？有许多相当不错的交易员，最后是把赚到的钱全数吐了出来，这是因为他们在赔钱时都不愿意停止交易，我在赔钱时我会对自己说：你不能再继续交易了，等待更明朗的行情吧。而当你拿到好牌的时候，则要有耐性的拿着，否则你一定无法弥补拿到坏牌所输掉的钱。

三、汤姆·包得文

也认为交易中最为重要的就是耐性。他的观点是：

观点1：

很多交易员最常犯的错误就是次数太频繁。他们不会慎选适当的交易时机。当他们看到市场波动时，就想进场交易，这无异是强迫自己从事交易，而不是居于主动的地位耐心的等待交易良机。

观点2：

我们之所以能够获利，是因为我们在进场之前已经耐心的做了很多工作。很多人一旦获利之后，他们就会对交易掉以轻心，操作就开始频繁起来，接下来的几笔亏损会让他们无法应付以致导致庞大的亏损，甚至老本都亏回去。

四、布鲁斯·柯凡纳

简介：

纵横全球的外汇交易员。1978年至1988年，平均年回报率为87%，就是说当初你投资20xx年时间你的投资可以成长到20xx年代末期进入商品交易行业，刚开始几年，经常把钱亏光。1970年之后，开始走向成功的道路，20xx年中，他把400美元变成一笔约为2亿美元的财富。

他认为交易最重要的就是平静。

观点1：

我从事交易已经有20xx年，若非早学会了保持平静，我早就会被交易生涯中的大起大落给逼疯了。交易员就像拳手，市场随时都会给你施以一番痛击，你必须保持平静。当你亏损时，说明情况对你不利，别急，慢慢来，你必须把亏损降到最低，尽可能保护自己的资本，当你遭受重大损失时，你的情绪必定大受影响，你必须减量经营，隔一段时间再考虑下一笔交易。

观点2：

无论我是大亏还是大赚，我都会保持心里平静，每天坚持分析每一笔交易，看看有没有违规的情况发生，对于好的交易，好好思考为什么会成功，对于不好的交易要自我检讨，找出症结所在。因此，你要想

篇4：操盘手年终总结和明年计划

操盘手年终总结和明年计划

20xx年交易总结

1、20xx年初的制定的目标是什么？达到？原因？

2、20xx年你有哪些愿望没有实现？

3、在过去的一年中，有哪些事情一直困扰你，将它们全部列出来

4、20xx年期货总投资额？

5、20xx年交易的总次数？

6、其中交易盈利的次数？

7、其中交易亏损的次数？

8、交易成功率是多少？

9、在交易中完全按照【火车轨系统】操作的次数有多少？占总交易次数的比例

是％？

10、完全按照【火车轨系统】操作产生的结果是？（盈利或者亏损的具体数

字？）；如果盈利的盈利率是％？如果亏损的亏损率是％？

11、完全按照【火车轨系统】操作的交易成功率是多少？

12、不按照【火车轨系统】操作的次数是？占总交易次数的比例是％？

13、不按照【火车轨系统】操作产生的结果是？（盈利或者亏损的具体数字）；

如果盈利的盈利率是％？如果亏损的亏损率是％？

14、把不按照【火车轨系统】操作产生的利润或者亏损剔除后今年交易的结

果是多少？

15、按照【火车轨系统】操作的交易里最大的一笔利润是多少？占总资金的

比例是％？

16、按照【火车轨系统】操作的交易里最大的一笔亏损是多少？占总资金的

比例是％？

17、不按照【火车轨系统】操作的交易里最大的一笔利润是多少？占总资金

比例％？

18、不按照【火车轨系统】操作的交易里最大的一笔亏损是多少？占总资金

比例％？

19、不按照【火车轨系统】操作的理由是什么？最常见的理由是什么？

20xx年最成功的一次交易是那一次？过程写出来，心得体会 22、你认为自己今年最要深刻记住的一次教训是那一次？过程写出来，心得

体会

23、你认为自己今年最应该要改变是什么事情？

24、你认为自己今年做对了什么最值得长期坚持的是事情？

25、阻止你投资成功的最大的两个障碍是什么？必须采取的解决方案是什

么？

26、有哪些错误是你不应该犯的，而且一直都在重复犯的，你用什么办法改

正？

27、请列出20xx年应该完成而拖延事情：

原因：1.2.2.3.3. 4.4.5.5. 20xx年期货总投资额？

2、你交易的盈利目标是？

3、20xx年你的理想收入？

4、达到你的理想收入你如何奖励自己？

5、为了实现你的投资成功梦想，你现在必须立刻做出哪些改变？

年投资计划 6、根据20xx年的交易情况，你确定了自己的交易风格？（长线、短线、套利、

突击型）

7、你对20xx年出现的问题有优化和解决的方案？优化和解决的方案的结果如

何？

8、20xx年的学习计划，看哪些书？

9、20xx年你要学习的榜样是谁？你了解他（她）？如何模仿和向他（她）学

习？

1. 10、20xx年你最需要提高的什么地方可以让你的盈利提高？

11、如果20xx年盈利率要翻十倍，，你会学习什么技巧、做哪些方面的突破

和解决哪些问题才能达到这个目标？为什么？

12、你预计哪些品种有大行情？ 篇5：证券交易员最新个人年度总结

证券交易员工作岗位

=个人原创，有效防止雷同，欢迎下载= 转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去的一年，在×××（改成证券交易员岗位所在的单位）证券交易员工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好证券交易员岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在证券交易员工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的证券交易员所有工作任务，履行好×××（改成证券交易员岗位所在的单位）证券交易员工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。现将过去一年来在×××（改成证券交易员岗位所在的单位）证券交易员工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：一、思想上严于律己，不断提高自身修养

一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指导自己在×××（改成证券交易员岗位所在的单位）证券交易员岗位上学习、工作实践活动。虽然身处在证券交易员工作岗位，但我时刻

关注国际时事和中-央最新的精神，不断提高对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。在×××（改成证券交易员岗位所在的单位）证券交易员工作岗位上认真贯彻执行中-央的路线、方针、政-策，尽职尽责，在证券交易员工作岗位上作出对国家力所能及的贡献。

二、工作上加强学习，不断提高工作效率

时代在发展，社会在进步，信息技术日新月异。×××证券交易员工作岗位相关工作也需要与时俱进，需要不断学习新知识、新技术、新方法，以提高证券交易员岗位的服务水平和服务效率。特别是学习证券交易员工作岗位相关法律知识和相关最新政策。唯有如此，才能提高×××证券交易员工作岗位的业务水平和个人能力。定期学习×××证券交易员工作岗位工作有关业务知识，并总结吸取前辈在×××证券交易员工作岗位工作经验，不断弥补和改进自身在×××证券交易员工作岗位工作中的缺点和不足，从而使自己整体工作素质都得到较大的提高。

回顾过去一年来在**（改成证券交易员岗位所在的单位）证券

交易员工作岗位工作的点点滴滴，无论在思想上，还是工作学习上我都取得了很大的进步，但也清醒地认识到自己在×××证券交易员工作岗位相关工作中存在的不足之处。主要是在理论学习上远不够深入，尤其是将思想理论运用到×××证券交易员工作岗位的实际工作中去的能力还比较欠缺。在以后的×××证券交易员工作岗位工作中，我一定会扬长避短，克服不足、认真学习×××证券交易员工作

岗位相关知识、发奋工作、积极进取，把工作做的更好，为实现中国梦努力奋斗。展望新的一年，在以后的**（改成证券交易员岗位所在的单位）

工作中希望能够再接再厉，要继续保持着良好的工作心态，不怕苦不怕累，多付出少抱怨，做好证券交易员岗位的本职工作。同时也需要再加强锻炼自身的证券交易员工作水平和业务能力，在以后的工作中我将加强与×××（改成证券交易员岗位所在的单位）证券交易员岗位上的同事多沟通，多探讨。要继续在自己的工作岗位上踏踏实实做事，老老实实做人，争取为**（改成证券交易员岗位所在的单位）做出更大的成绩。

第5篇：固定收益部 债券交易员必读的书籍

1.固定收益证券手册（第六版）

作者 : （美）法博齐

出版社 : 中国人民大学出版社

评语 : 看固定收益类的书箱，不能不知道这个人：法博齐。弗兰克·J·法博齐是《投资组合管理》杂志的编辑，耶鲁大学管理学院金融学兼职教授和固定收益证券领域顾 问。法博齐博士曾在麻省理工学院斯隆管理学院任教。他是固定收益证券和投资组合管理方面广受欢迎的许多专业书的作者和编者，包括《固定收益数字》、《抵押 贷款支持证券手册》、《结构化金融产品手册》、《担保抵押债券：结构与分析》、《债券投资组合管理》和许多其他的著作。

2.投资分析与组合管理(第6版) 作者 : 美.弗兰克.K.赖利 出版社 : 中信出版社

评语 : 看书还是要看经典，看原著。债券组合管理，同样脱不开书中的理论框架，总之，是一本很好很全面的书。这本书的权威性在于两位作者弗兰克·K·赖利和基 恩·C·布朗，他们是美国著名的投资专家、教育专家和咨询专家。两位大师在编写本书的过程中，考虑并融入了全美国同行的评论、建议和意见。此外，纽约股票 交易所、高盛公司、美林集团、东京股票交易所等相关机构的众多专家也为作者提供了重要思想和宝贵资料。本书不但是CFA考生必不可少的专用教材，而且是金 融从业人士，金融、投资、财务类相关专业广大师生不可多得的工具。

3.中国债券资本市场（中文修订版）

作者 : 高坚

出版社 : 经济科学出版社

评语 : 毕竟是写中国债券市场的，还是比较全面的，从它可以了解中国债券的发展历史、现状，债券从业者必备。

4.中国债券发行理论与操作实务(附光盘)

作者 : 李云丽

出版社 : 法律出版社

评语 : 债券从业，不得不了解的，是市场的现状，以及市场的运作体系，法律规定等。这本书的作者就是一个律师，虽然书的内容没反映太多作者的思想，但是，准确性是值得肯定的，对债券相关的发行程序、法律法规介绍到了，也省去了查阅资料的麻烦。故推荐之。

5.债券会计处理与估值

作者 : 中央国债登记结算有限责任公司 出版社 : 经济科学出版社

评语 : 搞债券，管组合，不能不懂一点会计。知道自己是怎么赚钱，也要知道别人是怎么核算自己的，无论是从业绩评价还是组合管理，这都是一本很好的书。而且作者本 身就很权威。这就简单了，我还是支持看原著、看权威！本书以对《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转 移》、《企业会计准则第24号——套期保值》、《企业会计准则第37号——金融工具列报》等四项新准则的深入解读为基础，侧重于结合债券会计实践中的业务 问题进行案例分析，具有很强的针对性和可操作性，填补了市场的知识空白。针对债券

6.债券市场:分析和策略(第5版) 作者 : 弗兰克·J.法博兹 (Frank J.Fabozzi) 出版社 : 北京大学出版社

评语 : 其实我一直没搞清这本书还作者的另一本书《固定收益证券手册》有什么区别，不过，既然是法博齐的大作，还是要拿来看一看的。我想，它必有它存在的理由。

7.高级债券资产组合管理：建模与策略的最佳实践

作者 : (美)法伯兹

出版社 : 东北财经大学出版社

评语 : 为了有效地制定能够控制利率风险或提高收益的资产组合策略，你必须了解债券市场的驱动因素，以及对各种复杂的证券进行评价和风险管理的实践方法。我想每个 组合管理者都是从初级一点点进化上去的。如果觉得简单的久期策略还不能满足的话，可以试试这本高级的。本书分为六大部分。指导你利用艺术性的方法来进行债 券分析和债券资产组合管理。本书的主题包括：关于固定收益市场和债券资产组合策略的一般背景信息、策略基准的设计、固定收益建模的各个方面，模型将提供一 个有效的资产组合与风险管理程序在实施过程中的关键因素、利率风险管理和信用风

第6篇：固定收益部 债券交易员必读的书籍

1.固定收益证券手册（第六版）

作者 : （美）法博齐

出版社 : 中国人民大学出版社

评语 : 看固定收益类的书箱，不能不知道这个人：法博齐。弗兰克·J·法博齐是《投资组合管理》杂志的编辑，耶鲁大学管理学院金融学兼职教授和固定收益证券领域顾 问。法博齐博士曾在麻省理工学院斯隆管理学院任教。他是固定收益证券和投资组合管理方面广受欢迎的许多专业书的作者和编者，包括《固定收益数字》、《抵押 贷款支持证券手册》、《结构化金融产品手册》、《担保抵押债券：结构与分析》、《债券投资组合管理》和许多其他的着作。

2.投资分析与组合管理(第6版) 作者 : 美.弗兰克.K.赖利 出版社 : 中信出版社

评语 : 看书还是要看经典，看原着。债券组合管理，同样脱不开书中的理论框架，总之，是一本很好很全面的书。这本书的权威性在于两位作者弗兰克·K·赖利和基 恩·C·布朗，他们是美国着名的投资专家、教育专家和咨询专家。两位大师在编写本书的过程中，考虑并融入了全美国同行的评论、建议和意见。此外，纽约股票 交易所、高盛公司、美林集团、东京股票交易所等相关机构的众多专家也为作者提供了重要思想和宝贵资料。本书不但是CFA考生必不可少的专用教材，而且是金 融从业人士，金融、投资、财务类相关专业广大师生不可多得的工具。

3.中国债券资本市场（中文修订版）

作者 : 高坚

出版社 : 经济科学出版社

评语 : 毕竟是写中国债券市场的，还是比较全面的，从它可以了解中国债券的发展历史、现状，债券从业者必备。

4.中国债券发行理论与操作实务(附光盘) 作者 : 李云丽

出版社 : 法律出版社

评语 : 债券从业，不得不了解的，是市场的现状，以及市场的运作体系，法律规定等。这本书的作者就是一个律师，虽然书的内容没反映太多作者的思想，但是，准确性是值得肯定的，对债券相关的发行程序、法律法规介绍到了，也省去了查阅资料的麻烦。故推荐之。

5.债券会计处理与估值

作者 : 中央国债登记结算有限责任公司 出版社 : 经济科学出版社

评语 : 搞债券，管组合，不能不懂一点会计。知道自己是怎么赚钱，也要知道别人是怎么核算自己的，无论是从业绩评价还是组合管理，这都是一本很好的书。而且作者本 身就很权威。这就简单了，我还是支持看原着、看权威！本书以对《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转 移》、《企业会计准则第24号——套期保值》、《企业会计准则第37号——金融工具列报》等四项新准则的深入解读为基础，侧重于结合债券会计实践中的业务 问题进行案例分析，具有很强的针对性和可操作性，填补了市场的知识空白。针对债券

6.债券市场:分析和策略(第5版) 作者 : 弗兰克·J.法博兹 (Frank 出版社 : 北京大学出版社

评语 : 其实我一直没搞清这本书还作者的另一本书《固定收益证券手册》有什么区别，不过，既然是法博齐的大作，还是要拿来看一看的。我想，它必有它存在的理由。

7.高级债券资产组合管理：建模与策略的最佳实践

作者 : (美)法伯兹

出版社 : 东北财经大学出版社

评语 : 为了有效地制定能够控制利率风险或提高收益的资产组合策略，你必须了解债券市场的驱动因素，以及对各种复杂的证券进行评价和风险管理的实践方法。我想每个 组合管理者都是从初级一点点进化上去的。如果觉得简单的久期策略还不能满足的话，可以试试这本高级的。本书分为六大部分。指导你利用艺术性的方法来进行债 券分析和债券资产组合管理。本书的主题包括：关于固定收益市场和债券资产组合策略的一般背景信息、策略基准的设计、固定收益建模的各个方面，模型将提供一 个有效的资产组合与风险管理程序在实施过程中的关键因素、利率风险管理和信用风

第7篇：银行间债券市场交易员资格考试题库

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(1)以下报价类型中，不能直接成交的有？（AB） A、意向银行间债券市场交易员资格考试题库

报价 B、双向报价 C、对话报价 D、点击成交报价 (2) 在现券买卖意向报价输入界面中，必填项有？（BD） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、债券名称 (3)在现券买卖对话报价输入界面中，必填项有？（ABC） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、全价

(4)点击成交报价与意向报价的区别，以下正确的有？（AC）

A、可以直接成交 B、交易要素不必填全 C、只可以向全市场发送 D、可以发送批量报价 (5)在群组管理中，群组成员最多可添加多少条？（D） A、10 B、20xx年？ A、2 年 B、3 年 C、5 年 D、6 年

(46)本币交易系统中，当日生效的操作有（ABCD）

A、新增交易员帐号 B、修改交易员帐号 C 新增机构帐户信息 D、修改机构帐户信息 (47)现券市场，对话报价发送窗口，在已设置首选托管账号的情况下，账号为何为空?（B） A、未输入对手方 B、未填写债券名称 C、未选择结算方式

(48)质押式回购市场，交易金额与质押券、质押比例计算的关联关系可以是（AC） A、相等 B 大 于 C、小于

(49)上海清算所托管的债券，支持的清算方式为（AB） A、净额清算 B、全额清算 (50)质押式回购，质押券的折算比例支持（ABCD） A、50 B、10 C、150 D、180 (51)询 价交易方式下，询价轮次可以是（ABC）

A、3 B、4 C、5 D、6 (52)现券行情窗口，最新净价的红色、绿色标识，是以什么价格做为比较基础？（B）

A、开盘净价 B、前收 盘净价 C、最高净价 D、最低净价

(53)现券行情窗口，最新净价的箭头标识，是以什么价格做为比较基础？（C） A、前加权平均净价 B、前收盘净价 C、当日加权平均净价 D、开盘净价 (54)交易员净限额设置区间为 5~10 亿元以下哪些操作可以进行？（BCD） A、卖出 10 亿元

C、买入 10 亿元，卖出 5 亿元

B、买入 10 亿元、卖出 10 亿元 D、买入 5 亿元，卖出 10 亿元

(55)拆借市场设置成员间授信，甲机构是总行，其分行乙机构要与丙机构进行交易 ，他们间授信操作是（C） A、甲授信乙，乙授信丙，丙授信乙 B、甲授信 乙，乙授信丙，丙授信甲 C、甲授信丙，丙授信甲

D、乙 授信丙，丙授信乙 (56)以下哪个组合可以作为同一笔质押式回购交易的质押券？（C） A、短期融资券与中期票据 B、国债与短期融资券 C、央票与企业债

D、信用风险缓释凭证与政策性金融债

(57)以下哪个要素不是资产支持证券的交易要素？（A） A、到期收益率 B、净价 C、清算速度 D、每百元本金额 (58)下列哪些市场支持双向报价？（ABD）

A、信用拆借 B、质押式回购 C、现券买卖 D、资产支持证券

(59)进行买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（B） A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 (60)以下哪个要素对计算买断式回购利率无影响？（AD）

A、保证品 B、首期净价 C、到期净价 D、券面总额

-可编辑修改-

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(61)信用拆借的双向报价中，哪些要素是必填的？（ABC） A、拆入利率 B、拆出利率 C、双向报价产品 D、拆借金额 (62)以下哪类报价不能被快速撤销？（D）

A、对话报价 B、做市报价 C、单边点击成交报价 D、意向报价 (63)以下哪类限额，在超过设置额度后仍能成交？（B）

A、单笔交易限额 B、做市限额 C、结算限额 D、交易员限额 (64)以下哪类设置在变动更改后是即时生效的？（ABD） A、授信和限额管理 B、新增托管账户 C、基金净值提交 D、删除资金账户 (65)现券市场有哪几种报价类型？（ABCD）

A、做市报价 B、点击成交报价 C、限价报价 D、对话报价 (66)现券市场哪几种报价是可以发送给全市场的？（ACD） A、意向报价 B、对话报价 C、点击成交报价 D、做市报价 (67)批量报价一次最多可以发送多少条？（B） A、50 条 B、100 条 C、150 条 D、20xx年 D、无限制

(70)场务设置现券市场询价的最小成交券面总额为 100 万，最小变动单位为 10 万，前台发送现券对话报 价时，以下券面总额哪些是正确的？（BD） A、50 万 B、100 万 C、155 万 D、20xx年

(112)信用风险缓释凭证市场，凭证 A 的前收盘价格为 99 元，当天新成交了一笔凭证 A 的交易，成交价格 为 99.8 元，那么询价成交行情窗口中，凭证 A 的最新价格显示的颜色为（B） A、黑色 B、红色 C、绿色 D、蓝 色

(113)信用风险缓释凭证市场，凭证 A 的前收盘价格为 99 元，当天新成交了一笔凭证 A 的交易，成交价格 为 99 元，那么询价成交行情窗口中，凭证 A 的最新价格显示的颜色为（A） A、黑色 B、红 色 C、绿色 D、蓝 色

(114)信用风险缓释凭证市场，凭证 A 的前收盘价格为 99 元，当天新成交了一笔凭证 A 的交易，成交价格 为 98 元，那么询价成交行情窗口中，凭证 A 的最新价格显示的颜色为（C） A、黑色 B、红色 C、绿色 D 蓝色

(115)信用风险缓释凭证市场，当天新成交了一笔凭证 A 的交易，成交价格为 98 元，再成交一笔凭证 A 的 交易，成交价格为 99 元，那么询价成交行情窗口中，凭证 A 的最新价格描述正确的是（A） A、有红色向上 箭头 B、有绿色向上箭头 C、有红色向下箭头 D、有绿色向下箭头

(116)信用风险缓释凭证市场，当天新成交了一笔凭证 A 的交易，成交价格为 98 元，再成交一笔凭证 A 的交易，成交价格为 97 元，那么询价成交行情窗口中，凭证 A 的最新价格描述正确的是（D） A、有红色向上箭头 B、有绿色向上箭头 C、有红色向下箭头 D、有绿色向下箭头 (117)信用风险缓释凭证市场，发送报价时，系统会自动计算以下哪些项？（BD） A、应计利息 B、全价 C、结算日 D、结算金额

(118)机构 A 发送一笔信用风险缓释凭证对话报价给机构 B，机构 B 回复该报价，修改了价格，没等机构 A 确认，机构 B 又再次修改了价格并发送给了机构 A，那么这条报价的历史交谈轮次为 （A） A、1 B、2 C、3 D、4

(119)机构 A 发送一笔信用风险缓释凭证对话报价给机构 B，机构 B 回复该报价，修改了价格，机构 A 再 次修改价格回复机构 B，那么这条报价的历史交谈轮次为（B） A、1 B、2 C、3 D、4

(120xx年利率 C、为了降低风险，保证品是必须的

D、正回购方需要支付给逆回购方回购期间的利息 (163)下列债券类型适合买断式回购市场交易的是（ABC） A、国债 B、短期融资券 C、超短期融资券 D、定向工具 (164)下列报价类型不属于买断式回购的是（BD）

A、意向报价 B、双向报价 C、对话报价 D、点击成交报价 (165)下列有关买断式回购市场前台报价窗口的描述正确是（ABD） A、只显示当日的报价，并实时更新

C、报价的状态为发送、收到、正常、应急和撤销 A、回购利率 B、报价方向 C、对手方 D、债券代码

(167)交易员 A 在买断式回购市场发送 2 笔意向报价和 4 笔对话报价、收到 3 笔意向报价和 5 笔对话报价。 该交易员用快速撤单能撤销几笔报价？（D） A、6 笔 B、8 笔 C、5 笔 D、4 笔

(168)下面哪些是买断式回购市场的交易品种？（ACD） A、OR001 B、OR002 C、OR014 D、OR021 (169)对下列买断式回购询价流程描述正确的是（AD） A、询价过程中报价编号不变

B、询价轮次小于等于 5 次

C、达到最大询价轮次后，该笔报价无法进行成交

D、询价双方都可以在询价过程中终止这笔报价或确 认成交 (170)下列对买断式回购成交明细描述不正确的是（BD） A、成交状态有正常、应急、撤销、更新 B、成交被撤销后不显示在成交明细窗口

C、通过应急服务操作的成交，成交明细窗口中交易方式显示为询价

B、能 排序、设置自定义显示 D、存在两种窗口显示方式

(166)买断式回购报价修改，不能修改的要素是（BCD）

-可编辑修改-

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D、双击成交明细窗口中任意一条成交，都可以打开成交单 (171)对买断市场回购期限描述正确的是（AC） A、最小回购期限 1 天 C、最大回购期限 91 天

B、最大回归期限 90 天 D、最大回购期限 92 天

(172)下列清算速度不适用于买断式回购市场的是（CD）

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 (173)下列对买断式回购市场行情的描述正确的是（AB） A、存在回购利率行情 期净价行情

C、存在首次收益率、到期收益率行情

D、加权平均行情即平均行情

(174)下列买断式回购成交交易控制描述不正确的是（ABCD） A、单券种待返售余额比例=某机构某债券待返售余额/该债券发行量 B、单券种待返售余额比例>20xx年的国庆长假是 9 月 30 日至 10 月 6 日，一笔远期利率协议的起息日恰巧是当年的 9 月 30 日，请问支付日调整是上一营业日、下一营业日，经调整的下一营业日时，支付日分别是几月几日？（C） A、9 月 29 日、10 月 1 日、10 月 1 日 B、9 月 29 日、10 月 1 日、9 月 29 日 C、9 月 29 日、10 月 7 日、9 月 29 日 D、9 月 29 日、10 月 7 日、10 月 7 日 (197)远期利率协议双向报价可以手工输入哪些信息？（ACD） A、产品名称 B、参考利率 C、固定利率 D、名义本金 (198)远期利率协议点击成交时可以修改哪些信息？（A） A、名义本金 B、固定利率 C、计算机构 D、可拆分

(199)远期利率协议双向报价行情中最新固定利率的绿色字体表示什么含义？（C） A、产品最新一笔的双向报价固定利率低于上一笔双向报价的固定利率 B、产品最新一笔双向报价固定利率低于前收盘时的产品成交利率

C、产 品最新一笔双向报价固定利率低于前收盘时双向报价的最新固定利率 D、产品最新一笔双向报价的固定利率低于上一笔的产品成交利率 (20xx年金组合 (20xx年、3 年、5 年、7 年和 10 年 B、双边报价空白时间不能超过 30 分钟

C、双边报价累计时间不少于 4 小时，并在开盘后 30 分钟内报价 D、单笔最小报价量 1000 万元 (230)债券市场成员申请买断式回购交易权限时，下列表述正确的有（AD） A、机构须签署买断式回购主协议，方可获得买断式回购交易权限

B、机构无须签署任何协议，即可获得买断式回购交易权限

C、机构获得买断式回购交易权限后，系统中所有交易员将自动获得买断式回购交易权限，并可直接进行 交易 D、机构获得买断式回购交易权限后，须首先登录系统管理员用户，为相关交易员增添买断式回购权限后， 方可进行交易

(231)本币市场交易成员结构包括（ABCD） A、银行类机构 B、非银行存款类机构

C、非存款类金融机构 D、非法人机构

(232)关于各交易市场的交易期限，下列描述正确的有（ABCD）

-可编辑修改-

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A、拆借交易最长期限为 360 天 C、买断式回购最长期限为 91 天 A、0.2 B、0.5 C、1 D、2

B、质押式回购最长期限为 365 天 D、债券借贷最长期限为 365 天

(233)任何一家交易商对某一标的债务的信用风险缓释凭证净买入余额不得超过该标的债务总余额的（C） (234)Shibor 是哪一个 利率的简称？（C） A、中国银行间同业拆放利率 C、上海银行间同业拆放利率

B、新加坡银行间同业拆放利率 D、回购定盘利率

(235)Shibor 具有哪些 特征？（ACD） A 单利 B、复利 C、无担保 D、批发性

(236)Shibor 报价行中都有哪些类型的机构？（ABC） A、政策性商业银行 B、国有商业银行 C、外资行 D、农村商业银行 (237)目前 Shibor 运用在以下哪些方面？（ABCD） A、为债券市场产品定价提供基准 C、为衍生产品交易提供基准

B、为票据业务定价提供基准

D、为商业银行内部转移定价提供基准

(238)关于回购定盘利率的说法哪些是正确的？（BCD） A、回购定盘利率是以成交量加权生成的 B、回购定盘利率是盘中利率

C、回购定盘利率是由中位数算法编制的

D、回购定盘利率以每天上午 9：00-11:00 的回购交易利率为基础 (239)以下哪些机构可以开展回购交易但不能开展信用拆借交易？（BCD） A、农村信用社联合社 B、基金管理公司及其管理的各类基金和特定资产管理组合 C、保险产品

D、信托公司设立的信托专用债券账户和证券公司资产管理计划 (240)同业拆借的价格会受到哪些因素的影响？（ABCD） A、货币资金成本 B、信用风险 C、市场供求关系 D、交易规模 (241)回购定盘利率具有哪个期限品种 ？（ABC） A、FR001 B、FR007 C、FR014 D、FR021 (242)下列哪些利率是以成交量加权生成的？（BD） A、hibor3M B、B_3M C、FR007 D、B3M (243)以下哪些债券成交属于异常交易？（CD）

A、债券收益率 4.2%，交易中心收盘收益率曲线对应期限点为 3.5% B、债券收益率 4.2%，交易中 心收盘收益率曲线对应期限点为 2.5% C、债券收益率 4.2%，交易中心收盘收益率曲线对应期限点为 2.0% D、债券收益率 4.2%，交易中心收盘收益率曲线对应期限点为 6.21% (244)新发关键期限国债做市要求有哪些？（AC） A、债券类型：记账式附息国债

B、债券期限：至少包括 0-1 年、1-3 年、3-5 年、5-7 年和 7 年以上中的 4 个 C、债券数量：每个关键期限最近新发的 4 只国债中至少选择 1 只 D、连续性规则：双边报价空白时间不能超过 30 分钟 (245)非金融机构客户可以与哪些机构进行利率互换交易？（AB） A、债券市场做市商 C、非做市商金融机构 A、合约期限是 3 个月 C、合约期限是 9 个月 B、债券市场结算代理人 D、非做市商金融企业 B、合约期限是 6 个月 D、远期期限是 3 个月 (246)一笔远期利率协议的期限是 3M*6M 与下面哪些说法相符?（AD）

-可编辑修改-

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(247)下面哪些选项是信用风险缓释凭证的特点？（ABD） A、注册发行

C、参考标的为信用实体 B、二级市场流通

D、标准化的信用险缓释合约

(248)下面哪些关于交易中心利率互换定、收盘曲线的说法是错误的（ACD） A、定盘曲线发布时间为每个交易日 12：00 B、收盘曲线发布时间为每个交易日 17：00

C、定（收）盘曲线的参考基准只包括 Shibor3M、ShiborO/N 和 FR007 D、定（收）盘曲线是根据成交价格生成的 (249)下面哪些说法是错误的？（ABC）

A、信用拆借的计息基准是实际/365 B、买断式回购最长期限是 360 天 C、现券买卖的计息基准是实际/365 D、债券远期的最短期限是 2 天 (250)适用点击成交交易方式的品种有哪些？（BC） A、信用拆借 B、现券 C、利率互换 D、信用风险缓释凭证 (251)本币交易系统提供哪些债券的到期收益率计算？（ABC） A 含权债 B、浮息债 C、提前还本债 D、资产支持证券

(252)现券市场做市商开盘 30 分钟内，必须发送哪些债券类型的做市报价？（ABCD） A、新发关键期限国债 C、政府类开发金融机构债券

B、政府债券 D、非政府信用债券

(253)Shibor 有多少家报价行?（D）

A、12 B、13 C、15 D、16 (254)关于利率互换交易结构，以下说法正确的是（ABC） A、做市商可与所有市场成员交易

B、非金融机构只能进行以套期保值为目的交易

C、金融机构可以与所有市场成员交易 D、具有结算代理业务资格的金融机构可与所有市场成员交易 (255)进行银行间衍生品交易前应签署以下协议？（A）

A、中国银行间市场金融衍生产品交易主协议 C、债券远期主协议

B、ISDA 主协议 D、回购主协议 (256)下列哪些机构需要通过审批才能进入银行间债券市场？（ABC） A、境外参加行 B、港澳清算行 C、RQFII D、外国银行分行 (257)信用风险缓释凭证的结算方式有哪些？（AC） A、实物结算 B、混合结算 C、现金结算 D、抵押品结算

(258)下面关于境外机构在现券市场交易方式的描述错误的有哪些？（ACD） A、没有独立的账号 B、有独立的账号

C、境外央行可自行操作账号 D、境外机构的账号均由结算代理人操作 (259)下面哪些券种属于非金融企业债务融资工具？（AD）

A、中期票据 B、企业债 C、公司债 D、中小企业集合票据

(260)下面哪些品种不属于现存的银行间市场人民币衍生产品？（AB） A、信用风险缓释合约 B、国债期货 C、债券远期 D、远期利率协议 (261)下列哪些实体可以进入质押回购市场但不能进入同业拆借市场进行交易？（BCD） A、证券公司 B、基金公司 C、基金 D、保险产品

(262)下列哪些产品可以自己名义进入银行间债券市场？（ABD） A、保险产品 B、信托账户 C、银行理财产品 D、证券资产管理业务 (263)下列哪些机构应向人民银行上海总部申请进入同业拆借市场？（AC） A、国有商业银行 B、农村信用合作社 C、城市商业银行 D、境外央行

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(264)下列哪些机构的分支机构可申请进入同业拆借市场？（ABCD） A、国有商业银行 B、政策性银行 C、股份制银行 D、城市商业银行 (265)下列哪些行为属于违规同业拆借行为？（ABD） A、不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务 B、在全国统一同业拆借市场网络之外从事同业拆借业务 C、双方通过转账方式完成资金清算 D、拆借合同到期后又展期 (266)下列哪些行为属于债券市场违规行为？（AB） A、交易未上市债券 C、进行双边借券 B、制造债券虚假价格

D、违反回购主协议但未造成严重后果 (267)下列哪种情况交易双方需要自行进行资金的清算和划付？（CD） A、进入清算所多边净额清算的现券交易 B、采 用 DVP 方式进行结算的现券交易 C、信用拆借

D、利率互换

(268)下列哪些券种可以作为质押式回购的质押券？（ACD） A、中期票据 B、凭证式国债 C、记账式国债 D、资产支持证券 (269)下列关于现券交易的说法哪些是错误的？（BC） A、净价交易全价结算 C、交易金额对应全价 B、全价交易净价结算 D、结算金额对应全价

(270)下列关于信用拆借期限管理和限额管理的说法哪些是错误的？（ABC） A、证券公司的最长拆入期限是 3 个月

B、港澳人民币清算行的最长拆入期限是 1 年 C、中资商业银行授权的一级分支机构的拆借限额是独立核算的 D、外国银行分行的拆入/拆出限额是该机构人民币营运资金的 2 倍, (271)下面关于债券借贷的说法有哪些是错误的？（ABCD） A、债券借贷的最长期限是 91 天 B、债券借贷不要求足额质押

C、债券借贷是用现金融券的行为 D、未通过交易中心系统进行的债券借贷交易无需备案 (272)机构拆借交易已占用额度及剩余额度计算的时间依据是（A） A、以交易日为准计算 何种调整方式（C）

A、支付日若遇非营业日，调整到上一营业日；若遇非营业日，调整到下一营业日；若遇非营业日，调整 到下一个周一。

B、支付日若遇非营业日，调整到上一个周五；若遇非营业日，调整到下一营业日；若遇非营业日，调整到 下个月首个工作日。

C、支付日若遇非营业日，调整到上一营业日；若遇非营业日，调整到下一营业日；若遇非营业日，调整 到下一营业日，但若遇到下一营业日跨到下一个月情况的，调整到上一营业日。

D、支付日若遇非营业日，调整到上一营业日；若遇非营业日，调整到下一个周；若遇非营业日，调整到 下一营业日， 但若遇到下一营业日跨到下一个月情况的，调整到上一营业日。 (274)以下可以作为利率互换合约参考利率的包括（ABCD）

A、FR007 B、Shibor3M,ShiborO/N C、一年定存利率 D、贷款利率_1 年 (275)金融机构要开展利率互换交易必须提前完成的工作包括以下哪些（AB）

A、应将本机构的利率互换交易内部操作规程和风险管理制度送中国银行间市场交易商协会和交易中心备 案

B、签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》 C、向机构所在地当地银监局备案 B、以结算日为准计算 C、每周计算一次

D、每月计算一次 (273)利率互换支付日营业日准则中的“上一营业日”、“下一营业日 ”、“经调整的下一营业日”分别是指

-可编辑修改-

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D、向机构所在地当地人民银行备案

(276)质押式回购存在限额限制的机构类型包括（BC） A、银行 B、证券公司 C、基金公司 D、信托公司

(277)可以进入全国银行间同业拆借市场，通过同业拆借中心电子系统进行同业拆借交易的机构包括以下哪 些类型？（ABC）A、政策性银行 B、信托公司 C、金融租赁公司 D、煤矿企业

(278)关于拆借限额下列说法正确的是（BD） A、政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不得超过该机构上年末贷款总额的 8% B、政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不得超过该机构上年末待偿还金融债券余额的 8% C、外商独资银行、中外合资银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的 100% D、外商独资银行、中外合资银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的 20xx年定存利率，按季支付，浮动端复利计息 B、参考利率为 FR007，按季支付，浮动端单利计息 C、参考利率为一年定存利率，按年支付，浮动端单利计息 D、参考利率为 FR007，按季支付，浮动端复利计息 (282)提交报价的快捷键是以下哪个？（B） A、Alt+A B、Alt+S C、Ctrl+R D、Ctrl+B (283)在哪里可以查询本机构的历史成交信息？（C） A、前台成交明细窗口中查看

B、前台报价窗口中查看

C、中后台本方成交明细查询窗口中查询 D、中后台本方报价查询窗口中查询 (284)查询本机构历史成交信息需要有哪些权限？（BCD） A、中后台用户管理 C、中后台监控权限 B、前台信息查询

D、中后台信息查询 (285)使用快速撤销报价功能可以撤销哪些报价？（BCD） A、意向报价 B、对话报价 C、做市报价 D、限价报价 (286)利率互换市场共有几种报价方式?（ABCD）

A、意向报价 B、对话报价 C、双向报价 D、点击成交报价 (287)在利率互换市场进行交易必须要设置哪些限额？（B） A、交易员限额 B、衍生品授信 C、结算限额 D、对手方限额 (288)请选择增加衍生品授信对手方的菜单路径（C） A、前台—>市场->利率互换->询价->意向报价 B、前台—>信息查询

C、中后台—>内部管理—>限额管理—>衍生品授信 D、中后台—>实时监控

-可编辑修改-

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(289)资金账户和托管账户修改后多长时间生效？（C） A 实时 B、过十分钟 C、下一交易日 D、下周

(290)质押式回购市场最多可以填写多少只质押券？（D） A、3 B、5 C、7 D、10 (290)下列哪些市场可以发送限价报价？（C）

A、信用拆借 B、质押式回购 C、现券买卖 D、利率互换 (291)买断式回购市场成交可以使用保证品吗？（A） A、可以 B、不可以

(292)以下哪些报价可以填写“补充条款”？（AB） A、意向报价 B、对话报价 C、双向报价 D、限价报价 (293)买断式回购市场中可以发送哪几类报价？（AB） A、意向报价 B、对话报价 C、双向报价 D、点击成交报价 (294)买断式回购市场必须设定哪些限额？（D）

A、交易员限额 B、对手方限额 C、单笔交易限额 D、以 上都不需要

(295)交易员可以在前台查看买断式回购市场的单券种待返售余额比例的具体值吗？（B） A、可以 B、不可以 (296)交易员可以看到全市场的成交明细吗？（B）A 可以 B、不可以 (297)应急撤销的成交是否仍然显示在该交易员的成交明细窗口中？（A） A、是 B、否

(298)批量报价一次最多能发送多少条？（D） A、10 B、20xx年金成交 D、人民银行查下辖金融机构成交 (388)哪些市场可以在中后台-信息查询中查询风控比例？（CD） A、信用拆借 B、质押式回购 C、买断式回购 D 债券远期 (389)债券信息查询包括哪些内容？（ABCD）

A、基本信息 B、信用评级信息 C、息票信息 D、待偿期 (390)资产支持证券查询包括哪些内容？（ABCD）

A、基本信息 B、每百元本金变动信息 C、信用评级信息 D、票面利率 (391)通过中后台-信息查询-公告可以查到（AB）

A、场务发送的公告 B、本机构中后台发送的公告 (392)在哪里可以看到本机构需要缴纳的逐笔交易手续费?（B） A、交易前台 B、中后台 C、成交单

(393)在哪里可以看到本机构的缴费通知单?（B） A、交易前台 B、中后台 C、成交单

(394)总行可以通过中后台-信息查询-关联机构查询查到（AB） A、分行当日成交 B、分行历史成交 C、分行当日报价 D、分行历史报价 (395)基金管理公司可以通过中后台-信息查询-关联机构查询查到（AB） A、基金当日成交 B、基金历史成交 C、基金当日报价 D、基金历史报价 (396)以下哪些操作是即时生效的?（A） A、新增账户 B、修改账户 C、删除账户 (397)首选资金账户可以有几个?（A） A、1 个 B、2 个 C、3 个 D、4 个 (398)设置首选资金账户的作用是（A）

A、在报价界面，该账户会默认显示，不需点击选择 B、只有该账户是有效账户 C、该账户是用来完成券款对付的 (399)设置首选托管账户的作用是（A）

A、在报价界面，该账户会默认显示，不需点击选择 B、只有该账户是有效账户 C、该账户是用来完成券款对付的

(400)如果不设置资金和托管账户，可以完成债券交易成交吗?（B） A、可以 B、不可以

-可编辑修改-

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(401)清算跟踪窗口，有些数字前有“-”标志，这是表示（C） A、区分首期和到期

B、提醒中后台人员重点关注 C、表示应付的资金或债券数量

(402)通过中后台－结算查询可以查到（ABC） A、当日结算信息 B、历史结算信息 C、未来结算信息 (403)通过中后台-清算跟踪窗口可以查到（AB） A、本机构今后五天待结算的成交 B、状态为未结算的历史成交

C、状态为已结算的历史成交 (404)以下哪些报价类型属于点击成交交易方式？（CD） A、对话报价 B、双向报价 C、点击成交报价 D、限价报价

(405)以下哪些报价类型属于询价交易方式？（AB） A、双向报价 B、对话报价 C、做市报价 D、限价报价

(406)现券买卖市场哪种交易方式的成交扣减对手方限额？（A） A、询价交易方式 B、点击成交交易方式 C、都受控制 D、都不受控制 (407)现券市场以下哪个窗口可以看到最优报价？（C） A、意向报价窗口

B、对话报价窗口

C、最优点击成交报价模式窗口 D、做市报价模式窗口 (408)现券市场点击成交报价窗口描述正确的是？（B） A、能看到所有做市报价 B、能看到最优的 5 条报价 C、能看到所有的点击成交报价

D、能看到所有做市商的做市报价

(409)现券市场做市报价模式窗口描述正确的是？(D) A、能看到所有做市商和尝试做市商的报价 B、能看到最优的 5 条报价

C、能看到所有的点击成交报价 D、能看到所有做市商的做市报价 (410)现券市场以下哪个窗口能修改本方发出的点击成交报价？（D） A、意向报价窗口 B、最优点击成交报价模式窗口

C、做市报价模式窗口 D、本方点击成交报价窗口

(411)现券市场哪类报价只有本机构能看见，其它机构都看不见？（A） A、限价报价 B、对话报价 C、意向报价 D、做市报价窗口 (412)现券市场点击成交报价能设置哪些参数？（AD） A、最大显示券面总额 大成交券面总额 B、最小成交券面总额 C、最D、成交券面总额变动单位

(413)现券市场以下哪类报价能发送匿名的报价？（C） A、意向报价 B、对话报价 C、点击成交报价 D、做市报价

(414)机构 A 发了一笔 1000 万的现券买卖点击成交报价，机构 B 在成交时输入成交量为 1500 万，那么 最后实际成交量为多少？（B）

A、1500 万 B、1000 万 C、500 万 D、不能成交

(415)机构 A 发了一笔 1 亿的做市报价，并设置最大显示券面总额为 5000 万，成交券面总额变动单位为 100 万，机构 B 看到这条报价券面总额为多少？（B） A、1 亿 B、5000 万 C、1000 万 D、100 万

(416)机构 A 发了一笔 1 亿的做市报价，并设置最大显示券面总额为 5000 万，成交券面总额变动单位为 100

-可编辑修改-

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万，机构 B 点击这笔报价成交时，券面总额输入多少，系统会允许成交？（BCD） A、5050 万 B、120xx年金基金在全国银行间债券市场交易的说法正确的有（ABCD） A、依法设立的企业年金基金可进入全国银行间债券市场从事债券投资等业务 B、企业年金基金可直接进行债券交易和结算，也可通过结算代理人进行债券交易和结算

C、同一投资管理人管理的不同企业年金基金及其他资产之间不得相互进行债券交易 D、同一企业年金基金的不同投资组合之间不 得相互进行债券交易 (521)中国人民银行为执行货币政策，可以在公开市场上买卖以下金融工具（ABC） A、国债 B、其他政府债券 C、金融债券 D、企业债券

(522)经国务院银行业监督管理机构依法批准设立的银行业金融机构申请加入同业拆借市场，应当具备下列 条件（ABCD）

A、有健全的组织机构和管理制度 B、近两年未因违法、违规经营受到中国人民银行、国务院银行业监督管理机构及其他主管部门处罚 C、近两年未出现资不抵债情况

D、政策性银行申请加入同业拆借市场应已按市场化方式在银行间债券市场发债 (523)下列银行中，可申请授权其分支机构加入同业拆借市场的有（A） A、国有商业银行和股份制商业银行 B、城市商业银行 C、政策性银行 率达到法定标准

B、符合《证券法》要求，达到证监会提出的不挪用客户保证金标准 C、业务经营规范、正常，按会计准则核算，实际资产大于实际债务 D、内部管理制度完善，未出现严重违规行为

(525)根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，商业银行发行金融债券应具备以下条件 （ABCD） A、具有良好的公司治理机制，且风险监管指标符合监管机构的有关规定 B、核 10 心资本充足率不低于 4% C、最近三年连续盈利 D、最近三年没有重大违法、违规行为

(526)关于在全国银行间债券市场发行金融债券，以下说法正确的有（ABCD） A、金融债券可公开发行或定向发行

B、金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式

C、金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级 D、金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进行 (527)在中华人民共和国境内依法设立的金融机构申请成为全国银行间债券市场做市商，应当具备以下条件 （ABCD）

A、注册资本或净资本不少于 12 亿元人民币 B、市场表现活跃，提交申请时上一年度的现券交易量排名前 80 位 C、提交申请前，已在银行间市场尝试做市业务，具备必要的经验和能力 D、提交申请前 2 年没有违法和重大违规行为

(528)全国银行间债券市场做市商应当履行的义务包括（ABCD）

A、确定的做市券种总数应当不少于 6 种，且最终确定的做市券种应当包括政府债券、政府类开发金融机 构债券和非政府信用债券 3 种类型

B、做市券种的期限应当至少包括 0-1 年、1-3 年、3-5 年、5-7 年和 7 年以上等 5 个待偿期类型中的 4 个

D、农村商业银行 (524)证券公司申请进入全国银行间同业市场须符合以下条件（ABCD） A、资本充足

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C、做市商一旦确定做市券种后，当日不能变更，且应当对所选定的做市券种进行连续双边报价，双边报 价空白时间不能超过 30 分钟

D、做市券种单笔最小报价数量为面值 100 万元人民币

(529)吸收公众存款的金融机构法人在全国银行间债券市场开办债券结算代理业务须经中国人民银行总行 批准，应具备下列条件（ABCD）

A、申请前两年在全国银行间债券市场的债券交易量和承销量均居前列 B、内控机制健全，并具有合格的从事结算代理业务的专职人员 C、具备良好的 债券结算和资金清算能力

D、申请前两年在银行间债券市场无违规、违约行为

(530)关于银行间债券市场债券借贷交易，下列说法正确的有（ABCD） A、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过 365 天 B、债券借贷期间，可对质押债券进行重估；经交易双方协 商同意后，可对质押债券进行置换 C、债券借贷期间可提前终止合同或进行现金交割的

D、交易双方中的任何一方被终止或暂停全国银行间债券市场债券交易资格的，应继续履行已达成的债券 借贷合同，对手方要求提前终止合同的除外

(531)关于银行间债券市场债券远期交易，以下说法正确的是（ABCD） A、市场参与者开展远期交易应通过同业中心交易系统进行

B、远期交易从成交日至结算日的期限由交易双方确定，但最长不得超过 365 天 C、市场参与者进行远期交易应签订相关的主协议

D、市场参与者进行远期交易 应建立、健全内部管理制度和风险防范机制，并采取切实有效的措施对远期 交易风险进行 监控与管理

(532)下列关于在同业拆借期限的说法正确的有（ABCD）

A、政策性银行、中资商业银行、中资商业银行授权的一级分支机构、外商独资银行、中外合资银行、外 国银行分行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社拆入资金的最长期限为 1 年 B、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司拆入资金的最长期限为 3 个月 C、企业集团财务公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为 7 天

D、金融机构拆出资金的最长期限不得超 过对手方由中国人民银行规定的拆入资金最长期限；同业拆借到 期后不得展期

(533)金融机构加入全国银行间债券市场，实行（C） A、审批制 B、核准制 C、准入备案制 D、多头审批制 (534)信托公司的最长拆借期限为（A） A、7 天 B、3 个月 C、9 个月 D、1 年

(535)拆借利率水平高低取决于下列那些因素（ABCD）

A、货币资金的时间成本 B、信用风险成本 C、市场供求关系 D、交易规模 (536)Shibor（上海银行间同业拆放利率）已应用于下列哪些金融产品（ABCD） A、浮动利率政策性金融债 B、票据贴现 C、利率互换

D、远期利率协议

(537)下列发生债券所有权转移的交易是（BC）

A、质押式回购 B、买断式回购 C、现券买卖 D、信用拆借 (538)债券质押式回购的最长期限是（D） A、1 个月 B、3 个月 C、9 个月 D、365 天 (539)买断式回购的最长期限是（D） A、30 天 B、60 天 C、90 天 D、91 天 (540)下列关于凸性的说法正确的是（ABC）

A、凸性是指在某一到期收益率下,到期收益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度 B、凸性是对债券价格曲线弯曲程度的一种度量

-可编辑修改-

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C、凸性越大, 11 债券价格曲线弯曲程度越大，用久期度量债券的利率风险所产生的误差越大 D、凸性指债券收益率每变化一个百分点，债券价格相应变化的百分点 (541)本币交易系统为点击成交报价提供的风险控制功能有（ABCD） A、最小成交券面总额设置 C、最大显示券面总额设置

B、成交券面总额变动单位设置 D、匿名报价设置

(542)信用类现券买卖价格的决定因素包括下列哪项（ABCD） A、票面利率 B、市场利率预期 C、信用风险 D、流动性风险 (543)关于净价、全价及应计利息的说法正确的是（ABD） A、全价是包含应计而未付的利息收入的债券价格

B、如果债券报价和成交价中包含应计未付的利息，则价格不能真实反映债券本金价值的变化，还可能涉及 到税收政策问题

C、银行间债券市场自开办以来一直实行净价交易

D、在现券交易中，将债券的净价和应计利息分解，净价仅反映本金价值的变化

(544)单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的 30%(含 30%)或单只债券融入余额超过 该只债券发行量 15%（含 15%）起，每增加（C）个百分点，该机构应同时向同 业中心和中央结算公司 书面 A、1 B、3 C、5 D、10 (545)下列对于债券借贷说法正确的是（ABC）

A、债券借贷是一种以券融券的交易工具，债券融入方借入债券后可立即卖出，到期时再补回，使得债券 借贷具有做空功能

B、与买断式回购交易以现金融券的方式相比，债券借贷降低了融券的成本，并且借贷的期限最多可达 365 天 C、债券借贷价格是以债券借贷的费率表示 D、债券借贷交易不存在违约风险

(546)全国银行间债券市场推出的第一个衍生产品是（A） A、债券远期 B、利率互换 C、远期利率协议 D、人民币外汇远期 (547)在开展债券远期业务前，市场参与者应将(A)报送相关监管部门 A、远期交易内部管理办法 B、客户名单 C、远期交易授信办法

D、财务报表 (548)债券远期交易参与者应向交易中心提交下列财务数据（ABCD）

A、开放式投资基金于每月 10 日前提交上月月底的基金资产净值

B、外资金融机构在中国境内的分支机构提交该分支机构人民币营运资金规模 C、其他机构应提交本机构实收资本或净资产规模数据，二者只需报送其一 D、其他机构实收资本或净资产规模变更情况

(549)下列哪些是由交易中心发布的基准利率（ABC） A、人民币七天回购定盘利率

B、Shibor C、人民币十四天回购定盘利率 D、人民币隔夜回购利率

(550)以下关于远期利率协议的表述正确的是（ABCD）

A、远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日，交换协议期间内一定名义本金基础上分别以固定利率 和参考利率计算的利息的金融合约 B、远期利率协议是管理远期利率风险和调整利率不匹配的一种金融工具

C、本金总额仅仅作为 计算利息的根据，不必发生实质交换，也不发生帐户转移 D、交易双方交换的只是利率，并 且计算的利息差额以现金结算支付 (551)远期利率协议双向报价品种 Shibor_3M(1M*4M)的含义是（AC）

A、以 Shibor_3M 为参考利率的，从 1 个月后开始到 4 个月后结束的为期 3 个月的远期利率协议 B、以 Shibor_3M 为固定利率的，从 1 个月后开始到 4 个月后结束的为期 3 个月的远期利率协议

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C、交易日后的 4 个月末为到期日

D、以 Shibor_3M 为参考利率的，从成交日起为期 4 个月的远期利率协议

(552)金融机构在开展远期利率协议交易前，应将下列哪些与远期利率协议相关的文件送交易商协会和交易 中心备案（AB）

A、内部操作规程 B、风险管理制度 C、高管名单 D、资产负债表

(553)未通过交易中心交易系统达成的远期利率协议，金融机构应于何时向交易中心备案（A） A、交易达成后的次一工作日 B、交易达成当日 C、每周汇总 D、每月月初 (554)下列哪些利率可成为远期利率协议、利率互换的基准利率（AB）

A、中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率 B、中国人民银行公布的基准利率 C、国际市场上具有基准性质的利率 D、各商业银行的存贷款利率

(555)下列关于利率互换的表述正确的是（ABCD）

A、利率互换是指交易双方约定在未来一定期限内，根据约定的本金和利率计算利息并进行利息交换的金 融合约

B、投资者通过利率互换交易可以将一种利率形式的资产或负债转换为另一种利率形式的资产或负债 C、是目前国际场外金融市场交易规模最为巨大的品种

D、利率互换可以看作是一系列远期利率协议的合成，远期利率协议则可以看作是单期的利率互换 (556)在国际市场，利率互换交易的利率基准主要有两类：一类是隔夜利率指数，另一类是 3 个月或 6 个月 期货币市场利率。运用较为广泛的隔夜利率指数不包括（D）

A、联邦基金利率 B、欧元隔夜指数均值 C、英镑隔夜指数均值 D、一年存款利率 (557)利率互换各期利息的支付特点有（ABC） A、多在各期期末支付 B、期末支付的情况下，各期利率 在期初确定

C、期初支付的情况下，利率在期初确定，据以计算出的利息须贴现至期初后进行支付 D、期初支付的情况下，利率在期末确定

(558)下列关于利率互换各期限点的表述错误的是（D）

A、起息日是利率互换开始计息的日期 B、参考利率确定日是确定参考利率的日期，根据参考利率类型的不同而不同，如回购定盘利率的确定日一 般为起息日的前一工作日，即 T-1 C、到期日=起息日+合约期限 D、支付日不适用营业日准则

(559)银行间本币市场由（ABCD）共同组成。

A、监管机构 B、交易前台 C、结算、清算后台 D、交易成员

(560)交易中心作为市场交易中介组织，提供下列服务（ABCD） A、通过本币交易系统为银行间市场交易成员提供前台报价交易、中台风险管理和后台清算服务 B、通过中国货币网为交易成员提供 与交易有关的信息服务

C、办理交易成员与本币交易系统的联网，为各交易成员的交易员提 供培训 D、负责市场交易的日常监测，组织披露市场交易所必需的信息 (561)当前银行间债券市场运行呈现的特点主要有（AB） A、银行间债券市场是我国实施货币政策与财政政策的重要平台

B、银行间债券市场已成为我国金融机构优化资产结构、有效实施资产负债综合管理的主要场所 C、保险公司是银行间债券市场的最主要交易机构 D、债券类型仅限于 国债和央票 (562)利率衍生品包括（ABC）

A、远期利率协议 B、利率互换 C、利率期权 D、CDS

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(563)一般而言，在以询价为主要特点的 OTC 市场，交易基本依照( A )流程进行。 A、双边授信——报价成交——风险管理——交易后处理 B、风险管理——双边授信——报价成交——交易后 处理 C、双边授信——报价成交——交易后处理——风险管理 D、报价成交——双边授信——风 险管理——交易后处理

(564)本币交易系统以格式化询价的模式支持银行间本币市场所有产品的询价交易，即交易成员根据系统定 制的格式，进行交易要素的填写和选择，包括（ABC）等三个交易环节。 A、报价 B、询价 C、确认成交 D、成交后确认

(565)本币交易系统中哪些交易品种支持点击成交交易方式？（ABCD）

A、现券买卖 B、资产支持证券买卖 C、利率互换 D、远期利率协议 (566)关于点击成交交易方式，下列说法正确的是\";\"现货品种和衍生品种的点击成交交易方式在流程上有所 不同（AB）

A、利率互换、远期利率协议的点击成交流程包括报价方发送点击报价、受价方点击成交、报价方确认三 个环节

B、系统允许现券买卖报价方根据对手方信用级别等具体情况一次性选择接受或拒绝成交 C、点击成交交易方式下，报价方只能发送双边报价和 限价报价 (567)下列关于双向报价的表述正确的是（AB）

A、双向报价是交易员在特定市场上对标准化合约同时报出买方向和卖方向交易意向的报价方式 B、双向报价对报价方不具约束力，报价方不承担必须以报价成交的义务 C、双向报价对报价方承担必须以报价成交的义务

D、双向报价可针对某一交易成员发出 (568)下列对于对话报价表述正确的是（AB） A、本币市场所有采用询价交易方式的产品都必须经由对话报价成交

B、对话报价对报价方具有约束力，对手方交易成员确认即可成交 C、不需完整填写所有达成交易必须的交易要素 D、可针对全市场发出

(569)下列对双边报价的表述正确的是（ABCD）

A、报价方同时指定了买价和卖价，以及相应价格下所能接受的买量和卖量的点击成交报价 B、做市商和尝试做市机构才能发送双边报价 C、双边报价是实价报价 D、是做市商为市场提供流动性义务的具体体现

(570)下列对限价报价表述错误的是（A） A、可应用于全部市场

B、当有优于或等于该限价报价的双边报价或单边报价出现时，指令以限价报价的价格成交 C、限价报价中可指定报价有效时间，约定是否允许拆分 D、所有的限价报价按时间优先、价格优先的顺序在系统中排队成交 (571)限价报价的成交规则为（ABCD）

A、交易系统自动将限价报价与符合其报价条件的点击成交报价匹配成交，成交价格以点击成交报价价格 为准

B、限价报价量小于等于点击成交剩余报价量的，13 按限价报价量成交 C、限价报价量大于点击成交剩余报价量的，若限价报价方允许报价量拆分成交，则限价报价可与多个点 击成交报价成交，直至限价报价量交易完毕

D、限价报价量大于点击成交剩余报价量的，若限价报价方不允许报价量拆分成交，则交易不能达成 (572)交易系统生成的成交单包括以下哪些内容（AB）

A、交易双方达成一致的交易要素 B、交易双方的机构信息和账户信息 C、交易员联系方式

D、主协议

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(573)交易双方就当日达成的交易一致同意撤销的，撤销程序是（D） A、通过交易系统客户端直接撤销

B、向本币场务电话申请

C、单方向本币场务提交书面申请单 D、双方向本币场务提交书面申请单

(574)做市商应按照有关规定对其做市券种向市场提供连续双边报价，报价价差应处于市场合理范围内。以 下情形交易系统向做市商进行提示（ABC）

A、双边报价中单边或双边报价的券面总额少于人民银行规定的最小做市报价量时 B、对做市券种双边报价空白时间接近人民银行规定时间且做市商未更新报价的 C、对做市券种双边报价空白时间达到人民银行规定时间且做市 商未更新报价的 D、做市限额设定过低的

(575)金融机构在开展利率互换交易前，应将其利率互换的内部操作规程和风险管理制度送交易商协会和交 易中心备案。内部风险管理制度至少应包括（ABCD） A、风险测算与监控 B、内部授权授信 C、信息监测管理 D、风险报告和内部审计

(576)回购期间，质押式回购交易双方不得（ABCD）

A、动用质押债券 B、提前还款 C、解除质押关系 D、更换质押债券 (577)下列买断式回购交易要素含义错误的是（C） A、回购期限：买断式回购期限最短为 1 天，最长为 91 天

B、首次应计利息：上一付息日（或起息日）至首次结算日之间累计的按百元面值 计算的债券发行人应付 给债券持有人的利息，单位为元/每百元面值

C、到期全价=到期净价+到期应付利息，单位为元/每百元面值；到期净价加上债券在回购期间的新增应计 利息可小于首期净价

D、实际占款天数：实际占款天数=到期结算日-首次结算日 (578)关于债券借贷交易下列表述正确的是（ABCD）

A、交易双方可在借贷期间内达成附加协议 B、交易双方进行质押债券置换应通过系统就原借贷合同达成附加协议 C、债券借贷期间交易双方协商一致提前终止合同或的，应通过系统就原借贷合同达成附加协议

D、债券借贷期间交易双方协商一致提前到期现金交割的，应通过系统就原借贷合同达成附加协议 (579)交易中心可向交易成员提供信息包括但不限于以下内容（ABCD） A、报价、成交和市场行情信息 息

B、市场基础数据 C、市场基准信D、市场统计信息 (580)对于交易中心向交易成员提供的信息，下列说法错误的是（D）

A、未经交易中心授权许可，任何单位和个人不得发布、使用、传播或经营

B、经交易中心许可使用信息的机构和个人，未经交易中心同意，不得将信息提供给其他机构和个人使用或 予以传播

C、信息使用范围应在 本机构之内 D、市场统计信息只能通过中国货币网获取 (581)下列哪些属于违规行为（ABCD）

A、质押式回购期间交易双方动用质押债券或展期的 B、买断式回购交易双方展期或提前赎回的 C、买断式回购期间回购双方换券和现金交割的 D、质押式回购或债券借贷中融入方未提供足额质押的

(582)下列关于本币市场应急服务的说法正确的有（ABC）

A、交易成员应于交易日 16：20xx年未因违法、违规经营受到中国 人民银行、国务院银行业监督管理机构及其他主管部门处罚 C、近两年未出现资不抵债情况 D、已经进入银行间债券市场

(596)进入全国银行间同业市场的基金管理公司进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的（D） A、10% B、20xx年 C、2 年 D、3 年

(610)同业拆借交易交易合同的内容应当具体明确，详细约定同业拆借双方的权利和义务。合同应包括以下 内容（ABCD）

A、同业拆借交易双方的名称、住所及法定代表人的姓名 B、同业拆借成交日期

C、同业拆借交易金额 D、同业拆借交易期限 (611)同业拆借的资金清算涉及不同银行的，应直接或委托开户银行通过（A）办理。 A、大额实时支付系统 C、本币交易系统 B、电子联行系统

D、银行转账 (612)拆入资金的最长期限为 7 天的金融机构是（ABC） A、企业集团财务公司 B、信托公司 C、证券公司 D、政策性银行

(613)对金融机构同业拆借实行限额管理，拆借限额由中国人民银行及其分支机构按照以下原则核定 （ABCD）

A、政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构上年末待偿还金融债 券余额的 8% B、中资商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过 该机构各项存款余额的 8%

C、外商独资银行、中外合资银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的 2 倍 D、外国银行分行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构人民币营运资金的 2 倍

(614)中国人民银行或者其省一级分支机构根据履行同业拆借市场监管职责的需要，可以采取下列措施进行 同业拆借现场检查（ABCD） A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资 料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管 理业务数据的系统

(615)金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构实施处罚（ABCD） A、不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务

-可编辑修改-

。

B、在全国统一同业拆借市场网络之外从事同业拆借业务 C、同业拆借资金余额超过中国人民银行核定的限额 D、未按照中国人民银行的规定向同业拆借市场披露信息 (616)下列关于银行间市场债券交易的表述正确的是（ABC） A、金融机构可直接进行债券交易和结算

B、金融机构可委托结算代理人进行债券交易和结算 C、非金融机构应委托结算代理人进行债券交易和结算 D、非金融机构可直接进行债券交易和结算

(617)下列哪些属于违规的债券交易行为（ABC） A、违规操作对交易系统造成破坏 并向中国人民银行报 告。重大事件包括（AB）

A、发生重大债务或未能清偿到期债务的违约情况 B、发生重大亏损或遭受重大损失 C、高管变动 A、企业债券 B、公司债券 C、金融债券 D、国债 (620xx年备案制 (668)询价交易方式的特点包括（AB）

A、自行协商 B、双边清算 C、集中清算 D、集中竞价 (669)询价交易方式包括（ABC）

A、意向报价 B、双向报价 C、对话报价 D、双边报价 (670)点击成交交易方式包括（AB）

A、双边报价 B、限价报价 C、对话报价 D、意向报价 (671)关于质押式回购和买断式回购的区别，说法正确的是（ABCD） A、质押式回购中，逆回购方对标的债券没有处置权

B、买断式回购中，逆回购方在回购期内对标的券种拥有进行买卖和再次质押融资的权利 C、质押式回购中，回购期间产生的票面利息归正回购方所有 D、买断式回购中，利息在法律上的所有权归逆回购方所有 (672)市场参与者开展利率互换业务应完成下列哪些内容（ABC）

A、与对手方签署《中国银行间市场金 融衍生产品交易主协议》 B、制定利率互换的内部操作规程 C、制定利率互换的风险管理制度 D、以上都不需要

(673)利率互换在定价过程中，判断未来的利率水平即远期利率水平是关键，判别远期利率的主流方法为以

-可编辑修改-

。

下哪种方法（AC）

A、从现货市场的收益率曲线求得 B、从拆借市场的收益率曲线求得 C、从利率期货市场上求得

D、从回购市场的收益率曲线上求得

(674)交易前的风险管理措施主要包括以下哪些（ABC） A、授信安排 B、授权安排 C、额度控制 D、以上皆 不正确

(675)本币交易系统对利率互换提供的风险控制安排有以下哪些（ABCD） A、限额管理 B、保证金制度 C、盯市估值 D、敏感性分析 (676)市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的多少（D） A、50% B、60% C、80% D、100%

(677)本币交易系统风险管理功能中，支持交易成员设置以下额度（ABC） A、交易额度 B、结算额度 C、授信额度 D、人民银行限额 (678)以下关于债券借贷的说法中正确的是（ABC）

A、我国债券借贷交易主要采用询价交易方式，借贷期限最长为 365 天

B、债券借贷的标的债券应为融出方自有的、可以在全国银行间债券市场交易流通的债券

C、质押债券应为融出方在中央结算公司托管的自有债券 D、不允许使用多个质押债券 (679)本币交易系统的下列限额中，属于提示性限额（指超过限额仍可成交，系统予以提示）的有（D） A、交易员限额 B、人民银行限额 C、对手方限额 D、做市限额

(680)本币交易系统的做市限额功能为做市商提供风险控制措施，机构应在哪里进行设置（B） A、本币交易系统（前台子系统） B、本币交易系统（中后台子系统） C、交易中心场务支持 交券面总额变动单位设置 C、最大显示券面总额设置

D、匿名报价设置

(682)本币交易系统中为做市商提供的风控措施包括（ABC）

A、做市商发送做市报价时，可设置最小交易券面总额、成交券面总额变动单位和最大显示券面总额 B、做市商可设置做市券种限额，当做市商当日做市券种交易的头寸超出其设置的限额时，系统会对做市商 的交易员进行提示

C、做市商可发送匿名的做市报价

D、做市商可在系统中填写附加协议，在交易到期前，交易双方可对历史成交的交易添加附加协议 (683)本币交易系统中为做市商提供的信息便利包括（ABD）

A、可区别查询本方的做市报价和非做市报价，做市成交和非做市成交

B、前台交易员可查询本方做市券种信息，包括每个做市券种的债券类型、待偿期、做市起始日和做市终止 日

C、为做市商提供每日交易分析

D、可通过接口查询和下载本方及市场相关信息，享受费用优惠

(684)必须签署人民银行或交易商协会发布的主协议才能从事相关交易的交易品种有（ABCD） A、买断式回购 B、质押式回购 C、远期利率协议 D、利率互换

(685)必须通过全国银行间同业拆借中心提供的交易系统进行的交易有（ABD） A、债券远期 B、经批准成为全国银行间同业市场成员的基金管理公司的债券交易业务 C、利率互换

D、经批准成为全国银行间同业市场成员的证券公司的同业拆借、债券交易业务

(686)出现下列哪些情况时，交易中心和中央结算公司将及时向市场成员了解详情，并向人民 银行报告， 同时视情况启动应急方案（ABC）

A、成员多笔交易结算失败，可能引发机构个体风险

D、以上 皆不正确 (681)本币交易系统针对具体的报价，为做

B、成市商提供的报价控制风控措施包括哪些内容（ABCD） A、最小成交券面总额设置

-可编辑修改-

。

B、因突发事件冲击、重大政策调整导致市场成员交易行为异常，并可能引发市场发现 C、因自然灾害等不可抗力导致的市场成员行为异常 D、交易双方协商撤销已达成的交易

(687)当把鼠标停留在报价中的债券上时，会弹出浮标显示债券的详细信息，请问以下哪些不会出现在浮标 中（AB）

A、发行人 B、起息日 C、信用评级 D、剩余期限 (688)当把鼠标停留在报价中的债券上时，会弹出浮标显示债券的详细信息，请问以下哪些内容将会出现在 浮标中（BCD） A、发行人 B、含权信息 C、信用评级 D、剩余期限

(689)当把鼠标停留在报价中的债券上时，会弹出浮标显示债券的详细信息，请问以下哪些内容将会出现在 浮标中（ACD）

A、债券代码 B、债券名称 C、期限 D、票面利率

(690)发送报价时，如果选择批量报价 excel 导入功能，最多可以次发送多少条报价？（B） A、50 条 B、100 条

(691)根据《同业拆借交易操作规则》，同业拆借中心认定发生同业拆借异常交易的，应（BCD） A、向交易成员发送调查通知书 B、向人民银行报告 C、通知人民银行相关省一级分支机构

D、根据人民银行要求向市场发布公告

(692)根据银行间债券市场债券交易管理工作要求，债券交易一线监测工作由哪一家或哪几家机构负责？ （AB）

A、全国银行间同业拆借中心 B、中央国债登记结算公司 C、银行间交易商协会 D、中 国人民银行 (693)根据有关规定，交易中心履行着银行间市场一线监测职能。交易中心场务系统可设置的 银行间市场 预警指标包括（ABCD）

A、单笔交易量 B、单笔交易价格 C、单个机构交易总量 D、市场当日涨跌幅 (694)关于报价和成交查询下列表述正确的是（C） A、只有交易前台客户端可以查询 B、只有系统中后台客户端可以查询 C、前台和中后台客户端都可以查询

(695)关于财务公司在全国银行间同业拆借市场和债券市场进行交易的表述正确的是（ABCD） A、资金清算方式可由双方自行商定

B、本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金

C、拆入、拆出资金余额均不得超过实收资本的 100% D、交易的债券必须在中央国债登记结算公司托管和结算，不得转托管到证券交易所 (696)关于监控权限描述错误的是（AC）

A、有监控权限的交易员可以撤销其它交易员发送的对话报价 B、有监控权限的交易员可以查看本机构所有人所发送的报价和成交 C、有监控权限的交易员只能查询到自己的报价和成交 (697)关于交易前台的报价查询的描述正确的是（BC） A、可查询市场上所有的报价 B、可查询自己发送的报价

C、如果有监控权限，可以查询本机构的报价 (698)关于利率互换的点击成交描述错误的是（AB）

A、点击一笔点击成交报价，确认成交后，需要对方回复再确认 B、可以再成交明细窗口自行撤销这笔成交

-可编辑修改-

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C、只能通过拨打交易中心场务电话来应急撤销成交 (699)关于利率互换的点击成交描述正确的是（A） A、只有在交易双方进行了利率互换的授信后才可以成交 B、不需要在交易系统中进行授信，可以直接成交

(700)关于同业拆借市场中证券公司信息披露的表述正确的是（CD） A、若股权发生变更，不需要进行披露

B、已经成为上市公司的证券公司仍应履行在同业拆借市场的信息披露义务

C、每年 7 月 20xx年 6 月 30 日的资产负债表、净资本计算表、当年 1—6 月的利润表及利 润分配表

D、每年 1 月 20xx年末的资产负债表、净资本计算表、上年度的利润表及利润分配表 (701)国有商业银行和股份制商业银行申请授权其以及分支机构加入同业拆借市场时，向上海总部提交申请 材料的主体是（B）

A、商业银行一级分支机构

B、商业银行总行

C、商业银行总行或一级分支机构 D、以上皆可

(702)机构申请成为做市商前，机构是否须在银行间市场尝试做市业务（A） A、必须尝试做市业务 B、不须尝试做市业务 C、都可以 D、以上皆可 (703)机构须经哪家监管部门批准才能在银行间市场开展做市业务（B） A、财政部 B、中国人民银行 C、当地人民银行分支机构 D、交易商协会 (704)基金管理公司可以申请加入全国银行间同业市场从事以下业务（BCD） A、同业拆借 B、购买债券 C、债券现券交易 D、债券回购业务

(705)假设 08 农发 02 当前的实时到期收益率曲线数值为 2.7948%，则根据交易中心目前的监测标准，以 下四笔交易哪些为异常交易？（选项表示债券交易到期收益率）（BD） A、2.83% B、5.46% C、1.72%

D、0.59% (706)交易后的风险管理措施主要包括（ABCD）

A、风险指标分析 B、追踪交易盈亏 C、保证金管理 D、适时平仓 (707)交易前的风险管理措施主要包括（ABC） A、授信 B、授权 C、额度控制 D、实时监控

(708)交易员需要查询本机构其它交易员所完成的交易，需要下述哪些权限？（A） A、监控权限 B、限额管理 C、用户管理

(709)交易员张三通过本币交易系统以 100.53 元的净价卖出券面总额为 5000 万元的 09 顺鑫 CP01，但交 易过程中没有注意收益率，结果做完交易后发现收益率比银行间实时收益率曲线数值高出 329BP。请问张 三应（D）

A。、立即撤销该笔交易 C、向人民银行报告 B、以同样的价格做一笔反向交易

D、将该笔交易情况向交易中心和中央结算公司报备

(710)交易中心场务系统根据人民银行相关规定，设置交易额度和交易期限，具体包括（ABD） A、各类金融机构信用拆借期限上限 B、各个金融机构拆借额度上限

C、各类金融机构质押式回购正、逆回购上限

D、买断式回购交易期限 (711)交易中心场务系统根据人民银行相关规定，设置买断式回购和债券远期风险指标，具体 包括（ABC） A、单只券种待返售债券余额上线 B、债券远期卖出买入总余额上限 C、不同类型机构债券远期净买入余额上线 A、回购定盘利率 C、银行间债券指数

D、不同类型机构买断式回购期限

(712)交易中心公布的银行间市场基准指标体系包括（ABC）

B、银行间债券收益率曲线 D、中债估值

(713)交易中心公布的银行间债券收益率曲线体系包括（ABCD）

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A、实时到期收益率曲线 C、即期利率曲线 A、收益率、收益率 C、收益率、净价 B、收盘到期收益率曲线 D、远期利率曲线 B、净价、收益率 D、净价、净价 (714)交易中心和国债公司对于银行间债券市场交易的监测对象分别是（C）

(715)交易中心回购定盘利率的主要特点包括（ABD） A、盘中利率 B、中位数算法 C、无担保 D、具有活跃的交易基础 (716)交易中心监测银行间债券交易收益率所使用的基准包括（AB） A、银行间实时到期收益率曲线 C、银行间即期收益率曲线

B、银行间收盘到期收益率曲线 D、银行间债券指数 (717))交易中心目前使用的债券市场异常交易筛选标准是（A） A、到期收益率偏离银行间债券收益率曲线 20xx年 1 月 4 日起受权发布中国货币市场基准 利率 Shibor?（C） A、20xx年在银行间市场活动情况的报告

D、经注册会计师审计的提交申请前 2 年的资产负债表、利润分配表和现金流量表（复印件） (727)金融机构申请成为做市商，应当向中国人民银行提交以下哪些材料（ABC） A、申请书

B、相关业务部门情况介绍（包括人员构成、岗位设置、职责划分等）

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C、提交申请前 2 年无违法和重大违规行为的书面证明 D、以上皆不正确

(728)金融机构向全国银行间同业拆借中心申请办理债券交易联网手续应提交下列材料（ABCD） A、企业法人营业执照副本复印件 B、相关金融机构业务许可证副本复印件

C、商业银行分行应提供其总行的债券交易授权书 D、填报全国银行间同业拆借中心交易系统联网申请表 (729))金融机构在开展利率互换、远期利率协议等衍生品前，应向交易商协会和交易中心备案的内部风险 管理制度应至少包括（ABCD） A、风险测算与监控 A、0.2 B、0.5 B、内部授权授信 C、信息监测管理 D、风险报告和内部审计 (730)进行买断C、0.8

D、1 (731)经中国人民银行批准在全国银行间债式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（A） 券市场流通的债券种类包括（ABCD）

A、金融债券 B、企业债券 C、境外机构发行的人民币债券 D、央行票据 (732)可以按对手的信用状况协商建立履约保障机制的交易产品有（ABD） A、买断式回购 B、远期利率协议 C、信用拆借 D、债券远期

(733)每笔拆借交易的最低拆借金额和最小拆借金额变动量为人民币（A） A、10 万元 B、1 万元 C、20xx年 B、半年 C、3 个月 D、7 天 (746)申请尝试做市业务的金融机构应向哪个机构提交书面形式申请书（C） A、中国人民银行 B、交易商协会 C、同业拆借中心

D、当地人民银行分支机构 (747)市场上有一笔点击成交报价，结算方式为见券付款，有一笔限价报价，结算方式为券款对付和见券付 款，则这两笔报价匹配完成成交后，最终结算方式为（B） A、券款对付 A、10 支 B、见券付款

C、40 支

D、50 支 (749)下列关于交易实时监控的(748)首选债券/产品功能中，用户最多可以将多少支债券设置为首选债券？（D）

B、20 支

说法正确的是（ACD）

A、交易成员需要实时监控本机构交易情况，了解授信、授权和交易额度的执行，及时发现异常和违规情 况

B、本币交易系统为交易成员提供 了实时监控功能，交易成员前台工作人员可以通过交易端前台对本机构 交易进行在线监控

C、交易系统中后台实时展示市场行情、本机构交易员报价情况、成交情况等信息 D、本币交 易系统实时监控模块提供灵活的排序、筛选等功能，便于交易监测 (750)下列关于做市商的说法中正确的是（ABCD） A、做市商的双边报价应当是实价，且其双边报价价差应当处于市场合理范围 B、做市商不得操纵市场 C、银行间市场自律组织定期对做市商的做市业务进行考评

D、做市商开展做市业务、非做市商尝试做市业务应当通过同业拆借中心的交 易系统进行 (751)下列关于做市商的说法中正确的是（ABC） A、做市商应积极增加做市债券只数 B、做市债券尽可能覆盖《规定》所列的全部待偿期限和券种类型

C、积极参与对长期债券和非政府信用债券的做市报价 D、做市商报价时间不受连续性限制

(752)下列哪家机构有权检查监督金融机构执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为 （A）

A、人民银行 B、银监会 C、外管局 D、证监会

(753)下列市场中，若不设置交易员限额，则无法成交的有（A） A、信用拆借 B、质押式回购 C、现券买卖 D、利率互换

(754)现券买卖市场,点击成交报价发送后，同机构的其他交易员可以代为撤销这条报价吗？（A） A、可以 B、不可以

(755)现券买卖市场，交易员 A 可代为撤销本机构交易员 B 所发送的点击成交报价，关于此功能以下描述 正确的是（A） A、撤销报价后交易员 B、会收到弹出框提示

C、撤销报价后本机构所有人都收到弹出框提示

(756)现券买卖市场,做市报价发送后，同机构的其他交易员可以代为撤销这条报价吗？（A） A、可以 B、不可以

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