最新个人理财第一次作业

16秋行政管理专1613001451849齐海龙个

人理财形考作业

《个人理财》第一次作业

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ C ）作为必须实现的理财目标。

A、个人风险管理

B、长期投资目标

C、预留现金储备

D、短期投资目标

2. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ A ）。

A、安全

B、增加

C、稳定

D、增值

3. 股票类理财产品的收益主要来源于（ C ）。

A、利息收益和价差收益

B、红利收益和价差收益

C、股利和资本损益

D、利息收益和资本损益

4. 一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中（D）。

A、萧条期

B、调整期

C、萎缩期

D、衰退期

5. 个人资产负债表中的资产价值是按（B）计算的。

A、购置价

B、当前市场价格

C、平均购置价和当前市场价格所得

D、视情况而定

6.以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（C）。

A、收入型基金

B、平衡型基金

C、成长型基金

D、以上都不是

7、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（ C ）。

A、真实性

B、准确性

C、现实性

D、可行性

8、股票类理财产品的收益主要来源于（ C ）。

A、利息收益和价差收益

B、红利收益和价差收益

C、股利和资本损益

D、利息收益和资本损益

9、开放式基金的交易价格主要取决于（C）。

A、基金总资产

B、供求关系

C、基金净资产

D、基金负债

10、汇率变化一个最重要的影响就是对（C）的影响。

A、消费者

B、股民

C、贸易

D、外汇卖家

11、（ C ）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。

A、保值

B、增值

C、套汇

D、套利

12、以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（B）。

A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。

B、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。

C、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。

D、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。

13、（D）是指影响同一功能分区内不同具体地块价格差异的微观因素。

A、个别因素

B、特别因素

C、一般因素

D、区域因素

14、单利和复利的区别在于( D ) 。

A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

15、在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于( B )。

A、递延年金现值系数

B、预付年金现值系数

C、永续年金现值系数

D、以上都不正确

16、在直接标价和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是_（C）。

A、在直接标价法下，外汇汇率上涨说明外币值钱了。

B、在直接标价法下，外汇汇率下跌说明一定数额的本币可以换得更多的外币。

C、在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了。

D、在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了。

17、按期权的执行价格分类，期权可分为 ( D )。

A、买入期权和卖出期权

B、看涨期权和看跌期权

C、美式期权和欧式期权

D、实值期权、虚值期权和两平期权

18、在风险管理手段中，保险属于 ( D )手段。

A、风险分散

B、风险控制

C、风险回避

D、风险转移

19、债券分为附息债券和零息债券的依据是（ C）。

A、债券形式

B、计息方式

C、付息方式

D、利率变动方式

20、贴现债券通常在票面上（ B），是一种折价发行的债券。

A、规定利率

B、不规定利率

C、标明折价

D、不标明折价

二、多项选择题（每题2分，共40分）

1.预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（BC ）。

A、增加银行储蓄

B、减少国库券的配置

C、增加在股票市场上的投资

D、适当减少在房地产市场上的投资

2.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（ ABD ）的特点。

A、资金融通期限短

B、高流动性

C、高收益性

D、低风险

3.投资型保险产品具有（ AB ）功能。

A、保障

B、投资

C、投机

D、套期保值

4债券投资的风险有（ ABCD ）。

A、利率风险

B、再投资风险

C、债券赎回风险

D、通货膨胀风险

5.在我国，证券投资基金的发行方式主要有（ AD ）。

A、上网发行方式

B、行政分配方式

C、招标拍卖发行方式

D、网下发行方式

6.执行理财计划应遵循的原则包括（ ACD ）。

A、准确性

B、一致性

C、有效性

D、及时性

7.从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（ ABCD ）显著特点。

A、获利空间大

B、本金有保障

C、流动性差

D、对专业知识要求高

8.证券投资基金按组织形式可分为（ BC ）。

A、封闭型投资基金

B、契约型投资基金

C、公司型投资基金

D、开放型投资基金

9. 国内外消费者购买住宅的原因包括（ ABCD ）。

A、自住

B、合理避税

C、对外出租获取租金

D、投机获取资本利得

10. 证券投资基金按组织形式可分为（ BC ）。

A、封闭型投资基金

B、契约型投资基金

C、公司型投资基金

D、开放型投资基金

11. 以下有关货币的时间价值的说法，正确的有（ ABD ）。

A、货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等

B、货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值

C、不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可

比性

D、货币的时间价值也被称为资金的时间价值

12. 外汇市场产生的原因包括( ACD )。

A、投机

B、央行干预

C、贸易和投资

D、对冲

13. 保险的功能包括( BCD )。

A、风险回避

B、实施补偿

C、免税效应

D、转移风险

14. 证券投资基金与股票债券的区别表现在( ABCD )。

A、投资者地位不同

B、经济关系不同

C、投资工具性质不同

D、收益与风险不同

15. 证券投资基金的当事人主要有( ACD )。

A、基金持有人

B、基金发起人

C、基金托管人

D、基金管理人

16. 一个人的财务安全，主要有这些内容：（ ABCD ）

A、是否有稳定、充足的收入；

B、个人是否有发展的潜力；

C、是否有充足的现金准备；

D、是否有适当的住房；

17. 影响汇率变化的基本因素有（ ABCD ）。

A、经济因素

B、政治及新闻舆论因素

C、市场因素

D、央行干预

18、储蓄计划的制定包括（ABCD）。

A、确定储蓄额度

B、选择储蓄网点

C、选择储蓄理财方式

D、选择储蓄存期

19、个人证券理财应该遵循（ ACD ）原则。

A、安全性原则

B、便利性原则

C、流动性原则

D、收益性原则

20、证券投资基金的当事人主要有（ABC）。

A、基金持有人

B、基金发起人

C、基金托管人

D、基金管理人

三、判断题（每题1分，共20分）

1.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（√）

2.个人理财就是作出一项英明的投资决策。（×）

3.股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。（√）

4.个人理财的理论基础来自于现代投资学。（√）

5.个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。（×）

6.公司发行新股一定会造成股价下跌。（×）

7.对投资进行资产配置的目的除了用来降低投资组合的下跌风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率。（√）

8.总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（√）

9.投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。（√）

10. 预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。（×）

11.储蓄作为个人和家庭最基本的理财工具，具有风险小、简单方便、方式和期限灵活、收益较低等特点。（√）

12.消费信贷等额本息还款方式适合于收入较为稳定的工薪阶层。（√）

13.结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。（√）

14.基金定投是一种适合中长期的投资方式，要想取得效果，必须遵守投资纪律，持之以恒，这样才能达到预定的理财目标。（√）

15.房地产投资具有财务杠杆效应，特别是在房价处于快速上升通道时，这种杠杆投资的价值优势十分明显。（√）

16、保险具有免于债务追偿功能。（√）

17、刺激就业的财政货币政策将有利于股市的趋暖。（√）

18.分红保险的红利分配有两种形式：现金分红、增额分红。（√）

19.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（×）

20.目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（×）

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