银行上门收款培训资料word版 - 图文

工行上门收款培训

XXX公司供应站银行上门收款、营业款解缴、

结算操作流程及管理规定培训

一、人民币反假业务培训（略）

二、供应站营业款解缴与结算操作流程及管理规定培训

（一）各供应站操作流程及管理规定

1、各供应站应根据规定时间将应上缴的营业款（满百元以上整数现金）缴于银行上门收款人员，不得私自截留。

2、站点收款员在银行约定时间前，由一人陪同（原则上由站长（或班长）陪同，清点库存现金，扎好并在封包外粘贴封签，注明上缴金金额、日期、上缴单位、封包人，将填写好的现金存款凭条与封包固定在一起，装入大封包。(具体操作步骤见后面培训资料)

3、当银行收款人员上门收款时，应对银行上门收款工作人员的身份进行验证（验证方法见“培训资料”）。

4、站点收款员将装有现金的封包交给银行上门工作人员时，须要办理双向交接手续，即：供应站设立一本交接薄，写明日期、交接金额，由银行方在金额旁确认盖章；同时站点收款员在银行《上门服务登记簿》确认签字盖章。 5、在下一工作日，银行工作人员会带回前一次上门服务处理完毕的现金存款凭条二联回单（一张是绿色客户核对联，一张是打印联）、差错通知单、送款封包等，银行工作人员并在《上门服务登记薄》上登记现金存款凭条回单联编号、金额及差错通知单编号、金额，站点收款员必须认真核对现金存款凭证回单是否本站点的，以及与现金存款凭条打印联金额的一致性，并确认签收（下午上门收款，回单带回的时间为收款后的第二天）。

6、送瓶车到站时，收款员在瓶车五联单填写如下内容：①发出空瓶数、②上缴支票金额和张数、③银行带回的现金解款回单日期及金额、④银行上门收款金额（只作反映，不需凭证）。并将支票、银行带回的现金存款凭条打印联等结算票据随五联单一并交物流驾驶员核对确认后带回储配中心。

7、下班前站点收款员根据当日销售记录做好未缴营业款的清点工作，并在保安的监督下将结存现金和支票及未缴的现金存款凭条锁入保险箱，编制当日供应

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日报，正确反映当日现金营业款收缴金额和未缴款金额。

8、次日，当班站点收款员在保安监督下清点上日结存的现金和支票及现金存款凭条，并与上日供应日报反映的未缴款进行核对。在银行上门收款时，与当日已收的现金营业款一并交银行。

9、每月25日（结帐日），站点收款员应结清当月未缴的营业款，在26日银行上门收款时，将25日未缴的现金营业余款与26日应缴现金营业款分别填写现金存款凭条，以便区分当月营业款，并将一个月的现金存款凭条回单联(绿色客户核对联)交给销售部核算员归档。

结算凭证样张

上海xxxx经营有限公司 满空瓶收发及结算凭证

供应站： 车号： 日期： 年 月 日

储罐场规格发满瓶数15kg(黄)15kg(红)直阀瓶SK50kg5kg铲车瓶结算凭证：1、现金解款单①：日期( )金额( )上门收款填写 现金解款单②：日期( )金额( ) 2、支票张数： 支票总金额： 3、银行上门收款金额：( )1005020自行1.票面张数缴款填写2、支票张数： 支票总金额：备注：10521合计金额 收满瓶数满中空坏漏瓶发空瓶数供 应 站满瓶交接场发瓶装卸工站收瓶空瓶交接 站发瓶 装卸工 场收瓶结算凭证交接站交款驾驶员场收款

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随车结算凭证填写说明： 1、上门收款填写

主要用于站点银行上门收款填写，如有二张现金解款单，就分别填写。 2、自行缴款填写

主要用于煤电站、华坪站及单位用户自行缴款填写，票面张数必须填写。 三、银行上门收款流程培训 1、上门身份确认

银行上门收款工作人员必须为二人，每人佩戴“上门服务证”，供应站应严格验“证”，确认银行人员身份与预留人员复印件相符。 2、上门收款服务基本流程 钞券封装要求：

⑴将满百张相同面额的钞券成把放置在一起，不成把的钞券按票面大小顺序放置在一起，同时得出每一种票面的明细数，并轧出上缴款项总数。

⑵将上缴款项封装并在封包外粘贴封签，封签需注明上缴金额、日期、上缴单位，封包人。

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封签样张：

中国工商银行 上海市分行 单位名称：LPG杨行站 人民币：￥10200元 经办人： ××× 复核员：××× 美 元： 日期：×年×月×日 日 元： 港 元：

⑶根据要求填写好现金存款凭条，将其放置在封包外，与封包固定在一起。（每一封包只能有一张解现凭证）。

⑷将小封包（包含现金存款凭条）一并放入大封包，现金存款凭条合计数应与大封包封签金额一致。

⑸将大封包用绳子轧紧封口处，贴上封签，需注明上缴金额、日期、上缴单位，封包人，总包数及总金额。

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现金存款凭条样张 例：杨行站解款10200元。

中国工商银行现金存款凭条 存 款 人 全称 账号 开户行 × 年 × 月 × 日 款项来源 交款人 上海XXXXX经营有限公司 95XXXXXXXXXXXXXXX71 工行复兴中路支行 壹万零贰佰元正 张数 100 1 4 7 金额 票面 张数 10000 5角 50 2角 80 1角 70 5分 2分 1分 金额 No 沪15499594 金额 大写（币种） 票面 100元 50元 20元 10元 5元 2元 1元 LPGXX站 ××× 第 第 一 二 百 十 万 千 百 十 元 角 分 ￥ 1 0 2 0 0 复核： 经办： 0 0 银 客 行 户 核 核 对 对 联 联 联 联

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现金存款凭条填制要求：

现金存款凭证填制除了填制日期、帐号户名、大小写金额，还需填写各种票面张数及金额。 现金存款凭条大小写要求：

? 人民币（大写）：数字大写写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。 注意：“万”字不带单人旁。

举例：(1)14525 壹万肆仟伍佰贰拾伍元正 (2)7,560.31 柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分 此时 “分”字后面不可写”正”字。 (3)530.00 伍佰叁拾贰元正

“正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分” (4)20409.00 贰万零肆佰零玖元正 当中的”0“必须写”零 (5)3008.00 叁仟零捌元正

当中有二个“0”，只需写一个“零“字。

人民币小写：最高金额的前一位空白格用“￥”字头打掉

⑹站点收款员将装有现金的封包交给银行上门工作人员时，须要办理双向交接手续，即：供应站设立一本交接薄，写明日期、交接金额，由银行方在金额旁确认盖章；同时站点收款员在银行《上门服务登记簿》确认签字盖章。

3、上门服务对帐工作要求

在下一工作日，银行工作人员会带回前一次上门服务处理完毕的现金存款凭条二联回单（一张是绿色客户核对联，一张是打印联）、差错通知单、送款封包等，银行工作人员并在《上门服务登记薄》上登记现金存款凭条回单联编号、金额及差错通知单编号、金额，站点收款员必须认真核对现金存款凭证回单是否是本供应站，以及与现金存款凭条金额的一致性，并确认签收（下午上门收款，回单带回的时间为收款后的第二天）。如有疑义，当日通知银行。

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4、差错处理

(1)如长款金额在1000元（含）以下及短款300元以下（含）、破钞300元以下（含）能按规定半兑、假钞100元以下（含）银行方不再通知供应站，直接根据现金存款凭条金额（凭证型）或实际金额（实物型）入帐，同时向供应站开具《现金封包差错通知单》。收款员收到该通知后及时向银行方办理补款或补凭证手续。 (2)二种方式处理。 ①凭证型

以现金存款凭条为主，多退少补。

即：封包钱大于现金存款凭条金额，银行退回多余的钱，供应站确认签收。若封包钱小于现金存款凭条金额，供应站补交差额金额。 补交的钱和当天解款分开封装，贴上封签，补交的钱在封签上注明补交。 ②实物型

以银行清点封包钱的实际金额为主，退回原来的现金存款凭条调换凭证。 即：封包钱大于或小于现金存款凭条金额，以封包钱实际金额确认，重新填写现金存款凭条，调换原来凭条。

(3)发生非上述金额差错，银行开具《现金封包差错通知单》，用电话或传真方式通知各供应站差错金额。供应站点收到银行通知须及时作出差错处理。如有异议，各供应站负责人应于银行方通知当日内至银行实地了解情况，并于当日作出处理决定，银行方须由各供应站补足短款后予以入账。

销售部 供应站名称 X区 区域支行 西区支行 南区支行 北区支行 差错处理 实物型 凭证型 凭证型 X区 北区支行 凭证型 第7页，共7页

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