2019年初级银行从业资格证个人理财预测试卷（十）

1、个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是( )。

A.理财顾问服务 B.综合理财服务

C.财富管理服务 D.私人银行业务

答案： A

解析：理财顾问服务的特点是客户自行运用资金，并承担由此带来的收益和风险。

2、( )业务的服务对象主要是高净值客户。

A.理财计划

B.理财顾问

C.私人银行

D.财务策划

答案： C

解析：私人银行发服务对象是高净值客户。

3、个人理财业务建立的基础是( )。

A.法定代理关系

B.委托代理关系

C.存款业务关系

D.贷款业务关系

答案： B

解析：本题考查的是个人理财业务双方之间的法律关系，就是客户将资金委托给银行，银行代理客户进行操作。

4、按照4E标准要求，理财师资格认证的首要环节是( )。

A.考试

B.教育

C.工作经验

D.职业道德

答案： B

解析：教育是理财师资格认证的首要环节。

5、理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了( )的职业道德准则。

A.正直守信

B.客观公正

C.勤勉尽职

D.专业胜任

答案： B

解析：坚持客观性，不带个人感情，体现了客观公正的准则。

6、下列不属于合格理财师衡量标准的是( )。

A.品德

B.人际沟通

C.服务

D.专业能力

答案： B

解析：人际沟通属于理财师能力的一种。

7、下列将导致法定代理终止的情形是( )。

A.代理期间届满或者代理事务完成

B.被代理人取得或者恢复民事行为能力

C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

D.作为代理人的法人组织终止

答案： B

解析：有下列情形之一的，法定代理终止：

(1)被代理人取得或者恢复民事行为能力;

(2)代理人丧失民事行为能力;

(3)代理人或者被代理人死亡;

(4)法律规定的其他情形。

8、继承法所指的继承人，其中子女不包括( )。

A.婚生子女 B.非婚生子女

C.养子女 D.继子女

答案： D

解析：只有形成了抚养关系的继子女才是继承人。

9、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合( A.资本管理 B.贸易管理

)的有关规定。

C.外债管理 D.外汇管理

答案： C

解析：本题考查的是个人外汇管理办法的内容，境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合外债管理的有关规定。

10、市场交易活动的集中性体现在( )。

A.同种商品在不同市场将遵循一价原则

B.金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具

C.在金融市场上，金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的

D.一般来说家庭或个人是资金的供给者，但在某些条件下也可能成为资金的需求者

答案： C

解析：本题考查的是金融市场的特点，其集中性体现为交易是通过一些专业机构实现，如证券交易所。

11、( )是资金需求者和供给者之间的纽带。

A.金融机构 B.中央银行

C.企业 D.政府及政府机构

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