中国邮政代理开放式基金业务操作手册（网点）

中国邮政储蓄银行代理开放式基金

业务操作手册

（网点）

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 目录

目录

1 引言 .............................................................................................................................................. 1 2 交易权限表 ................................................................................................................................... 2

2.1 柜员交易权限 .................................................................................................................... 2 3 日常流程....................................................................................................................................... 3

3.1 网点业务操作 .................................................................................................................... 3 4 交易详解....................................................................................................................................... 4

4.1 常用操作键说明 ................................................................................................................ 4 4.2 基金专户电子合同交易 .................................................................................................... 4

4.2.1 签署电子签名约定书（个人） ............................................................................. 4 4.2.2 撤销电子签名约定书（个人） ............................................................................. 6 4.2.3 签署（电子）合同（个人） ................................................................................. 7 4.2.4 查询补正电子合同（个人） ................................................................................. 9 4.2.5 撤销电子合同（个人） ....................................................................................... 11 4.3 基金基本业务类 .............................................................................................................. 13

4.3.1 基金TA账户开户（删除） ................................................................................ 13 4.3.2 基金认/申购 .......................................................................................................... 16 4.3.3 基金申购（删除） ............................................................................................... 18 4.3.4 基金赎回 ............................................................................................................... 20 4.3.5 基金转换 ............................................................................................................... 23 4.3.6 分红方式变更 ....................................................................................................... 27 4.3.7 基金定期定额申购 ............................................................................................... 29 4.3.8 基金定期定额申购变更 ....................................................................................... 31 4.3.9 基金定期定额申购撤消 ....................................................................................... 34 4.3.10 基金预约 ............................................................................................................. 35 4.3.11 基金TA账户销户（个人） .............................................................................. 39 4.4 查询业务 .......................................................................................................................... 41

4.4.1 基金单位净值查询 ............................................................................................... 41 4.4.2 基金定期定额申购查询 ....................................................................................... 42

I

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 目录

4.4.3 网点代理基金品种查询 ....................................................................................... 43 4.4.4 基金营业参数维护（查询） ............................................................................... 45 4.4.5 基金可赎回明细查询（新增） ........................................................................... 47 4.5 特殊业务 .......................................................................................................................... 49

4.5.1 基金转托管转出（个人） ................................................................................... 49 4.5.2 基金转托管转入（个人） ................................................................................... 51 4.5.3 基金撤单（实时联机交易） ............................................................................... 54 4.5.4 打印确认单 ........................................................................................................... 57 4.5.5 基金专户指定账户维护 ....................................................................................... 59 4.6 网上基金的柜面交易 ...................................................................................................... 61

4.6.1 开通/撤销网上交易（已不使用） ...................................................................... 61 4.6.2 网上交易密码重置（已不使用） ....................................................................... 64 4.6.3 网上资料修改（已不使用） ............................................................................... 65

5 报表 ............................................................................................................................................ 67

5.1.1 业务报表 ............................................................................................................... 67

II

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 引言

版本说明：

2011-05 601016输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）

601017输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05） 2011-08 卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”

为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”：

2015-01 2015-06 601001 基金TA账户开户（个人） 601003 基金认购 601004 基金申购 601005 基金赎回 601006 基金转换

601015 分红方式变更

601016 基金定期定额申购

601017 基金定期定额申购变更 601018 基金定期定额申购撤消

601023 基金预约

601009 基金TA账户销户（个人） 601047 定期定额申购查询

601019 基金转托管转出（个人） 601021 基金转托管转入（个人） 601000 基金撤单（实时联机交易）

601024 打印确认单 605021 基金专户指定账户维护

新增交易601076 基金可赎回明细查询 新增交易(基金专户电子合同专用) 607007 签署《电子签名约定书》 607011 撤销《电子签名约定书》 607008 签署电子合同 607009 查询/补正电子合同 607010 撤销电子合同

取消交易

III

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 引言

601001 柜台渠道取消此交易，改为做某交易时自动开TA账户。

自动开TA交易包括：607008（签署电子合同）、601003（基金认申购）、601019（基金转托管转出）、601016（基金定期定额申购）、601023（基金预约）。

601004 柜台渠道取消此交易，该交易合并到601003交易里。 修改交易

601003 柜台渠道取消601004交易，并将601004交易合并到此交易里。

新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；

601005 输入个人结算账号后，系统回显可赎回的基金产品信息，包括：公司代

码、基金代码、持有总份额、可用份额；

601006 输入个人结算账号后，对账户进行份额查询，回显可转换的产品信息。

新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。

转入基金代码：下拉菜单显示允许转入的基金代码。

601016 新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风

险等级，提示用户有风险。否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；

基金代码：下拉菜单显示允许定投的基金代码。

601023 新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风

险等级，提示用户有风险。否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；

601009 增加字段：基金登记机构；

修改字段：基金TA账号，系统回显

601021 输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客

户，实现系统自动TA开户）；

IV

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 引言

转托管基金代码：下拉菜单显示允许转托管的基金代码。

601000 修改输出界面，修改为可撤单列表，选择需撤单的记录，进行撤单。

V

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 引言

1 引言

本手册主要面向邮政代理开放式基金业务的各级工作人员使用。

手册主要从系统业务操作权限，各机构业务流程，各交易具体描述，对凭证式国债网点业务的日常操作，进行了多方面多角度阐述和说明。

本手册分《网点分册》、《省、市、县分册》，其中《网点分册》供网点所有工作人员参考使用，《省、市、县分册》供省中心、市（地）中心和县中心业务和会计管理人员参考使用。

本分册主要面向网点的普通柜员、综合柜员和支局长，分别对其角色权限、网点工作的日常流程，其涉及的基本交易，特殊交易等交易，以及网点需打印的各种报表进行了描述。

因时间仓促，本手册难免有不当和疏漏之处，敬请批评指正。我们将不断修改完善。

1

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易权限表

2 交易权限表

2.1 柜员交易权限

交易码 交易名称 权限 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 授权 601001 基金TA账户开户（个人） 601003 基金认购 601004 基金申购 601005 基金赎回 基本业务 601006 基金转换 601015 基金分红方式变更 601016 基金定期定额申购 601017 基金定期定额申购变更 601018 基金定期定额申购撤消 601023 基金预约 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员、综柜、支局长操作 网点普通柜员、综柜、支局长操作 网点普通柜员、综柜、支局长操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 网点普通柜员操作 601009 基金TA账户销户（个人） 601044 基金单位净值查询 601047 基金定期定额申购查询 查询业务 605031 网点基金业务查询 605060 基金营业参数维护 601076 特殊业务 网上基金柜面交易 基金可赎回明细查询 网点普通柜员操作 仅限查询 601019 基金转托管转出（个人） 601021 基金转托管转入（个人） 601000 基金撤单（实时交易业务） 605021 601073 602049 602050 基金专户指定账户维护 开通/撤销网上交易 网上交易密码重置 网上资料修改 601024 打印确认单 综合柜员授权

2

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 日常流程

3 日常流程 3.1 网点业务操作

操作员级别 机构签到 柜员签到 网点操作员 营业参数下载（综合柜员） 报表下载 柜员签退 机构签退 日常操作内容 605001 605070 交易码 备注 3

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

4 交易详解

4.1 常用操作键说明

1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符； 2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域；

3.在日期域输入时键入040923或者20040923，回车离开后域的内容会显示为2004/09/23；

4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”；

5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。（折扣率）

4.2 基金专户电子合同交易 4.2.1 签署电子签名约定书（个人） 交易码：607007

交易描述：

客户首次通过签署电子合同的方式办理基金专户业务之前，需要先签署纸质的《电子签名约定书》，《电子签名约定书》需明确委托人使用电子签名方式签署合同的相关事项。

已签署过《电子签名约定书》的客户无需再签。

权限：

网点柜员，无需授权

4

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算账号，必输； 2. 客户输入交易密码；

输出界面：

5

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

打印输出：

流水号 个人结算账号 户名 * * 交易日期 * * 交易机构 交易代码 * * 交易名称：签署纸质《电子签名约定书》 请确认您已经签署了纸质《电子签名约定书》。* 纸质《电子签名约定书》是电子合同的有效签署凭证之一，请妥善保存。 请客户确认后签名（盖章）： 操作员号： 复核员： 注意事项：

投资者需要提供有效身份证件，并已办理理财类业务签约。

4.2.2 撤销电子签名约定书（个人） 交易码：607011 交易描述：

客户签署《电子签名约定书》后，根据实际需求可选择撤销已签署的《电子签名约定书》。撤销后，客户可选择再次签署《电子签名约定书》。

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

6

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

操作说明：

1. 输入个人结算账号，必输； 2. 客户输入交易密码；

输出界面：

打印输出：

流水号 个人结算账号 户名 * * 交易日期 * * 交易机构 交易代码 * * 交易名称：撤销纸质《电子签名约定书》 是否已撤销《电子签名约定书 》:是 请客户确认后签名（盖章）： 操作员号：* 复核员：*

注意事项：

当投资者未持有签署电子合同的产品时（未签署电子合同、签署电子合同的产品已到期、签署电子合同的产品没有持有份额），才可通过申请撤销《电子签名约定书》。

4.2.3 签署（电子）合同（个人）

交易码：607008

交易描述：

该交易实现个人投资者在我行柜台系统签署电子合同。

7

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

操作说明：

1. 选择输入业务类型，必输，01-基金 07-券商资产管理计划； 2. 输入个人结算账号，必输； 3. 客户输入交易密码，必输； 4. 选择输入产品代码，必输；

输出界面：

8

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

打印输出：

交易流水号 个人结算账号 户名 * * 交易日期 * * 交易机构 交易代码 * * 交易名称：签署（电子）合同 产品代码：* 产品名称：* 电子合同名称：* 自动开TA协议号：* * * 本人/本单位已阅读上述资产管理计划电子合同，知悉并理解合同内容；同意签署该产品 电子合同。《电子签名约定书》及本回执均为您的电子合同的有效凭证，请妥善保存。 请客户确认后签名（盖章）： 操作员号： 复核员：

该交易需要证券公司确认,请在正式销售的两个工作日后查询

注意事项：

投资者需要提供有效身份证件，并已办理理财类业务签约.

4.2.4 查询补正电子合同（个人） 交易码：607009 交易描述：

查询投资者电子合同的签署记录，并显示投资者所签署的电子合同详细信息； 对于已签署电子合同的确认失败信息进行修改补正。

权限：

网点柜员，无需授权

9

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输入界面：

操作说明：

1.选择输入查询标志,必输； 2.选择输入业务类型输； 3.输入个人结算账号,必输； 4.密码器输入交易密码,必输； 5.选择输入产品代码,非必输； 6输入开始日期,非必输； 7输入结束日期,非必输。

输出界面：

10

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

打印输出：

交易流水号 个人结算账号 户名 交易名称：补正电子合同 证件类型： 证件号码： 产品代码： 产品名称： 电子合同名称： 请客户确认后签名（盖章）： 操作员号： 复核员： 该交易需要证券公司确认,请在正式销售的两个工作日后查询

交易日期 交易机构 交易代码 注意事项：

投资者需已签署电子合同.

4.2.5 撤销电子合同（个人） 交易码：607010 交易描述：

该交易实现个人投资者在我行柜台系统撤销已签署的券商资管计划电子合同；

权限：

网点柜员，无需授权

11

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输入界面：

操作说明：

1.选择输入业务类型,必输; 2.输入个人结算账号,必输;

3.密码器输入交易密码,必输; 4.选择输入产品代码,必输;

输出界面：

打印输出：

交易流水号 个人结算账号 交易日期 12

交易机构 交易代码 中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

户名 交易名称：撤销电子合同 产品代码： 产品名称： 电子合同名称： 请客户确认后签名（盖章）： 操作员号： 复核员：

注意事项：

投资者申请撤销已签署的电子合同，应不持有该合同产品的份额，否则则提示“扔持有该产品，不可撤销”，在资产管理计划募集期间内，个人投资者可申请撤销已签署的电子合同。

4.3 基金基本业务类

4.3.1 基金TA账户开户（删除）

交易码：601001 交易描述：

1. 对于持有邮储银行个人结算账户，并进行理财业务签约，但是没有基金TA账户的个人投资者，通过本交易向基金公司申请新开基金TA账户，同时申请其基金TA账户在本系统的基金交易资格；

2. 对于持有邮储银行个人结算账户，并进行理财业务签约，同时拥有基金TA账户的个人投资者（其它代销渠道开立的），通过本交易向基金公司申请其基金TA账户在本系统的基金交易资格； 3. 建立投资个人的基金账户（TA账户）与个人结算账户之间的对应关系。

2015-06 柜台渠道取消此交易，改为下面交易时自动开TA账户。

自动开TA交易包括：607008（签署电子合同）、601003（基金认申购）、601016（基金定投）、601019（基金转托管转入）。

权限：

网点柜员，无需授权 13

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算账号，必输； 2. 客户输入交易密码；

3. 输入证件种类、证件号码：必输，需要和理财类业务签约时输入的证件类型、证件号码一致； 4. 选择输入公司代码，必输； 5. 新开TA账户，如果选择“是”，不需要输入TA账号，否则输入； 14

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输出界面：

打印输出：

交易成功后，根据提示打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称： 基金TA开户（个人投资者） 基金公司名称： * 基金公司代码： * 手续费： * 元 协议号： * 是否新开TA账户：* TA账号： * 请客户确认后签名（盖章）： 操作员：* 复核员： 该交易需要基金公司确认，请您于两个工作日后查询

注意事项：

1． 个人投资者TA账户开户时需要出示有效证件，如果不是新开TA账户，需要提供TA账号； 2． 本交易需经基金公司确认：T+2日可查询交易确认结果，如果是新开的账号在T+2日就可以查询到TA账号；（通过哪只交易查询到TA账号？） 15

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

3． 该交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中，交易结果体现在T+2日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网点/县（市））”中。

4.3.2 基金认/申购

交易码：601003 交易描述：

根据投资客户发起的基金购买请求，完成投资客户购买一定数量基金单位的交易。 有专户基金与非专户基金的判断以及处理，在打印方面也有专户基金与非专户基金的区分。

2015-06 柜台渠道取消601004交易，并将601004交易合并到此交易里；

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；

新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算帐号，必输；

2. 输入需要认/申购基金的公司代码、品种代码和购买金额，必输；

16

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

3. 客户输入交易密码；

（交易会对客户进行风险等级查询若客户等级与购买产品的风险等级不匹配，提示用户有风险。若风险匹配，则会继续进行交易。） 4. 输入本次交易客户对应的理财经理号，非必输项；

输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 打印有专户基金和非专户基金的区分。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称： * 产品代码： * 产品名称：* 认购额： * 理财经理：* 协议号： * TA开户协议号：* * * 请客户确认后签名（盖章）： （投资有风险，选择须谨慎） 操作员：* 复核员：

17

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

操作员：* 复核员：

该交易需要基金公司确认，请在正式销售的两个工作日后查询

注意事项：

1. 只有处在募集期状态的基金品种可以进行基金认购交易；认购交易需经基金公

司两次确认：

? T+2日可查询交易结果，即认购成功否；

? 到基金正式成立后，基金公司正式确认客户认购份额，客户查询账

户基金份额才增加。

2. 只有处在正常开放期状态的基金品种可以基金申购交易；申购交易需经基金公

司确认：

? T+2日可查询交易结果，即申购成功否； ? 如果确认成功，客户查询账户基金份额增加。

3. 认/申购交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中，交易结

果分两笔体现在T+2日和基金成立日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网点/县（市））”中。

4.3.3 基金申购（删除） 交易码：601004 交易描述：

根据投资客户在基金正常开放期提出的申购请求，完成投资客户购买一定数量的基金单位的交易。 有专户基金与非专户基金的判断以及处理，在打印方面也有专户基金与非专户基金的区分。 2015-06 柜台渠道取消此交易，该交易合并到601003交易里。

权限：

网点柜员，无需授权 18

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算帐号，必输； 2. 客户输入交易密码；

3. 输入需要申购基金的公司代码、品种代码和申购金额，必输； 4. 输入本次交易客户对应的理财经理号，非必输项；

输出界面：

19

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认； 打印有专户基金和非专户基金的区分。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称：* 产品代码：* 产品名称：* 交易金额：* 理财经理：* 协议号： * * * 请客户确认后签名（盖章）： （投资有风险，选择须谨慎） 操作员：* 复核员：

该交易需要基金公司的确认，请您于两个工作日后查询结果

注意事项：

1. 只有处在正常开放期状态的基金品种可以基金申购交易； 2. 本交易需经基金公司确认： ? T+2日可查询交易结果，即申购成功否； ? 如果确认成功，客户查询账户基金份额增加。 3. 该交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中，交易结果体现在T+2日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网点/县（市））”中。

4.3.4 基金赎回

交易代码：601005 交易描述：

客户在基金正常开放期提出请求，出售一定数量的基金单位的交易。 2015-06 修改界面：

输入账号后，系统回显可赎回的基金产品信息，包括：公司代码、基金代码、持有

总份额、可用份额；

权限：

网点柜员，无需授权

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中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输入界面：

输入账号后，系统回显可赎回的基金产品信息：

操作说明：

1. 个人结算帐号：必输；

2. 公司代码、基金代码、持有总份额、可用份额：系统回显，操作员选择一

条，F4提交；

3. 交易密码（客户输入）：必输；

21

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

4. 赎回份额：必输； 5. “巨额赎回标志”：

若选“顺延”：客户要求基金公司可以逐次部分赎回。

若选“取消”：则意味着基金公司部分赎回后，客户不再要求基金公司下一日继续赎回。

输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称： * 基金公司名称：* 基金公司代码：* 产品名称： * 产品代码： * 赎回份额： * 份 协议号： * 巨额赎回标志：*

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中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

* 请客户确认后签名（盖章）： 操作员：* 复核员：

该交易需要基金公司的确认，请您于两个工作日后查询结果

注意事项：

1. 只有处在正常开放期状态的基金品种可以基金赎回交易； 2. 本交易需经基金公司确认：

? T+2日可查询交易结果，即赎回成功否； ? 如果确认成功客户查询账户基金份额会减少。

3. 该交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中，交易结果体

现在T+2日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网点/县（市））”中。

4.3.5 基金转换

交易代码：601006 交易描述：

根据投资客户对其持有的同一基金公司管理的两支处于正常开放期的基金提出的基金转换请求，完成份额转换的的交易。

当转换金额超过转换的最高限额时则提示客户转换可能失败。

2015-06输入个人结算账号后，对账户进行份额查询，回显可转换的产品信息。

新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。

转入基金代码：下拉菜单显示允许转入的基金代码。

权限：

网点柜员，无需授权

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中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输入界面：

输入个人账号后，对账户进行份额查询。

新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。

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中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

操作说明：

1. 输入个人结算帐号，必输；

回车，系统回显可转换的基金产品信息列表，选择一条F4提交； 2. 转出基金的基金公司代码、基金代码：系统回显

3. 基金份额：系统回显可转换份额，操作员必须输入需要转换的基金份额，必输； 4. 转入基金的基金公司代码、基金代码：下拉菜单选择，显示允许转入的基金代

码，必输； 5. 客户输入交易密码；

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中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点） 交易详解

输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 交易日期 * 交易局号 * 个人结算账号 * 交易代码 * 户名 * 交易名称： 基金转换 转出基金名称： * 转出基金代码：* 转入基金名称： * 转入基金代码：* 转换份额： * 份 协议号： * * * * 请客户确认后签名（盖章）： （投资有风险，选择须谨慎） 操作员：* 复核员：

该交易需要基金公司的确认，请您于两个工作日后查询结果

注意事项：

1. 只有处在正常开放期状态的基金品种可以进行基金转换交易； 2. 只限于同一个基金管理公司所管理的基金品种之间进行基金转换； 3. 本交易需经基金公司确认：

? T+2日可查询交易结果，即基金转换成功否；

26

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? 如果确认成功，客户查询账户基金份额，转出的基金份额减少，转

入的会增加。

4. 该交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中，交易结果体

现在T+2日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网点/县（市））”中。

4.3.6 分红方式变更

交易代码：601015 交易描述：

根据投资者提出的分红方式变更申请，更改投资者对其所持有某支基金的分红方式。

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算帐号，必输； 2. 客户输入交易密码；

3. 输入基金公司、基金代码，必输； 4. 选择新的分红方式，必输。

27

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输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 交易日期 * 交易局号 * 个人结算账户 * 交易代码 * 户名 * 交易名称： 基金分红方式变更 基金公司名称：* 基金公司代码：* 基金代码： * 手续费： * 元 分红方式： * 协议号： * 请客户确认后签名（盖章）： 操作员：* 复核员：

该交易需要基金公司的确认，请您于两个工作日后查询结果

注意事项：

1. 对同一投资人，同一个交易日里同一基金品种只能进行一次分红方式变更；2. 分红方式变更之前，投资人拥有指定变更基金品种一定的份额； 3. 本交易需经基金公司确认：

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? T+2日可查询交易结果，即分红方式变更成功否；

4. 该交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中，交易结果体

现在T+2日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网点/县（市））”中。

4.3.7 基金定期定额申购

交易代码：601016 交易描述：

根据投资客户约定周期、约定金额、约定申购日期，定期为投资客户申购相应基金公司的基金品种。

2011-06 输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（）

2015-06 新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风

险等级，提示用户有风险。否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；

基金代码：下拉菜单显示允许定投的基金代码。

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算账号，必输；

29

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2. 客户输入交易密码；

自动发起交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则会继续进行交易。

1. 选择约定周期类型，输入约定周期、开始申购日期、约定申购金额； 2. 是否补扣款：必输，下拉菜单选择；（2011-06 增加） 3. 选择撤约条件、以及输入条件所指定的次数、金额或日期； 4. 输入对应的理财经理号，非必输。

输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称： 基金定期定额申购 约定周期： 每* 开始申购日期：* 基金代码： * 基金名称： * 约定申购金额：* 元 分红方式： * 是否补扣款：* 30

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撤约条件： * 合同号： * 理财经理号： * TA开户协议号：* * * 请客户确认后签名（盖章）： （基金有风险，投资需谨慎） 操作员：* 复核员：

该交易需要基金公司的确认，请您于约定申购日期的两个工作日后查询结果

注意事项：

1. 约定周期类型分为：按月、按周、按日

2. 约定周期根据约定周期类型按月对应1到12月，按周对应1到50周，按日为

1到365天。

3. 撤约条件分为：无、成功次数到达指定次数、成功扣款金额达到指定金额、以

及到达指定日期。

4. 当撤约条件为成功扣款金额达到指定金额时，所输入金额应为约定申购金额的

倍增金额。

5. 当撤约条件为到达指定日期时，所输入日期应大于开始申购日期。 6. 约定申购日期不能是节假日； 7. 约定申购日期不能小于当日；

8. 该交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中；

4.3.8 基金定期定额申购变更

交易代码：601017 交易描述：

投资客户通过本交易可以更改约定周期、约定金额、约定申购日期等信息。 输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-06）

权限：

网点柜员，无需授权

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输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算账号，必输； 2. 客户输入交易密码；

3. 输入做定期定额申购的合同号，必输；

4. 选择新约定周期类型、输入新约定周期、新开始申购日期、新开始申购金额，

必输；

5. 选择是否补扣款：下拉菜单选择；（2011-06 增加）

6. 选择新撤约条件、根据新撤约条件输入到达次数/金额数/日期。

32

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输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。

交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称： 基金定期定额申购变更 新约定周期： 每* 新约定申购开始日期：* 基金代码：* 基金名称：* 新约定申购金额：* 元 是否补扣款：* 撤约条件： * 合同号： * * * 请客户确认后签名（盖章）： （基金有风险，投资需谨慎） 操作员：* 复核员：

注意事项：

1. 新约定周期类型分为：按月、按周、按日

2. 新约定周期根据新约定周期类型按月对应1到12月，按周对应1到50周，按

日为1到365天。

3. 新撤约条件分为：无、成功次数到达指定次数、成功扣款金额达到指定金额、

以及到达指定日期。

33

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4. 当新撤约条件为成功扣款金额达到指定金额时，所输入金额应为约定新申购金

额的倍增金额。

5. 当撤约条件为到达指定日期时，所输入日期应大于开始申购日期。 6. 新约定申购日期不能是节假日。 7. 新约定申购日期不能小于当日。

4.3.9 基金定期定额申购撤消

交易代码：601018 交易描述：

根据投资者提供的定期定额申购时的“合同号”，对投资者在本系统约定的基金定期定额申购申请进行撤销。

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

操作说明：

1. 个人结算账号：必输； 2. 交易密码：客户输入；

3. 合同号：定期定额申购的合同号，必输。

34

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输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称： 基金定期定额申购撤销 约定周期： 每 * 下次申购日期：* 日 约定申购金额：* 元 基金代码： * 手续费： * 元 请客户确认后签名（盖章）： 操作员：* 复核员：

注意事项：

无

4.3.10 基金预约

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交易码：601023 交易描述：

根据投资客户在基金发行期、持续销售活动期前提出的基金预约认购、申购请求，完成投资客预约购买一定金额的基金交易;根据投资客户在基金开放期的预约赎回请求，完成投资客户在特定日期赎回一定数量基金单位的交易。

2015-06 新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。

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操作说明：

1. 个人结算账号：必输，

2. 交易类型：必输，0-预约认购，1-预约申购，2-预约赎回； 3. 需要预约的基金公司代码、基金代码和预约金额/份额：必输； 4. 交易密码：客户输入；

(交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。)

5. 预约赎回日期和巨额赎回处理标志，只有在选择预约赎回时才输入； 6. 理财经理号：非必输项；

7. 输入的预约赎回日期属于该基金可赎回日期 8. 输入预约赎回份额小于预约赎回日可赎回的最大份额

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输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 基金代码： * 基金名称： * 交易类型： * 交易代码：601023 预约份额或金额： * (份/元) 巨额赎回处理标志： * 预约赎回日期：* 理财经理号：* 协议号：* TA开户协议号： * * * 请客户确认后签名（盖章）： 操作员：* 复核员：

该交易需要基金公司确认，请在正式销售/预约赎回日的两个工作日后查询

注意事项：

1、认购或申购的预约期必须在基金发行或持续销售活动的开始日期之前。 2、基金预约交易在预约期内不受节假日的限制，但要受基金开闭市的限制。 3、预约认购或申购的金额申请将于基金发行或持续销售的首日发给基金公司，

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并视为基金发行或持续销售的首日交易。 4、预约赎回日期需为基金的开放日。

4.3.11 基金TA账户销户（个人）

交易代码：601009 交易描述：

根据客户提交的请求，对其通过本代销机构开立的TA帐户进行销户的交易。 2015-06 增加字段：基金登记机构；

修改字段：基金TA账号，系统回显。

权限：

网点柜员，无需授权

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算账号，必输； 2. 输入交易密码，客户输入； 3. 输入证件类型、证件号码，必输； 4. 基金登记机构：必输 5. TA账号，系统回显。 6. 操作标志：必输。

39

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输出界面：

打印输出：

交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。 交易流水号 * 个人结算账号 户名 * 交易日期 * * 交易局号 交易代码 * * 交易名称： 基金TA帐号销户 基金公司名称：* 基金公司代码：* 手续费： * 元 协议号： * 请客户确认后签名（盖章）： 操作员：* 复核员： 该交易需要基金公司确认，请您于两个工作日后查询

注意事项：

1. 个人投资者所持有的相应基金公司所管理的基金品种的份额全为0的TA账户

才可以进行TA销户；

2. 没有基金公司未确认的交易记录的TA账户才能进行TA销户； 3. 没有有效定期定额申购任务的TA账户才能进行TA销户；

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4. 没有正在处理的批量交易的TA账户才能进行TA销户；

5. 投资者的证件类型和号码必须和做基金加办时输入的证件类型、号码一致； 6. 本交易需经基金公司确认：

? T+2日可查询交易结果，即TA销户成功否；

7. 该交易体现在T+1日的“基金业务交易列表（网点/县（市））”中，交易结果体

现在T+2日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网点/县（市））”中。

4.4 查询业务

4.4.1 基金单位净值查询

交易代码：601044 交易描述：

查询某基金品种指定日期的基金净值。

权限：

所有人员都能做，不需要授权

输入界面：

操作说明：

1. 操作标志：必输，0-下载净值，1-查询净值； 2. 基金品种代码，非必输项； 3. 输入日期，是必输项。

打印输出：

显示查询结果信息。

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注意事项：

无

4.4.2 基金定期定额申购查询

交易代码：601047 交易描述：

个人结算账号对应的基金定期定额申购查询。

增加：输出的详细界面，增加“是否补扣款”；（2011-05）

权限：

网点柜员，不需要授权

输入界面：

操作说明：

1. 输入个人结算账号，是必输项； 2. 客户输入交易密码，是必输项。

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输出界面：

详细界面：（2011-06）

打印输出：

无。

注意事项：

无

4.4.3 网点代理基金品种查询

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交易代码：605031 交易描述：

查询网点已代销的基金公司、基金品种的种类。

权限：

各级操作员可以做；

操作界面：

操作说明：

1. 基金公司代码：非必输项； 2. 基金品种代码：非必输项。

输出界面：

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