未及时反交易形成的案例
更新时间:2023-12-08 14:29:01 阅读量: 教育文库 文档下载
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未及时反交易形成的案例
一、案例经过
某客户持4万元定期存单,要求支取利息后重新转存,柜员受理后予以办理,新存单开立后,柜员欲查看利息清单支付利息,此时,发现原定期存单并未支取,换柜员支取后,将现金内部传递,由此触动风险模块形成了先存后取、规避反交易的风险事件。
二、案例分析
目前银行对风险事件的考核挂钩力度较大,处罚也较严厉,前台业务压力较大,柜员在发现操作失误时,往往顾虑重,乱了分寸,未能及时采取正确的方法处理,原本反交易后,也只能形成三类风险,由于心里过于紧张或存在侥幸心理,错上加错形成了二类风险。
三、案例启示
(一)加强业务学习,提高员工业务素质。前台业务流程不断优化升级,新交易不断取代旧交易,使用时操作流程有的不太熟练,加上前台客流量大、复杂业务多,不时会发生一些风险事件。通过组织集中培训或员工自学等方式,使员工具备良好的业务素质和过硬的心理素质,能在工作中从容地应对各种业务及突发事件。
(二)加强案防教育,提高员工风险意识。员工在业务中出现违规操作、不按业务流程办理而引发的风险事件时有发生,导致网点风险暴露水平较高,不仅影响考核,甚至可能引起不必要的纠纷。通过案防学习让每位员工将十大风险铭记在心,熟悉各种业务的风险点,即使工作中出现失误,也要沉着应对,及时按正确的流程处理,避免盲目或心存侥幸,形成更高级别的风险事件。
(三)关爱每位员工,实行人文化管理。目前社会上每个人都面对着巨大的工作压力、生活压力,一线员工日常工作忙、各项指标压力大,又面临客户投诉的风险,不免会产生恐惧和焦虑的情绪,这种状态不仅影响工作效率和质量,也有损个人的身心健康,其负面效应不容忽视。面对潜在的风险因素,首先要保证员工不疲劳工作,其次要时刻关心员工的生活、多沟通及时了解员工工作中遇到的问题,最大程度上解决员工的后顾之忧,使员工身心愉悦的投入到工作中,从主观因素上降低风险事件的发生。
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