中行合规测试题目手册

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（ D ）的贷款。 A、 1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年） C、3年以上（不含3年） D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。 A、1个月 C、6个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。 A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。 A、保证 C、定金

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。 A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器

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B、3个月 D、12个月

B、抵押 D、预付款

D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A ）。 A、上市公司股份 C、本票

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。 A、连带责任保证 C、抵押

8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（ A ）。 A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。 B、主合同无效，担保合同必然无效。 C、主合同无效不影响担保合同的效力。 D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释 9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（ B ）。 A、四分之一 C、二分之一

10、主合同没有保证条款，（ A ）。

保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。 A、 第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（ A ）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保证

B、汇票 D、存款单

D、质押

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A、以登记记载的内容为准。 B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。 D、由人民法院裁定以何者为准。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（ A ）。 A、抵押权人优先于质权人受偿。 B、质权人优先于抵押权人受偿。 C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留置权并存时，（ A ）。 A、留置权人优先于抵押权人受偿。 B、抵押权人优先于留置权人受偿。 C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（ C ）起生效。 A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》 15、我国货币政策的目标是（ B ）。 A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。 B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。 D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

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16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由 （ A ）。 A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（ A ）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。 A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部

18、中国人民银行实行（ D ）负责制。 A、轮流 C、集体

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（ B ）兼职。 A、金融机构、企业、社会团体 B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（ B ）：

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率

B、董事会 D、行长

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D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（ A ）。 A、1年 C、3年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（ C ）以下罚款。 A、2千元 C、20万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（ D ）批准。 A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构

B、2万元 D、200万元

B、2年 D、5年

C、全国人民代表大会常务委员会

24、商业银行经（ B ）批准，可以经营结汇、售汇业务。 A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构

C、全国人民代表大会常务委员会

25、在（ C ）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。 A、严重违法经营 B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ A ）人民币。 A、10亿元 C、500亿元

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B、100亿元 D、1000亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（ B ）的百分之六十。 A、负债总额 C、贷款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（ B ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A、0.5% C、50%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（ A ）的原则。 A、为存款人保密 C、取款免费

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（ A ）除外。

A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（ B ）。 A、5% C、10%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流

B、8% D、18%

B、取款收费 D、为存款人着想

B、5% D、90%

B、资本金总额 D、存款总额

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动性负债余额的比例不得低于（ C ）。 A、5% C、25%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（ D ）。 A、任何贷款 C、担保贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（ C ）或者用于投资。 A、流动资金贷款 C、固定资产贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计年度终了（ A ）内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。 A、3个月 C、12个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（ B ）。 A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（ C ）。 A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款

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B、15% D、35%

B、任何长期贷款 D、信用贷款

B、任何消费贷款 D、任何贷款

B、6个月 D、24个月

D、处200万元罚款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（ D ）的条件。 A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( A )。 A、10% C、20%

40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（ C ）确定。 A、中国人民银行 B、商业银行自由

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（ A ）。 A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（ D ）具有约束力。

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B、15%

D、25%

A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（ B ）法人资格，其民事责任由（ B ）承担。 A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（ C ）。

A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（ C ）。 A、0.3% C、30%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（ C ）表决权的股东通过。

A、三分之一以上 C、三分之二以上

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B、3% D、100%

B、二分之一以上 D、全部

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（ B ）决定聘任或者解聘。 A、监事会 C、股东大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（ A ）。 A、股东大会

B、董事会 D、监事会

B、董事会 D、职工代表大会

C、 职工代表大会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（ B ）召集。 A、经理

B、董事会

D、监事会

C、 职工代表大会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（ B ）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。 A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（ B ）。

A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决

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52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（ C ）。 A、5人以上

B、19人以上

C、 5人至19人

D、500人以下

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（ D ）的比例不得低于三分之一。 A、董事会成员 C、外聘人员

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（ A ）。 A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人员 D、职工代表

C、 300人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（ B ）。 A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（ A ），不得转让其所持有的本公司股份。 A、半年内 C、 2年内

57、下列第（ A ）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？

A. 单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时

B、1年内 D、3年内

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B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（ B ）决议可以发行可转换为股票的公司债券。 A、董事会

B、股东大会 D、监事会

C、 职工代表大会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（ C ）的百分之五十以上的，可以不再提取。 A、薪酬总额 C、 注册资本

60、股份有限公司持有的本公司股份（ B ）。 A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（ A ）内在报纸上公告。 A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（ D ）5%以上15%以下的罚款。

B、资产总额 D、负债总额

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A、注册资本金额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额

63、公司成立后无正当理由超过（ A ）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。 A、6个月 C、18个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（ A ）管辖。 A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（ B ）管辖。 A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（ A ）。

A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意

B、12个月 D、24个月

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C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（ A ）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。 A、15 C、180

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（ A ）日内向上一级人民法院提起上诉。 A、15 C、180

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（ B ）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。 A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（ B ）。 A、事先征得银行同意 B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（ A ）。

B、90 D、365

B、90 D、365

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A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准

72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（ D ）均不得更改，更改的票据无效。 A、付款人名称 B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（ A ）的，为见票即付。 A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（ C ）应当对其（ C ）背书的真实性负责。 A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（ D ）支付汇票金额的票据行为。 A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天

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C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日

76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（ A ）。 A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权 D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（ B 在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体

78、空头支票是指（ B ）的情形。 A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（ C 的形式。 A、签名 B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章

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）） 80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（ C ）。 A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（ B ）。

A. 《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B. 《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（ D ）。 A、付款人名称 B、确定的金额

C、无条件支付的“委托” D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（ B ）。 A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收

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84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（ A ）股东的名单和持股数额。 A、前10名 C、前50名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（ A ）和证券交易所报送临时报告，并予公告。

A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（ B ）。 A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏

C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（ D ）发布。 A、公认的权威媒体 B、上市公司认为合适的媒体 C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（ A ）个月内不得转让。 A、12个月 C、24个月

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B、前20名 D、前100名

B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府

B、18个月 D、36个月

89、（ A ）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。 A、证券交易所

B、上市公司 D、行业协会

C、证券登记结算公司

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（ B ）1%以上5%以下的罚款。 A、发行人注册资本金总额 C、发行人资产总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（ B ）。 A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（ B ）。 A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（ A ） A、有效

B、非法所募资金金额 D、发行人负债总额

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B、无效 C、效力不确定 D、部分无效

94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（ C ）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。 A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（ B ）。 A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人 C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人

96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（ D ）。 A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。 D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。

97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（ A ）。 A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人

C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

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98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（ C ）。 A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（ B ）。

A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。 C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（ B ）管理。 A、个人银行结算账户 C、专用存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（ A ）基本存款账户。 A、1个 C、3个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（ C ）。 A、基本存款账户 C、专用存款账户

103、因（ D ）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

B、一般存款账户 D、临时存款账户

B、2个 D、4个

B、单位银行结算账户 D、一般存款账户

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A、 财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（ B ）的未开立基本存款账户的证明。 A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（ B ）。

A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理 D、上述三个账户都可以办理

106、一般存款账户（ B ）。 A、可以办理现金缴存和支取

B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取

D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（ A ）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。 A、5万元 C、100万元

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B、50万元 D、200万元

108、个人持有出票人为（ D ）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。 A、自然人 C、非居民

109、储蓄账户仅限于办理（ B ）。 A、转账结算业务 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（ B ）后10年。 A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销

C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（ A ）和临时存款账户。 A、专用存款账户 C、存款账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（ A ）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 A、 国务院银行业监督管理机构 B、 全国人大常委会 C、 国务院法制办 D、财政部

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B、居民 D、单位

B、支票账户 D、现金账户

113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（ A ）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。 A、2人 C、 20人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（ D ）。 A、限制资产转让

B、限制分配红利 D、促成机构重组

B、12人 D、100人

C、责令暂停部分业务

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（ D ）不属于银行业监督管理的对象。 A、农村信用合作社 C、信托投资公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（ D ）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。 A、职工代表大会 C、新闻发布会

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（ A ）。 A、内部控制指标要求。 B、技术能力

B、工会 D、股东大会

B、政策性银行 D、证券公司

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C、检查方式 D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（ A ）的组织结构。 A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（ A ）制度。 A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班

120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（ B ）的评价。

A、内部控制环境、风险识别与评估 B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈 D、内部控制措施、监督评价与纠正

121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（ D ）、有效性和适宜性。 A、安全性 C、科学性

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B、权威性 D、合规性

122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（ B ）进行。 A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（ C ）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。 A、即时性 C、保密性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（ C ）。 A、每半年一次 C、每两年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ D ）相匹配。 A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（ D ），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。 A、文化差异

B、每年一次 D、每三年一次

B、公开性 D、准确性

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B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（ A ）至少重估一次价值。 A、每日 C、每月

128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（ C ）。 A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失

129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（ B ）情况下的亏损承受能力。 A、极端有利 C、正常

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（ B ）。 A、敞开管理

B、限额管理 D、封闭管理

B、极端不利 D、一般

B、每周 D、每季

C、不限额管理

十六、《商业银行授信工作指引》

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131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（ D ）。 A、贷款 C、贴现

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（ A ）的授信称为中长期授信。 A、1年以上 C、5年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（ A ）。 A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（ B ）。 A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半

B、3年以上 D、10年以上

B、贸易融资 D、信用证

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（ A ）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法 、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 A、银行及其员工

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B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（ D ），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（ D ）。 A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（ D ）。 A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（ B ）。

A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见

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C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（ C ）的特点。 A、秘密性 C、 动态性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（ B ）。 A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、 但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（ A ）的接口。 A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、 内、外部法律环境 D、内、外部规章制度

143、合规是（ D ）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理） B、各部门负责人 C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不包括（ D ）。 A、完善合理的规章制度

B、公开性 D、公正性

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B、独立有序的组织机构 C、 及时有效的培训 D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（ A ）情况进行监督检查。 A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性

146、未经（ D ）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。 A、人民银行

B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（ D ）。 A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（ C ）。

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程

C、合规部门不参与对违规事件的处理

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D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（ C ）。 A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

150、下列表述错误的是（ D ）。

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任 C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任

D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（ C ）。 A、预见性 C、预警性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（ D ）。 A、预警性 C、建设性

B、稳定性 D、独立性

B、建设性 D、动态性

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153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的（ D ）。 A、灵活性 C、动态性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（ D ）。 A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（ D ）。 A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（ A ）并报告银行合规风险的独立职能。” A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定

B、独立性 D、建设性

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157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（ D ）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。 A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门

D、所有员工（包括高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（ C ）。

A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动 D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（ B ）措施。 A、赔偿性 C、制约性

160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（ A ）的合规职能。 A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续 D、与银行经营密切相关

B、惩戒性 D、规范性

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161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（ A ）风险管理活动。 A、核心

B、非核心

D、阶段性

C、非常规

162、高级管理层应该每年（ A ）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。 A、至少一次 C、至少四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（ C ）。 A、置于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（ A ）加以定期检查。 A、内部稽核部门 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（ D ）。 A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担

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B、至少两次 D、至多四次

166、依法合规也是商业银行的一种（ A ）。 A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（ B ），使发展更加有序而持久。 A、充分性 C、地域性

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（ C ）。

A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工

D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

B、正确方向 D、激烈程度

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（ D ）。 A、爱行敬业 C、诚实守信

B、客户至上 D、艰苦奋斗

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（ A ）。 A、依法合规 C、利润至上

B、效率第一 D、服从上级

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊

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的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（ C ）。 A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（ A ）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。 A、投资或担任高级管理职务 C、介绍

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（ B ）。

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

B、投资或任职 D、任职

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（ D ）字样的。 A、“绝密”

B、“机密” D、“正本”

C、“内部资料，注意保存”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（ D ）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。 A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

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C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（ C ）中兼职。 A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（ A ）。 A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织 D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（ B ）。

A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（ B ）。

A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

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180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（ A ），否则应承担相应的责任。 A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（ B ）。

A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（ D ）。 A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露

D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（ A ）。 A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工） B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工） C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工） D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必

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须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（ C ）的原则。 A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法 D、惩前毖后、治病救人

185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（ B ）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。 A、警告

B、记过 D、撤职

C、记大过

186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（ A ）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。 A、从重 C、从轻

187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（ A ）。 A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见

188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（ D ）。 A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

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B、加重 D、减轻

189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（ B ）。 A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩

D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（ A ）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。 A、30 C、90

191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（ B ）。 A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120

C、特大事故

192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（ A ）。 A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（ C ）。 A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

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C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（ D ）。 A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、 解除劳动合同

反洗钱试题

一、《中国银行反洗钱手册》

195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（ C ）。 A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》

196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（ A ）。 A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

197、（ A ）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。 A、FATF C、SAR

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B、FIU D、AML

二、《金融机构反洗钱规定》

198、金融机构应建立（ B ）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 A、存款

B、客户身份 D、大额交易

C、客户交易

199、（ A ）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。 A、交易记录 C、账户调查

200、（ C ）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。 A、合法审慎原则 C、了解客户原则

201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（ A ）。 A、5年 C、50年

202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（ A ）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（ C ）报告。

B、10年 D、100年

B、保密原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

B、账户登记制度 D、汇款交易附言

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A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管

204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（ B ）的任职资格。 A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员 D、直接责任人员

205、（ A ）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。 A、中国人民银行 C、国家外汇管理局

206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（ A ）。 A、记录存档 C、关闭此账户

207、（ B ）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。 A、大额支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（ A ）其客户的身份。 A、确定和记录

B、判定

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、通知客户 D、上报可疑交易

B、国家银行业监督管理委员会 D、财政部

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C、检查和了解

D、鉴别

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（ D ）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。 A、被判定异常交易的 C、除正常交易外

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（ C ）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。 A、监控账户交易情况 C、“了解你的客户”

三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（ C ）属于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（ D ）属于可疑支付交易。

A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付 C、金额10万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（ B ）以内。

B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户

B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常

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A、8个日历日 C、8个营业日

B、10个营业日 D、10个日历日

214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求: （ B ）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ D ）。

A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性

216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（ C ）的身份证件上的姓名和号码。

A、任意一方

B、代理人 D、被代理人

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

C、被代理人和代理人

217、大额现金收付，由金融机构于（ D ）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。 A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日

218、中国人民银行和各金融机构不得向（ D ）泄露可疑支付交易信息，但

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法律另有规定的除外。 A、任何无关个人 B、任何无关单位 C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人

219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（ B ）。 A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任

四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，（ A ）属于大额外汇资金交易。 A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上

B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

221、以下外汇交易中，（ B ）属于可疑外汇现金交易。 A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的

B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的 C、非居民个人要求银行开旅行支票的 D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（ B ）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。 A、2个工作日 C、2个日历日

B、3个工作日 D、3个日历日

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223、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生（ C ）以上或每天发生持续（ C ）以上。 A、5次、5天 C、3次、5天

224、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（ A ）罚款。 A、1万元以上3万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、100万元以上300万元以下 D、1000万元以上3000万元以下

五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》

225、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人（ D ）。 A、要慎重开展业务

B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系 C、要建立业务发生逐笔申报制 D、不得提供任何金融服务

226、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（ A ）。 A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施 B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施 C、做好保密工作，隐瞒该笔交易

D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露

227、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要

B、3次、3天 D、2次、3天

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求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（ A ）。 A、一律不予办理 B、应核实真伪后方可办理 C、应慎重办理

D、应报总行批准后方可办理

关联交易试题

一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》

228、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（ D ）及公允原则。 A、严格保密 C、内外有别

229、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守（ D ）。

A、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定 B、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定 C、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的国际惯例。 D、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定

230、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（ C ）的条件进行。 A、等同于对非关联方同类交易 B、优于对非关联方同类交易 C、不优于对非关联方同类交易 D、不低于对非关联方同类交易

231、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（ B ）。

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B、公开透明 D、诚实信用

A、商业银行的内部人

A、 商业银行持股5％以下的自然人股东 B、 商业银行的内部人的近亲属 D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

232、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（ B ）以上股份或表决权的自然人股东。 A、0.5% C、50%

233、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占该商业银行资本净额（ A ）以上的交易属于重大关联交易。 A、1% C、15%

234、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（ A ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ A ）以下的交易。 A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15%

B、5% D、20%

B、5% D、90%

C、15%，20%

235、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易管理制度应当（ B ）。 A、报中国银行业监督管理委员会批准。 B、报中国银行业监督管理委员会备案。 C、报中国人民银行批准。

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