办理保函注意事项

保函介绍

办理保函过程具体要求

一、办理需办理的手续

1、项目部或分公司具备已经与集团公司签订了内包或承包合同；

2、承包人以江苏省金陵建工集团有限公司名义与业主签订了通过国家招投标程序的合同，合同中注明需开具保函；

3、保函申请表（见附件1）；

4、承诺书（见附件2）；

5、交清相关费用

6、保函复核及领取确认单

二、办理过程中注意事项

（一）、招标文件或合同文本要求

1、合同或招标文件中必须明确注明需开具保函，保函的准确金额、到期日，如需开投标保函的招标文件中应注明，需开履约或预付款保函的工程合同文本中应注明。

2、合同或招标文件中要求开具的保函为非标格式（不是银行统一格式，由受益方自行设定的保函格式）的，应提供非标格式的电子文件。

（二）、保函申请表填表说明：

1、填写申请表注意事项

1）项目名称、建设方、总包方、分包方、工程地点、开竣工日期、合同金额：按招标文件或合同中内容填写；

2）项目负责人：实际保函使用人签字；

3）经办人：分公司财务人员；

4）保函金额：文本中注明的金额；

5）保函期限：文本中有注明的按文本中注明，文本中未注明的根据实际情况由项目负责人和分公司负责人确定；

6）保证金金额：保函金额的40%；

保函介绍

7）担保费用：保函金额的60%×银行同期基准利率上浮10%×保函受益期；银行同期贷款基准利率保函为一年以下（含一年）按一年的，一到三年的按三年期银行同期贷款利率；保函受益期指保函出具日启到期日止，按月计算，不满一个月按一个月。

8）、银行手续费

投标保函：1年以内按保函金额×0.4%，1年以上按保函金额×0.4%×年数（1年零1天算两年）；

履约保函：1年以内按保函金额×0.5%，1年以上按保函金额×0.5%×年数（1年零1天算两年）。

9）保函种类：根据本文要求，如：投标保函、履约保函、预付款保函、预收款保函。

10）申请人：设立分公司的区域，如扬州分公司，以扬州分公司申请人；未设分公司的，如宜兴国电项目部，以项目部为申请人。

11）总经理意见：由集团公司财务部提请范总审批。

2、填写承诺书注意事项

1）补偿金额按保函总金额的10%计算，最低不少于人民币壹拾万元；

2）承诺人必须由保函项目实际负责人填写，并填好日期。

3、填写保函复核及领取确认单注意事项

1）内容按开具的保函内容填写；

2）申请单位为申请人，收件人为实际使用人。

4、交清相关款项后方可办理。

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