电子支付与网络金融-武汉理工大学网络教学平台

电子支付与网络金融

开课院系：经济学院 课程编号：

课程英文名称：E-Payment and Network Finance 课程总学时： 48 总学分：3 含实验或实践学时：8

推荐使用教材：《电子支付与网络银行》 编者：周虹

出版社：中国人民大学出版社 出版时间及版次： 2006年1月第一版 课程教学目标与基本要求：

通过本课程的学习，使学生了解传统支付手段的发展；掌握现行我国的支付手段并了解国际上的支付体系；掌握信用卡各方面的知识以及现有的网上银行和电子支付、电子商务等内容；了解电子支付手段在现实生活中的应用和未来发展方向及趋势；了解电子支付的安全和支付的风险控制及当前对于支付的金融监管。在讲授过程中通过理论联系实际，将理论教学与案例教学相结合，使学生在掌握理论的同时，了解电子金融与支付的实践和发展。强调技术创新训练和全面素质的提升

考试形式：闭卷笔试

授课模式（指传统讲授、讨论、多媒体教学、研讨、讲座、创新课题训练等） 传统讲授 授课内容（细化到章、节、目） 教学目标 学时分配 第一章 概论 第一节 支付的产生过程 一、支付的概念 二、传统支付的产生 三、支付与货币、银行等参与者的关系 第二节 支付工具的演变和发展 一、实物支付阶段 二、信用支付阶段 三、电子支付阶段 通过本章内容的讲授，使学生了解并掌握支付产生及发展的过程，对支付本身及本课程有大致了解，为以后各章学习打下基础。 4 第二章 传统支付 通过讲授传统支付手段，第一节 现金相关支付手段 使学生了解当前我国及世界一、现金支付、纸币、铸币 上普遍采用的支付手段，包括二、ATM、各国货币及假币的识别 现金结算、票据结算、转账等 传统讲授和票据案例相 第二节 支票的使用和清算 一、支票使用 二、支票清算原理流程 第三节 转账支付 一、汇票等其他票据和自动清算等方式 二、大小额支付系统 三、卡基支付 第四节 票据法律基础 一、票据法 二、支付结算办法 三、票据纠纷案例 多种结算方式，掌握票据法及支付结算办法，并能够应用学习到的知识解决现实中现金的辨伪和票据纠纷等问题。 结合 6 第三章 我国现行的支付系统 通过讲授我国现在现行第一节 支付系统概述 的两个主要支付系统的来龙一、 支付系统的定义 去脉，使学生系统的了解和掌二、 支付系统构成 握当前支付系统及大额、小额三、 支付系统分类 支付系统的构成，运行，维护四、 支付系统运作原理 及风险防范等内容，了解我国第二节 大额支付系统 当前在支付领域的发展现状一、 系统构建背景和过程 和将来要面对的问题及需要二、 系统运行的现状 解决的问题。 三、 大额相关业务介绍 第三节 小额支付系统 一、 系统构建背景和过程 二、 系统运行的现状 三、 小额相关业务介绍 第四节 两个支付系统的比较和发展 趋势 一、 系统比较 二、 业务比较 三、 风险比较 四、 支付系统的不足和改进发展 第四章 国际现代化支付系统及比较 第一节 国际现代化支付系统概述及SWIFT 一、概述 二、SWIFT 第二节 美国的支付系统 一、 支付系统现状和发展及存在的问题 二、 FEDWIRE支付系统 三、 CHIPS支付系统 第三节 其他支付系统 一、 欧洲的TARGET支付系统 传统讲授 4 通过介绍世界上主要的 支付系统的现状和发展情况， 使学生了解当今国际上的支 付系统及发达国家的支付体系及未来发展方向，认识到我 国和发达国家的支付系统的传统讲授 差距及需要改进和学习的地方。 2 二、 英国的CHAPS支付系统 第五章 信用卡与支付 第一节 信用卡概述 一、信用卡定义 二、信用卡沿革 三、世界上的信用卡组织 四、信用卡的性质和优点 五、信用卡的分类 六、在现实中怎样去申请和使用一张银行信用卡 七、信用卡的功能 第二节 信用卡的运作机制 一、信用卡交易中的参与者 二、信用卡的相关法律条款及相关概念，还款计算 三、信用卡业务的基本操作流程 四、信用卡运作案例 第三节 信用卡的管理和风险防范 一、信用卡的营销 二、信用卡营销案例分析 三、信用卡风险管理 四、信用卡在现实中的案例及问题 五、信用卡的发展方向 第六章 网络银行与电子商务 第一节 网络银行的发展 一、网络银行的定义 二、网络银行的特点 三、网络银行的业务功能 四、国内外网上银行的发展现状 五、中国网上银行的特点以及和发达国家发展的比较 第二节 电子商务中的电子支付 一、电子商务概述 二、电子商务中的电子支付 三、电子支付存在的几个问题 四、网络银行和传统银行的关系 第七章 电子支付安全策略 第一节 信息安全概述 一、信息安全定义 二、金融信息安全现状及发展趋势 第二节 信息安全技术基本原理 一、加密技术 通过系统的介绍信用卡的发展、分类、功能、运作机制、营销方法及风险管理等内容，使学生掌握信用卡的使用、营销、支付过程以及其中涉及的法律，能够在现实生活中申请、使用信用卡，并了解其中的环节，学会解决相关问题。 传统讲授和票据案例相结合 6 通过介绍网络银行的发展和功能及国内网上银行与发达国家网上银行的比较，使学生掌握电子商务的电子支付，并会使用网上银行和支付，了解电子商务中支付存在的问题和电子支付将来的发展方向 传统讲授 6 通过本章内容的讲授，使学生了解当前电子支付的安全策略，了解相关信息安全常识。 传统讲授 2 二、访问安全控制和认证技术 三、安全协议，病毒防范 第三节 金融信息安全体系架构和安全策略 一、金融信息安全体系构成 二、安全策略 第八章 电子系统风险防范与中央银行监管 第一节 支付系统风险防范 一、风险相关概念 二、各类风险的防范 第二节 电子支付发展的法律基础 一、电子支付法相关的基本概念 二、电子支付法的内容 三、电子商务法律概述 第三节 数字化时代的金融监管 一、金融监管 二、数字化带来的金融监管变化和发展 第九章 电子支付与金融体系稳定 第一节 电子支付对货币政策和理论的影响 一、 电子支付对货币政策的影响 二、 电子支付对货币理论的影响 第二节 电子支付对现代金融体系的影响 一、 对银行管理和运作的影响 二、 对银行监管和金融稳定的影响 第十章 电子支付与网络金融专题 （补充内容：任选一或多） 通过本章内容的讲授，使学生掌握相关风险知识，了解相关的电子支付法律以及当前我国和国际上对于支付的法律基础和法律发展情况。 传统讲授 2 通过本章内容的讲授， 使学生了解电子支付与金融、法律等社会各方面的关系，并进一步了解当前电子支付迅速发展带来的监管和政策及理论的变化。 传统讲授 2 本章为补充内容，根据学生的特点，结合课题组承担的第一节 中国现代化支付系统与商业国家级课题研究成果，及时将银行清算系统的接口实施方案专题 科研成果转化为本科课程的第二节 第三方在线支付的原理与应用教学效果，重视学生的技术创专题 新能力和全面素质的提高。 第三节 移动支付的原理与技术专题 本章内容分专题进行，时第五节 支付结算数据库实现技术专题 间上课灵活穿插于以上各章第六节 在线支付前沿专题 相关内容，并行展开，不一定安排最后。 可采用研讨、讲座或创新课题训练方式进行 10

学习参考书（注明编者，出版社，出版时间及版次）：

参考文献目录 1、教材 [1]周虹：《电子支付与网络银行》，中国人民大学出版社，2006年，普通高等教育“十一五”国家级规划教材 [2]张宽海：《金融与电子支付》，北京大学出版社，2008年 [3]张卓其：《电子金融》，高等教育出版社，2005年 2、参考书 [1]彭晖：《网络金融理论与实践》，西安交通大学出版社，2008年 [2]杨青：《电子金融学》(第二版)，复旦大学出版社，2009年 [3]宋平：《在线支付协同管理研究》，中国金融出版社，2009年 [4]柯新生、韦桂丽：《网络支付与结算—模拟实验教程》，电子工业出版社，2007年 [5]叶尉、袁清文：《网络金融概论》，北京大学出版社，2006年 [6]张卓其：《电子银行》，高等教育出版社，2002年 [7]辛树森：《电子银行》，中国金融出版社，2007年 [8]欧阳勇：《网络金融—理论分析与实践探索》，西南财经大学出版社，2006年 [9]张衢：《商业银行电子银行业务》，中国金融出版社，2007年 [10]张卓其、史明坤：《网上支付与网上金融服务（第2版）》，东北财经大学出版社，2006年

[11]张波：《网上支付与电子银行》，华东理工大学出版社，2007年 [12]柯新生：《网络支付与结算》，电子工业出版社，2004年 [13]张劲松：《网络金融》，机械工业出版社，2006年 [14]岳意定、吴庆田：《网络金融学》，东南大学出版社，2005年 [15]邓顺国：《网上银行与网上金融服务》，清华大学出版社，2004年 [16](日本)北尾吉孝著，张青松、刁榴译：《电子金融的挑战》，商务印书馆，2000年 [17] 刘义春：《P2P电子支付理论与技术》,电子工业出版社，2008年 [18] 李蔚田, 杨雪, 杨丽娜：《网络金融与电子支付》，北京大学出版社，2009年 [19] 詹昭, 柳军, 柳杰：《反洗钱解读与操作实务》，中国人民公安大学出版社，2008年 [20] 俞光远：《反洗钱的理论与实践》，中国金融出版社，2006年 [21] 王生辉, 王俊杰：《网上支付与结算》，科学出版社，2008年 [22] 刘刚, 范昊：《网上支付与金融服务》，华中师范大学出版社，2007年 [23] 帅青红, 夏军飞：《网上支付与电子银行》，东北财经大学出版社，2009年 [24] 刘克强：《电子交易与支付》，人民邮电出版社，2007年 [25] 王学龙：《国际结算》，清华大学出版社，2007年 [26] 陈广先：《国际结算》，浙江大学出版社，2009年 [27] 冷丽莲，李占云编：《国际汇兑与结算》，东北财经大学出版社，2009年

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/h9.html